外资利用总体情况 - 2025年前三季度前海合作区实际使用外资152.7亿元人民币，同比增长25.4%，占深圳市实际使用外资比重56.4% [1] - 其中实际使用港资122.6亿元人民币，同比增长40.6%，占前海合作区实际使用外资比重80.3% [1] - 前海合作区已有超过1.2万家外资企业落户，成为外商投资进入中国的首选地之一 [1] 外资企业结构与质量 - 前三季度有11家企业新评为深圳市跨国公司总部企业，包括通力电梯、大新银行、海信信扬等，使前海跨国公司总部企业总数达到51家，为全市最多 [1] - 科技创新领域成为吸引外资的重要突破点 [2] - 专业服务领域，特别是国际合作在服务贸易领域发力明显 [2] 外资奖励与政府服务 - 前海已完成2025年度外资奖励扶持资金第一批专项资金的线上受理及审核工作，共审核通过4家企业，奖励金额合计731万元人民币 [1] - 获得奖励的企业包括安速捷码头仓储服务、深圳赛安特技术服务、鸥贝云供应链服务和瑞银基金销售公司 [1] - 前海管理局推动AI赋能产业扶持资金审核，为企业提供零跑腿、秒反馈、极速到账的便捷服务，外资企业通过平台提交申请后仅用10天即可收到奖励资金 [1]

业务拓展 - 兴证证券资产管理有限公司自2025年10月27日起新增八家基金销售机构为兴证资管金麒麟均衡优选混合型证券投资基金的销售机构 [1] - 新增销售机构包括上海天天基金、上海陆金所基金、北京度小满基金、上海好买基金、蚂蚁（杭州）基金、浙江同花顺基金、珠海盈米基金、京东肯特瑞基金 [1] 适用业务范围 - 投资人可通过新增销售机构办理基金D类份额（代码025750）和E类份额（代码025751）的申购、赎回、定期定额投资等相关销售业务 [1] 定期定额投资业务 - 定期定额投资业务自2025年10月27日起开通 [1] - 基金定投每期扣款金额最低10元起，销售机构可设置等于或高于10元的最低扣款金额 [2] - 定投业务规则以各销售机构的安排和规定为准，包括具体时间、流程及变更和终止等 [2] 费率优惠活动 - 通过新增销售机构申购或定投基金D类份额可享受申购费率优惠，优惠后费率为原申购费率乘以折扣率 [3] - 费率优惠活动期限及具体折扣费率以各销售机构官方网站公告为准 [3][4]

基金代销监管处罚案例：嘉晟瑞信（天津）基金 - 公司前从业人员郑某某在从业期间存在销售非公司代销产品的违规行为，被天津证监局采取出具警示函的监管措施并记入证券期货市场诚信档案 [1][2] - 公司因未能有效防范相关合规风险，同样被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施并记入证券期货市场诚信档案 [2][3] - 公司成立于2016年6月30日，由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股，目前代销3家基金公司的183只基金产品，在代销机构中处于尾部 [3][4] 行业监管趋势与普遍违规行为 - 今年以来，多家基金销售机构因违规问题接到监管罚单，涉及的机构类型包括银行、独立基金销售平台、券商及第三方财富管理机构 [1][5] - 银行作为基金代销主力军是监管重点，违规事项主要包括展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等 [5] - 券商方面，有营业部及责任人因基金代销业务违规被采取出具警示函的行政监管措施 [5] - 第三方财富管理机构存在因灾难备份系统灭失等严重问题被处以罚款并责令停止基金服务业务的情况 [5][6]

基金代销监管持续趋严，又有基金销售机构接到监管罚单。 天津证监局发布的行政监管措施决定书显示，对嘉晟瑞信（天津）基金销售有限公司（以下简称嘉晟瑞信（天津）基金）前从业人员郑某某采取出具警示 函的监管措施，因其在从业期间存在销售非公司代销产品的违规行为。同时，嘉晟瑞信基金也被监管出具警示函。 今年以来，多家销售机构因基金销售过程中存在违规行为被监管机构开出罚单，涉及的违规行为包括销售人员不具备基金从业资格、营销活动不合规等。 嘉晟瑞信（天津）基金被罚 监管继续对基金销售机构违规行为保持"高压"态势。 10月22日，天津证监局披露的罚单显示，郑某某在嘉晟瑞信（天津）基金从业期间，存在向他人销售非嘉晟瑞信（天津）基金销售有限公司代销的产品的 情况。上述情形违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第202号）第十条第（四）项的规定。 根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（证监会令第202号）第十八条的规定，天津证监局决定对其采取出具警示函的监督管理措施，并 记入证券期货市场诚信档案。 与此同时，郑某某所在公司也被处罚。行政监管措施决定书显示，嘉晟瑞信（天津）基金未能有效防范相关合规风险， ...

文章核心观点 - 基金代销行业监管持续趋严，多家销售机构因违规行为收到监管罚单 [1][2][8] - 嘉晟瑞信（天津）基金因前员工销售非公司代销产品及公司内部合规管理失效，被监管出具警示函 [1][3][4] - 监管处罚覆盖银行、券商及独立销售平台等多种类型的基金代销机构，违规行为集中于从业资格、内部管理及营销合规等方面 [8] 嘉晟瑞信（天津）基金违规事件 - 公司前从业人员郑某某在从业期间存在向他人销售非公司代销产品的违规行为 [1][3] - 公司因未能有效防范相关合规风险，违反监管规定，被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案 [3][4] - 监管要求公司进一步健全完善员工管理，杜绝此类问题再次发生，并在30个工作日内提交书面报告 [6] - 公司成立于2016年6月30日，由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股，目前代销3家基金公司的183只基金产品，在代销机构中处于尾部 [6][7] 行业监管动态与处罚案例 - 今年以来，多家基金销售机构因违规行为被监管处罚，涉及银行、独立基金销售平台等 [2][8] - 银行作为基金代销主力军是监管重点，例如海南银行、华夏银行海口分行因展业人员未取得从业资格、内部考核机制不健全等问题被罚 [8] - 券商方面，中银国际证券一营业部及责任人因基金代销业务违规被出具警示函 [8] - 第三方机构如上海财咖啡基金销售有限公司因灾难备份系统灭失等问题被处以罚款并责令停止基金服务业务 [8]

公司违规事件 - 嘉晟瑞信（天津）基金前从业人员郑某某在从业期间存在销售非公司代销产品的违规行为 [1][3] - 公司因未能有效防范相关合规风险被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施 [3][4] - 监管措施记入证券期货市场诚信档案 公司需在30个工作日内提交书面报告并完善员工管理 [3][4][6] - 嘉晟瑞信（天津）基金成立于2016年6月30日 由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股 [6] - 公司目前仅代销3家基金公司的183只基金产品 在代销机构中处于尾部 [7] 行业监管动态 - 基金代销监管持续趋严 今年以来多家销售机构因违规行为被开出罚单 [1][2] - 被罚机构类型包括银行、独立基金销售平台、券商及第三方财富管理机构 银行是监管重点 [8] - 常见违规行为包括销售人员不具备基金从业资格、营销活动不合规、内部考核机制不健全等 [2][8] - 上海财咖啡基金销售有限公司因灾难备份系统灭失被处以三十万元罚款并责令停止基金服务业务 [8] - 行业人士指出代销渠道需加强合规风控建设 建立多层次管理体系并覆盖全部业务环节 [9]

文章核心观点 - 基金销售行业监管持续趋严 多家销售机构因违规行为收到监管罚单 [2][4][7] - 嘉晟瑞信（天津）基金因其前从业人员销售非公司代销产品被监管出具警示函 [2][4] - 监管对基金销售违规行为保持高压态势 要求机构加强合规风控建设 [4][7][8] 嘉晟瑞信（天津）基金违规事件 - 公司前从业人员郑某某在从业期间存在向他人销售非公司代销产品的违规行为 [2][4] - 公司因未能有效防范相关合规风险被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施 [4] - 公司需在30个工作日内提交书面报告 并进一步健全完善员工管理 [5] - 嘉晟瑞信（天津）基金成立于2016年6月30日 由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股 [5] - 公司目前代销3家基金公司的183只基金产品 在代销机构中处于尾部 [5] 行业监管动态与处罚案例 - 今年以来多家基金销售机构因违规问题接到监管罚单 涉及银行、独立基金销售平台及券商 [7] - 银行作为基金代销主力军是监管重点 海南证监局9月对海南银行、华夏银行海口分行开出罚单 涉及展业人员无从业资格等问题 [7] - 江苏证监局6月对江苏江阴农村商业银行、无锡农村商业银行等采取监管措施 主因基金销售环节存在问题 [7] - 中银国际证券一营业部及责任人7月因基金代销业务违规被内蒙古证监局出具警示函 [7] - 上海财咖啡基金销售有限公司因灾难备份系统灭失等问题被处以罚款并责令停止基金服务业务 [7][8]

监管处罚事件 - 嘉晟瑞信基金因未能有效防范员工向他人销售非公司代销产品的合规风险而受到天津证监局处罚 [1] - 天津证监局对嘉晟瑞信基金采取出具警示函的监督管理措施 [1] - 相关监管决定被记入证券期货市场诚信档案 [1] 涉及人员 - 郑兆翰在嘉晟瑞信基金从业期间存在向他人销售非公司代销产品的情况 [1] - 郑兆翰个人亦被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施 [1] 监管文件信息 - 监管措施决定文件编号为津证监措施〔2025〕31号 [2] - 文件索引号为bm56000001/2025-00012193 [2] - 文件发布日期为2025年1月 [2]

活动背景与核心意义 - 活动由北京证监局指导、北京证券业协会牵头组织，汇聚公募基金管理人、销售机构、评价机构及媒体共同启动，旨在精准落地《推动公募基金高质量发展行动方案》精神 [1] - 系列活动搭建了监管引导、机构协同、媒体传播的立体化平台，以协同之力破解发展难题，凝聚改革合力，为首都公募基金行业高质量发展注入动能 [1] - 公募基金行业的高质量发展关乎数亿投资者利益，并关系到服务实体经济、支持国家战略的金融使命践行 [1] 《行动方案》的出台背景与核心目标 - 《行动方案》的出台是行业发展到特定阶段的必然选择，旨在解决“重规模轻回报”、“基金赚钱基民不赚钱”等突出问题 [2] - 方案响应了国家层面服务实体经济需要长期资本、市场层面深化资本市场改革、投资者层面居民财富管理需求升级等多重战略需求 [2] - 方案核心是回归“受人之托、忠人之事”的信义义务，坚守“以投资者为本”的发展初心，推动行业从“规模扩张”向“质量跃升”的根本性转变 [3] 新浪仓石基金在活动中的角色与举措 - 公司作为新浪集团旗下持牌基金销售机构，充分调动集团生态资源，构建多维度、广覆盖的传播与服务矩阵 [4] - 通过新浪财经搭建专题页聚合信息，并利用微博平台发起话题活动，联动多元主体参与讨论，使专业内容通过社交裂变触达更广投资者 [4] - 公司策划推出“新浪基金白话解读”系列文章，历时一个月完成十期深度解读，以通俗语言拆解政策要点，降低投资者理解门槛 [4] 新浪仓石基金的高质量发展实施路径 - 公司提出以“四个升级”为抓手践行高质量发展：产品筛选体系升级、投资者教育体系升级、技术服务能力升级、合规风控体系升级 [5] - 在产品筛选上，建立多维度模型将《行动方案》要求量化为具体指标，确保推荐产品符合高质量要求 [5] - 在投资者教育上，依托微博等平台构建覆盖投资全周期的投教内容矩阵，通过易读易懂的解读提升理性投资理念的渗透力与影响力 [5]

行业政策与发展蓝图 - 中国公募基金行业历经二十余年发展，已成为资本市场不可或缺的重要力量 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》于今年5月发布，为行业擘画了"以投资者利益为核心、以长期价值创造为导向"的发展蓝图 [1] - 公募基金被赋予"服务国家战略、优化资源配置、增进民生福祉"的更高使命 [1] 高质量发展核心理念 - 行业高质量发展需从根本上回答"为何发展、为谁发展"的问题，回归本源并践行长期主义 [2] - 公募基金的核心在于通过专业运作捕捉经济长期红利，其价值与短期博弈天然绝缘 [2] - 基金代销平台是连接投资者与资产管理人的关键枢纽，在引导行业回归本源中扮演不可替代的角色 [2] 平台价值导向与服务理念 - 平台的核心价值在于服务而非销售，需将"以投资者为中心"的理念融入业务流程 [2] - 高质量服务应覆盖投资者全生命周期，通过系统性投教内容提升投资者的决策能力 [4] - 专业的投资陪伴是提升服务温度的重要方式，尤其在市场波动时期进行情绪疏导和理性发声 [4] 专业化能力建设 - 通过构建体系化的投教内容和设立"定投专区"、"长期持有产品池"，系统引导投资者践行长期投资 [2] - 利用数字化工具与人性化服务，将资产配置理念转化为易懂易用的建议，助力投资者跨越认知鸿沟 [3] - 升级技术能力以提升匹配效率，基于对用户风险画像、投资目标等的精准洞察提供一站式服务 [4] 行业生态共建 - 行业高质量发展需要资产端、渠道端、投资者三方协同共进，构建健康有序、互利共赢的生态 [5] - 合规是行业可持续发展的生命线，所有创新必须在合规框架内开展 [6] - 倡导"长期主义、专业诚信、投资者利益至上"的价值观，建立与长期客户价值挂钩的考核机制 [6] 平台实践与成效 - 京东肯特瑞基金销售有限公司作为京东科技旗下专业基金代销平台，是北京基金行业生态的重要参与者 [1] - 截至2025年9月，平台用户购买的权益主动类基金和指数基金占比达68%，稳健债基与"固收+"产品合计占比20% [7] - 2025年前9个月，基金新增用户数同比增长77%，基金交易用户数同比增长46%，合作投顾机构的用户复购率近90%，客户满意度达到95% [7]