支付机构违规处罚 - 海科融通因未落实交易信息真实完整可追溯要求、违反特约商户管理规定等被警告并罚款8354万元 [1] - 北京市政一卡通因预付卡业务违规被警告并罚款56万元 [1] - 广东汇卡因违反商户管理规定等被警告、没收违法所得31282万元并罚款635万元 [1] - 中移支付因11项违法行为被罚款162万元 [2] 公司背景信息 - 海科融通成立于2001年 注册资本2558亿元 持全国性支付牌照至2026年12月 翠微股份持股982975% [2] - 北京市政一卡通成立于2000年 注册资本2569675万元 持京津冀地区预付卡牌照 [3] - 中移支付为中国移动全资子公司 品牌为"和包支付" 持全国性支付牌照 [3] - 广东汇卡成立于2010年 注册资本6600万元 持广东省银行卡收单牌照 2023年1月中止续展审查 [3] 违规行为类型 - 交易信息管理问题：未落实交易信息真实完整可追溯要求 [1] - 商户管理问题：未严格落实特约商户管理 未清退黑名单商户 未落实实名制 [1][2] - 账户管理问题：违反收单账户管理规定 未建立限额管理机制 [1][2] - 预付卡违规：超限额售卡和赎回 用于网络支付渠道 [1] - 合规管理问题：未建立外包业务制度 未保存客户资料 [1][2]