事件概述 - 建设银行益阳南洲路支行与警方协同成功拦截一起电信诈骗案件 为客户挽回15万港元（约14万元人民币）经济损失 [1] - 事件涉及外汇诈骗可疑交易 资金原计划汇往境外 银行通过应急机制和系统止付实现资金无缝拦截 [1] 银行风控措施 - 银行收到分行转发的外汇诈骗可疑交易线索后立即启动应急机制 对可疑交易展开精准研判 [1] - 通过系统迅速向后台发送止付查询单 联合警方对受害人身份进行落地核实 最终完成资金追回 [1] 诈骗手法分析 - 客户通过短视频平台点击不明链接 遭遇冒充客服的电信诈骗 [1] - 被诱导下载远程控制软件 遭对方操控完成汇款操作 整个过程持续近1小时 [1] 银行科技应用 - 此次拦截是科技赋能金融安全的实践 银行将强化科技手段在风险防控中的应用 [2] - 通过提升服务质量和水准 为客户营造更加安全可靠的金融环境 [2]

金融黑灰产规模与影响 - 金融黑灰产规模自2021年起三年内增长超过10倍 财产损失达百亿级别[1] - 2023年互联网黑灰产从业人数达587.1万人 较2022年上升141%[2] - 逃废债行为通过伪造材料、恶意投诉等手段扰乱金融秩序 导致金融机构不良贷款率攀升[1] 监管与法律框架 - 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》为打击金融犯罪提供法律保障[2] - 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完善金融安全法治体系[2] - 监管顶层设计强调行业需与从业者合力构筑金融安全防护体系[2] 数禾科技打击措施与成果 - 公司累计报案打击70余起案例 成功打击9个黑产团伙 采取刑事强制措施104人 行政处罚40人 覆盖9省市[3] - 运用智能语音识别、凭证材料智能评审等科技手段实现降维打击[3] - 建立模型应用-策略输出-流程运营-系统支持的全方位科技治理框架[3] 金融安全教育与公众宣传 - 公司通过"进社区、进商圈、进职场"形式开展反诈宣传 覆盖1500个线下点位[5] - 在90个政务阵地输出消保知识 实现500次政企联合反诈科普发布[5] - 旗下还呗APP设立"还呗有话说"专题页 聚焦网络诚信与防诈骗主题[4] 行业协作与联盟参与 - 公司2022年加入AIF联盟 2024年成为理事成员单位[1][3] - 联合地方公安、金融监管机构开展多监管参与的线下宣讲活动[4] - 呼吁更多机构加入联动 共同清理金融黑灰产并维护安全环境[5]