稳定币骗局

搜索文档
金融“惯犯”跑了!这一次,他用稳定币骗走了百亿
商业洞察· 2025-07-10 16:09
核心观点 - 一个名为"DGCX鑫慷嘉数据"的交易平台涉嫌集资诈骗,涉及金额近130亿元,波及超200万名投资者 [2][3][32] - 该平台利用稳定币USDT作为资金进出渠道,使资金流动更加隐蔽和高效 [29][30][32] - 骗局的核心在于利用高收益诱饵和传销式架构吸引投资者,最终通过"二次充值+封锁提现"实现收割 [14][15][20] 精心设计的完美闭环 - 平台总部设在贵阳国际金融中心22层,装修奢华,悬挂创始人与"迪拜政要"合影,营造权威形象 [10] - 三位创始人通过名字拼凑成"鑫慷嘉",并盗用国际金融机构和央企品牌为自己披上合法外衣 [11] - 设立类似传销的"兵团式"9级架构,推荐奖金和月薪可达上万美元 [13] - 平台自称拥有"独家大数据算法",承诺日化收益率1%,但资金至少一个月内不得提现 [14][15] - 暴雷前一周要求用户追加相当于账户余额10%的充值以"激活"原有资产,提现手续费高达50% [16][17] "惯犯"不断进化 - 幕后操盘手黄鑫曾因参与"云联惠"传销盘被判刑,涉案金额高达3300亿元 [23] - 出狱后黄鑫继续行骗,投身"扶贫养殖"等项目,2020年被列为失信被执行人 [24] - 黄鑫擅长将骗术包装成"时代新风口",从"消费返利"到"金融扶贫"再到稳定币骗局 [25] - 黄鑫通过投资移民获取加勒比岛国圣基茨护照,以规避司法追责 [26] - 平台运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司注册资本3000万元未实缴,无金融业务资质 [26] 稳定币沦为骗局帮凶 - 平台要求投资者将人民币兑换成稳定币USDT再转入指定加密钱包地址,利息和本金也以USDT结算 [30] - USDT的引入使资金流动更加隐蔽,绕开了传统银行账户的反洗钱系统 [32] - 平台崩盘前夕,高达18亿枚USDT(约129亿元)被转移至新创建的钱包地址并迅速洗白 [32] - 多地金融监管部门发布风险预警,但投资者仍狂热追捧,认为官方警告是"同行嫉妒"或"压力测试" [34] - 全面引入USDT使骗徒获得前所未有的金融自由度,监管步伐正在加快 [35][36]