监管处罚概况 - 广发银行因贷款、票据、保理等业务管理不审慎及监管数据报送不合规等问题被处以6670万元罚款，两名相关责任人被警告并合计罚款10万元 [2] - 恒丰银行因贷款、票据、理财等业务管理不审慎及监管数据报送不合规等问题被罚款6150万元，四名相关责任人被警告并合计罚款25万元，另有两名相关责任人被警告 [2] - 两家银行违规事由相似且金额相近，信贷业务违规与数据质量问题是监管部门重点处罚领域，2024年银行及保险业因数据质量问题共被处罚434家法人机构，涉及罚单1096张，罚款金额6.74亿元 [2] 银行回应与整改 - 广发银行表示处罚是基于2023年现场检查发现问题的处理结果，已完成相关问题整改并致力于深化全面风险管理 [3] - 恒丰银行对处罚决定高度重视并已落实整改问责，计划全面提升内控合规和风险管理水平 [3] - 恒丰银行于今年1月27日因违反账户管理规定、反假币业务管理规定等八项事由被中国人民银行警告并罚款1060.68万元 [3] 历史处罚记录 - 广发银行上一次领千万级罚单在2023年，因小微企业划型不准确、违规发放房地产贷款等十四项违规事由被合计罚款2340万元，其中总行550万元、分支机构1790万元 [4] - 除本次大额罚单外，2024年至今两家银行及其分支机构均收到多张罚单 [5] 合规建设投入 - 广发银行在2024年度ESG报告中提及“合规”89次，合规履职能力培训次数及覆盖人次分别达712次和70012人次 [9] - 恒丰银行在ESG报告中提及“合规”48次，反洗钱培训、内控合规排查、内控合规教育培训分别为26次、64次、2593次，合规教育覆盖人数达20.25万人次 [9] 上市进程与背景 - 广发银行与恒丰银行是目前仅有的两家未上市的全国性股份制银行，合规是拟上市银行的重要一环 [1][9] - 广发银行上市计划可追溯至2009年，历经多次调整，2023-2024年年报中未出现上市相关表述，但其为国内系统重要性银行，2024年总资产达3.64万亿元，净利润152.8亿元，且中国人寿提出推动新上市平台建设 [10][11] - 恒丰银行于2014年首次提出上市计划，2025年为其“五年上市规划”收官之年，2024年山东省金融资产管理股份有限公司成为其第一大股东，持股46.61% [11]