对于这一变化，中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英在接受北京商报记者采访时表示，过去 两年银行业风险集中暴露，监管部门在此背景下进一步强化监管与治理力度，并重点推进精准监管措施 落地。"从今年前三季度数据来看，银行业受罚数量与规模较去年显著下降，这一结果直接印证了监管 成效的逐步显现。"他进一步表示，今年监管部门以高质量监管为导向、以精准监管为核心模式，持续 提升监管质量，最终推动银行业风险类罚单实现大幅减少。 信贷违规高频踩"雷区" 2025年，金融监管延续"长牙带刺""零容忍"态势，对银行等金融机构的监管力度始终"严"字当头。10月 9日，北京商报记者统计发现，今年前三季度，国家金融监督管理总局、监管局以及监管分局共对银行 业开出997张罚单，合计罚没金额约为9.81亿元。 在近千张罚单中，信贷业务违规仍是处罚"重灾区"，贷前尽职调查不到位、贷中审查不审慎、贷后资金 被挪用、违规发放流动资金贷款等问题尤为突出，还有部分罚单指向理财业务管理不规范、信用卡现金 分期业务不合规、隐瞒与保险合同有关的重要情况等违法违规行为。在穿透式监管全面常态下，银行如 何完善内控机制、强化合规、提升风控能力，成为亟待破解 ...

近日，又有多家金融机构被监管开出大额罚单。 9月30日，金融监管总局和中国人民银行官网同时披露多张罚单，涉及多家全国性银行、政策性金融机构，以及地方中小银行。综合近日披露的一批金融监管罚单 来看，近期罚单涉及金额较大，其中3家银行被开出千万元以上罚单，其余10家银行单笔罚单也超过100万元。据证券时报·券商中国记者统计，上述13家金融机构合 计被罚7776.36万元。 从被罚原因来看，此轮罚单主要分为以下几类：一是违反金融统计管理规定、监管数据不完整、不真实或不准确；二是反洗钱与 客户身份识别 违规；三是信贷业 务管理违规等。这批罚单集中反映了部分金融机构在公司治理、合规内控与风险管理方面存在不足，需加强全面合规体系建设。 部分银行贷款业务不审慎被罚 同日，北京金融监管局对平安银行北京分行、北京银行等机构开出罚单。其中平安银行北京分行主要违规行为包括"采取不正当手段吸收存款"，该行被罚200万元， 对王某某给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚。 北京银行因"贷款风险分类不准确，金融投资业务减值准备计提不充足，违规办理票据业务，贷款数据不准确，消费者权益保护工作不规范，法人商用房按揭贷款贷 前调查不到位，违规为 ...

银行业监管态势 - 上半年银行业共收到罚单2755张，罚没金额达7.87亿元，其中机构罚单1083张，个人罚单1672张，体现"双罚并举"监管力度 [3] - 农商行罚单数量和罚没金额均居首，分别达2.22亿元，国有行和股份行紧随其后，罚没金额分别为1.80亿元和1.59亿元 [5] - 单笔超千万元罚单共6张，最高罚单开给某国有行，罚没金额达5160万元，涉及12项违法行为 [4][5] 罚单时间与类型分布 - 1月份为处罚高峰，罚单数量803张（占比29%），罚没金额3.18亿元（占比40%） [5] - 城商行和村镇银行罚没金额分别为6731.96万元和5335.49万元，东莞银行以535万元罚没金额居城商行首位 [5][9] - 147张机构罚单金额超百万元，北京农商行、佛山农商行、上海农商行分别被罚902万元、880万元、860万元 [6] 违规行为分析 - 信贷业务违规占比最高（37.58%），涉及贷款"三查"未尽职、违规放贷等问题 [7] - 内控制度不健全（27.15%）和反洗钱违规（24.38%）为主要问题，包括支付结算违规、客户身份识别缺失等 [7] - 消费信贷违规突出，多家银行因贷款资金挪用至股市、理财产品等被罚，如某股份行大同分行被罚50万元，某国有行重庆分行被罚219万元 [8] 个人处罚情况 - 上半年1672名从业人员被罚，827人被罚款（最高30万元），106人被禁业（46人终身禁业） [10] - 8人被取消董监高任职资格，如某国有行昭通分行两名责任人因贷款管理问题被终身取消任职资格 [10] - 典型案例：某国有行私人银行部负责人因理财业务多项违规被终身禁业 [10] 消费信贷业务动态 - 东莞银行个人消费贷款达284.30亿元（同比增长8.05%），但因产品合规漏洞被罚425万元 [8][9] - 该行通过发放利率优惠券拓展市场，2024年向73.09万客户发放优惠券，2025年新增20万客户 [9]