公司事件核心 - 广州农商银行原行长易雪飞因涉嫌严重违纪违法被立案审查调查并采取留置措施 其涉嫌犯罪问题已移送司法机关并将于近日宣判 [1][3][5] 腐败操作模式 - 易雪飞利用其银行行长职权 通过安排信贷客户以亲属代持股权作质押向本行申请贷款的方式套取资金 具体为2017年起操控客户张海波申请共计2400万元企业经营贷款 资金经多道流转最终进入其妻子账户 成为其“备用金” [2] - 易雪飞以“放贷收息”作为利益输送的“合法外衣” 主动诱导有贷款需求的企业主向其个人高息借款 并在银行审批贷款时提供便利 例如2017年协调审批企业主代彬的贷款时要求经办支行“适当松绑”并加快进度 [1][2] - 具体操作中 易雪飞安排妻子与企业主签订借款合同并转账 要求将利息支付至其亲属账户 例如代彬在2017年至2019年间以15%年利率借款1200万元 累计支付利息达480万元至易雪飞岳母账户 [2][3] 调查发现与证据 - 广州市纪委监委成立资产分析专班 对易雪飞及其家属名下200余个账户、160多万条资金流水进行大数据分析 [3] - 专案组与驻行纪检监察组成立贷款分析专班 对易雪飞参与审批的10亿元级别以上的多笔贷款进行全面排查 [3] - 调查聚焦“借款”资金真实性及“放贷”与“用权”关联性 发现借款存在“舍低求高”（企业放弃银行5%-6%利率转而寻求更高个人利率）、“有钱不还”（利息超本金却不还本）、“企业主动加息”（如利率从12%主动提至近20%）三“怪” [4] - 从资金流向、行权轨迹、资产异动三大维度核查证实 易雪飞审批企业贷款的时间节点与其向该企业负责人放贷收息的时间高度重合 [5] - 经统计 自2005年起易雪飞通过放贷收息方式收取的利息总计达1800多万元 [5]