SAN DIEGO, July 24, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- LPL Financial LLC announced today that financial advisors Jared Black and Richard Brokaw have joined LPL’s employee advisor channel, Linsco by LPL Financial, to launch Wyoming Asset Advisors Powered by LPL. They reported serving approximately $400 million in advisory, brokerage and retirement plan assets* and join LPL from Wells Fargo Advisors. Located in Cheyenne, Wyo., the team has more than 65 years of experience and have worked together for over three decade ...

SEI Investments (SEIC) Q2 2025 Earnings Call July 23, 2025 05:00 PM ET Company ParticipantsBrad Burke - Head - IRRyan Hicke - CEOSean Denham - EVP & CFO, COOCrispin Love - DirectorSanjay Sharma - Executive VP and Global Head of Private Banking & Wealth Management of SEIRyan Kenny - MD - Equity ResearchMichael Lane - EVP - Head of Asset ManagementOwen Lau - Executive DirectorPhil McCabe - EVP & Head - Investment Managers businessOperatorHello, and welcome to SCI Second Quarter Earnings Conference Call. At th ...

文章核心观点 LPL Financial宣布Gallagher Wealth Management的Kevin Gallagher加入其经纪交易商、注册投资顾问和托管平台，带来约1.8亿美元资产，该团队因LPL的文化、声誉和技术而选择加入，LPL将提供支持 [1][4] 加入信息 - Kevin Gallagher加入LPL Financial的经纪交易商、注册投资顾问和托管平台，带来约1.8亿美元咨询、经纪和退休计划资产，他从Lincoln Investment加入 [1] 顾问背景 - Gallagher 1997年从美国海军陆战队退役后开启财富管理行业生涯，有近20年金融行业经验，以个性化财富管理方式著称，客户多为前或现任联邦雇员或军人 [2] - Gallagher Wealth Management团队包括James Horris、Brandon Hsia、Leslie Weigand等顾问及支持人员 [3] 加入原因 - Gallagher团队因寻求更多自主性、灵活性和更强大技术平台而选择LPL [3] - LPL的文化、行业声誉和集成简化技术符合团队需求，能提升客户体验并促进业务发展，其自清算特点有助于团队更高效运营并花更多时间服务客户 [4] LPL情况 - LPL Financial Holdings Inc.是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近29000名金融顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约700万美国人托管约1.8万亿美元经纪和咨询资产 [6] - 公司提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务 [6]

纪要涉及的行业或公司 会议围绕AMP公司展开，主要聚焦于其财富与退休业务单元，包括旗下的North平台业务、超级年金和投资业务（S&I业务）以及AMP银行等。 纪要提到的核心观点和论据 1. **公司战略与定位** - **核心观点**：AMP重新定位为退休领域专家，聚焦澳大利亚财富管理业务，有望在退休市场取得领先地位。 - **论据**：过去几年简化业务组合、降低成本、强化资产负债表、组建稳定高管团队；2024年底，澳大利亚财富管理业务贡献近75%的运营利润；在北领地，WRAP平台排名第三，管理资金达800亿澳元；推出创新退休解决方案，如North Guaranty、终身超级年金等[6][8][10][11]。 2. **退休市场机遇** - **核心观点**：澳大利亚退休市场存在巨大机遇，AMP有能力抓住这些机遇。 - **论据**：到2061年2月，33%的澳大利亚人口将处于退休阶段；未来六年，7500亿澳元资产将进入退休阶段；80%的澳大利亚退休人员无法享受舒适退休生活，需要专业解决方案和建议；AMP的品牌和解决方案能够满足市场需求，利用行业顺风[14][17]。 3. **公司产品与服务优势** - **核心观点**：AMP的产品和服务具有独特优势，能够为客户提供更好的退休解决方案。 - **论据**： - **终身解决方案**：结合账户型养老金和年金的优点，为客户提供终身收入、透明性、灵活性和高收入水平；My North Lifetime会员退休收入平均提高60%[32]。 - **年龄养老金优势**：通过创新设计，提高客户获得年龄养老金的资格，为客户增加收入；如一对夫妇通过合理配置资产，可额外获得约2.7万澳元年金[58]。 - **保证产品**：在北平台提供保证产品，帮助客户在退休前降低风险，保留投资回报；回溯测试显示，使用保证产品的策略优于降低风险的策略[62]。 - **North平台**：澳大利亚领先的投资和退休平台，管理资金增至832亿澳元，25%以上为管理型投资组合；提供市场领先的退休解决方案、有竞争力的价格、数字化平台和定制化管理型投资组合；通过提高顾问效率，增加客户数量和资金流入[67][74]。 - **AMP Super**：规模不断增长，在研究机构中评价较高，在最佳退休服务排名中位居前三；提供核心投资策略、有竞争力的费用、灵活的保险、独特的终身解决方案、数字咨询服务和客户忠诚度计划；通过优化运营模式、提高服务效率和加强合作伙伴关系，实现业务增长[99][100]。 4. **业务增长与现金流** - **核心观点**：AMP各业务板块呈现增长态势，现金流状况不断改善。 - **论据**： - **North平台**：管理型投资组合持续增长，顾问数量增加，新客户和资金流入增多；2025年上半年，净现金流（不包括养老金支付）较2024年上半年增长99%，达到23亿澳元[67][91][94]。 - **AMP Super**：公司超级年金业务新成员同比增长17%，处于正现金流状态；通过与工资单合作伙伴合作，有望进一步扩大业务规模[119]。 其他重要但是可能被忽略的内容 1. **行业问题与挑战**：澳大利亚虽财富集中在房产和超级年金，但居民金融素养低，80%的退休人员无法舒适退休，50%担心退休资金不足，多数人去世时保留退休财富，且缺乏足够独立顾问提供全面服务[16][17][18][19]。 2. **产品技术细节** - **终身解决方案风险应对**：通过市场联动收入率完全缓解市场风险；通过资金池克服个人长寿风险；将系统性长寿风险外包给保险公司[34][41][43]。 - **年龄养老金计算与规划**：终身超级年金在资产测试中，Centrelink按购买金额计算，有40%折扣；实际操作中，顾问平均将50%资金分配到账户型养老金，50%分配到终身收入流，可大幅提高年龄养老金资格[50][51][57]。 3. **市场竞争与机遇** - **平台市场增长**：平台市场年增长率约10%，超级和养老金子市场年增长率约9%；North平台在超级和养老金市场排名第三，可触达市场规模达2400亿澳元[70]。 - **顾问市场变化**：澳大利亚仅10%的人接受金融建议，多数为55岁以上；平均建议费用为3960澳元，自2018年约1.2万名顾问离职后数量稳定；顾问寻求提高效率，目标是将每位顾问服务客户数量从约100名提高到200名[71][72]。 4. **客户教育与沟通**：为提高客户对终身超级年金保留价值的认识，平台业务和S&I业务分别采取措施教育顾问和客户，如在平台上展示资产测试信息、通过数字咨询旅程展示福利等[209][213]。

业绩总结 - AMP预计2024财年的净利润为2.36亿澳元，其中包括集团损失4700万澳元[20] - AMP银行的2024财年净利润为3700万澳元[19] - AMP的超级和投资部门在2024财年的净利润为6700万澳元[21] - FY 24净利润为6700万澳元[135] 用户数据 - AMP的财富管理平台管理的资产总额(AUM)为830亿澳元[24] - AMP的超级储蓄池总额为4.1万亿澳元，预计到2040年将增至10万亿澳元[37] - 62%的退休人员依赖年龄养老金[31] - AMP的Lifetime解决方案使会员的退休收入平均增加60%[56] - AMP的Lifetime Super方案使94%的580,000名会员受益[68] - 141,000名Choice成员已启用Lifetime Super功能，管理资产为340亿澳元[155] 未来展望 - 预计未来6年将有7500亿澳元的资产进入退休阶段[31] - 2025年6月30日AMP MySuper的投资回报率为12.76%[143] - 2025年第一季度净现金流为负75百万澳元，预计在2025年第二季度实现正现金流[167][170] - 2025年第二季度实现正现金流，为2017年以来首次[178] 市场扩张与新产品 - 平台市场在过去12个月内增长了10%，达到7600亿澳元[102] - Super和养老金市场在过去12个月内增长了9%，达到3740亿澳元[102] - 2024年8月以来，AMP Super与薪资服务合作伙伴逐步推出服务，以吸引和留住员工[151] - 2025年数字退休健康检查的成员访问量是2024年的12倍[166] 负面信息 - 由于Lifetime Super的资产测试，David和Peta的购买金额仅为100万美元，实际资产测试为60%[77] - 在65岁时，David和Peta从Lifetime Super中提取100万美元用于启动账户基础养老金（ABP），使Lifetime的购买金额降至零[82] - 这笔100万美元的提取使得Lifetime的资产测试为零，而ABP的资产测试为100万美元[81] - David和Peta在67岁时的额外养老金资格价值约为每年27,000美元[83] 其他新策略 - North的总管理资产（AUM）为838亿澳元[99] - North在过去12个月内的养老金支付总额约为24亿澳元[99] - North的管理投资组合资金管理总额为218亿澳元[120] - AMP Super总资产为580亿澳元，其中42%（240亿澳元）为MySuper资产[137] - 每年养老金支付额为4亿澳元[137]

战略合作 - SEI与Stratos Wealth Holdings达成业务合作，SEI将对Stratos进行战略投资，以支持财务顾问的业务扩展和增长 [1] - SEI将支付约5.27亿美元现金收购新成立实体57.5%的股权，剩余42.5%由原有Stratos股东持有，但SEI拥有未来100%收购的选择权 [4] - 交易预计分两阶段完成：美国业务(占交易价值80%)计划2025年下半年完成，墨西哥NSC业务计划2026年上半年完成 [5] 公司背景 - SEI是全球领先的金融科技、运营和资产管理服务提供商，截至2025年3月31日管理约1.6万亿美元资产 [6][7] - Stratos是一个由多家注册投资顾问组成的公司家族，支持360多名财务顾问组成的全国网络，管理超过370亿美元客户资产 [1][8] 合作细节 - Stratos创始人兼CEO Jeff Concepcion将继续领导公司，保持现有品牌和客户服务模式，同时获得SEI在技术、托管、运营和资产管理方面的能力支持 [2][3] - SEI CEO Ryan Hicke表示此次合作将结合SEI的投资管理、处理和运营能力与Stratos对终端客户需求的深入理解 [4] - 合作旨在帮助财务顾问扩大业务规模、推动有机增长、解决行业普遍挑战，包括继承和业务转型问题 [4] 合作价值 - Stratos认为SEI不仅能提供投资资本，还能提供推动增长的专业知识，强化其服务能力 [3] - SEI表示合作将简化复杂性并放大咨询价值，双方都高度重视独立性 [4] - 合作将使SEI能够增强其为所有中介机构提供的解决方案和服务 [4]

文章核心观点 - 2025年J.D. Power美国金融顾问满意度研究中Stifel子公司在财富管理公司员工顾问满意度排名第一，这是该公司连续第三年获此殊荣，还在五个单项类别中排名第一 [1][2] 公司排名情况 - Stifel在J.D. Power 2025美国金融顾问满意度研究中员工顾问满意度排名第一，这是连续第三年获此排名 [1][2] - 公司整体得分819分（满分1000分），比员工板块平均分高214分，比去年提高52分 [2] - 除总体排名第一外，还在薪酬、领导与文化、运营支持、产品与营销和技术五个单项类别中排名第一 [2] 公司高管表态 - 董事长兼首席执行官Ron Kruszewski称获此认可来自顾问，这是对公司文化的有力证明，公司将继续提升标准、倾听意见并持续改进 [3] - 总裁兼全球财富管理主管Jim Zemlyak表示这对公司、顾问和支持人员是巨大荣誉，公司文化围绕尊重顾问建立，会持续投资以助其为客户提供优质服务 [3] 公司基本信息 - 截至2025年6月30日公司约有2340名顾问，客户资产约5170亿美元 [3] - Stifel Financial Corp.是金融服务控股公司，总部位于密苏里州圣路易斯，通过多个子公司开展银行、证券和金融服务业务 [4] - 在美国通过Stifel, Nicolaus & Company等为经纪交易商客户服务，在英国和欧洲通过Stifel Nicolaus Europe Limited服务 [4] - 经纪交易商附属公司为个人投资者、专业资金管理人、企业和市政当局提供证券经纪、投资银行等金融服务 [4] - Stifel Bank和Stifel Bank & Trust提供消费和商业贷款解决方案，Stifel Trust Company, N.A.等提供信托及相关服务 [4]

金家岭金融区发展概况 - 2025年底金家岭金融区内机构数量预计突破1500家，较2020年增加50% [2] - "十四五"期间金融业增加值年均增速达7.78%，2024年金融业增加值203.15亿元（增长5%），税收81.13亿元（占全市金融业税收40.7%） [2][5] - 已聚集24类金融业态、近1.5万名金融人才，形成机构/人才/资金自由流动的生态 [5] 财富管理领域进展 - 落户光大理财、青银理财、恒丰理财3家银行理财子公司，2024年末管理规模近2万亿元（全国第五） [3] - 新增3家家族办公室，陆家嘴国际信托增资超百亿元（规模全国前十） [3] - 形成银行理财子公司/私人银行/证券财富管理/保险资管/私募基金并存的多元化格局 [3] 创投风投领域成果 - 2025年1月备案基金管理人112家（全市占比30%+），在管基金733只（规模892亿元） [3] - 形成外资QFLP基金/百亿国新债转股基金/50亿国企综改基金/AIC股权投资基金等多样化资本格局 [4] - 参股基金累计投资项目超1250个，投资规模近500亿元 [4] 数字金融创新突破 - 集聚80余家数字金融企业，打造全省首个数字金融产业联盟 [5] - 实现全国首次数字人民币轨道交通无网无电支付，试点走在全国前列 [5] - 连续举办三届数字金融创新大赛，落地40余项先行先试成果 [5][6] 产融协作与服务实体 - 银行机构存贷款规模超万亿元（贷款突破6000亿元），"金企通"平台累计融资19.72亿元 [7] - 创新案例包括：全国首笔碳排放披露支持贷款、山东首单绿色建筑性能责任保险贷款、城投债ESG评估标准等 [7] - "十四五"新增5家上市企业（总数达15家），形成从创投到上市服务的全链条支持 [8][9]

文章核心观点 Waznik Heike Group的11名金融顾问团队加入LPL Financial的经纪交易商、注册投资顾问和托管平台，因其经验丰富且LPL能提供更好客户体验 [1][3][4] 团队信息 - Waznik Heike Group总部位于威斯康星州梅诺米尼，在多地设有办事处，由Brad Waznik和John Heike领导，团队行业经验超100年，采用战略、个性化和主动的财富管理方法 [2] - 团队成员包括Gene Larock、Steve Helling等11人及支持人员，为约7.5亿美元的咨询、经纪和退休计划资产提供服务，从Osaic加入LPL [1][3] 加入原因 - 团队希望提升服务并提供更好客户体验，LPL有强大集成技术和后台支持，且是自清算机构，是行业领导者 [3][4] LPL Financial情况 - LPL Financial Holdings Inc.是美国增长最快的财富管理公司之一，支持近2.9万名金融顾问和约1200家金融机构的财富管理业务，为约700万美国人托管约1.8万亿美元的经纪和咨询资产 [6] - 公司提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和实践管理服务 [6]

文章核心观点 公司将在7月31日收盘后公布第二季度财务结果，并于同日下午5点召开电话会议讨论结果，会议可在investor.lpl.com/events收听和回放 [1] 公司信息 - 公司是美国增长最快的财富管理公司之一，支持超29000名金融顾问和1200家金融机构的财富管理业务，为约700万美国人托管约1.8万亿美元经纪和咨询资产 [2] - 公司提供多种顾问合作模式、投资解决方案、金融科技工具和业务管理服务 [2] 联系方式 - 投资者关系邮箱：investor.relations@lplfinancial.com [2] - 媒体关系邮箱：media.relations@lplfinancial.com [2] 服务提供方 - 证券和咨询服务由LPL Financial LLC和LPL Enterprise, LLC提供，二者均为注册投资顾问和经纪交易商，是FINRA/SIPC成员 [3] 信息披露 - 公司会在网站“投资者关系”或“新闻稿”板块披露对股东重要的信息 [4]