加密货币诈骗现状 - 常见诈骗形式包括虚假首次代币发行和虚假数字钱包，诱使受害者购买无价值货币或泄露私钥 [1] - 2024年有147,127名60岁及以上美国人报告成为诈骗受害者，总损失高达48.85亿美元 [5] - 数字货币诈骗在该年龄组中导致超过33,000起投诉，造成28.39亿美元损失 [5] 传统替代投资方案 - 可考虑黄金等贵金属，作为对冲通胀的潜在工具和稳固的财富储存手段 [7][8] - 通过Goldco开设黄金IRA账户最低购买金额为10,000美元，可获得免费白银匹配高达合格购买额的10% [9] - 房地产投资可通过Arrived平台进行，最低投资额100美元，投资于度假屋或租赁物业份额以获取被动收入 [11][12] - 合格投资者可通过First National Realty Partners投资必要性商业地产，最低资本要求50,000美元 [13] 专业投资研究服务 - Moby投资研究平台近四年约400支股票推荐表现平均超越标普500指数12% [17] - 平台由前对冲基金分析师创立，提供专家选股建议，并提供30天退款保证 [16][17] - 金融顾问可帮助识别合法投资机会，避开可疑或高风险项目，且作为受托人负有法律义务以客户最佳利益行事 [3][4]

退休储蓄充足性分析 - 基于中位收入和10倍法则，多数人需要约74万美元来保障退休生活，理论上75万美元的罗斯IRA和每月1800美元的社保福利对许多人是足够的[1] - 退休是否足够取决于个人视角和对退休的期望，最终取决于资金管理方式[2] 退休收入规划策略 - 持续投资是退休中最常被忽视的问题之一，若将投资组合以现金持有并按每年4%标准提取，每年可得3万美元，即每月2500美元，加上社保每月1800美元，可能仅够基本生活[3] - 仅靠储蓄退休的观念是无效的，应将资金投资于创收资产如房地产，以建立第二收入来源，从而获得用于浪漫、旅行和乐趣的资金[3] 风险管理方法 - 投资创收资产可能伴随额外风险，投资组合收益越高，可能面临的风险和波动性也越大[5] - 推荐采用“分桶”方法来管理风险，即确定每月基本所需收入，并配置部分资金于年金或债券等安全资产，以可靠覆盖生活成本，例如将部分罗斯IRA投入终身年金，每月支付1200美元，与社保结合形成无限期的最低收入[5][6]

Appointment Strengthens Firm’s Consumer & Retail Capabilities and Broadens Geographic ReachNEW YORK and LONDON, Sept. 23, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Perella Weinberg Partners (Nasdaq: PWP), a leading global independent advisory firm, announced today that Hanadi Al Hamoui has joined the Firm as a Partner. Based in London, Ms. Al Hamoui joins the Firm’s Consumer & Retail business and will play a key role in strengthening Perella Weinberg’s presence in Consumer & Retail across EMEA. Ms. Al Hamoui joins Perella W ...

Appointment Strengthens Firm’s Healthcare Services & Technology CapabilitiesNEW YORK, Sept. 23, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Perella Weinberg Partners (Nasdaq: PWP), a leading global independent advisory firm, announced today that Barry Blake has joined the Firm as a Partner. Based in New York, Mr. Blake joins the Firm’s Healthcare business and will provide strategic and financial advice to healthcare services & technology clients, across both corporates and financial sponsors. Mr. Blake joins Perella Weinberg ...

Advisors and their clients don’t seem to be reading the same economic tea leaves. While advisors are largely in agreement about inflation risks and bond returns, investors’ expectations are much more scattered, according to a new Vanguard report. Roughly half of individual investors see inflation reaching 4% or higher over the next year, and one in five are bracing for a jump above 6%. Three-quarters of advisors, meanwhile, see it hanging between 2% and 4%. The divergence is likely due to advisors being a ...

IPO计划 - 安达信集团计划最早于本周公开提交IPO申请 [1] - 公司最早可能在10月初完成上市 [1] - 上市申请已通过保密方式提交 [1] 承销安排 - 摩根士丹利和瑞银集团牵头此次IPO [1] - 具体细节仍在商议中且可能发生变化 [2] 业务概况 - 公司为个人和企业客户提供税务、评估、财务咨询及相关咨询服务 [2] - 公司由已关闭的安达信会计师事务所前员工创立 [1] 市场环境 - 美联储周三降息后投资者对股票需求增加 [1] - 公司加入越来越多利用投资者需求进行上市的企业行列 [1]

建立客户信任的策略 - 与客户建立信任需要时间与努力 除了投资回报 客户还渴望从顾问那里获得联系与理解[2] - 信任始于提出正确的问题 尤其是在发现会议上 通过开放式提问让客户有空间以全新方式反思自身目标[2] - 不应将发现对话视为了解客户的途径 而应视作客户进行自我发现的契机[3] 有效沟通技巧 - 顾问应避免在会议中主导谈话 这会使客户不堪重负 提问后应善用沉默[4] - 提出正确问题首先需要倾听 需深入理解客户话语背后的真实关切而非表面言辞[5] - 沟通需遵循客户节奏而非顾问自身节奏[5] 顾问的适应性 - 顾问需具备实时适应能力 不应依赖预设脚本 否则可能错失关键信息[6] - 使用行业术语如"阿尔法"、"贝塔"可能使客户疏远 解释应通俗易懂[6] - 并非所有客户都对相同的提示有反应 沟通方式需因人而异[6] 提问的注意事项 - 提问需简单必要 例如"你每月的开支是多少"[8] - 需注意某些客户可能因不知答案、尴尬或话题痛苦而不回应问题[8]

交易概述 - 私募股权公司Tavistock同意收购英国金融咨询公司Lifetime 76.59%的股权 [1] - 交易价值约为595万英镑 [1] - Lifetime首席执行官Ian Dickinson将保留剩余股权 [1] - 交易完成需获得英国金融行为监管局(FCA)批准 [2] 目标公司业务特点 - Lifetime采用混合服务模式 涵盖财务咨询、抵押贷款、投资、养老金、遗产规划、储蓄和保障服务 [1] - 公司提供财务健康解决方案 包括Lifetime Hub工具、应用程序及教育研讨会、网络研讨会和个性化辅导 [2] - 公司整合技术和人工智能提升服务 同时确保合格专业人员的参与 [2] 战略协同与未来发展 - Tavistock在2024年11月收购了伦敦和巴斯的资产管理公司Alpha Beta Partners [3] - Alpha Beta Partners成立于2017年 为咨询业务和网络提供外包投资解决方案 [4] - 收购Alpha Beta符合Tavistock增强客户投资解决方案的战略 客户包括第三方咨询公司和零售客户 [4] 管理层观点 - Lifetime首席执行官认为合作将推进共同目标 即提供专业且负担得起的财务建议及低成本投资解决方案 [3] - Lifetime首席运营官表示Tavistock共享价值观和愿景 带来规模、资源和全国影响力以加速实现使命 [3] - 现有客户和雇主合作伙伴将继续获得相同优质服务 但公司将拥有更多资源、联系和投资来扩展和增强服务 [3]

首次会议的关键问题 - 首次会议是建立成功客户关系的关键[1] - 顾问应询问客户的短期和长期财务目标，例如教育基金、购房和退休规划[3] - 顾问应了解客户即将发生的重大开支或生活变化[3] 风险与投资策略 - 顾问需在早期评估客户的风险承受能力，以制定符合其舒适度的投资策略[3] - 投资策略需根据客户对市场波动的偏好进行调整，无论是稳健保守型增长还是高风险机会[3] 价值观与财务动机 - 顾问应探究客户对金钱的看法，例如金钱代表安全感、自由还是机会[4] - 理解客户的价值观有助于制定围绕其核心动机的财务策略，确保计划不仅支持财务目标，也符合人生价值观[4] 个人财务历史 - 客户早期的财务经历，例如在金钱稀缺或充裕的家庭中成长，显著影响其当前的金钱态度和行为[5] - 顾问需了解客户的成长财务历史，以提供有意义的个性化指导[5] 家庭与长期规划 - 顾问询问客户希望子女从自己身上学到何种财务习惯，这体现了对客户价值观和家庭长期财务健康的关注[6]

For many advisory firms, organic growth is stagnating. AI lead-generation tools are a promising potential fix. While more than half of advisory firms grew less than 5% by adding new clients in 2023, roughly a fifth of the industry managed to achieve double-digit organic expansion, according to a recent report from The Ensemble Practice and BlackRock. This group of RIAs sets itself apart by having a growth strategy in place, said Robert Sofia, CEO of Snappy Kraken, adding that AI tools can be a valuable pa ...