金融监管专项行动方案相关 - 金融监管总局出台专项行动方案，旨在丰富金融产品、提升服务便利度、优化消费环境、增强民众获得感 [1] - 零售银行如工商银行、招商银行、平安银行可能受益于个人消费贷款增长 [2] - 消费信贷科技公司如蚂蚁集团、京东科技等或受益于线上信用卡业务拓展 [3] - 银行可给短期困难借款人提供续贷支持，降低坏账风险 [4] - 支付便利化措施支持老年人和外籍人士使用支付服务，促进跨境消费和本地支付市场发展 [5] - 信用评级、风控技术公司如百行征信、同盾科技可能受益于信用审核需求增长 [6] - 批发零售、住宿餐饮等消费服务行业将获更多信贷支持，有助于行业复苏和扩张 [7] - 数字、绿色、智能消费场景将迎来定制化金融产品，利好相关企业 [7] - 消费品与服务类企业融资环境改善，有望推动业绩增长 [7] 洛阳钼业相关 - 公司全资贸易公司IXM交易模式致销售滞后1个季度，当前库存可短期享受涨价红利 [8] - 2024年公司钴产量11.4万吨，按季度拆分约2.85万吨，预计在途库存利润增幅可达8.7亿元 [9] - 刚果（金）政策或从禁令转向配额制，使钴价长期中枢上移，公司大概率获较多配额提升利润中枢 [9] - 2024年Q3公司钴业务净利0.92万元/吨，若配额制执行，钴价中枢预计提升，单吨净利可提升至5.13万元/吨 [9] 固态电池变革相关 - 政策延续“稳中求进”总基调，在财政、消费、科技创新等方面有创新突破 [3] - 强化宏观政策民生导向，提出“投资于人”新理念，推动就业、收入增长、消费激励 [3] AI应用相关 - 推理成本每年降低约10倍，使AI应用更经济可行，加速普及 [4] - ASIC作为高性价比推理方案，相比GPU针对性强、功耗低、性价比高，有望成推理市场主力方案 [4] - 北美四大云计算厂商谷歌、亚马逊、微软、Meta已全面布局自研ASIC并逐步规模化部署 [10] 具身智能相关 - 感知系统是人形机器人核心子系统之一，成本占比约15%，决定其环境感知和精细操作能力 [10] - 随着人形机器人落地，感知系统将成核心增量市场，3D视觉等细分领域增长潜力大 [10]