Telegram大规模封禁黑灰产担保平台 - Telegram近期突然封禁了好旺担保和新币担保等华语黑灰产担保平台，这是首次针对华语黑灰产生态系统的大规模整顿[1][2][3] - 好旺担保是Telegram上规模最大的黑灰产服务市场，用户超90万，商家超6000个，累计交易额达270亿美元[4][5] - 新币担保用户数达23.3万，2024年交易额达84亿美元，业务范围涵盖洗钱、人口贩卖等极端非法服务[6] 被封禁担保平台的运营模式 - 好旺担保和新币担保均以Telegram为核心运营载体，通过组建群组和频道为黑灰产提供一站式服务[6] - 采用"担保交易"模式，买卖双方通过平台安排交易群进行担保交易，需缴纳保证金并收取手续费[6] - 好旺担保提供12个大类70多个细分业务种类，累计相关链上地址标签超50万个[5] Telegram封禁的原因 - 直接原因是美国财政部金融犯罪执法局将汇旺集团认定为"主要洗钱关注的外国金融机构"，拟列入"311"名单[7] - 近年来汇旺集团面临多项制裁，包括柬埔寨撤销运营牌照、苹果谷歌下架其APP等[7] - Telegram面临打击非法金融活动及应对国际监管压力，不得不采取措施应对合规要求[7] 黑灰产后续发展趋势 - 新担保平台快速兴起，如土豆担保、天使担保等，为更严重的非法交易提供服务[10] - 黑灰产迅速转战其他担保平台，如好旺担保用户被引流至土豆担保[10][11] - 土豆担保交易对手地址数从4月的1075个增至5月的1903个，并新增1922个交易对手地址[13][14][15][16] - 部分黑灰产已转战Signal、蝙蝠等新的加密聊天工具[18]