公司违规事实与处罚 - 中方信富因未按规定保存文件和资料以及向监管部门报送文件存在虚假陈述等违法行为，被中国证监会处以300万元罚款并撤销证券投资咨询业务许可 [1][4] - 公司未完整保存13名客户2021年至2023年的营销服务记录，以及2020年对221名客户业务推广、协议签订等环节的留痕记录 [4] - 公司在暂停业务期间新增223名新客户，与向监管部门报送的情况说明内容不符 [4] - 公司法定代表人、董事长张松被给予警告，处以60万元罚款，并被采取6年证券市场禁入措施 [5] 公司历史违规记录 - 中方信富及旗下分公司近年来多次遭监管处罚，例如2025年4月深圳分公司因营销人员存在误导性宣传被出具警示函 [6] - 2025年1月郑州分公司因向监管部门报送的文件资料存在不实信息被责令改正 [6] - 2024年8月公司因未按时办理业务场所变更手续等多项违规被责令暂停新增客户12个月 [7] - 2023年6月南京分公司因使用自媒体公众号推广业务时合规管理不足被责令暂停新增客户6个月 [7] 行业监管态势 - 截至11月16日，中国证监会等监管部门年内已对证券投资咨询机构开出68份监管函 [1][9] - 监管措施包括责令改正、警示、罚款、责令停止接受新业务等 [1][9] - 除中方信富外，成都汇阳投资顾问有限公司因少缴企业所得税被罚款501.71万元 [9] - 北京天相财富管理顾问有限公司山东分公司因任用未登记人员从事营销客服工作被暂停新增客户3个月 [9] 专家观点与行业影响 - 撤销证券投资咨询业务许可意味着公司被实质“逐出”行业，后续将面临客户流失、合作中断及诉讼风险上升等问题 [8] - 行业违规多发原因包括违法成本低于收益、内控与合规文化缺失、以及市场竞争激烈导致“劣币驱逐良币” [10][11]