新型洗钱犯罪模式 - 上海警方捣毁利用社交软件"亲属卡"功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，涉案金额超300万元[1] - 犯罪团伙通过虚假招聘信息诱骗社会闲散人员参与洗钱，提供每单3%-5%的高额返点利诱[3] - 诈骗分子伪装成"投资顾问"，以"资质验证""风控审核"等话术诱导被害人转账并绑定"亲属卡"[3] 犯罪团伙运作架构 - 团伙呈现三级管理架构：核心层对接境外犯罪集团，中间层负责群组管理及任务分派，执行层实施高频资金流转[4] - 3名首要分子已被批准逮捕，其他犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施[4] - 犯罪团伙自2024年3月起开始运作，利用"亲属卡"支付特性绕过平台风控监测[3][4] 诈骗高危场景 - 投资理财类诈骗：伪装"资深投资顾问"，以"高额回报"为诱饵，诱导绑定亲属卡转移资金至境外账户[6] - 刷单类诈骗：以"点赞返利"等虚假兼职广告诱骗受害人，要求绑定亲属卡实施刷单操作[6] - 冒充公检法诈骗：虚构"涉案洗钱"等罪名，要求绑定亲属卡作为"资金验证工具"[6] - 交友类诈骗：通过长期感情经营建立信任后，以"突发急病"等理由要求开通亲属卡功能[7] - "误操作"诈骗：利用公众认知盲区，以"误赠亲属卡"为借口要求绑定同等额度亲属卡进行"资金退还"[7] 行业影响与应对 - 警方建议相关平台对"亲属卡"功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施[4] - 社交软件支付功能的安全性和风控能力面临挑战，需提升对异常资金流转的识别能力[4]

日前，上海市公安局召开新闻发布会时透露，近期，上海警方成功捣毁一个利用社交软件"亲属卡"功能 转移涉诈资金的新型犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额超300万元。 据浦东公安分局披露，去年5月侦办某投资理财诈骗案时，侦查员发现涉案嫌疑人王某社交账号异常绑定 多张被害人"亲属卡"。 以"兼职"名义实施洗钱犯罪 据王某交代，借助"亲属卡"的支付特性转移赃款具有极强隐蔽性，可以绕过平台风控监测。经浦东警方缜 密侦查，成功锁定一个具有金字塔型组织架构的跨省"跑分洗钱"犯罪团伙，并将陈某、庞某、黎某等30名 涉案人员悉数抓获。 一是投资理财类诈骗。 多依托虚假投资平台实施，犯罪团伙通过社交软件伪装"资深投资顾问"身份， 以"高额回报""零风险"为诱饵吸引受害人。当建立初步信任后，诈骗分子会抛出"资金安全验证""专业账 户托管"等伪命题，诱导受害人绑定亲属卡作为资金流转通道，实则将赃款转移至境外账户。 二是刷单类诈骗。 诈骗分子以"点赞返利""关注领红包"等虚假兼职广告为诱饵，诱骗受害人上钩。待受害 人放松警惕后，犯罪团伙便以"小额垫付高额返利"为噱头，要求受害人绑定亲属卡实施刷单操作。 三是冒充公检法类诈骗。 犯罪 ...