新型洗钱犯罪模式 - 上海警方捣毁利用社交软件"亲属卡"功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，涉案金额超300万元[1] - 犯罪团伙通过虚假招聘信息诱骗社会闲散人员参与洗钱，提供每单3%-5%的高额返点利诱[3] - 诈骗分子伪装成"投资顾问"，以"资质验证""风控审核"等话术诱导被害人转账并绑定"亲属卡"[3] 犯罪团伙运作架构 - 团伙呈现三级管理架构：核心层对接境外犯罪集团，中间层负责群组管理及任务分派，执行层实施高频资金流转[4] - 3名首要分子已被批准逮捕，其他犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施[4] - 犯罪团伙自2024年3月起开始运作，利用"亲属卡"支付特性绕过平台风控监测[3][4] 诈骗高危场景 - 投资理财类诈骗：伪装"资深投资顾问"，以"高额回报"为诱饵，诱导绑定亲属卡转移资金至境外账户[6] - 刷单类诈骗：以"点赞返利"等虚假兼职广告诱骗受害人，要求绑定亲属卡实施刷单操作[6] - 冒充公检法诈骗：虚构"涉案洗钱"等罪名，要求绑定亲属卡作为"资金验证工具"[6] - 交友类诈骗：通过长期感情经营建立信任后，以"突发急病"等理由要求开通亲属卡功能[7] - "误操作"诈骗：利用公众认知盲区，以"误赠亲属卡"为借口要求绑定同等额度亲属卡进行"资金退还"[7] 行业影响与应对 - 警方建议相关平台对"亲属卡"功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施[4] - 社交软件支付功能的安全性和风控能力面临挑战，需提升对异常资金流转的识别能力[4]

新型洗钱犯罪模式 - 利用社交软件"亲属卡"功能转移涉诈资金 涉案金额超300万元 抓获犯罪嫌疑人30名 [1] - 犯罪团伙具有金字塔型组织架构 核心成员陈某 庞某 黎某构建"网络兼职"骗局 新成员受每单3%-5%高额返点利诱 [4] - 采用三级管理架构 核心层对接境外犯罪集团 中间层负责群组管理 执行层通过动态群组接收指令实施高频资金流转 [5] 诈骗手法分析 - 投资理财类诈骗 伪装"资深投资顾问" 以"高额回报"为诱饵 诱导绑定亲属卡作为资金流转通道 [8] - 刷单类诈骗 以"点赞返利"为诱饵 要求绑定亲属卡实施刷单操作 [9] - 冒充公检法类诈骗 虚构"涉案洗钱"罪名 要求绑定亲属卡作为"资金验证工具" [9] - 交友类诈骗 虚构精英人设 以"突发急病需手术费"为由要求开通亲属卡功能 [9] - "误操作"诈骗 利用认知盲区 以"误赠亲属卡"为借口诱导绑定同等额度亲属卡 [10] 资金转移特征 - 通过虚假招聘诱骗社会闲散人员 经简单话术培训即进入待命状态 [4] - 前端分子化身"投资顾问" 以"资质验证"等话术诱导转账 推送"亲属卡"绑定教程 [4] - 完成绑定后立即通过扫码支付 转账等方式转移资金 随即解除绑定销毁证据链 [4] 平台功能漏洞 - "亲属卡"支付特性具有极强隐蔽性 可绕过平台风控监测 [4] - 警方建议平台方强化交易场景验证 增设风险提示以提升异常资金识别能力 [6]