在锁定嫌疑人张某、孙某身份后，民警立即展开抓捕行动，并趁嫌疑人再次前来提取黄金时成功将二人抓获。经审讯，"职业取款人"孙某因无正规收入， 便告知朋友张某"取100克黄金，可赚1.8万元"。两人一拍即合，便重操老本行，继续为诈骗分子洗钱。谁知刚到盐南高新区取黄金用于"跑分"，就被热心 群众举报被民警抓现行。目前，二人已被依法采取强制措施。 金店工作人员因主动提供线索，盐南高新区见义勇为基金会正在为其申报人民群众参与平安建设表彰奖励。 取100克黄金可赚1.8万元，这份工作你心不心动？千万注意！随着诈骗手段的日新月异，洗钱方式从过去的"卡农""跑分"进化到现在的异地提取黄金。犯 罪分子自以为天衣无缝，但还是逃不过群众的"火眼金睛"。 "这人分三次提了100克金条，听口音像是外地的，十分可疑。"5月9日，盐城市公安局盐南高新区分局指挥中心接辖区某金店工作人员报警求助。 接警后，民警蔡墨言立即赶赴现场。经调查，民警确认该男子的行为是"跑分洗钱"，且其中一男子孙某为"职业取款人"。（"职业取款人"指在电信网络诈 骗犯罪中专门负责实施取款、转移赃款的中间人，帮助诈骗团伙达到赃款洗白的目的并从中赚取佣金）4月才因"跑分洗钱 ...

新型洗钱犯罪模式 - 上海警方捣毁利用社交软件"亲属卡"功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，涉案金额超300万元[1] - 犯罪团伙通过虚假招聘信息诱骗社会闲散人员参与洗钱，提供每单3%-5%的高额返点利诱[3] - 诈骗分子伪装成"投资顾问"，以"资质验证""风控审核"等话术诱导被害人转账并绑定"亲属卡"[3] 犯罪团伙运作架构 - 团伙呈现三级管理架构：核心层对接境外犯罪集团，中间层负责群组管理及任务分派，执行层实施高频资金流转[4] - 3名首要分子已被批准逮捕，其他犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施[4] - 犯罪团伙自2024年3月起开始运作，利用"亲属卡"支付特性绕过平台风控监测[3][4] 诈骗高危场景 - 投资理财类诈骗：伪装"资深投资顾问"，以"高额回报"为诱饵，诱导绑定亲属卡转移资金至境外账户[6] - 刷单类诈骗：以"点赞返利"等虚假兼职广告诱骗受害人，要求绑定亲属卡实施刷单操作[6] - 冒充公检法诈骗：虚构"涉案洗钱"等罪名，要求绑定亲属卡作为"资金验证工具"[6] - 交友类诈骗：通过长期感情经营建立信任后，以"突发急病"等理由要求开通亲属卡功能[7] - "误操作"诈骗：利用公众认知盲区，以"误赠亲属卡"为借口要求绑定同等额度亲属卡进行"资金退还"[7] 行业影响与应对 - 警方建议相关平台对"亲属卡"功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施[4] - 社交软件支付功能的安全性和风控能力面临挑战，需提升对异常资金流转的识别能力[4]

日前，上海市公安局召开新闻发布会时透露，近期，上海警方成功捣毁一个利用社交软件"亲属卡"功能 转移涉诈资金的新型犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额超300万元。 据浦东公安分局披露，去年5月侦办某投资理财诈骗案时，侦查员发现涉案嫌疑人王某社交账号异常绑定 多张被害人"亲属卡"。 以"兼职"名义实施洗钱犯罪 据王某交代，借助"亲属卡"的支付特性转移赃款具有极强隐蔽性，可以绕过平台风控监测。经浦东警方缜 密侦查，成功锁定一个具有金字塔型组织架构的跨省"跑分洗钱"犯罪团伙，并将陈某、庞某、黎某等30名 涉案人员悉数抓获。 一是投资理财类诈骗。 多依托虚假投资平台实施，犯罪团伙通过社交软件伪装"资深投资顾问"身份， 以"高额回报""零风险"为诱饵吸引受害人。当建立初步信任后，诈骗分子会抛出"资金安全验证""专业账 户托管"等伪命题，诱导受害人绑定亲属卡作为资金流转通道，实则将赃款转移至境外账户。 二是刷单类诈骗。 诈骗分子以"点赞返利""关注领红包"等虚假兼职广告为诱饵，诱骗受害人上钩。待受害 人放松警惕后，犯罪团伙便以"小额垫付高额返利"为噱头，要求受害人绑定亲属卡实施刷单操作。 三是冒充公检法类诈骗。 犯罪 ...