9月16日，上海市公安局召开新闻发布会，通报近期上海警方打击治理电信网络诈骗，高效打击上门取 现、寄递黄金等"线下"跑分洗钱犯罪，全力阻断涉诈资金向外转移的措施成效和典型案例。 警方表示，今年7月以来，上海警方已抓获"线下取现"车手等犯罪嫌疑人360余名，拦截追回现金和黄金 折合人民币超过3000万元。 8月29日11时许，上海松江警方接预警信息，一男子取现后乘坐网约车，有转移涉诈资金嫌疑，即组织 警力循线追捕。12时30分许，民警在佘山镇天青路附近将下车等候交接的嫌疑男子马某抓获，当场在其 随身携带的拉杆箱内查获100万元现金。 马某交代，当天上午他在上海某公寓的停车场内从被害人处取走100万元被骗资金后，乘坐网约车到事 先约定地点准备将资金转移给何某。经进一步侦查，警方将已驾车逃往浦东机场的何某抓获归案。 目前，犯罪嫌疑人马某、何某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被松江警方依法刑事拘留。 9月4日16时30分，松江公安分局中山派出所民警接辖区一快递员反映，本区中山东路某小区一老人让其 邮寄黄金至外省，疑似受骗。 民警立即与快递员一同前往老人家中，见到了潜在被害人薛阿婆。起初薛阿婆否认被骗，坚称是亲戚让 其代购黄 ...

洗钱手法演变 - 洗钱方式从传统的"卡农""跑分"升级为异地提取黄金等线下形式 [1][5] - 当前手法包括利用网约车、异地提取黄金骗取现金或实物 [5] - "跑分"本质是通过银行卡或第三方支付平台转移非法资金 [5] 案件细节 - 盐城某金店工作人员举报外地口音男子分三次提取100克金条 [1] - 嫌疑人孙某为"职业取款人"，4月曾因跑分洗钱被取保候审 [3] - 孙某与张某合作提取黄金，每100克可获佣金1.8万元 [5] - 二人再次作案时被现场抓获，已采取强制措施 [5] 行业术语解析 - "卡农"指出租/出售个人银行卡牟利的工具人 [5] - "卡头"指收卡团伙成员 [5] - "职业取款人"专为诈骗团伙取款转移赃款 [3] 社会参与 - 金店工作人员因举报线索获申报见义勇为表彰 [5] - 2025年以来电诈关联洗钱手法持续翻新 [5]

新型洗钱犯罪模式 - 上海警方捣毁利用社交软件"亲属卡"功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，涉案金额超300万元[1] - 犯罪团伙通过虚假招聘信息诱骗社会闲散人员参与洗钱，提供每单3%-5%的高额返点利诱[3] - 诈骗分子伪装成"投资顾问"，以"资质验证""风控审核"等话术诱导被害人转账并绑定"亲属卡"[3] 犯罪团伙运作架构 - 团伙呈现三级管理架构：核心层对接境外犯罪集团，中间层负责群组管理及任务分派，执行层实施高频资金流转[4] - 3名首要分子已被批准逮捕，其他犯罪嫌疑人被采取刑事强制措施[4] - 犯罪团伙自2024年3月起开始运作，利用"亲属卡"支付特性绕过平台风控监测[3][4] 诈骗高危场景 - 投资理财类诈骗：伪装"资深投资顾问"，以"高额回报"为诱饵，诱导绑定亲属卡转移资金至境外账户[6] - 刷单类诈骗：以"点赞返利"等虚假兼职广告诱骗受害人，要求绑定亲属卡实施刷单操作[6] - 冒充公检法诈骗：虚构"涉案洗钱"等罪名，要求绑定亲属卡作为"资金验证工具"[6] - 交友类诈骗：通过长期感情经营建立信任后，以"突发急病"等理由要求开通亲属卡功能[7] - "误操作"诈骗：利用公众认知盲区，以"误赠亲属卡"为借口要求绑定同等额度亲属卡进行"资金退还"[7] 行业影响与应对 - 警方建议相关平台对"亲属卡"功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施[4] - 社交软件支付功能的安全性和风控能力面临挑战，需提升对异常资金流转的识别能力[4]

新型洗钱犯罪模式 - 利用社交软件"亲属卡"功能转移涉诈资金 涉案金额超300万元 抓获犯罪嫌疑人30名 [1] - 犯罪团伙具有金字塔型组织架构 核心成员陈某 庞某 黎某构建"网络兼职"骗局 新成员受每单3%-5%高额返点利诱 [4] - 采用三级管理架构 核心层对接境外犯罪集团 中间层负责群组管理 执行层通过动态群组接收指令实施高频资金流转 [5] 诈骗手法分析 - 投资理财类诈骗 伪装"资深投资顾问" 以"高额回报"为诱饵 诱导绑定亲属卡作为资金流转通道 [8] - 刷单类诈骗 以"点赞返利"为诱饵 要求绑定亲属卡实施刷单操作 [9] - 冒充公检法类诈骗 虚构"涉案洗钱"罪名 要求绑定亲属卡作为"资金验证工具" [9] - 交友类诈骗 虚构精英人设 以"突发急病需手术费"为由要求开通亲属卡功能 [9] - "误操作"诈骗 利用认知盲区 以"误赠亲属卡"为借口诱导绑定同等额度亲属卡 [10] 资金转移特征 - 通过虚假招聘诱骗社会闲散人员 经简单话术培训即进入待命状态 [4] - 前端分子化身"投资顾问" 以"资质验证"等话术诱导转账 推送"亲属卡"绑定教程 [4] - 完成绑定后立即通过扫码支付 转账等方式转移资金 随即解除绑定销毁证据链 [4] 平台功能漏洞 - "亲属卡"支付特性具有极强隐蔽性 可绕过平台风控监测 [4] - 警方建议平台方强化交易场景验证 增设风险提示以提升异常资金识别能力 [6]