核心观点 - 构建“具有韧性的投资组合”被视为财富管理的必选项和最优解 [1] - 公司正以“全球视野”与“本土智慧”双轮驱动，助力客户实现财富稳健增长与传承 [1] 全球视野与本土智慧双轮驱动战略 - 公司作为中国国际化程度最高的银行，在全球60多个国家和地区设有分支机构，其中超一半开展个人金融业务 [4] - 公司在伦敦、纽约等国际金融中心设有投研团队，为财富管理和私人银行客户提供全球资产配置建议 [4] - 公司深耕本土市场，与头部资管机构合作，搭建“全市场、全策略、全天候”的开放式产品货架 [4] - 公司不仅提供标准化产品，还针对客户个性化需求提供单一委托、定制化理财等“一对一”服务 [4] - 公司与汇华理财在“全球领航”系列产品合作方面，今年实现了非常好的突破并获得客户认可 [4] 专业化服务渠道与队伍 - 公司通过全国超8000家理财中心、1200家财富管理中心和200多家私人银行中心提供服务 [5] - 公司培养了一支“懂市场、懂产品、懂客户”的财富管理专业队伍，为客户提供全球资产配置服务 [5] 财富管理业务四大转型举措 - **从“卖方代销”向“买方投顾”转变**：公司每年发布《中国银行全球资产配置白皮书》，并按季度、月度、周度和日度提供市场信息与策略观点 [6] - **从“本土”到“全球”转变**：公司在外币资产、跨境理财通等领域保持市场领先，与中银理财、汇华理财等合作，在四大国有银行外币理财市场中占据过半份额 [6] - **私人银行与投行、公司业务深度融合**：2022年，私人银行体系内牵头成立“企业家办公室”，提供个人、家庭、企业、社会慈善等全方位服务，实现“商行+投行”一体化协同 [6] - **深化科技应用**：深化大数据在精准营销与风险管控中的应用，积极探索AI在投研与客服领域的创新 [6] 历史积淀与未来方向 - 公司于1996年率先推出国内第一家个人理财中心，并于2007年创先推出私人银行服务，在财富管理领域拥有近30年发展经验 [6] - 未来，公司将继续通过专业的市场研判能力、强大的资源整合平台、丰富的优质产品序列和科学的资产配置体系，帮助客户实现财富价值最大化 [7]