公司概况 - 梧桐树保险经纪成立于2006年 是一家全国性综合性保险经纪平台 为个人家庭及企业客户提供数百款精选产品和全方位风险保障解决方案 [3] - 公司以科技+服务为双轮驱动 构建标准化管理流程和智能化运营体系 通过专业团队打造全流程保险服务体验 [3] - 自2017年品牌化运营以来持续高速发展 开展直营 分销合作与代理人合作三大板块业务 布局10家省级分支机构 [1] 核心竞争力 - 科技赋能方面 整合强大数据处理与客户资源管理能力 直连CRM系统优化广告投放成本与质量 客户管理系统支持经纪人高效展业与数据复盘 [5] - 通过蘑菇云系统 黑名单系统及双录系统严格管控销售流程与风险 推出周周超品日 保险实力派及梧桐树之声三大IP [5] - 队伍锻造方面 打造行业领先的选—育—用—留闭环体系 实现队伍质效双升 业务团队能适应高标准经营需求并具备弹性与韧性 [6] - 产品开发方面 自2019年推出第一款定制产品 定制范围覆盖健康 意外 医疗 财富等多元化场景 形成强大产品定制能力 [7] - 产品矩阵包括关注健康的完美人生系列 关注财富管理的利多多 利久久系列 以及关注养老需求的福满满系列 [7] - 梧优服务方面 提供一站式健康服务 一站式财富规划服务 一站式企业服务 满足当代多元化客户需求与消费场景 [8] - 健康服务可量身定制家庭健康评估报告检测保障缺口 财富规划服务从教育养老传承等多视角配置家庭资产 企业服务为高危行业提供安全生产指导 [8] - 提供六大专属保单服务优化售前售中售后环节 售前由专业规划师一对一服务 售中全程协助投保杜绝销售误导 售后由专属管家和智能系统维护保单安全 [8] - 协赔服务通过标准化流程与数字化技术融合 打造高效率高透明度协助理赔体系 建立全链路可视化追踪制度 [9] 行业定位与发展模式 - 保险中介机构正从单一销售渠道向专业化品牌化科技化综合服务平台跃迁 成为连接供需两端的毛细血管 [1] - 公司通过数字基建+精英团队+生态产品+品质服务的四维飞轮 打造保险中介3.0时代转型样本 [11] - 致力于打造全方位贯穿保险销售链路的新模式 打通多条营销渠道 实现规模化增长化长期化的保险营销新范式 [11] - 未来竞争将聚焦科技应用深度与服务生态广度 通过开放API构建保险科技生态圈 推动产品设计风险定价精准营销等环节智能化重构 [12] 政策环境 - 2024年保险行业新时代框架文件国十条3.0正式落地 报行合一等新政实施 2025年Q2预定利率研究值下调 [11] - 政策变革推动保险行业向更深层次转型升级 促使从业者在经营思路展业方式等方面进行全方位调整与革新 [11]