扬州市公安局江都分局双沟派出所民警 吴洪涛：对方对民警的询问总是表现得非常抗拒，直接都不回答，最后在公安机关的逼问下，她所谓的大学同学 更是直接挂断了电话。 电话那边的诈骗人员直接挂断了电话，吴女士也不再配合警方，民警无奈离开，并做好了进一步监管。 前不久，在江苏扬州，当地民警接到反诈预警：有居民转了十二万元到涉诈账户，因为对方账户可疑，转账被银行拦截，民警立刻登门劝阻。 民警立即找到转账人吴女士，提醒她可能遭遇了诈骗。而吴女士却说，请"老同学"做装修，十二万是预付款。民警随即联系了这位吴女士的"同学"。 民警：我们要核实一下你的身份真假，我要确认一下她有没有被骗？你没有问题就报一下。 犯罪嫌疑人：我们是装饰款。 扬州市公安局江都分局双沟派出所民警 吴洪涛：事后我们及时上报扬州市反诈中心，对吴女士名下所有的银行卡进行了保护性止付十五天的操作，目的 是对她个人资产进行进一步的保护。 民警以各地发生的真实电诈案举例、揭穿诈骗手法，吴女士发现自己的遭遇"如出一辙"，这才确信遇到骗子了。据了解，吴女士此前注册了涉诈软件，在 首次投入少量资金时，尝到了甜头，随后落入诈骗分子的圈套。 而十五天的止付保护期一到，派出所再次 ...

诈骗模式分析 - 线上诈骗与线下洗钱结合 寄递环节成为电诈关键一环[1] - 诈骗者要求受害者将现金包裹于被子中以规避寄递行业监管[3][5] - 一起案例中受害者按骗子指示取出28.9万元现金并打包邮寄[3][7] 受害者特征与手段 - 72岁受害者接到冒充民警电话 被虚构涉嫌数百万元洗钱案件[3] - 企业法定代表人遭遇荐股诈骗 计划取现110万元用于线下交付[10][14] - 受害者被深度洗脑后执意取款 甚至编造购买设备等理由规避银行审查[10][16] 拦截机制与行业应对 - 快递站工作人员通过异常行为识别疑似诈骗 及时报警阻止28万元现金寄递[7] - 银行执行大额取款用途问询制度 对取款110万元且用途不明者启动警方联动机制[10][12] - 警方现场拦截取款人员 通过劝导揭露真实诈骗用途并阻止资金损失[14][16] 诈骗技术特点 - 诈骗团伙引导受害者下载涉诈软件 以投资股票为名实施资金诈骗[16] - 利用"高收益甜头"迷惑受害者 使其忽略风险警示[16] - 冒充公检法人员虚构重大刑事案件 利用受害者恐惧心理实施操控[3][9]