行业与公司 * 本次纪要涉及**人工智能行业**在金融领域的应用，主要聚焦于**国泰海通证券**和**交通银行**两家公司的AI实践[1][2] 核心观点与论据 **国泰海通证券** * **AI战略演进与核心产品**：公司自2017年布局AI，2024年战略升级为“all in AI”[3] 核心产品为行业首款大模型证券APP**灵犀AI 3.0**，于2025年4月上线，7月发布1.0版，当前为3.0版[3] 该APP基于**60+智能体**实现意图规划与专业工具调用，并引入**MBTI投资人格化服务**（24种人格）实现个性化应答[1][3] * **技术架构与自主可控**：公司构建“**1+N**”大模型架构，底层为千亿参数“**均衡零七**”垂类大模型，与金悦合作基于其Step 1和Step 3.5系列模型训练[1][4] 该架构实现算力、算法、数据全链路自主可控，已覆盖财富管理、投行、合规风控等全业务场景[1][4] * **AI投研智能体**：基于**2000万份**材料及**70万份**研报构建，服务**20万家**机构客户[1][6] 核心能力涵盖研报撰写、投资逻辑梳理及决策分析全链路[1][6] * **风险分散机制**：通过**24种MBTI投资人格**匹配及“金鸿智投”策略，实现用户行为天然分散，有效规避AI辅助决策导致的交易行为趋同风险[1][7] * **AI幻觉防控**：建立**AI Ready数据平台**，实施三段式安全防控（事前预防、事中机审、事后复核），满足**4类29项**通用安全规则，完成**15类**ARTC高风险内容规则适配，符合**10大类**业务规则审核要求[1][5] 公司坚持“**宁可问答降级，绝不提供错误回答**”的合规底线[1][5] * **生态合作**：与**华为**合作打造国内首个商用国产液冷AI算力底座（I3液冷模型Super Pro）[2][9] 用户可在华为手机小艺助手中唤起国泰海通skill[9] * **智能投顾助手**：为每位投资顾问配备专属智能体，基于其每日服务动向提供支持，包括早盘晨会、午间总结、收盘分析及市场异动即时通知[8] * **智能投教服务**：通过MBTI投资人格测试（如INFP人格）分析投资者类型，生成投资规划建议书，明确权益与固收资产配置比例、预期年化收益率及风险，采用核心-卫星策略推荐ETF组合，并设定止盈止损目标与动态再平衡策略[10] **交通银行** * **企业级数字化风控体系**：展示同业领先的企业级数字化风险防控体系，荣获**中国人民银行金融科技发展奖一等奖**[2][11] * **AI智能体专区**：面向B端展示**新客户预审助手**、**产业数字专家**和**财务数字专家**三个数字专家[2][11] 系统通过分析客户工商信息、股权结构、产业链供应链信息及行业景气度等数据，采用双轨制架构（有/无对外披露财务信息）进行综合评级[11] * **视频云智易通智能终端**：采用“客户自助+远程协助+现场人员兜底服务”三位一体模式，整合上海市“一网通办”功能，方便市民在银行网点办理政务[11][12] * **AI智能眼镜**：支持扫描二维码支付（可通过语音指令输入金额，如“我要付100块”），具备多模态识别功能，可实现拍照识别景物并提供智能导览[13] 其他重要但可能被忽略的内容 * **灵犀Cloud（龙虾Cloud）及其Skill功能**：用户可将灵犀Skill装入Cloud平台，实现信息抓取与任务处理[4] 例如，定时任务功能可在开盘前、收盘后自动推送核心资讯；用户可创建个性化工具，如设定每小时或每两小时查询特定股票，发现异动立即推送提醒[4] * **数据语料来源**：公司确保数据语料来源可信，包含**财联社、中国证券报、中国基金报**等多个权威数据与媒体源[5] * **全流程自主可控**：通过云平台上自主研发的H平台、实时API接口和提示工程，实现大小模型协同工作，确保全流程自主可控、可溯源[5]