财富管理数字化转型核心观点 - 客户期望财富管理门户提供与TikTok、Snapchat等平台类似的高度个性化数字体验，68%的投资者要求数字体验对标顶尖科技公司[1] - 陈旧的操作界面和复杂流程导致客户参与度下降，35%的千禧一代和34%的35-54岁人群将数字能力作为选择财富管理机构的关键标准[4] - 通过移动端优化、短视频内容、高级数据分析和小工具部署可显著提升参与度，视频内容预计2025年占互联网流量的82%[6][3] 提升客户参与度的四大方法 直观信息呈现 - 采用动态小工具和移动端设计简化金融术语，即用型工具可减少内部资源投入并加速实施[3][4] - 白标小工具可嵌入现有门户，提供证券情绪数据等直观功能，缩短产品上市时间[8] 移动端用户体验 - 46%投资者通过移动端访问账户，千禧一代比例达76%，需专为移动设备设计简洁工作流[5][2] - 移动门户可基于用户兴趣推荐证券，类似Spotify歌曲推荐模式[9] 视频化投资信息 - 短视频能提升研究报告的客户参与度，AI生成工具可快速制作价格走势或经济数据视频[6][11] 高级数据分析 - 60%投资者要求更优质数字工具自主管理投资，需嵌入投资组合风险评估、预测性洞察等功能[7][12] 数字化转型实施路径 - 与成熟合作伙伴合作比自行开发成本更低效率更高，LSEG提供白标小工具和托管页面选项[3][8] - 移动优先战略可通过"turn-key"方案实现，利用LSEG数据资源快速推出新门户[9] - 投资组合分析工具需结合高质量数据与算法，支持个性化策略制定[12] 行业数据与趋势 - 财富管理机构需消除代际差异，千禧一代76%依赖移动端操作[5][2] - LSEG拥有30年行业经验、700名专职员工及50个全球合作伙伴资源[19]