行业转型背景 - 信托行业在资管新规落地后融资类业务规模和利润萎缩加速从传统业务模式向服务民生的高质量发展路径转型 [2] - 2023年6月"三分类"新规出台将资产服务信托放在首位进一步明确了信托业务发展方向 [2] - 行业正从以产品为中心向以人为中心的财富管理转型对信托公司提出了更高要求 [8] 公司战略定位 - 公司以"成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人"为愿景将家庭金融服务作为转型核心抓手 [2][4] - 公司致力于从以融资为主的"影子银行"业务向打造资产管理和财富管理双轮驱动的创新机构转型 [2] - 未来成为客户真正认可的受托人可能只有屈指可数的几家头部机构公司潜心提升自身能力做可信度高、专业性强、服务效率高的受托人 [8] 家庭金融服务体系 - 公司于2024年正式推出"1+3+1家庭金融服务体系"以"家庭财富配置+家庭养、护、传服务商生态+公益慈善"的三维架构实现从个人金融向家庭金融的关键转向 [4] - 该体系以信托制度为法律保障以"奕账户"为核心载体将财富管理与康养、医疗、照护等民生场景深度融合 [4] - 针对老年群体、未成年人及特殊家庭创新推出"财产管理、人身监护、养老照护"新模式构建覆盖全生命周期的服务生态 [5] 业务合作与生态构建 - 截至2025年8月公司已与银行、保险、证券等70余家同业机构及律师事务所、公益组织等建立合作构建起业内覆盖面最广的展业平台之一 [5] - 公司连接家庭、实体服务商和理财机构三个端口为家庭提供综合解决方案 [4][5] 创新业务突破 - 2025年4月公司完成全国首单不动产信托登记为特需家庭提供制度性解决方案 [6][7] - 该业务创新引入受托人、继受行权人、监察人三方制衡机制在保障资产安全的同时降低特殊群体的权益侵害风险 [7] - 公司早在2024年3月发布《涉老及特殊家庭监护与信托应用指南》以"监护+信托+服务商"的协同方案开创行业服务普惠化先例 [6] 家族信托与资产管理业务 - 公司以"赫奕传家"品牌为核心构建"家庭服务信托、保险金信托、家族信托、家族办公室"全维度业务矩阵截至2025年8月末家族信托管理规模超过700亿元 [8] - 主动纯债固收管理规模超700亿元稳居行业前列证券投资产品覆盖短期理财、固收、固收+、权益和另类等品类 [9] - 2024年度发行银行间ABN产品83单发行规模和单数均位居行业第一基础资产涵盖绿色租赁、知识产权、类REITs等多元类型 [9] 股权投资与慈善信托 - 股权投资板块聚焦新一代信息技术、航空航天、半导体、智能制造、生物医药、新能源、新材料等领域累计管理规模逾50亿元助力数百家企业实现创新突破 [9] - 公司是业内率先落地慈善信托的机构截至2025年8月末已累计受托成立47单慈善信托备案规模近4.5亿元覆盖教育帮扶、乡村振兴、女性权益保障等多元领域 [9] - 公司受托管理国内规模最大的乡村振兴慈善信托累计备案规模2.5766亿元累计落地公益项目46个受益人次超过100万 [9]

百年未有之大变局中，在践行金融工作"政治性""人民性"的要求下，信托公司乃至整个行业都在结合自 身的资源禀赋，积极找寻通往未来的新钥匙。 "金融服务应该从过去主要关注个人金融服务转而更多关注家庭金融服务。"国投泰康信托董事长傅强认 为，家庭是社会的细胞，个人和家庭都面临着投资经营失败、婚变、疾病、失智失能等诸多风险，需要 社会服务体系提供支持与帮助，而信托则是公认的家庭财富管理的最佳制度安排，能够为家庭财富的传 承和安全保驾护航。 在我国人口结构深度调整、家庭财富管理需求升级的背景下，叠加信托行业回归本源的政策导向，信托 业正加速从传统业务模式向服务民生的高质量发展路径转型。在此行业变革关键期，国投泰康信托以敏 锐的市场洞察与前瞻布局，将家庭金融服务作为转型核心抓手，通过制度创新、场景融合与生态构建， 不仅实现了自身业务结构的优化升级，更凭借"1+3+1家庭金融服务体系"等突破性实践，破解了多类民 生服务痛点，成功树立起信托行业服务家庭、普惠民生的新标杆，为行业转型提供了可复制、可推广的 实践样本。 ● 李玉敏 石诗语 发力家庭金融服务 破解民生服务痛点 曾几何时，拥有全能牌照优势的信托公司，依托房地产和政信 ...