诈骗事件概述 - 上海市民朱先生收到自称某教育机构的退费公告快递 扫描二维码添加“退款客服”后 被诱导下载金融理财App进行“基金增值”退费操作[2] - 诈骗分子声称原教育公司被一家基金公司收购 退款需通过购买基金增值方式进行 并发送伪造的营业执照以获取信任[4] - 朱先生初期试水投资1000元基金 成功获得1200元回款并提现 随后加大投入共计15000余元 最终平台无法进入且客服失联[5] 诈骗手法分析 - 诈骗分子通过非法渠道获取个人信息 邮寄伪造的政府部门或公司机构文件 以办理培训退费、投资退费等为由诱导受害人加入退费群[6] - 在群内通过伪造营业执照、工作证及营造多人成功退费假象获取信任 群内成员多为“托”[6] - 引导受害人下载指定投资理财App进行充值 前期小额投资按时支付收益以建立信任 诱使受害人投入大额资金[6] - 受害人投入大额资金后 诈骗分子以操作失误、账户冻结、缴纳保证金等理由拒绝提现 要求继续投入资金直至骗局暴露[6] 诈骗危险信号识别 - 诈骗过程中常见要求支付解冻费、手续费 或要求向私人账户转账[7] - 采用“小额返利”模式 先给予小额收益作为诱饵 后续设置陷阱[7] - 宣称有“内幕消息” 或要求进行线下交易及屏幕共享操作[7] - 出现“亲友”保稳赚邀请进群、“大师”现金生钱宣传、“系统”提现需等待24小时、“客服”频繁催促掏钱等情况时应高度警惕[7]