事件概述 - 事件被称为香港史上最大币圈暴雷事件，涉及虚拟资产交易平台JPEX的无牌经营与欺诈[1] - 核心时间跨度从2023年9月平台危机爆发至2025年11月警方正式检控[1][4] 公司背景与运营模式 - JPEX成立于2020年，总部设于迪拜，自称面向全球的数字资产加密交易平台[5] - 公司在香港通过大量线下广告（如地铁站、公交车身、购物中心外墙）进行推广，部分广告标注为日本加密货币交易所[5] - 平台宣称持有美国、加拿大、澳大利亚及迪拜VARA的金融牌照，但经证监会调查，这些牌照仅限于外汇兑换，无法支持虚拟资产交易，且相关监管机构澄清JPEX未获准运营[5][10] - 核心吸引力在于其Earn产品，承诺BTC年化20%、ETH 21%、USDT 19%的高回报[5][10] - 推广渠道主要通过场外交易店和社交媒体关键意见领袖，构建低风险高回报形象[5][13] 危机爆发与监管介入 - 2023年6月，香港推出虚拟资产交易平台许可制度，要求平台须获证监会批准方可向零售投资者提供服务，但JPEX未申请许可[6] - 2023年7月，大陆用户开始报告提现困难，并有用户因提现问题在香港遭遇伏击殴打[6][7] - 2023年9月13日，香港证监会发布公开警告声明，直指JPEX无牌运营违反规定，并点名其通过关键意见领袖和场外交易店进行虚假宣传[9][10] - 证监会警告声明发布后，投资者投诉量从数百宗飙升至1600多宗[10] 平台应对与流动性危机 - 针对证监会警告，JPEX迅速回应，指责证监会不公平打压，并考虑撤回在香港的牌照申请[10] - 2023年9月17日，JPEX发布公告，声称第三方做市商恶意冻结平台资金，导致流动性危机，并将USDT提现手续费从10 USDT大幅提高至999 USDT（最高提现限额1000 USDT），此举被视为事实冻结资产[11] - 平台同时宣布将于9月18日全面下架Earn服务[11] 法律行动与案件进展 - 2023年9月18日，香港警方启动代号铁关行动的突击行动，逮捕首批8人，包括关键意见领袖林作（Instagram粉丝超15万）和陈怡（YouTube粉丝超10万）[2][13] - 截至2023年10月，逮捕人数增至28人，受害者报案超2530人[14] - 2025年11月5日，警方正式检控16人，包括6名JPEX核心成员、7名场外交易店负责人及关键意见领袖，罪名涉及串谋诈骗、洗钱等[4][15] - 国际刑事警察组织对3名在逃主脑发出红色通缉令，案件累计逮捕80人，受害者超2700人，涉案金额逾16亿港元（约2.06亿美元），警方冻结资产2.28亿港元，包括现金、金条、名车及虚拟资产[4][15][16] 行业监管影响 - 事件暴露了无牌平台与虚假宣传的系统性风险[1] - 案件推动了香港虚拟资产监管进入新阶段[1] - 证监会强调关键意见领袖推广虚拟资产时必须尽职调查平台资质[13][14]