行业规模与增长 - 机器人投资顾问行业2024年底管理资产达1.26万亿美元 同比增长16% [1] - 2024年机器人顾问市场规模为83亿美元 预计2030年将增长至336亿美元 [1] - 行业自2008年起经历爆炸性增长 主要得益于科技进步与人工智能发展 [1] 国际市场表现 - 2025年前6个月MSCI世界（美国除外）指数回报率达19.5% 显著超越标普500指数的6.2%回报率 [4] - 国际股票配置比例较高的机器人顾问表现优异 盈透证券国际资产配置达46% 远超行业32%的平均水平 [5] - 领航集团机器人顾问国际股票与美股配置比例约为4:6 管理资产规模超3600亿美元 [5] 主要平台特性对比 - **Fidelity Go**：零元开户门槛 2.5万美元以下免管理费 超过2.5万美元收取0.35%管理费 使用富达ETF构建投资组合 [2][4] - **Vanguard Digital Advisor**：统一收取0.30%管理费 使用领航ETF构建组合 投资超5万美元可升级混合人工服务 [3][4] - **SoFi Automated Investing**：收取0.25%管理费 支持主题投资ETF组合 提供免费认证理财师咨询服务 [1][4] 投资策略分化 - 部分机构加大国际配置 盈透证券和领航集团均提高非美股票持仓比例 [5] - Robinhood Strategies反向调整配置 将美股持仓从77%提升至85% 国际持仓从23%降至15% [6] - 历史数据显示2000-2010年间含国际股票的多元化组合收益表现更优 [6] 代表企业分析 - SoFi机器人顾问在行业评选中排名最高 公司从学生贷款业务扩展至全面金融服务领域 [1] - 富达投资通过Fidelity Go吸引投资新手 提供自动再平衡和零门槛服务 [2][4] - 领航集团为高净值客户（5万美元以上）提供人工与AI结合的服务模式 [3][4]