反诈防控体系构建 - 公司通过"科技赋能+人防联动"双轮驱动构建全链条反诈防控体系 [1] - 建立"事前预警、事中拦截、事后监测"全流程反诈模型体系 [1] - 自主研发"POS类涉诈实时监测模型"实现资金异动秒级响应 [1] 事前预警机制 - 大数据分析技术构建10余个智能监测模型 [1] - 模型可识别"测试交易""异常换卡""高频大额转账"等可疑行为 [1] - 系统上线后成功预警高风险交易数千笔 [1] 事中拦截成效 - 2024年4月系统在2分钟内拦截74.53万元异常POS转出交易 [1] - 处置速度比受害人报警快1小时 [1] - 单月成功拦截涉诈资金330余万元 [1] 事后追踪优化 - 建立包含180余个风险指标的监测体系 [2] - 可疑交易预警周期从5天缩短至实时 [2] - 持续优化20余个涉诈监测模型形成新型诈骗快速响应机制 [2] 人防联动案例 - 柜员通过行为观察成功拦截5万元"朋友结婚"涉诈取现 [2] - 推广"三问二查一核对"柜面反诈工作法拦截10万元"彩礼到账"诈骗 [2] 银警协作与宣教 - 与公安机关建立"线索共享-快速响应-联合打击"机制 [3] - 开展"五进"活动覆盖群众超10万人次 [3] - 形成"前台拦截+后台筛查+警银联动+全民宣教"四维防线 [3]