Accessibility StatementSkip Navigation SUN VALLEY, Calif., Oct. 30, 2025 /PRNewswire/ --Â Mission Valley Bancorp (OTCQX: MVLY, "Mission Valley", or the "Company") announced today net income of $2.1 million, or $0.62 per diluted share, for the third quarter of 2025, compared to net income of $1.4 million, or $0.42 per diluted share, for the third quarter of 2024. Net income for the nine months ended September 30, 2025 was $4.9 million, or $1.45 per diluted share, compared to net income of $5.1 million, or $1 ...

公司业绩 - 2025年第二季度每股收益为0.62美元，超出分析师预期的0.56美元，同比增长44.2% [1][2] - 净利息收入为2600万美元，低于市场预期的2863万美元，但同比增长19.6% [1][2] - 归属于普通股股东的净利润为900万美元，同比增长46.3% [2] - 效率比率从上年同期的62.7%改善至50.6%，显示运营效率提升 [2] 业务模式与战略 - 公司专注于社区银行业务，主要服务加州及周边地区的小型企业及消费者客户 [3] - 业务组合包括商业房地产贷款(占总贷款66.7%)、工商贷款及SBA贷款，并持续拓展地理覆盖范围 [3][5] - 2025年第二季度贷款投资组合达28亿美元，同比增长14.1%，其中工商贷款同比增长18.1% [5] - 在佐治亚州开设首家分行，推动地域多元化战略 [5] 财务指标亮点 - SBA贷款销售金额达2690万美元，同比翻倍，实现150万美元收益，同比增长92% [6] - 存款总额达28.2亿美元，同比增长17.3%，但无息存款占比从22.6%降至20.4% [7] - 融资成本从3.81%下降至3.35%，净息差同比改善 [7] 信贷质量与风险 - 信贷损失拨备增至贷款总额的1.20%(上年同期1.17%)，当期计提拨备180万美元 [8] - 不良贷款余额890万美元(占贷款0.32%)，其中住宅抵押贷款不良余额同比激增402.4% [8] - 被归类为高风险资产(classified assets)的贷款规模较上季度近乎翻倍 [8] 未来展望 - 管理层强调贷款与存款增长动能持续，资本充足率显著高于监管要求 [9] - 未提供具体财务指引，但提示需关注通胀及贸易政策等外部风险 [9] - 投资者需重点关注住宅抵押贷款组合的信用质量变化及融资成本趋势 [10]

文章核心观点 公司公布2025年第一季度未经审计财务结果，财务表现良好，季度现金股息增长17%，整体资产质量稳健，资本和流动性状况良好，有持续增长能力并致力于提升股东价值 [1][3] 第一季度亮点 收益与股息 - 每股收益0.57美元，高于2024年第四季度的0.56美元和2024年第一季度的0.50美元 [4] - 股权回报率10.04%，高于上一季度的9.63%和2024年第一季度的9.31% [4] - 净收入160万美元，高于2024年第四季度的150万美元和2024年第一季度的140万美元 [4] - 每股有形账面价值23.50美元，高于上一季度末的23.02美元和2024年第一季度末的21.80美元 [4] - 每股普通股股息0.14美元，较上一季度和2024年第一季度的0.12美元增长17% [4] 净利息与效率 - 净息差3.97%，高于2024年第四季度的3.92%和2024年第一季度的3.79% [4] - 效率比率66.8%，上一季度为64.6%，2024年第一季度为68.3% [4] 贷款与资产 - 季度末贷款应收款5.285亿美元，较上一季度末的5.143亿美元年化增长11.7%，较2024年第一季度末的4.774亿美元增长10.7% [4] - 季度末非 performing 资产占总资产的0.67%，上一季度末为0.44%，2024年第一季度末为0.07% [4] - 季度末非 performing 资产460万美元，上一季度末为350万美元，上一年季度末为46.1万美元 [4] 证券与存款 - 季度末可供出售和持有至到期证券9890万美元，较上一季度末的1.044亿美元年化减少21.1%，较2024年第一季度末的1.078亿美元减少8.3% [4] - 季度末总存款5.425亿美元，较上一季度末的5.313亿美元年化增长8.6%，较2024年第一季度末的4969万美元增长9.2% [4] 借款与权益 - 季度末总短期和长期借款、次级从属票据和次级债券5970万美元，较上一季度末的5820万美元年化增长10.5%，较2024年第一季度末的6420万美元减少7.0% [4] - 季度末股东权益总额6430万美元，较上一季度末的6300万美元年化增长8.6%，较2024年第一季度末的5960万美元增长8.0% [4] 资本充足率 - 2025年3月31日，银行社区银行杠杆率（CBLR）为11.1%，略高于2024年12月31日的11.0% [4] 股息支付安排 - 公司季度现金股息每股增加0.02美元至0.14美元，增幅17%，将于2025年6月9日支付给2025年5月23日收盘时登记在册的股东 [6] 财务收支情况 净利息收入 - 截至2025年3月31日和2024年的三个月，净利息收入分别为630万美元和560万美元 [6] 信贷损失准备 - 2025年第一季度，公司记录信贷损失准备30.4万美元，2024年同期为26.4万美元 [7] 非利息收入 - 非利息收入从2024年第一季度的91.8万美元降至2025年同期的78.4万美元，减少13.4万美元 [8] 非利息支出 - 非利息支出从2024年第一季度的430万美元增至2025年第一季度的470万美元，增加40万美元 [9] 公司与银行简介 - 公司是橡树岭银行的控股公司，橡树岭银行是美国联邦存款保险公司成员和公平住房贷款机构 [11] - 橡树岭银行是三角地区历史最悠久的员工持股社区银行，自2000年以来为社区成员、当地企业和非营利组织提供服务 [10]