财务审计 - 毕马威华振对中信银行2024年度财报于2025年3月26日签发无保留意见审计报告[4] 存款业务 - 2024年集团在中信财务无存款，中信财务在集团存款期初47.30亿，存入868.51亿，取出840.85亿，期末74.96亿，利率0 - 4.4%[14] 贷款业务 - 2024年集团与中信财务相互发放贷款均为零[14] 授信业务 - 2024年集团对中信财务授信总额120.00亿，期末余额3.66亿[15] - 2024年中信财务对集团授信总额255.00亿，期末余额74.96亿[15] 其他业务 - 2024年集团为中信财务办理商票转贴现0.49亿，结算服务手续费0.02亿[16] - 汇总表信息于2025年3月26日获董事会批准[17]

募集资金情况 - 最近五个会计年度无配股等募资情形[1] - 前次募资到账超五个会计年度[1] 配股相关 - 本次向原股东配售股份无需编制前次募资使用报告[1] - 本次向原股东配售股份无需聘请会计师出具鉴证报告[1] 时间信息 - 公告发布于2025年3月26日[3]

基本情况 - 2024年度可持续发展报告是公司连续发布的第17份报告[4] - 截至2024年末，国内153个大中城市设有1470家营业网点，境内外下设7家附属机构[19] - 成立37年来，公司总资产规模超9.5万亿元、员工人数超6.5万名[19] - 2024年，公司在“全球银行品牌价值500强”榜单中排名第19位[21] - 2024年，公司一级资本在“世界1000家银行排名”中位列第18位[21] 业绩数据 - 2024年总资产95327.22亿元，较2023年增长约5.31%[43] - 2024年营业收入2136.46亿元，较2023年增长约3.76%[43] - 2024年净利润694.68亿元，较2023年增长约2.06%[43] - 2024年科技企业贷款余额5643.72亿元，较2023年增长约35.77%[43] - 2024年个人养老金账户累计开户数218.82万户，较2023年增长约136.03%[43] - 2024年捐款总额954.51万元，较2023年下降约18.66%[44] - 2024年公益慈善及相关活动受益人次64.15万人次，较2023年增长约113.12%[44] - 2024年员工总数65466人，较2023年下降约2.13%[44] - 2024年培训总投入17342.47万元，较2023年增长约1.78%[44] - 2024年温室气体（范围1 + 范围2）排放总量213832.95吨二氧化碳当量，较2023年增长约5.31%[43] 用户数据 - 养老账本用户超500万户[37] - 消费者权益保护集中教育宣传活动触达超4.7亿人次[37] - 截至2024年末，“中信碳账户”用户数超2150万户[101] - 截至2024年末，普惠型小微企业有贷款余额客户数31.04万户，较上年末增加2.68万户[102] - 截至2024年末，代销绿色与ESG主题系列个人理财产品覆盖客户29937户[161] ESG相关 - 2024年MSCI ESG评级提升至A级，中证ESG评级提升至AAA级[38] - 公司董事会审议通过ESG管理办法和工作方案[30] - 公司遵循“双重重要性”原则，开展双重重要性分析工作[30] - 2024年公司成立市值与ESG管理工作小组并召开首次工作会议[90] - 2024年6月公司举办ESG能力提升专题培训班[96] - 公司将ESG管理纳入市值管理工作小组职能范畴[90] - 公司依据相关办法和方案健全ESG专业队伍职责分工[94] - 公司举办首期ESG管理能力提升专项培训[94] - 公司在年度及半年度报告中设置ESG章节披露工作情况[99] - 公司发布第二份《环境信息披露（TCFD）报告》提升披露质量[99] - 公司持续完善官方网站“ESG专区”板块内容并更新多篇动态[99] 绿色金融 - 绿色信贷余额突破6000亿元，年增31%[35] - “中信碳账户”累计碳减排超18万吨[35] - 2024年绿色建筑、太阳能设施建设和运营、绿色有机农业贷款增长均超100亿元[130] - 制定绿色金融发展三年规划和专项行动方案，搭建业务发展策略[126] - 以绿色金融示范机构管理办法为牵引，建设示范机构发挥带头引领作用[126] - 制定《中信协同助力绿色发展综合方案》，打造“1+N+N”绿色金融产品谱系[129] - 南京分行发放全国首笔绿色建筑行业可持续发展（ESG）双向挂钩银团贷款3.35亿元[132] - 上海分行以5.08万吨CCER为质押物发放200万元贷款[135] - 天津分行截至2024年末为海水淡化项目累计投放贷款1.10亿元[136] - 中信银行（国际）2024年可持续发展相关贷款余额同比增长66.92%[138] - 截至2024年末公司累计投放碳减排贷款155.87亿元[139] - 2024年公司发行200亿元绿色金融债券，年末境内存续400亿元[141] - 2024年伦敦分行发行3亿美元三年期浮动利息境外绿色债券[143] - 2024年公司承销绿色债务融资工具55只，规模144.81亿元，其中碳中和债券42.58亿元[144] - 截至2024年末公司绿色债券投资余额170亿元[147] - 2024年末非金融企业绿色主题债务融资工具交易规模143.80亿元，同比增长23.12%[149] 其他业务 - 2024年新能源汽车放款金额155.55亿元，较上年末增长79.06%[156] - 截至2024年末，发行低碳财富卡4.89万张[157] - 2024年中信金租新增绿色融资租赁投放167.11亿元，实现绿色经营性租赁88.84亿元，年末绿色融资租赁业务余额343.40亿元，占全部租赁资产余额的61.28%[158] - 2024年中信金租投放户用光伏领域租赁金额60亿元，惠及近6万户农户，支付农户收益3848.36万元[159] - 2024年信银理财发行绿色金融相关理财产品88.06亿元[160] - 截至2024年末，代销绿色与ESG主题系列个人理财产品27只，保有量规模超50亿元，代销绿色环保主题公募基金94只[161] - 截至2024年末，湖州分行绿色信贷余额超120亿元[162] - 2024年生态环境产业贷款余额775.77亿元，占绿色信贷余额的12.92%，生态保护领域贷款余额87.75亿元[166] - 2024年南京分行向江苏泰兴市生态湿地工程项目投放1.27亿元生态湿地修复贷款[167] 未来展望 - 2025年总部大厦新增和更换用水设备100%选用节水型器具[181] 新技术研发 - 2024年顺义马坡信息技术研发基地一期机房正式投产运营[200] - 马坡一期机房年均PUE设计值1.33并通过北京发改委节能专项审查[200] 绿色办公 - 2024年执行线上采购项目1535个，减少传统采购纸张消耗[193] - 2024年为客户开立电子发票24.15万份，节约纸张约48.30万张[195] - 2024年对公电子渠道下载凭证超4.15亿份，节约纸张至少2.08亿张[195] - 2024年设置400余处直饮水机并定期更换滤芯[186] - 2024年总行大厦及营业网点均使用LED节能灯[182] - 2024年总部大厦办公区空调非工作日保持关闭状态[182] - 2024年总行办公区开展关机断电专项整治[187] - 2024年建设并推广“数字化采购共享平台”，实现采购全流程线上化[193] - 2024年持续推进“光盘行动”，餐厅推出半份菜选项[196] - 2024年成都分行营业部获《碳中和登记证书》成成都区域首个“零碳网点”[198] - 截至2024年末公司暂无网点设于生态保护红线范围内[198]

审计相关会议 - 2024年3月19日，公司第六届审计委员会审议通过聘用2024年度会计师事务所及费用议案[1] - 2024年6月19日，审计委员会与毕马威讨论通过2024年度审计计划[2] - 2024年8月27日，第七届审计委员会交流2024年半年度报告审阅情况并审议通过[4] - 2025年3月21日，第七届审计委员会交流2024年年度报告审计情况，审议通过相关报告[4] 监督报告发布 - 2025年3月26日，审计委员会发布对毕马威2024年度履职监督情况报告[6]

配股决议有效期 - 2022年6月23日审议通过，有效期12个月[2] - 经审议有效期延至2025年6月22日[2] - 拟自2025年6月22日起延长12个月至2026年6月22日[3] 配股文件修订 - 2023年2月17日、22日修订并披露相关文件[3] 其他 - 除有效期和文件修订，其他事项不变[4] - 独立董事发表同意意见[4] - 事项待股东会审议[4]

证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2025-027 中信银行股份有限公司监事会会议决议公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中信银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2025年3月7日以书面形式发 出会议通知和材料，于2025年3月26日在北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大 厦以现场会议形式完成一次监事会会议召开并形成决议。本次会议应出席监事6 名，实际出席监事6名，监事魏国斌、李蓉、程普升、张纯、曾玉芳现场参加了 会议，监事孙祁祥通过视频参加了会议，本行高级管理人员列席了会议。经全体 监事一致推举，由魏国斌监事主持会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司 法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中信银行股份有限公司 章程》以及相关议事规则的规定。根据表决情况，会议审议通过以下议案： 一、审议通过《中信银行股份有限公司2024年年度报告》 表决结果： 赞成6票 反对0票 弃权0票 监事会就《中信银行股份有限公司2024年年度报告》（含财务报告及年度报 告摘要，下同）出具审核意见 ...

证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2025-026 中信银行股份有限公司董事会会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中信银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2025年3月12日以书面形式 发出有关会议通知和材料，于2025年3月26日在北京市朝阳区光华路10号院1号楼 中信大厦以现场会议形式完成一次董事会会议召开并形成决议。本次会议应出席 董事9名，实际出席董事9名，其中，王彦康董事因公务委托黄芳董事代为出席并 表决，黄芳董事以视频方式参加会议。本次会议由方合英董事长主持，本行监事 和高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关 法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中信银行股份有限公司章程》的规 定。根据表决结果，会议审议通过以下议案： 一、审议通过《中信银行股份有限公司2024年年度报告》 表决结果： 赞成9票 反对0票 弃权0票 《中信银行股份有限公司2024年年度报告》（包括财务报告及年度报告摘要） 已经本行董事会审计与关联交易控制委员会审议通过， ...

业绩总结 - 2024年度合并后归属于公司股东净利润685.76亿元[3] - 2024 - 2022年现金分红总额分别为194.55亿、174.32亿、161.10亿元[10] - 2024年度归属于普通股股东的加权平均净资产收益率9.79%[14] 利润分配 - 按2024年度净利润10%提取法定盈余公积金66.37亿元[3] - 提取一般风险准备60.65亿元[5] - 2024年度普通股现金股息总额95.82亿元[4][6] - 全年派发现金股息合计194.55亿元，占净利润比例分别为30.50%、28.37%[6] - 最近三个会计年度累计现金分红总额529.97亿元，平均净利润658.98亿元[10] 方案进展 - 2025年3月26日董事会和监事会审议通过2024年度利润分配方案[16][17] - 2024年度利润分配方案尚需提交股东大会审议通过后方可实施[18]

中信证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司 关于中信银行股份有限公司 2024 年度与中信财务有限公司关联交易的核查意见 中信证券股份有限公司与中国国际金融股份有限公司（以下简称"联席保荐 机构"）作为中信银行股份有限公司（以下简称"中信银行"或"公司"）2019 年 公开发行 A 股可转换公司债券的持续督导保荐机构，根据《证券发行上市保荐 业务管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联 交易》等有关规定，就公司 2024 年度与财务公司关联交易相关事项进行了审慎 核查，具体情况如下： 一、关联方基本情况 （一）基本信息 名称：中信财务有限公司（以下简称"中信财务"或"财务公司"） 统一社会信用代码：91110000717834635Q 法定代表人：张云亭 注册资本：661160 万人民币 成立日期：2012 年 11 月 19 日 截至 2023 年 12 月 31 日，中信财务资产总额 436.45 亿元；负债总额 352.38 亿元；所有者权益合计 84.07 亿元，其中实收资本 47.51 亿元，一般风险准备 5.18 亿元，未分配利润 7.47 亿元。2023 年度中 ...

内部控制责任 - 建立健全和评价内部控制有效性是公司董事会责任[3] - 注册会计师负责审计意见及披露非财务报告内控重大缺陷[4] 内部控制情况 - 审计中信银行2024年12月31日财务报告内控有效性[2] - 内控有固有局限性，推测未来有效性有风险[5] - 公司于2024年12月31日重大方面保持有效财务报告内控[6]