香港宏观经济情况 - 恒生指数由年初高位29,174点急挫至低位21,139点后，曾回升至约26,800点水平[14][16] - 香港七至九月失业率升至6.4%，创十六年新高[15][17] - 香港次季生产总值按年跌9%，私人消费开支激挫14.2% [15][17] - 香港银行结余冲破4500亿港元，北水及外资流入推动股票市场成交活跃[21][23] - 集团银行结余超过4500亿港元，自今年年初以来业务表现越来越好[70] - 银行结余突破4500亿港元，公司业务受宅经济和网上消费模式带动节节高升[73] 国庆黄金周内地情况 - 国庆黄金周期间，内地奶茶四天销量达11亿杯[19] - 国庆黄金周内地出行6.37亿人次，为去年总数的79% [19] - 国庆黄金周内地国内旅游收入达4665.6亿元[19] 香港证券市场情况 - 2020年首半年每日平均交易额约为1280.8亿港元，较上年度同期约854.5亿港元大幅上升约49.9%[24][26] - 2020年首九个月香港新增97家上市公司，较去年同期轻微下滑3%，但IPO集资额达2114亿港元，较去年同期的1339亿港元上升57.9%[24][26] - 截至2020年9月底有七家公司完成第二上市，共集资1020亿港元，约占总集资额的48%[25][27] - 首十大新股集资额达1427亿港元，约占总集资额的68%[25][27] - 港交所期间证券总成交金额160,104亿港元，同比上升51.1%[42][43] - 香港IPO集资总额1969亿港元，同比升74.8%，公司相关佣金收入2140万港元，同比升455.1%，融资利息收入9530万港元，同比升3439.6%[53][57] 公司财务业绩 - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入录得58290万港元，较去年同期增加48.0%[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，权益股东应占溢利为34610万港元，较去年同期上升63.6%[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，每股基本盈利及每股摊薄盈利为20.39港仙，2019年为12.46港仙[30][31] - 公司董事会不建议就本期派发现金股息，2019年也无派息[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入5.829亿港元，较2019年同期的3.938亿港元增长48.0%[32][39][40] - 同期公司纯利3.461亿港元，较2019年同期增长63.6%[32] - 证券经纪佣金收入2.2亿港元，较2019年同期的1.131亿港元大幅上升94.5%，占总收入37.7%[42][43] - 香港期货及期权经纪收入6246万港元，较2019年同期微增0.1%[40] - 环球期货经纪收入5375.4万港元，较2019年同期增长15.3%[40] - 首次公开发售经纪及融资利息收入2141.6万港元，较2019年同期增长455.1%[40] - 香港期货交易所衍生产品合约成交量为7330万张，同比下降8.3%，公司相关佣金收入6250万港元，同比升0.1%，占总收入10.7%[45][46][47] - 环球期货经纪佣金收入5380万港元，同比升15.3%，占总收入9.2%[48][49] - 现货金交易收入670万港元，同比降18.2%，占总收入1.1%[50][54] - 杠杆式外汇交易业务收入150万港元，占总收入0.3%[51][55] - 股票期权经纪佣金收入770万港元，同比升32.1%，占总收入1.3%[52][56] - 日均孖展借贷61.9亿港元，同比升7.5%，融资利息收入1.141亿港元，同比降24.2%，占总收入19.6%[58][61] - 截至2020年9月30日，股票、债券及期货投资账面价值1220万港元，相关投资收益720万港元[59][62] - 经营开支总额3.296亿港元，纯利率为59.4%[60][63] - 截至2020年9月30日止六个月纯利率为59.4%，较2019年的53.7%增加5.7%[64] - 2020年经营开支为329,641千港元，较2019年的265,643千港元增加24.1%，其中员工成本64,199千港元，减少10.0%；财务成本99,139千港元，增加77.1%；广告及宣传开支15,707千港元，增加205.1%等[64] - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入为5.82891亿港元，较2019年的3.93757亿港元增长48.03%[148] - 期内溢利为3.46053亿港元，较2019年的2.11505亿港元增长63.62%[148] - 基本每股盈利为20.39仙，较2019年的12.46仙增长63.64%[148] - 2020年9月30日，非流动资產总值为2.14091亿港元，较2020年3月31日的2.6039亿港元减少17.78%[150] - 2020年9月30日，流动资產总值为28.299166亿港元，较2020年3月31日的6.198745亿港元增长356.53%[150] - 2020年9月30日，流动负债总额为26.6977亿港元，较2020年3月31日的4490.487万港元增长494.54%[150] - 2020年9月30日，资产净值为1.772972亿港元，较2020年3月31日的1.902306亿港元减少6.80%[150][151] - 2020年9月30日，股本为5.09189亿港元，与2020年3月31日持平[151] - 2020年9月30日，保留溢利为5.45409亿港元，较2020年3月31日的6.74599亿港元减少19.15%[151] - 2020年9月30日，权益总值为1.772972亿港元，较2020年3月31日的1.902306亿港元减少6.80%[151] - 截至2020年9月30日止六个月，公司期内溢利为346,053千港元，全面收益总额为345,909千港元，期内派付股息475,243千港元[155] - 2020年9月30日，公司股本为509,189千港元，股份溢价为738,020千港元，汇兑储备为354千港元，合并储备为 - 20,000千港元，保留溢利为545,409千港元，权益总计为1,772,972千港元[155] - 截至2020年9月30日止六个月，经营活动所用现金净额为21,466,443千港元，投资活动所得现金净额为82,666千港元，融资活动所得现金净额为21,301,756千港元[156] - 2020年9月30日现金及现金等价物为407,312千港元，较4月1日减少82,021千港元[156] - 2020年截至9月30日止六个月经纪佣金收入365,327千港元，2019年为231,772千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月孖展融资利息收入114,092千港元，2019年为150,421千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月首次公开发售融资利息收入95,321千港元，2019年为2,693千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月其他收益为129,920千港元，2019年为119,360千港元[170] - 2020年截至9月30日止六个月其他收益╱（亏损）净额为17,867千港元，2019年为 - 10,746千港元[171] - 2020年截至9月30日止六个月财务成本为99,139千港元，2019年为55,967千港元[174] - 2020年截至9月30日止六个月其他经营开支为126,349千港元，2019年为92,922千港元[174] - 2020年截至9月30日止六个月香港利得税期内拨备为54,549千港元，2019年为27,471千港元[175] - 2020年截至9月30日止六个月期内税项支出总额为54,984千港元，2019年为25,223千港元[175] - 香港利得税估计年度有效税率为16.5%（2019年：16.5%），集团一家附属公司适用两级利得税率制度[175] - 香港利得税拨备按估计年度实际税率16.5%计算，一间附属公司首200万港元应课税溢利按8.25%征税，余下按16.5%征税[177] - 2020年公司权益股东应占期内溢利为346,053千港元，2019年为211,505千港元[180] - 2020年已发行普通股加权平均数为1,697,296千股，与2019年相同[180] - 2020年每股基本盈利为20.39仙，2019年为12.46仙[180] - 期内并无摊薄性潜在普通股，每股摊薄盈利等于每股基本盈利[181][183] - 董事会不建议就2020年和2019年截至9月30日止六个月派中期股息[182][184] - 2020年9月30日可报告分部资产总计28,570,948千港元，负债总计26,648,786千港元[186] - 2020年可报告分部收入总计582,628千港元[188] - 2020年可报告分部溢利（EBIT）总计495,495千港元[188] - 2020年摊销及折旧为8,451千港元，财务成本为101,861千港元[188] - 截至2020年3月31日，可报告分部收入为393,599千港元，可报告分部溢利（EBIT）为289,483千港元[190] - 截至2020年9月30日，综合收入为582,891千港元，综合除税前溢利为401,037千港元[193] - 截至2020年3月31日，可报告分部资产为6,511,668千港元，可报告分部负债为4,457,861千港元[191] - 截至2020年9月30日，综合资产总值为28,513,257千港元，综合负债总额为26,740,285千港元[194][195] - 2020年上半年新增使用权资产15,390,000港元，2019年同期为163,476,000港元[196][198] - 2020年上半年购入物业、厂房及设备成本为16,186,000港元，2019年同期为3,023,000港元[197][198] - 2020年上半年出售物业、厂房及设备账面净值8,480,000港元，确认出售亏损500,000港元[197][198] - 截至2020年9月30日，按摊销成本计量之金融资产为1,283,237千港元，以按公平值计入损益之方式计量之金融资产为26,577,658千港元[200] - 截至2020年9月30日，应收现金客户账款为427,473千港元，应收孖展客户账款为7,437,894千港元[200] - 截至2020年9月30日，应收认购首次公开售股新股账款为18,712,291千港元[200] 公司业务发展 - 公司决定将所有孖展认购产生的利息及手续费以现金方式回赠客户，承担所有损失[25][27] - 截至2020年9月底，公司共有14个营业点，网络覆盖香港核心区域[33][35] - 期间新开立客户户口67,957个，客户户口总数增至405,761个，较2019年9月30日的300,555个增长35.0%[36][37] - 截至2020年9月30日，管理客户资产约536亿港元，较2019年9月30日的约421亿港元上升27.3%[36][37] - 集团拥有14家分行覆盖香港核心区域，将采取更积极的发展策略，继续招聘人才优化分行网络并提升服务质量[70] - 集团认为投资者教育应开放、易懂和多元化，为此组织各种免费投资研讨会和投资模拟比赛[71] - 集团将继续采用多元化推广和营销策略，以把握商机并发展自身[71] - 公司有14间分行网络覆盖全港核心区域，将持续招揽精英良材优化分行据点和提升服务质量[73] - 公司连接线上证券及期货交易平台和手机应用程式至全球市场，业务涵盖多种金融产品[74][76] - 公司斥巨资花半年研发“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”APP

财务数据关键指标变化 - 2020年公司收入864,017千港元，2019年为830,305千港元，增加4.1%；其他收益2020年为239,503千港元，2019年为212,440千港元，增加12.7%[46] - 2020年公司经营溢利667,089千港元，2019年为639,785千港元，增加4.3%；除税前溢利2020年为528,911千港元，2019年为499,185千港元，增加6.0%[46] - 2020年公司年内溢利470,978千港元，2019年为440,928千港元，增加6.8%[46] - 2020年权益股东应占全面收益总额471,211千港元，2019年为441,178千港元，增加6.8%[46] - 2020年每股基本盈利27.75港仙，2019年为25.98港仙，增加6.8%[46] - 2020年每股摊薄盈利27.75港仙，2019年为25.98港仙，增加6.8%[46] - 2020年就1,697,296,308股股份宣派每股特别股息80.00港仙；每股末期股息28.00港仙，2019年为7.80港仙，增加259.0%[46] - 公司2020年总收入8.64亿港元，较2019年的8.303亿港元上升4.1%[53][55] - 公司2020年纯利4.71亿港元，较2019年的4.409亿港元上升6.8%[57] - 公司2020年经纪佣金收入5.162亿港元，较2019年的4.963亿港元上升4.0%[53][55] - 公司2020年孖展借贷利息3.025亿港元，较2019年的3.015亿港元上升0.3%[53][55] - 公司2020年基本每股盈利27.75港仙，较2019年的25.98港仙上升6.8%[57] - 公司2020年宣派一次性特别股息每股80港仙[57] - 公司2020年建议末期股息每股28港仙，2019年为每股7.8港仙[57] - 截至2020年3月31日，公司客户账户总数达337,804个，较2019年3月31日的283,181个增加19.3%[57] - 截至2020年3月31日，公司客户资产（包括现金和股票）为419亿港元，较2019年的461亿港元减少9.1%[57] - 本年度溢利为47100万港元，较上年度上升6.8%，每股基本盈利为27.75港仙，同比上升6.8%[59] - 本年度宣派及派付一次性特别股息每股普通股80.00港仙，董事会建议派发末期股息每股28.00港仙，2019年为每股7.80港仙[59] - 2020年3月31日客户户口总数达337804个，较2019年3月31日增幅达19.3%，客户资产为419亿港元，较上年度下跌9.1%[59] - 公司2020年总收入8.64亿港元，较2019年上升4.1%[123] - 公司2020年纯利4.71亿港元，较2019年上升6.8%[123] - 公司董事会建议2020年度每股支付末期股息28港仙，2019年为7.8港仙[123] - 本年度集团收入86400万港元，较上年度83030万港元上升4.1%[125] - 本年度溢利47100万港元，较上年度44090万港元上升6.8%[125] - 权益股东应占全面收益总额47120万港元，较上年度44110万港元上升6.8%[125] - 每股基本盈利及摊薄盈利为27.75港仙，上年度为25.98港仙[125] - 董事会建议本年度派末期股息每股28港仙，上年度为7.8港仙[125] - 本年度新增客户账户54623个，客户账户总数增至337804个，较2019年3月31日的283181个增加19.3%[130][131] - 截至2020年3月31日，管理客户资产约419亿港元，较2019年3月31日的约461亿港元下跌9.1%[130][131] - 公司本年度收入8.64亿港元，较上年度上升4.1%[135] - 证券经纪佣金收入2.583亿港元，占总收入29.9%，较上年度下跌1.4%[135][137][138] - 港交所本年度总成交金额228753亿港元，同比下跌3.0%[137][138] - 香港期货及期权经纪佣金收入1.284亿港元，较上年度上升2.6%，占总收入14.9%[135][143][145] - 期交所衍生产品全年合约成交张数1.617亿张，录得3.3%的跌幅[143][145] - 环球期货经纪收入1.28358亿港元，占比14.9%，较上年度上升2.6%；另一部分环球期货经纪收入1.01424亿港元，占比11.7%，较上年度上升17.6%[135] - 杠杆式外汇交易收入138.5万港元，占比0.2%，较上年度上升111.5%[135] - 首次公开发售经纪及融资利息收入1573万港元，占比1.8%，较上年度上升51.7%[135] - 孖展融资利息收入3347.4万港元，占比3.9%，较上年度上升56.3%[135] - 贵金属交易收入1042.3万港元，占比1.2%，较上年度下跌0.6%[135] - 环球期货经纪佣金收入为1.014亿港元，较上年度上升17.6%，占总收入11.7%[149] - 现货金交易收入为1040万港元，较上年度下跌0.6%，占总收入1.2%[149] - 杠杆式外汇交易收入为140万港元，较上年度上升111.5%，占总收入0.2%[149] - 股票期权经纪佣金收入为1240万港元，较上年度轻微下跌0.6%，占总收入1.4%[149] - IPO经纪业务佣金收入为1570万港元，较上年度大幅上升51.7%，占总收入1.8%；IPO融资利息收入为3350万港元，较上年度急升56.3%，占总收入3.9%[151][154] - 日均孖展借贷下跌15.3%至58.5亿港元；孖展融资利息收入为3.025亿港元，较上年度轻微上升0.3%，占总收入35.0%[152][155] - 截至2020年3月31日，股票投资账面价值为4850万港元；本年度投资亏损为210万港元[153][156] - 本年度经营开支为5.543亿港元，较上年度上升2.9%；纯利率上升至54.5%[159][160] - 员工成本为1.27472亿港元，较上年度减少6.5%；摊销及折旧为8963.5万港元，较上年度增加375.8%[164] - 财务成本为1.38178亿港元，较上年度减少1.7%；广告及宣传开支为1559.5万港元，较上年度增加95.4%[164] - 截至2020年3月31日，银行存款、银行结余及现金共4.777亿港元，较2019年的4.013亿港元增加[190] - 截至2020年3月31日，银行借贷为28.588亿港元，较2019年的34.455亿港元减少[190] - 截至2020年3月31日，未动用银行融资为180.496亿港元，较2019年的172.773亿港元增加[190] - 2020年公司资产负债比率为150.3%，较2019年的117.9%上升[190] - 截至2020年3月31日，公司流动净资产为17.083亿港元，较2019年的27.974亿港元减少[190] - 2020年公司流动比率为1.4倍，较2019年的1.6倍下降[190] - 报告期末公司为从事证券及期货经纪业务的附属公司提供的公司担保为159.475亿港元，2019年为159.533亿港元[193][196] - 2020年3月31日公司附属公司已动用银行融资总额为23.34亿港元，2019年为30.405亿港元[193][196] - 2020年3月31日资本承担约为270万港元，2019年为340万港元[197][199] - 2020年3月31日集团有263名雇员，2019年为283名雇员[198][199] - 本年度员工成本（不包括董事酬金）约为1.127亿港元，2019年为1.201亿港元[198][199] 各条业务线表现 - 公司业务涵盖港股、美股等全球金融产品，一个户口可买卖各地金融产品[65][67] - 集团网上交易平台及APP带动网上交易占比达95%，通过两APP开户占比近70%[85][86] - 公司证券及期货网上交易平台和手机应用程式业务涵盖港股、美股等多种金融产品[169][171] 各地区表现 - 今年首季内地GDP录得负增长6.8%，2020年能否实现增长尚不确定[85][86] - 截至今年3月，内地网民规模达9.04亿，互联网普及率达64.5%，去年全国网上零售额达10.63万亿元人民币，占社会消费品零售总额比重20.7%，按年增长16.5%[85][86] - 今年首季香港股市新股集资额约141亿港元，全球排名第四，按年减少32%[88][90] - 21只中概股总市值近3万亿港元，若多数在港上市将推动港股发展[88][90] - 去年香港交易所对沪深港通进行多项优化[88][90] - 本年度香港股市日均交易额约922.4亿港元，较上一年减少约4.1%，2019年香港IPO集资额3140亿港元，近5年第4次排名全球第一[99] - 2019年5月至本年度，恒指从30,280点跌至21,139点，波幅达9,141点[100][102] - 2019年香港GDP较2018年实质下跌1.2%，今年首季按年倒退8.9%[100][102] - 香港今年首季经季节性调整失业率为4.2%，较去年同期2.8%上扬1.4个百分点[100][102] - 本年度每日平均交易额约922.4亿港元，较上年度约962.3亿港元下跌约4.1%[101] - 2019年本港IPO集资额直逼3,140亿港元，近五年第四次位居全球主要交易所IPO募资额排名榜首[101] - 美股一个半月内从29,568点暴泻38.4%至18,213点，3月9 - 18日四度触发熔断机制[105][106] - A股从1月高位3,127点调整15.4%至3月低位2,646点[105][106] - 今年首季内地GDP负增长6.8%，欧元区4月PMI初值跌至13.5，美国首季GDP萎缩4.8%[108][110] - 今年首季香港IPO集资额141亿港元，较去年同期降约三分之一；内地IPO市场增长209%至786亿元人民币[112] - 香港首季首次公开招股宗数上升，但集资额仅141亿港元，较去年同期大幅下降约三分之一，全球排名第五[114] - 内地首季新股募集资金达786亿元人民币，规模较去年同期增长209%，成全球集资额之冠[114] - 今年首季中国零售电商实物商品销售额同比增长5.9%，较去年同期提高5.4个百分点[118][120] - 今年首季中国移动互联网总使用量达357亿GB，同比增长近40%[118][120] - 今年首季香港“转数快”平均每日增加10万宗交易[122][124] - 港交所本年度总成交金额228753亿港元，同比下跌3.0%[137][138] - 期交所衍生产品全年合约成交张数1.617亿张，录得3.3%的跌幅[143][145] 管理层讨论和指引 - 今年集团迎来25周年及上市10周年，将积极经营，开拓新市场和产品[89][91] - 公司计划推动客户交易服务数字化和智能化，结合线上线下策略[174][176] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司推出的两大交易手机应用程式“耀才证券（宝宝）”和“耀才期货（豆豆）”自2019年2月初推出后首月下载量突破30,000次[11] - 公司因两大交易APP研发成果获《资本杂志》举办之“第十九届资本杰出企业成就奖”颁发“杰出股票及期货交易App程式研发”奖[11] - 集团主席叶茂林向慈善机构捐款超100万港元，其中30万捐给香港公益金，近80万用于慈善拍卖[13] - 集团与芝加哥商品交易所合办投资讲座，超1000名投资者参加[15] - 集团连续九年荣获香港社会服务联会颁发的“商界展关怀”奖项[15] - 集团获内地媒体《证券时报》及《券商中国》颁发“香港全能证券经纪商君鼎奖”[16] - 集团向香港明爱捐赠七位数金额善款[16] - 集团自2017年起连续三年冠名赞助“耀才证券香港壁球锦标赛2019”[18]

财务数据关键指标变化 - 2019年1 - 9月耀才证券集团收入3.938亿港元，较去年同期下滑16.5%；权益股东应占溢利2.115亿港元，较去年同期下跌12.2% [18][19] - 2019年1 - 9月耀才证券集团每股基本盈利为12.46港仙，每股摊薄盈利为12.46港仙，去年同期均为14.19港仙[18][19] - 2019年前三季香港首次上市集资总额约1278亿港元，较去年同期下跌47.4%，预计今年可达2500亿港元[16] - 2019年9月香港股市日均成交额降至758亿港元，较去年同期的915亿港元暴跌17%[12][13] - 香港第二季GDP同比增长0.5%，创十年新低[12][13] - 恒生指数4月飙升至30000点以上，5月开始下跌，一度跌破25000点[12][13] - 2019年1 - 9月耀才证券集团香港及环球期货经纪佣金收入分别达6240万港元及4660万港元，较去年同期分别上升9.0%及27.2% [21][23] - 2019年1 - 9月耀才证券集团新开户数达17374个，客户账户总数增至300555个，较2018年9月30日增加11.9% [25] - 截至2019年9月30日，耀才证券集团客户资产（包括现金、股票和保证金存款）降至421亿港元，较2018年9月30日下跌4.3% [25] - 公司投入千万、耗时半年研发两款APP，本期新开户17374个，客户户口总数增至300555个，较2018年9月30日的268656个增幅达11.9%[26] - 2019年9月30日，客户资产为421亿港元，较2018年9月30日的约440亿港元下跌4.3%[26] - 本期公司收入39380万港元，较2018年的47140万港元下滑16.5%[28][29] - 港交所本期总成交金额105957亿港元，同比下跌13.2%；公司证券经纪佣金收入11310万港元，较2018年的14170万港元回落，占总收入28.7%（2018年：30.1%）[30][31] - 期交所衍生产品本期合约成交张数7990万张，较2018年的8080万张下跌1.1%；公司香港期货及期权经纪佣金收入6240万港元，较2018年的5720万港元上升9%，占总收入15.8%（2018年：12.1%）[33][35] - 公司环球期货经纪佣金收入本期为4660万港元，较2018年的3664.8万港元增加27.2%，占总收入11.8%（2018年：7.8%）[36] - 公司现货金交易业务收入本期为820万港元，较2018年的1512.3万港元减少46.0%，占总收入2.1%（2018年：3.2%）[37] - 公司杠杆式外汇交易业务收入本期为70万港元（2018年：15.8万港元），占总收入0.2%（2018年：0.1%）[38] - 股票期权经纪佣金收入为580万港元，较去年同期下跌4.9%，占总收入1.5%[39][43] - 环球期货经纪佣金收入为4660万港元，较去年同期上升27.2%，占总收入11.8%[40] - 现货金交易收入为820万港元，较去年同期下跌46.0%，占总收入2.1%[41] - 杠杆式外汇交易业务收入为70万港元，占总收入0.2%[42] - IPO募资总额为1124.58亿港元，较去年同期大幅削减48.5%；IPO经纪业务佣金收入为390万港元，同比下跌53.2%；IPO融资利息收入回落87.1%至270万港元[45][48] - 日均孖展借贷下跌34%至57.6亿港元；孖展融资利息收入为15040万港元，较去年同期下跌18.8%，占总收入38.2%[46][49] - 股票和期货投资账面价值为800万港元；投资亏损为70万港元[47][50] - 经营开支总额为26560万港元，较去年减少12.5%，纯利率为53.7%[51][52][54] - 员工成本为7136.5万港元，较去年增加1.0%；摊销及折旧为4538.9万港元，较去年增加270.4%；财务成本为5596.7万港元，较去年减少44.8%[54] - 广告及宣传开支为514.8万港元，较去年增加35.8%；核数师酬金为76.2万港元，较去年减少0.5%[54] - 截至2019年9月30日，银行存款、银行结余及现金共40090万港元，较3月31日的40130万港元略有减少[71][74] - 截至2019年9月30日，总银行借贷为30.809亿港元，较3月31日的34.455亿港元减少[71][74] - 截至2019年9月30日，未动用银行融资为176.343亿港元，较3月31日的172.773亿港元增加[71][74] - 截至2019年9月30日，公司资产负债比率为102.6%，较3月31日的117.9%下降[71][74] - 截至2019年9月30日，公司流动资产净值增加0.2%至28.041亿港元[71][74] - 截至2019年9月30日，公司流动比率为1.6倍，与3月31日持平[71][74] - 截至报告期末，公司就附属公司银行融资提供159.523亿港元公司担保，较3月31日的159.533亿港元略有减少[77][80] - 截至2019年9月30日，附属公司已动用银行融资27.987亿港元，较3月31日的30.405亿港元减少[77][80] - 2019年9月30日公司员工数量为282名，较2019年3月31日的283名减少1名[93][95] - 截至2019年9月30日止六个月，公司收入为393,757千港元，较2018年的471,419千港元下降16.47%[125] - 期内溢利为211,505千港元，较2018年的240,833千港元下降12.18%[125] - 基本每股盈利为12.46仙，较2018年的14.19仙下降12.19%[125] - 2019年9月30日，非流动资產总值为287,379千港元，较3月31日的125,898千港元增长128.34%[127] - 2019年9月30日，流动资產总值为7,252,395千港元，较3月31日的7,725,443千港元下降6.12%[127] - 2019年9月30日，流动负债总额为4,448,287千港元，较3月31日的4,928,034千港元下降9.73%[127] - 2019年9月30日，流动资產淨值为2,804,108千港元，较3月31日的2,797,409千港元增长0.24%[127] - 2019年9月30日，资产淨值为3,001,492千港元，较3月31日的2,923,290千港元增长2.68%[127][128] - 2019年9月30日，股本为509,189千港元，与3月31日持平[128] - 2019年9月30日，保留溢利为1,773,812千港元，较3月31日的1,695,816千港元增长4.60%[128] - 2019年经营业务所得现金净额为510,202千港元，2018年为4,337,401千港元[134] - 2019年投资活动所得现金净额为80,531千港元，2018年为66,083千港元[134] - 2019年融资活动所用现金净额为584,409千港元，2018年为4,358,997千港元[134] - 2019年现金及现金等价物增加净额为6,324千港元，2018年为44,487千港元[134] - 2019年9月30日现金及现金等价物为400,863千港元，2018年为554,368千港元[134] - 2019年，经纪佣金收入为231,772千港元，2018年为249,934千港元[172] - 2019年，现货金交易收入为8,171千港元，杠杆式外汇交易收入为700千港元；2018年分别为15,123千港元和158千港元[172] - 2019年，孖展融资利息收入为150,421千港元，首次公开发售融资利息收入为2,693千港元；2018年分别为185,283千港元和20,921千港元[172] - 2019年其他来源收入为161,985千港元，2018年为221,485千港元；2019年客户合约收入为393,757千港元，2018年为471,419千港元[172] - 其他亏损净额2019年为1.0746亿港元，2018年为8359万港元[175] - 2019年财务成本为5596.7万港元，2018年为1.01475亿港元[178] - 2019年其他经营开支为9292.2万港元，2018年为1.1904亿港元[178] - 2019年期内税项支出总额为2522.3万港元，2018年为3055.6万港元[179] - 2019年公司权益股东应占期内溢利为2.11505亿港元，2018年为2.40833亿港元[184] - 2019年已发行普通股加权平均数为16.97296亿股，2018年相同[184] - 2019年每股基本盈利为12.46仙，2018年为14.19仙[184] - 2019年上半年，现金客户利息收入为10853千港元，其他利息收入为72463千港元，手续费及结算费用为32913千港元[197] 各条业务线表现 - 2019年1 - 9月耀才证券集团香港及环球期货经纪佣金收入分别达6240万港元及4660万港元，较去年同期分别上升9.0%及27.2% [21][23] - 港交所本期总成交金额105957亿港元，同比下跌13.2%；公司证券经纪佣金收入11310万港元，较2018年的14170万港元回落，占总收入28.7%（2018年：30.1%）[30][31] - 期交所衍生产品本期合约成交张数7990万张，较2018年的8080万张下跌1.1%；公司香港期货及期权经纪佣金收入6240万港元，较2018年的5720万港元上升9%，占总收入15.8%（2018年：12.1%）[33][35] - 公司环球期货经纪佣金收入本期为4660万港元，较2018年的3664.8万港元增加27.2%，占总收入11.8%（2018年：7.8%）[36] - 公司现货金交易业务收入本期为820万港元，较2018年的1512.3万港元减少46.0%，占总收入2.1%（2018年：3.2%）[37] - 公司杠杆式外汇交易业务收入本期为70万港元（2018年：15.8万港元），占总收入0.2%（2018年：0.1%）[38] - 股票期权经纪佣金收入为580万港元，较去年同期下跌4.9%，占总收入1.5%[39][43] - 环球期货经纪佣金收入为4660万港元，较去年同期上升27.2%，占总收入11.8%[40] - 现货金交易收入为820万港元，较去年同期下跌46.0%，占总收入2.1%[41] - 杠杆式外汇交易业务收入为70万港元，占总收入0.2%[42] - IPO募资总额为1124.58亿港元，较去年同期大幅削减48.5%；IPO经纪业务佣金收入为390万港元，同比下跌53.2%；IPO融资利息收入回落87.1%至270万港元[45][48] - 日均孖展借贷下跌34%至57.6亿港元；孖展融资利息收入为15040万港元，较去年同期下跌18.8%，占总收入38.2%[46][49] - 股票和期货投资账面价值为800万港元；投资亏损为70万港元[47][50] - 2019年，经纪佣金收入为231,772千港元，2018年为249,934千港元[172] - 2019年，现货金交易收入为8,171千港元，杠杆式外汇交易收入为700千港元；2018年分别为15,123千港元和158千港元[172] - 2019年，孖展融资利息收入为150,421千港元，首次公开发售融资利息收入为2,693千港元；2018年分别为185,283千港元和20,9

财务数据关键指标变化 - 公司2019年总营业额8.303亿港元，较2018年的9.444亿港元下跌12.1%[29][33][35] - 2019年经纪佣金收入4.963亿港元，较2018年的5.36亿港元按年下跌7.4%[33][35] - 2019年孖展借贷利息3.015亿港元，较2018年的3.601亿港元下跌16.3%[33][35] - 2019年溢利4.409亿港元，较2018年的5.161亿港元下跌14.6%[29][36] - 2019年每股基本盈利25.98港仙，较2018年的30.41港仙下跌14.6%[29][36] - 公司董事会建议2019年每股末期股息7.80港仙，2018年为9.10港仙[29][36] - 截至2019年3月31日，公司客户账户总数达283,181个，较2018年的248,580个增加13.9%[36] - 截至2019年3月31日，客户资产（包括现金和股票）为461亿港元，较2018年的547亿港元下跌15.7%[36] - 2019年其他收益2.1244亿港元，较2018年的1.64414亿港元增加29.2%[29] - 2019年经营溢利6.39785亿港元，较2018年的7.67572亿港元下跌16.6%[29] - 本年度溢利为4.409亿港元，较2018年的5.161亿港元下跌14.6%，每股基本盈利为25.98港仙，同比下跌14.6%[38] - 董事会建议本年度派末期股息每股7.80港仙，2018年为每股9.10港仙[38] - 2019年3月31日客户户口总数达283,181个，较2018年3月31日的248,580个增幅达13.9%[38] - 客户资产（包括现金及股票）达461亿港元，较2018年3月31日的547亿港元下跌15.7%[38] - 本年度集团收入8.303亿港元，2018年为9.444亿港元，同比下降12.1%[72][74] - 本年度集团溢利4.409亿港元，2018年为5.161亿港元，同比下降14.6%[72][74] - 本年度权益股东应占全面收益总额4.411亿港元，2018年为5.183亿港元，同比下降14.9%[72][74] - 本年度每股基本盈利及摊薄盈利为25.98港仙，2018年为30.41港仙[72][74] - 董事会建议本年度派末期股息每股7.80港仙，2018年为9.10港仙[72][74] - 本年度联交所每日平均交易额约962.3亿港元，2018年约1061.6亿港元，同比下降9.4%[75][76] - 年内新开户数34,601个，客户户口总数增至283,181个，较2018年3月31日的248,580个增加13.9%[77][78] - 2019年3月31日客户资产约461亿港元，2018年3月31日约547亿港元，下跌15.7%[77][78] - 公司本年度收入8.303亿港元，较上年度下降12.1%[80] - 证券经纪佣金收入2.62亿港元，较上年度下降25.0%，占总收入31.5%[80][82][83] - 香港期货及期权经纪佣金收入1.252亿港元，较上年度上升22.8%，占总收入15.1%[80][84][85] - 环球期货经纪佣金收入8620万港元，较上年度上升53.2%，占总收入10.4%[80][88][92] - 贵金属交易收入1050万港元，较上年度下跌45.0%，占总收入1.3%[80][89][93] - 杠杆式外汇交易业务本年度新增，收入65.5万港元，占总收入0.1%[90][94] - 股票期权经纪佣金收入1250万港元，较上年度下降16.6%，占总收入1.5%[80][91] - 首次公开发售经纪及融资利息收入1036.6万港元，较上年度下降22.6%，占总收入1.2%[80] - 孖展融资利息收入2141.1万港元，较上年度下降26.9%，占总收入2.6%[80] - 港交所本年度总成交金额23.5762万亿港元，同比下跌9.4%[82][83] - 股票期权经纪佣金收入为1250万港元，较上年度下跌16.6%，占总收入1.5%[95] - IPO经纪佣金收入为1040万港元，同比下跌22.6%；IPO融资利息收入下跌26.9%至2140万港元，占总收入2.6%[96][99] - 日均孖展借贷下跌26.5%至691亿港元；孖展融资利息收入为3.015亿港元，较上年度下跌16.3%，占总收入36.3%[97][100] - 截至2019年3月31日，股票和期货投资账面价值为870万港元；本年度投资亏损为500万港元[98][101] - 本年度经营开支下跌2.8%，为5.389亿港元；纯利率轻微下跌至53.1%[102][103] - 员工成本为1.36333亿港元，较上年度减少1.9%[104] - 摊销及折旧、财务成本、广告及宣传开支分别为1883.9万港元、1.406亿港元、798.3万港元，变动幅度分别为0.4%、 - 15.8%、 - 8.7%[104] - 核数师酬金、经纪佣金、手续费及结算费用、资讯及通讯开支分别为165.7万港元、8310.3万港元，变动幅度分别为2.3%、7.0%[104] - 租金、差饷及楼宇管理费为3884万港元，较上年度增加19.1%[104] - 截至2019年3月31日，公司银行存款、银行结余及现金总额为4.013亿港元（2018年：5.119亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司银行借款为34.455亿港元（2018年：81.659亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司未动用银行融资额度为172.773亿港元（2018年：100.201亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司资产负债比率为117.9%（2018年：309.7%）[117] - 截至2019年3月31日，公司流动资产净值增加15.4%至27.974亿港元（2018年：24.234亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司流动比率为1.6倍（2018年：1.2倍）[117] - 2019年3月31日，银行存款、银行结余及现金共40130万港元，2018年为51190万港元[119] - 2019年3月31日，银行借贷为34.455亿港元，2018年为81.659亿港元，资产负债率为117.9%，2018年为309.7%[119] - 2019年3月31日，未动用银行融资为172.773亿港元，2018年为100.201亿港元[119] - 2019年3月31日，流动资产净值增加15.4%至27.974亿港元，2018年为24.234亿港元[119] - 2019年3月31日，流动比率为1.6倍，2018年为1.2倍[119] - 报告期末，公司就附属公司银行融资提供159.533亿港元公司担保，2018年为149.6亿港元，2019年3月31日附属公司已动用30.405亿港元，2018年为64.349亿港元[124][127] - 2019年3月31日，经营租约承担约为1.984亿港元，2018年为7070万港元[128][129] - 2019年3月31日，资本承担约为340万港元，2018年为450万港元[128][129] - 2019年3月31日，集团有283名雇员，2018年为298名，本年度员工成本（不包括董事酬金）约为1.201亿港元，2018年为1.251亿港元[130][131] 各条业务线表现 - 公司推出两款新移动交易应用程序并开展营销活动[18] - 2019年初推出的“耀才证券（宝宝）”和“耀才期货（豆豆）”APP首月下下载量突破3万[37][39] - 宝宝和豆豆APP落盘速度只需0.0028秒[37][39] - 业务涵盖港股、美股等多种金融产品，新增杠杆式外汇产品交易服务[41][42] 各地区表现 - 2019年首季内地经济增长6.4%，胜市场预期，但进口截至3月连续四个月下滑[50][52] - 香港因大湾区发展规划，服务人口从700万增至7000万，增长九倍[53][55] - 香港过去十年有6年在全球集资额排名第一[54] - 2018年香港因几家新经济公司上市，集资额约3000亿港元[54] - 2018年香港集资额急增至约3000亿港元，受“新经济”概念推动，多间大型新经济公司来港上市[56] 管理层讨论和指引 - 集团开展网上宣传攻势吸引内地客户开户交易[53][55] - 公司开设总行及分行达22间，未来将继续开设分行并举办招聘会吸纳人才[105][106] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司股份代号为1428，发布2018/19年年报[1] - 2018年4月公司重视交易系统保安，推出「双重认证」服务提升网络保安水平[10] - 2018年6月公司与芝加哥商品交易所合作举办《高手过招美国期货高峰会》[10] - 2018年7月公司获香港环境局颁发户外灯光约章「铂金奖」，并与港交所举办《2018下半年股票期货投资讲座》[10] - 2018年8月公司证券交易移动应用连续第二年获金融界杰出证券交易流动应用程式奖[11] - 公司注册办事处位于开曼群岛KY1 - 1205的相关地址[7] - 公司总办事处及主要营业地点在香港中环德辅道中71号永安集团大厦10楼及23楼[7] - 香港股份过户登记处卓佳证券登记有限公司将于2019年7月11日迁往香港皇后大道东183号合和中心54楼[8] - 公司主要往来银行包括中国银行（香港）有限公司等多家银行[8] - 公司核数师为毕马威会计师事务所[8] - 公司花费数十万美元举办“耀才迪士尼Halloween同乐日”激励员工士气[12] - 公司连续两日包场邀请约5000名客户欣赏电影《毒魔》[12] - 11月公司一个月内连夺四奖[13] - 公司冠名赞助“耀才证券香港青少年壁球锦标赛2018”[14] - 公司荣获香港交易所颁发“最活跃交易所参与者大奖 — 杠杆及反向产品成交额”及“股票期货培训大奖”[15] - 公司获《智通财经》及《同花顺财经》颁发“2018金港股最具社会责任上市公司”大奖[17] - 公司连续十一年赞助“心晴跑‧跑传情”慈善跑活动[17] - 公司赞助晚宴宴请逾1000位长者[17] - 公司为表现卓越员工发放超22个月工资的丰厚花红[18] - 公司在香港、九龙、新界设有多个分行，香港总部位于中环德辅道中71号永安集团大厦10楼全层及23楼全层[20] - 公司九龙总部位于九龙弥敦道375 - 381号金勋大厦阁楼及1楼全层[20] - 公司荃湾分行位于荃湾沙咀道253号思源楼地下及阁楼[22] - 公司大围分行位于大围积辉街11号安泰楼2B号铺地下及阁楼[22] - 公司大埔分行位于大埔广福道141 - 145号铺地下[22] - 公司上水分行位于上水龙琛路80号地下D铺及阁楼[22] - 公司元朗分行位于元朗青山公路元朗段225 - 237号勤业楼地下5号铺[22] - 公司屯门分行位于屯门乡事会路117 - 157号巴黎伦敦纽约戏院购物中心地下6号铺[22] - 公司成为新加坡期货交易所会员[28] - 公司获《智通财经》╱《同花顺财经》“2018金港股最具社会责任上市公司”大奖[28] - 线下分行及总行共达22间，逾九成实施一周七天营业[40][42] - 本年度获多个奖项，如连续七年获香港杰出企业大奖等[43][45] - 为提高线上交易安全，实施“双因素认证（2FA）”服务[44] - 集团持续举办投资讲座，耀才财经台将推出多元化节目[47][48] - 集团连续三年赞助香港壁球总会青少年壁球团体锦标赛，连续十一年赞助“心晴慈善跑”活动，连续八年获“商界展关怀”殊荣，获香港环境局户外灯光约章“铂金奖”[49][51] - 2018年4月3日至10月30日，恒生指数从30180点降至24585点，下跌5595点，跌幅18.5%，全年日均成交额962.3亿港元，较上一年下跌9.4%[66][69] - 2018年香港首次公开招股集资额近2865亿港元，重夺全球新股集资额冠军[67][70] - 2019年第一季度，恒生指数上涨3205点，涨幅12