收入和利润（同比环比） - 营业收入为8826.55万元，同比下降18.23%[6] - 营业总收入同比下降18.2%至8826.5万元，较上年同期1.08亿元减少1967.2万元[20] - 归属于上市公司股东的净利润为229.54万元，同比下降4.15%[6] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为369.63万元，同比下降46.64%[6] - 净利润同比下降14.6%至1756.5万元，较上年同期2057.9万元减少301.3万元[21] - 归属于母公司股东的净利润同比下降4.2%至229.5万元，较上年同期239.5万元减少9.5万元[21] - 基本每股收益0.0045元/股，同比下降4.3%[22] 成本和费用（同比环比） - 财务费用同比下降30.8%至1590.1万元，主要因利息费用减少至1469.6万元[21] - 研发费用同比增长26.5%至187.5万元，销售费用同比增长51.2%至23.4万元[21] - 公允价值变动损失同比收窄30.5%至576.9万元，较上年同期830.3万元改善253.4万元[21] 其他收益和投资收益变化 - 其他收益增长339.49%，主要因本期收到较大政府补助[10] - 投资收益下降77.81%，主要因联营企业投资收益减少[10] 资产类关键指标变化 - 货币资金增长40.71%，主要因短期借款资金到账[10] - 货币资金从2.08亿元增至2.93亿元，增长40.7%[16] - 应收账款增长51.10%，主要因供应链业务增加[10] - 应收账款从1,513万元增至2,286万元，增长51.2%[16] - 其他应收款从1.14亿元增至1.67亿元，增长47.3%[16] - 一年内到期非流动资产从10.60亿元增至12.15亿元，增长14.6%[16] - 总资产为44.21亿元，较上年度末增长2.08%[8] - 资产总计从43.31亿元增至44.21亿元，增长2.1%[16] 负债和借款变化 - 短期借款大幅增长147.97%，主要因本期短期借款资金增加[10] - 短期借款从2.02亿元增至5.00亿元，增长147.9%[17] - 流动负债从15.33亿元增至16.15亿元，增长5.4%[17] - 负债总额增长3.0%至22.72亿元，非流动负债减少2.4%至6.57亿元[18] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为8450.76万元[6] - 经营活动产生的现金流量净额由负转正，为8450.76万元，相比去年同期-6720.53万元，改善显著[25] - 经营活动现金流入小计为1.23亿元，相比去年同期2480.94万元，增长397%[25] - 经营活动现金流出小计为3885.72万元，相比去年同期9201.47万元，下降57.8%[25] - 经营活动现金流入中收取利息及佣金收入6669.6万元，同比下降24.2%[24] - 拆入资金净增加额为1409.33万元，相比去年同期-1.19亿元，大幅改善[25] - 投资活动产生的现金流量净额为-14.54万元，相比去年同期116.34万元，由正转负[25] - 筹资活动产生的现金流量净额为412.96万元，相比去年同期-1.39亿元，明显改善[26] - 取得借款收到的现金为1.48亿元，相比去年同期1.55亿元，下降4.5%[25][26] - 偿还债务支付的现金为7037万元，相比去年同期2.70亿元，下降73.9%[26] - 现金及现金等价物净增加额为8849.19万元，相比去年同期-2.05亿元，大幅改善[26] - 期末现金及现金等价物余额为2.44亿元，相比去年同期1.11亿元，增长119.5%[26] 股东权益和利润分配 - 未分配利润同比增长149.7%至382.9万元，较期初153.3万元增加229.6万元[18] 股权结构信息 - 报告期末普通股股东总数为43,397户[12] - 第一大股东安徽新力科创集团持股120,999,907股，占比23.60%[12] - 第二大股东安徽海螺水泥持股26,070,650股，占比5.08%[12]

财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 营业收入同比下降19.67%至3.95亿元[22] - 归属于上市公司股东的净利润大幅下降3,651.53%至亏损3.00亿元[22] - 2021年合并归属于上市公司股东的净利润为-3.001亿元（亏损）[6] - 归属于上市公司股东的净利润-3.00亿元，同比下降3,651.53%[50] - 基本每股收益下降2,800%至-0.58元/股[23] - 第四季度单季度亏损3.09亿元[26] - 公司2021年合并归属于上市公司股东的净亏损为3.001亿元人民币[129] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 管理费用1.12亿元，同比上升42.79%，主要因员工持股计划确认费用4,490.85万元[52] - 研发费用754.13万元，同比上升52.93%，主要因子公司手付通加大研发投入[52][53] - 员工持股计划确认费用4,490.85万元影响净利润2,723.07万元[25] - 政府补助金额640.12万元同比下降52.54%[28] - 交易性金融资产公允价值变动损失11.14万元[30] - 交易性金融资产期初余额为3493.56万元，期末余额为3482.42万元，当期减少11.14万元，对当期利润影响金额为-11.14万元[76] 各条业务线表现 - 融资租赁业务收入2.05亿元，同比下降22.91%，毛利率74.11%[56] - 小额贷款业务收入8,148.48万元，同比下降2.26%，毛利率92.29%[56] - 软件和信息技术服务业务收入3,924.05万元，同比下降30.87%，毛利率76.17%[56] - 德众金融平台存量业务余额在报告期末已基本清零[33] - 德信担保着力压降传统融担业务，积极开展以保函为主的非融担业务[32] - 德善小贷严格落实"小额分散、本土特色"经营方针，调整贷款结构支农支小[32] - 典当业务审慎开展小额房抵业务，探索尝试票据质押典当业务[32] - 公司增设供应链事业部，探索与大型企业开展钢材等贸易采购服务业务，报告期内尚未形成收入[34] - 德润租赁聚焦医疗/教育/新能源/智能制造等行业，业务以售后回租为主租赁期限3-5年[45] 各地区表现 - 合肥市62家典当企业2021年典当总额52.31亿元，典当余额28.68亿元同比增长15.76%[39] - 合肥市典当企业2021年息费收入2.01亿元同比增长31.09%，税后利润5984.73万元同比增长25.32%[39] - 全国小额贷款公司截至2021年12月末共有6453家，贷款余额9415亿元，全年增加550亿元[37] - 全国融资租赁企业总数2021年底为11917家较上年减少239家，其中金融租赁72家内资租赁428家[40] - 全国融资租赁合同余额2021年底为62100亿元同比下降4.5%，其中金融租赁25090亿元占比40.4%[40] - 中国软件和信息技术服务业2021年规模以上企业超4万家，软件业务收入94994亿元同比增长17.7%[41] 管理层讨论和指引 - 公司重点推进风控管理体系改革，提高项目尽调、审查、评审质量和效率[35] - 融资担保业务由于无法取得官方公开数据，本期尚难进行行业比较与分析[36] - 小额贷款公司数量正在精减，质量正在提高[37] - 公司监控短期长期流动资金需求维持充裕现金储备[86] - 手付通面临市场竞争风险需保持商业模式优势扩大市场份额[87] - 手付通面临技术研发风险需符合市场需求反映行业趋势[87] - 手付通面临人力资源风险存在技术人才流失可能性[88] - 公司2022年计划加强部门内部培训和政策法规培训[128] 其他财务数据 - 经营活动产生的现金流量净额同比增长101.79%至2.99亿元[22] - 经营活动现金流量净额2.99亿元，同比上升101.79%，主要因投放规模同比下降1.92亿元[52][53] - 经营活动现金流量净额2.99亿元，同比增长101.79%[66] - 筹资活动现金流量净额-4.24亿元，同比下降1,178.67%，主要因新增贷款金额减少[52][53] - 筹资活动现金流量净额-4.24亿元，同比下降1,178.67%[66] - 总资产同比下降19.84%至43.31亿元[22] - 货币资金2.08亿元，同比下降50.47%，占总资产比例4.80%[68] - 商誉1.64亿元，同比下降63.27%，主要因计提商誉减值准备[69] - 未分配利润153.33万元，同比下降99.49%，主要因计提商誉减值约2.82亿元[69] - 长期借款4.30亿元，同比下降39.12%，占总资产比例9.94%[69] - 截至2021年12月31日公司未分配利润余额为153.33万元[6] - 公司总资产43.31亿元，总负债22.06亿元，资产负债率50.92%，所有者权益21.25亿元[50] - 研发投入总额为754.13万元，占营业收入比例为1.91%[63] 公司治理和股权结构 - 公司董事会由5名董事组成其中独立董事2名占比40%[91] - 公司召开3次股东大会和11次董事会会议[91] - 公司召开8次监事会会议[92] - 所有董事年内均亲自出席董事会，无委托出席或缺席情况[116] - 公司董事、监事和高级管理人员年度实际报酬总额为174.93万元[106] - 报告期末普通股股东总数为43,352户，较年度报告披露日前上一月末减少4,022户[190] - 安徽新力科创集团有限公司为第一大股东，持股120,999,907股，占总股本23.60%[192] - 安徽海螺水泥股份有限公司报告期内减持2,050,450股，期末持股29,147,350股，占比5.68%[192] - 公司员工持股计划持股20,800,000股，占总股本4.06%[192] - 安徽新力科创集团有限公司持有无限售流通股120,999,907股，为最大股东[193] - 安徽海螺水泥股份有限公司持有无限售流通股29,147,350股[193] - 员工持股计划持有无限售流通股20,800,000股[193] - 公司总股本由513,364,429股减少至512,727,632股[181] - 有限售条件股份减少8,083,169股至1,071,783股[180] - 无限售条件流通股份增加7,446,372股至511,655,849股[180] - 非公开发行限售股7,446,372股于2021年8月31日上市流通[183] - 公司存在股份限制减持情况 参与业绩承诺的认购方股份锁定期为上市之日起36个月且需审计确认无股份补偿义务[200] 重大交易和重组 - 公司于2021年11月25日发布重大资产重组预案[9] - 公司重大资产重组涉及收购比克动力75.6234%股权[88] - 公司于2021年11月24日审议通过重大资产置换及发行股份购买资产并募集配套资金暨关联交易方案[114] - 公司于2021年11月24日通过重大资产重组方案，符合《公司法》《证券法》等法律法规要求[119][122] - 公司筹划重大资产重组涉及比克动力75.6234%股权置换[171] - 德润租赁通过增资扩股引入战略投资者，注册资本从7.5亿元增至8.17亿元[79] - 德润租赁顺利完成战略投资者合肥高新建设投资集团公司的引入和深圳德润少数股东股权收购[33] - 公司收购德合典当合计500万元股权（占比2.27%），持股比例从74.77%增至77.05%[78] - 公司收购新力集团持有的德润租赁2193.75万股股份（占比2.69%）[79] - 德润租赁以17,712万元收购深圳德润少数股东股权[171] - 公司以3,290.625万元收购新力集团持有的德润租赁2.69%股权[171] 诉讼和或有事项 - 德善小贷诉合肥当代英赫等公司诉讼涉及金额2,282.6万元人民币[157] - 德善小贷诉合肥泰利美术等公司诉讼涉及金额1,400万元人民币[157] - 德善小贷诉安徽省绿地现代农业等公司诉讼涉及金额1,400万元人民币[157] - 德信担保代偿后诉讼涉及金额1,279.11万元人民币[157] - 德合典当因当户拖欠当金及综合费提起诉讼涉及金额4000万元人民币，期末余额1836.72万元人民币[160] - 德合典当另案诉讼涉及金额3450万元人民币，期末余额401.16万元人民币[160] - 德润租赁因合同租金逾期提起诉讼涉及金额2979.29万元人民币，期末余额1948.33万元人民币[160] - 德润租赁对洛阳鹏起实业等提起诉讼涉及金额2544.45万元人民币，期末余额1762.17万元人民币[160] - 德合典当诉讼安徽晨辉置业等涉及金额2200万元人民币，期末余额612万元人民币[160] - 德润租赁对洛阳鹏起实业等提起诉讼涉及金额1870.39万元人民币，期末余额1246.42万元人民币[161] - 德信担保代偿后诉讼涉及金额1683.68万元人民币，期末余额1697.53万元人民币[161] - 德信担保因客户违约代偿后诉讼金额1622.04万元，期末余额323.05万元[162] - 德善小贷因客户违约诉讼金额1600万元，期末余额1600万元[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1546.44万元，期末余额675.03万元并于2022年1月结清[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1517.5万元，期末余额1179.83万元[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1464.58万元，期末余额1471.02万元[162] - 天津德润因合同租金逾期诉讼金额1287.52万元，期末余额869.42万元[162] - 深圳德润因合同租金逾期诉讼金额1207.76万元，期末余额400万元[162] - 德信担保代偿后诉讼金额1114.72万元，期末余额1131.88万元[163] - 德合典当当金拖欠诉讼金额1100万元，期末余额1100万元[163] - 合同纠纷诉讼已计提减值准备15553.25万元[166] - 证券虚假陈述诉讼总金额达127,464,342.73元，涉及案件164起[167] - 公司累计收到深圳德润案件执行款86,912,240.74元人民币[156] - 公司累计收到阜阳创伤医院案件执行款16,726,400元人民币[156] 子公司和投资表现 - 德润租赁总资产22.73亿元，净资产11.38亿元，净利润9516.23万元[81] - 德善小贷总资产7.38亿元，净资产6.38亿元，净利润2276.64万元[81] - 德合典当总资产4.42亿元，净资产3.88亿元，净利润3117.69万元[81] - 德信担保总资产3.84亿元，净资产3.26亿元，净亏损194.12万元[81] - 手付通净利润2044.14万元[81] - 中安金融总资产116.79亿元，净资产42.95亿元，净利润1832.67万元[81] - 公司全资子公司德信担保注册资本2.7亿元人民币，为安徽省首批获得融资性担保资格的机构[42] - 公司控股子公司德善小贷注册资本3.3亿元人民币，连续获评全国优秀小贷公司及安徽省3A评级[43] - 公司控股子公司德合典当注册资本2.2亿元人民币，连续8年获安徽省典当行业诚信经营先进企业[44] - 公司控股子公司德润租赁注册资本8.17亿元人民币，三家租赁公司合计注册资本13.77亿元[45] 利润分配和股利政策 - 2021年度利润分配预案为不进行现金股利分配和资本公积转增股本[6] - 公司2021年度不进行现金股利分配也不进行资本公积转增股本[129] - 公司现金分红政策符合公司章程且决策程序完备[130] 研发和人力资源 - 研发人员数量为38人，占公司总人数比例为15.57%[64] - 研发人员学历结构：本科35人，专科3人[65] - 研发人员年龄结构：30岁以下16人，30-40岁20人，40-50岁2人[65] - 公司在职员工总数244人其中母公司44人主要子公司200人[125] - 员工专业构成中业务人员最多达118人占比48.4%[125] - 员工教育程度本科及以上213人占比87.3%[125][126] - 员工专业构成包括技术人员49人财务人员25人行政人员26人[125] - 公司薪酬政策强调以岗定薪效率优先和绩效导向[127] 审计和内部控制 - 会计师事务所出具标准无保留意见审计报告[5] - 公司变更会计师事务所，原审计机构为容诚会计师事务所，现变更为中证天通会计师事务所[154] - 原审计机构容诚会计师事务所报酬为90万元人民币[154] - 新聘审计机构中证天通会计师事务所财务审计报酬为80万元人民币[154] - 新聘审计机构中证天通会计师事务所内控审计报酬为12万元人民币[154] - 内部控制审计报告为标准无保留意见[137] - 公司内部控制评价报告获董事会审议通过[135] 关联交易和担保 - 公司关联交易定价依据及履行情况均及时披露[92] - 报告期末对子公司担保余额为520,153,807.77元[177] - 报告期内对子公司担保发生额为333,010,000.00元[177] - 公司担保总额为520,153,807.77元[177] - 担保总额占公司净资产比例为45.56%[177] - 公司为全资子公司申请银行授信提供担保[111] 其他重要事项 - 公司注册地址位于安徽省巢湖市长江西路269号[17] - 公司办公地址位于安徽省合肥市祁门路1777号[17] - 公司A股股票简称新力金融，代码600318[19] - 报告期为2021年1月1日至2021年12月31日[13] - 公司经营业务包括融资担保、小额贷款、融资租赁、典当及软件和信息技术服务业[8] - 计提商誉减值准备2.82亿元导致净利润下降[25] - 公司于2021年1月1日起实施新租赁准则 调整期初留存收益及相关报表项目[150] - 新租赁准则对期初数影响为其他非流动资产调整列示为使用权资产[151] - 公司非公开发行公司债券获得上交所无异议函，总额不超过5亿元人民币[188] - 公司股份回购涉及手付通23名业绩承诺方，回购股份数量为636,797股（限售股）[187] - 手付通业绩补偿股份为636,797股[182] - 员工持股计划持有公司股份20,800,000股，占公司总股本4.06%[133] - 员工持股计划过户价格为7.27元/股[132] - 员工持股计划初始完成时持有人140人，截至2021年底减少3人至137人[133][134] - 员工持股计划第一批股票锁定期于2022年2月5日届满[132] - 股份回购实施期间为2018年11月22日至2018年12月2日[132] - 回购股份全部用于员工持股计划，36个月内未转让股份将依法注销[132] - 员工持股计划资金来源为员工合法薪酬及自筹资金[132] - 公司员工持股计划标的股票锁定期为过户后12个月 分两批解锁每批50%[148] - 2018年4月公司因虚增收入和利润等违规行为受上交所纪律处分[110]

收入和利润（同比环比） - 营业收入本报告期92,782,822.58元，同比下降24.53%[5] - 归属于上市公司股东的净利润本报告期7,859,128.97元，同比下降63.78%[5] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润本报告期4,805,331.25元，同比下降78.26%[5] - 年初至报告期末营业收入304,942,428.28元，同比下降14.34%[5] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润8,884,641.26元，同比下降69.51%[5] - 营业总收入同比下降14.3%至3.05亿元，较去年同期3.56亿元减少5106万元[20] - 净利润同比下降37.4%至6120万元，较去年同期9817万元减少3697万元[21] - 归属于母公司股东的净利润同比下降69.5%至888万元，较去年同期2914万元减少2026万元[21] - 基本每股收益同比下降66.7%至0.02元/股，较去年同期0.06元减少0.04元[22] 成本和费用（同比环比） - 利息费用同比下降9.5%至5578万元，较去年同期6161万元减少584万元[21] - 净利润下降主要系摊销员工持股计划费用及优化业务结构、整体利率下行所致[9] 现金流量表现 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额149,764,706.85元，同比下降56.71%[5] - 销售商品、提供劳务收到的现金同比下降27.1%至6923万元（2020年同期9502万元）[25] - 收取利息、手续费及佣金的现金同比下降13.1%至2.51亿元（2020年同期2.89亿元）[25] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降56.7%至1.50亿元（2020年同期3.46亿元）[25] - 投资活动产生的现金流量净额为-3598万元（2020年同期-2729万元）[26] - 筹资活动现金流入同比下降30.4%至5.30亿元（2020年同期7.61亿元）[26] - 期末现金及现金等价物余额同比下降35.6%至1.59亿元（2020年同期2.46亿元）[26] 资产和负债结构变化 - 总资产本报告期末4,958,607,341.46元，较上年度末下降8.22%[6] - 货币资金较年初下降45.7%至2.28亿元[14][15] - 交易性金融资产较年初下降12.1%至3072万元[14][15] - 应收账款较年初增长45.6%至3182万元[15] - 一年内到期非流动资产增长6.7%至12.82亿元[15] - 流动资产总额下降6.3%至18.38亿元[15] - 资产总额下降8.2%至49.59亿元[15] - 短期借款较年初下降20.2%至3.11亿元[15] - 长期借款同比下降31.1%至4.87亿元，较去年同期7.07亿元减少2.2亿元[16] - 应付职工薪酬同比下降35.2%至1057万元，较去年同期1632万元减少575万元[16] - 应交税费同比下降38.3%至5381万元，较去年同期8718万元减少3337万元[16] - 其他应付款同比下降36.8%至2.74亿元，较去年同期4.33亿元减少1.59亿元[16] - 负债合计同比下降14.7%至24.26亿元，较去年同期28.44亿元减少4.18亿元[16] - 公司总负债为2,843,780,563.17元[30] - 公司总资产为5,402,673,719.66元[31] - 流动负债合计1,754,829,077.96元，占总负债61.7%[30] - 非流动负债合计1,088,951,485.21元，占总负债38.3%[30] - 一年内到期非流动负债776,012,688.97元，占流动负债44.2%[30] - 长期借款706,905,211.29元，占非流动负债64.9%[30] - 货币资金余额为4.20亿元（2021年1月1日）[28] - 长期股权投资余额为4.76亿元（2021年1月1日）[29] - 商誉余额为4.45亿元（2021年1月1日）[29] - 短期借款余额为3.89亿元（2021年1月1日）[29] 所有者权益和资本结构 - 归属于上市公司股东的所有者权益本报告期末1,437,399,549.26元，较上年度末增长15.12%[6] - 所有者权益合计2,558,893,156.49元，资产负债率52.6%[31] - 归属于母公司所有者权益1,248,631,639.98元，占所有者权益48.8%[31] - 少数股东权益1,310,261,516.51元，占所有者权益51.2%[31] 非经常性损益和特殊项目 - 本报告期非经常性损益合计3,053,797.72元，其中政府补助1,398,066.00元[8] - 公司实施新租赁准则调整使用权资产1,879,200元[32] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数45,175户[11] - 第一大股东安徽新力科创集团持股120,999,907股占比23.60%[11] - 第二大股东安徽海螺水泥持股31,197,800股占比6.08%[11]

收入和利润（同比环比） - 营业收入2.12亿元，同比下降8.97%[21] - 营业总收入同比下降9.0%至2.12亿元，去年同期为2.33亿元[121] - 公司营业总收入2.12亿元，同比下降8.97%[43] - 归属于上市公司股东的净利润102.55万元，同比下降86.22%[21] - 扣除非经常性损益净利润217.32万元，同比下降70.55%[21] - 净利润3764.75万元，同比下降30.43%[43] - 净利润同比下降30.4%至3764.75万元，去年同期为5411.10万元[123] - 归属于上市公司股东的净利润102.55万元，同比下降86.22%[43] - 归属于母公司股东的净利润暴跌86.2%至102.55万元，去年同期为743.94万元[123] - 基本每股收益0.0020元/股，同比下降86.21%[22] - 基本每股收益降至0.0020元，同比下降86.2%[123] - 母公司净利润激增3820.0%至8931.58万元，去年同期为227.95万元[126] - 德润租赁上半年净利润达5,643.99万元[52] 成本和费用（同比环比） - 营业总成本下降3.1%至1.44亿元，去年同期为1.49亿元[121] - 财务费用大幅减少30.1%至4100.32万元，去年同期为5862.73万元[121] - 研发费用257.83万元，同比增长40.01%[47] - 研发费用同比增长40.0%至257.83万元，去年同期为184.15万元[121] - 研发费用较上年同期增加主要因手付通加大研发投入[48] - 支付给职工及为职工支付的现金同比增长28.8%，从2585.37万元增至3330.15万元[129] - 支付的各项税费同比下降12.8%，从6794.44万元降至5925.23万元[129] - 员工持股计划确认费用2028万元，影响净利润1462.32万元[22] - 员工持股计划确认费用2028万元，影响归母净利润1462.32万元[43] 各条业务线表现 - 融资担保子公司德信担保注册资本2.7亿元人民币[28] - 小额贷款子公司德善小贷注册资本3.3亿元人民币[29] - 全国小额贷款公司数量6,686家[32] - 全国小额贷款余额8,865亿元[32] - 小额贷款行业上半年贷款余额增加0.25亿元[32] - 公司控股子公司德合典当注册资本2.2亿元人民币[33] - 合肥市典当行业2021年上半年典当总额40.31亿元同比增7.8%[35] - 合肥市典当余额30.25亿元同比增6.73%[35] - 合肥市典当行业息费收入9452.39万元同比增8.03%[35] - 合肥市典当行业亏损面达49.25%[35] - 公司控股子公司德润租赁注册资本8.17亿元人民币[35] 三家租赁公司合计注册资本13.77亿元[36] - 全国融资租赁合同余额2021年3月底为6.36万亿元较2020年底下降2.2%[38] - 德众金融平台借贷金额及出借人数分别下降99.9%和99.6%[38] - 中国软件业2021年上半年收入4.42万亿元同比增长23.2%[40] - 中国软件业2021年上半年利润总额4999亿元同比增长13.6%[40] - 公司子公司为污水处理及新能源行业客户提供融资租赁服务[68] - 公司围绕乡村振兴为地方三农发展提供金融支持[69] - 手付通2018年承诺净利润不低于人民币2360万元[72] - 手付通2019年承诺净利润不低于人民币3000万元[72] - 手付通2020年承诺净利润不低于人民币3600万元[72] - 业绩承诺累计实现8863.13万元，完成率98.92%未达承诺目标[107] 管理层讨论和指引 - 经营活动现金流量净额较上年同期减少主要因上期经营性拆入资金较大[48] - 投资活动现金流量净额较上年同期减少主要因本期支付并购款增加[48] - 筹资活动现金流量净额较上年同期增加主要因实施员工持股计划及德润租赁收到增资款[48] - 业绩补偿义务人需因手付通未完成业绩承诺进行补偿[72] - 业绩补偿涉及股东人数众多程序复杂[72] - 公司预计将在2021年8月完成业绩补偿事宜[72] - 德润租赁引入战略投资者合肥高新建设投资集团公司出资1亿元[45] - 公司获准非公开发行不超过5亿元人民币公司债券[99] - 半年度利润分配预案为不分配不转增，每10股送红股0股、派息0元、转增0股[63] 其他财务数据 - 经营活动现金流量净额1055.77万元，同比下降95.20%[21] - 经营活动现金流量净额1055.77万元，同比下降95.2%[47] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降95.2%，从2.199亿元降至1055.77万元[130] - 销售商品、提供劳务收到的现金同比下降18.8%，从6941.02万元降至5633.34万元[129] - 收取利息、手续费及佣金的现金同比下降10.2%，从1.825亿元降至1.639亿元[129] - 拆入资金净增加额出现反向流动，从净增加2.007亿元变为净减少1.031亿元[129] - 投资活动产生的现金流量净额为负值，净流出4492.77万元，较上年同期流出3037.74万元扩大47.9%[130] - 筹资活动现金流入小计同比下降28.9%，从7.310亿元降至5.199亿元[130] - 取得借款收到的现金同比下降63.3%，从7.310亿元降至2.687亿元[130] - 期末现金及现金等价物余额为2.069亿元，较期初3.168亿元减少34.7%[131] - 货币资金为2.98亿元人民币，较期初4.20亿元下降29.1%[113] - 交易性金融资产为3133.26万元人民币，较期初3493.56万元下降10.3%[113] - 应收账款为2002.01万元人民币，较期初2185.34万元下降8.4%[113] - 其他应收款为1.33亿元人民币，较期初1.40亿元下降4.6%[113] - 一年内到期非流动资产为12.77亿元人民币，较期初12.02亿元增长6.2%[113] - 长期应收款为10.61亿元人民币，较期初11.65亿元下降8.9%[113] - 预付款项同比下降50.37%至92.33万元主要因预付银行融资服务费摊销[50] - 存货同比上升31.97%至41.92万元主要因手付通新增购买硬件类库存商品[50] - 长期待摊费用同比上升360.84%至48.00万元主要因深圳德润新迁办公地点产生装修费用[50] - 应付职工薪酬同比下降50.14%至813.70万元主要因上年末计提薪酬本期发放[50] - 库存股同比下降97.36%至652.07万元主要因实施员工持股计划[50] - 公司总资产52.41亿元，较上年度末下降3.00%[21] - 公司总资产为52.41亿元人民币，较期初54.03亿元下降3.0%[114][115] - 商誉保持稳定为4.45亿元人民币[114] - 短期借款为3.27亿元人民币，较期初3.89亿元下降15.9%[114] - 应付职工薪酬为813.70万元人民币，较期初1632.07万元下降50.1%[114] - 一年内到期非流动负债为8.61亿元人民币，较期初7.76亿元增长10.9%[114] - 长期借款为5.02亿元人民币，较期初7.07亿元下降29.0%[114] - 归属于上市公司股东的净资产14.20亿元，较上年度末增长13.70%[21] - 归属于母公司所有者权益为14.20亿元人民币，较期初12.49亿元增长13.7%[115] - 母公司货币资金为82.05万元人民币，较期初1150.09万元下降92.9%[117] - 母公司长期股权投资为24.90亿元人民币，较期初24.61亿元增长1.2%[118] - 母公司未分配利润为1.15亿元人民币，较期初2531.67万元增长352.8%[119] - 公司总资产52.41亿元，总负债26.25亿元，资产负债率50.08%[43] - 投资收益下降34.0%至822.22万元，去年同期为1245.90万元[123] - 公允价值变动损失360.30万元，去年同期损失16.92万元[123] - 参股子公司投资收益同比减少436.28万元[22] - 参股子公司投资收益同比减少436.28万元[43] - 交易性金融资产公允价值变动损失同比增加358.61万元[22] - 交易性金融资产公允价值变动损失同比增加358.61万元[43] - 非经常性损益项目中政府补助金额为1,965,601.79元[25] - 交易性金融资产等公允价值变动损失3,325,156.08元[25] - 非经常性损益中少数股东权益影响额为-324,406.52元[26] - 非经常性损益所得税影响额451,282.22元[26] - 非经常性损益合计净额为-1,147,670.94元[26] - 报告期末对子公司担保余额合计为6.55亿元人民币[98] - 公司担保总额（包括对子公司担保）为6.55亿元人民币[98] - 担保总额占公司净资产比例为46.14%[98] - 报告期内对子公司担保发生额合计为2.299亿元人民币[98] - 子公司天津德润应付融资租赁款余额为1548.48万元人民币[98] 诉讼和或有事项 - 深圳德润诉香港亿阳等案累计收到执行款人民币55,312,240.74元[80] - 德润租赁诉阜阳创伤医院等案累计收到执行款人民币9,426,400元[80] - 合肥沪海物资有限责任公司诉讼金额人民币718.17万元[81] - 其他27笔500万元以下诉讼合计金额人民币4,639.36万元[81] - 德合典当诉讼涉及金额4000万元，期末余额2333万元，占诉讼金额58.3%[82] - 德合典当另案诉讼涉及金额3450万元，期末余额368.65万元，占诉讼金额10.7%[82] - 德润租赁对辰溪县中医医院诉讼涉及金额2979.29万元，期末余额1948.33万元，占诉讼金额65.4%[83] - 德润租赁对洛阳鹏起诉讼涉及金额2544.45万元，期末余额1888.96万元，占诉讼金额74.2%[83] - 天津德润对平昌县第二人民医院诉讼涉及金额2288.63万元，期末余额0元，已结清[83] - 德合典当对安徽晨辉置业诉讼涉及金额2200万元，期末余额612万元，占诉讼金额27.8%[83] - 德润租赁对洛阳鹏起另案诉讼涉及金额1870.39万元，期末余额1301.51万元，占诉讼金额69.6%[83] - 德润租赁对平昌县第二人民医院诉讼涉及金额1844.96万元，期末余额0元，已结清[83] - 天津德润对平昌县第二人民医院另案诉讼涉及金额1693.4万元，期末余额0元，已结清[83] - 德润租赁对洛阳佳嘉乐诉讼涉及金额1686.75万元，期末余额466.67万元，占诉讼金额27.7%[83] - 德信担保因客户违约向合肥市蜀山区人民法院提起诉讼，涉及金额1683.68万元，期末余额1691.23万元[84] - 德信担保对安徽盛绿建设工程有限公司等提起诉讼，涉及金额1622.04万元，期末余额377.08万元[84] - 德善小贷因客户违约提起诉讼，涉及金额1600万元，期末余额1600万元[84] - 德信担保对张工农等提起诉讼，涉及金额1546.44万元，期末余额675.03万元[84] - 德信担保对安徽盛通装饰设计工程有限公司等提起诉讼，涉及金额1517.5万元，期末余额1253.59万元[84] - 德信担保对安徽盛通装饰设计工程有限公司等再次提起诉讼，涉及金额1464.58万元，期末余额1471.02万元[84] - 天津德润因合同租金逾期提起诉讼，涉及金额1287.52万元，期末余额869.42万元[84] - 深圳德润因合同租金逾期提起诉讼，涉及金额1207.76万元，期末余额600万元[84] - 德信担保对安徽中绿广场管理有限公司等提起诉讼，涉及金额1114.72万元，期末余额1125.17万元[85] - 德合典当因当户拖欠当金及综合费提起诉讼，涉及金额1100万元，期末余额1100万元[85] - 合同纠纷诉讼已计提减值准备14252.27万元[88] - 证券虚假陈述诉讼涉及总金额12746.43万元[89] - 72起虚假陈述诉讼已撤诉涉及金额826.26万元[89] - 92起虚假陈述案件一审全部败诉涉及金额11920.17万元[89] - 34起案件提起上诉涉及金额9285.65万元[89] - 33起上诉案件二审维持原判涉及金额9266.14万元[89] - 17起案件向最高人民法院申请再审涉及金额7031.6万元[89] - 德众金融未决诉讼涉及金额44.17万元[90] 公司治理和股东结构 - 公司2020年年度股东大会于2021年5月18日召开，审议通过12项议案[60] - 公司2021年第一次临时股东大会于2021年6月21日召开，审议通过3项议案[61] - 2021年2月19日董事会聘任金炎为董事会秘书，刘洋离任[62] - 公司2018年10月启动股份回购计划，2018年11月22日至12月2日实施完成[64] - 公司员工持股计划账户持有公司股份20,800,000股，占公司总股本的4.05%[65][66] - 员工持股计划过户价格为7.27元/股[65] - 截至2021年6月30日员工持股计划持有人数为141人，较初始减少2人[66] - 员工持股计划锁定期12个月后分两批解锁，每批解锁比例均为50%[77][78] - 部分董监高及子公司经营层2018-2022年每年以不低于年度绩效薪资30%增持股份[78] - 增持股份完成后3年任职期内不得减持[78] - 重大资产重组相关股份自发行结束日起36个月内不得转让[75] - 利润补偿义务履行完毕前不得对交易股份设置质押或权利限制[75] - 核心人员离职后两年内不得从事竞争业务[75][77] - 承诺人离职后3年内不得从事与手付通构成竞争的业务[73] - 承诺人自股份上市之日起12个月内不得转让股份[73][74] - 对用以认购股份的资产持续拥有权益时间不足12个月的股份锁定期为36个月[73] - 股份解锁数量与标的资产经审计的扣非净利润和承诺业绩之和的比例相关[74] - 报告期末普通股股东总数为50,325户[102] - 第一大股东安徽新力科创集团持股1.21亿股，占比23.57%[105] - 第二大股东安徽海螺水泥持股3119.78万股，占比6.08%[105] - 员工持股计划持有2080万股，占比4.05%[105] - 王剑持有518.19万股限售股份，计划于2021年6月根据业绩承诺完成情况分期解禁[107] - 深圳市软银奥津持有184.75万股限售股份，解禁条件与王剑一致[107] - 23名业绩承诺方需对公司进行业绩补偿，相关解禁程序暂未完成[107] - 巢东集团转让8000万股占总股本40%给昌兴矿业及3938.57万股占总股本19.69%给安徽海螺水泥[151] - 公司以资本公积金向流通股股东每10股转增5.25股合计转增4200万股注册资本增至24200万元[152] - 昌兴矿业转让3630万股占总股本15%给安徽新力科创集团[152] - 昌兴矿业转让4370万股其中华泰证券资管2662万股占总股本11%及张敬红1708万股占总股本7.06%[152] - 安徽新力科创集团增持566.7094万股后持股4196.7094万股占总股本17.34%成为第一大股东[153] - 安徽新力科创集团增持81.8511万股后持股4278.5605万股占总股本17.68%[153] - 安徽新力科创集团增持561.448万股后持股4840.0085万股占总股本20%[153] - 公司以资本公积金每10股转增10股后股本增至48400万股安徽新力科创集团持股9680.017万股占比20%[154] - 安徽新力科创集团增持2419.9737万股后持股12099.9907万股占总股本25%[154] - 公司发行2936.4429万股每股发行价6.86元注册资本增至51336.4429万元安徽新力科创集团持股12099.9907万股

收入和利润（同比环比） - 营业收入为1.08亿元人民币，同比下降8.59%[6] - 归属于上市公司股东的净利润为239.49万元人民币，同比下降47.48%[6] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为692.70万元人民币，同比增长37.86%[6] - 加权平均净资产收益率为0.18%，同比下降0.18个百分点[6] - 基本每股收益为0.0047元/股，同比下降47.19%[6] - 营业收入从1.18亿元降至1.08亿元，下降8.6%[26] - 净利润从2801.75万元降至2057.87万元，下降26.6%[26] - 归属于母公司股东的净利润为239.49万元，同比下降47.5%[27] - 少数股东损益为1818.38万元，同比下降22.5%[27] - 综合收益总额2057.87万元，同比下降26.6%[27] - 营业收入98.71万元，同比下降63.2%[29] 成本和费用（同比环比） - 研发费用增长至148.31万元，同比上升45.03%[12] - 营业总成本从7404.80万元降至6807.53万元，减少8.1%[26] - 财务费用从2692.51万元降至2297.88万元，其中利息费用从2414.49万元降至1774.95万元[26] - 财务费用3003.77万元，同比下降4.8%[29] - 利息费用2453.94万元，同比下降14.9%[29] - 利息收入4.29万元，同比下降94.6%[30] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-6720.53万元人民币，同比大幅下降684.07%[6] - 经营活动现金流量净额为-6720.53万元，同比下降684.07%[12] - 投资活动现金流量净额转为正116.34万元，同比上升850.59%[12] - 筹资活动现金流量净额为-1.394亿元，同比下降238.49%[12] - 经营活动现金流量净额-6720.53万元，同比转负[33] - 现金及现金等价物净减少2.05亿元，期末余额1.11亿元[34] - 筹资活动现金流入3.06亿元，同比下降51.5%[34] - 经营活动产生的现金流量净额由2020年第一季度的-29,266,041.99元改善至2021年第一季度的2,490,846.54元[36] - 拆入资金净增加额从2020年第一季度的-19,628,155.66元转为2021年第一季度的5,400,000.00元[36] - 投资活动产生的现金流量净额为-8,281,200.00元，主要由于投资支付现金8,200,000.00元[37] - 筹资活动现金流入小计为301,216,000.00元，其中吸收投资收到的现金151,216,000.00元，取得借款收到的现金150,000,000.00元[37] - 筹资活动产生的现金流量净额为7,805,805.87元，较2020年第一季度的100,651,732.33元下降[37] - 期末现金及现金等价物余额为2,499,823.56元，较期初484,371.15元增加2,015,452.41元[37] 资产和负债变动 - 货币资金减少至2.018亿元，同比下降51.94%[12][16] - 短期借款减少至2.258亿元，同比下降41.97%[12][17] - 合同负债增长至391.33万元，同比上升67.51%[12][17] - 交易性金融资产减少至2663.26万元[16] - 长期待摊费用增长至26.62万元，同比上升155.64%[12][16] - 公司总负债从284.38亿元下降至262.23亿元，减少7.8%[18] - 归属于母公司所有者权益从124.86亿元增至141.32亿元，增长13.2%[18] - 货币资金从1150.09万元降至249.98万元，下降78.3%[20][21] - 短期借款从3.10亿元降至1.71亿元，减少44.9%[21] - 母公司未分配利润从2531.67万元转为-51.90万元，下降102.1%[22] - 母公司长期股权投资从24.61亿元增至24.75亿元，增长0.6%[21] - 货币资金余额为419,945,545.70元[39] - 交易性金融资产余额为34,935,617.79元[39] - 短期借款余额为389,019,521.85元[40] - 长期借款余额为706,905,211.29元[41] - 公司2021年第一季度总资产为5,402,673,719.66元[42] - 公司2021年第一季度所有者权益合计为2,558,893,156.49元[42] - 公司2021年第一季度归属于母公司所有者权益为1,248,631,639.98元[42] - 公司2021年第一季度少数股东权益为1,310,261,516.51元[42] - 公司因执行新租赁准则新增使用权资产1,879,200.00元[43] - 公司母公司资产负债表货币资金为11,500,871.15元[45] - 公司母公司长期股权投资为2,460,997,293.40元[46] - 公司母公司短期借款为309,670,905.18元[46] - 公司母公司其他应付款为745,400,919.89元[46] - 公司母公司一年内到期非流动负债为180,459,765.57元[46] 非经常性损益影响 - 非经常性损益合计为-453.21万元人民币，主要受金融资产公允价值变动损失926.92万元影响[8] - 非流动资产处置损失21.32万元人民币[8] 信用减值变动 - 信用减值损失转为正247.85万元，同比上升148.06%[12]

收入和利润（同比环比） - 公司2020年营业总收入为492,197,076.87元，同比下降4.89%[20] - 营业总收入4.92亿元，同比下降4.89%[51][53] - 公司2019年营业总收入为517,512,972.95元[20] - 公司2018年营业总收入为533,352,197.93元[20] - 扣除与主营业务无关的业务收入和不具备商业实质的收入后的营业收入为476,554,874.38元，同比下降6.65%[20] - 公司2020年合并归属于母公司所有者的净利润为-7,999,996.98元，同比下降124.78%[5][20] - 公司2020年度合并归属于母公司所有者净利润为-7,999,996.98元[79] - 公司2020年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-7,090,399.12元，同比下降122.55%[20] - 净利润8230.06万元，同比下降40.65%[51] - 归属于上市公司股东的净利润-800万元，同比下降124.78%，主要因计提商誉减值准备4441.67万元[51] - 公司2019年归属于上市公司股东的净利润为32,280,676.58元[20] - 公司2018年归属于上市公司股东的净利润为52,971,292.95元[20] - 基本每股收益为-0.02元/股，同比下降133.33%[23] - 加权平均净资产收益率为-0.64%，同比下降3.41个百分点[23] - 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为-0.57%，同比下降3.27个百分点[23] - 第四季度归属于上市公司股东的净亏损为3714.01万元人民币[25] - 母公司2020年度净利润为-43,351,022.43元[79] - 计入当期损益的政府补助为1348.97万元人民币[26] - 交易性金融资产公允价值变动损失为861.28万元人民币[26] 成本和费用（同比环比） - 研发费用493.13万元，同比增长72.07%[53] - 研发费用同比激增72.07%至4,931,272.33元，因手付通加大研发投入[60] - 销售费用同比大幅增长52.67%至840,554.92元，主要因手付通销售人员薪酬增加[60] - 研发投入总额占营业收入比例为1.00%，研发人员占比11.38%[61] 各条业务线表现 - 融资租赁业务收入2.66亿元，同比增长2.84%，毛利率74.41%[56] - 小额贷款业务收入8337.23万元，同比下降25.71%，毛利率95.31%[56] - 软件和信息技术服务业收入5675.95万元，同比增长34.30%，毛利率81.75%[56] - 德众金融平台借贷金额同比下降99.9%[40] - 德众金融平台出借人数同比下降98.6%[40] - 德众金融累计发行项目33.7亿元[40] - 德众金融累计注册用户5.2万人[40] - 手付通拥有30项核心技术与软件著作权[41][44] - 手付通服务近两百家中小银行[41] - 手付通2020年度扣非归母净利润为3431.75万元，仅达成年度业绩承诺3600万元的95.33%[88][89] - 手付通三年累计扣非归母净利润为8863.13万元，较承诺总额8960万元完成率为98.92%[88] - 手付通2018年扣非归母净利润为2482.96万元[87] - 手付通2019年扣非归母净利润为2948.42万元[87] - 手付通2020年度业绩承诺为扣非前后孰低净利润不低于3,600万元[83] - 手付通2019年度业绩承诺为扣非前后孰低净利润不低于3,000万元[83] - 子公司手付通净利润达3,595.62万元，德润租赁净利润为12,863.75万元[68] - 德众金融净亏损1,675.82万元，净资产为-114.53万元[68] - 融资担保业务注册资本为2.7亿元人民币[29] - 小额贷款业务注册资本为3.3亿元人民币[31] - 德合典当注册资本2.2亿元人民币[35] - 德润租赁注册资本7.5亿元人民币，旗下三家租赁公司注册资本合计13.1亿元[37] - 马鞍山德善小额贷款有限公司注册资本由人民币15,000万元进行减资调整[113] - 子公司马鞍山德善注册资本从人民币15,000万元减少至10,000万元，降幅33.3%[114] 管理层讨论和指引 - 公司下属融资担保、小额贷款、典当、融资租赁等业务面临市场风险、信用风险和流动性风险[73] - 公司面临汇率风险主要与外币借款业务有关[74] - 公司面临利率风险主要来源于银行借款，包括浮动利率负债的现金流量风险和固定利率负债的公允价值风险[74] - 公司信用风险主要产生于货币资金、应收账款、其他应收款、应收票据和发放贷款等[74] - 公司流动性风险指履行现金交付义务时资金短缺的风险，主要靠筹措贷款应对[74] - 公司通过贷后回访（电话联系、实地察看、拍照取证）动态管理信用风险[74] - 公司采用书面催款、缩短信用期或取消信用期等方式降低不良信用客户风险[74] - 手付通业务面临互联网金融云服务市场竞争风险，需通过产品研发和技术创新稳固市场地位[75] - 手付通面临技术及产品研发风险，需跟踪行业动态并培养高端技术人才保持竞争优势[76] - 手付通作为高科技企业面临核心技术人才流失的人力资源风险[77] - 公司因收购手付通计提商誉减值损失3087.62万元[89] - 公司重大诉讼及代偿案件涉及总金额超过1.68亿元，其中德润租赁对洛阳佳嘉乐案件金额为1,686.75万元[102] - 公司已计提业务诉讼减值准备11,228.69万元[105] - 公司获准非公开发行不超过人民币5亿元公司债券[120] - 公司担保总额（包括对子公司担保）为人民币6.517亿元，占净资产比例52.19%[118] - 报告期内对子公司担保发生额合计为人民币4.1766亿元[118] - 报告期末对子公司担保余额合计为人民币6.517亿元[118] - 公司董事、监事和高级管理人员在报告期内发生多起变动，包括董事长、总经理、财务负责人等关键职位[163] - 财务负责人洪志诚因工作调动离任[163] - 新任财务负责人董飞由董事会聘任[163] - 职工监事张悦因个人原因离任[163] - 新任职工监事邰一洋通过选举上任[163] - 新任董事长朱金和通过选举上任[163] - 新任总经理王时明通过选举并由董事会聘任[163] - 新任董事会秘书金炎通过选举并由董事会聘任[163] - 公司高级管理人员薪酬机制基于经营业绩和个人绩效并由董事会提名与薪酬委员会考核[180] - 公司披露2020年度内部控制评价报告且内部控制审计意见为标准的无保留意见[181] - 商誉减值测试被审计师列为关键审计事项涉及管理层对未来现金流和折现率的估计[186] - 长期应收款减值准备涉及管理层估计和固有不确定性[187] - 发放贷款及垫款减值作为关键审计事项对财务报表影响重大[187] - 应收代偿款减值测试的关键内部控制设计有效性被测试[188] - 预期信用损失计量模型的组合划分和关键参数经评估[188] - 第三阶段债权可回收金额评估报告经检查复核[189] - 重大逾期项目执行函证程序并检查期后回款[189] - 收入确认作为关键审计事项因涉及管理层判断和估计[189] - 收入确认时点符合企业会计准则要求经样本检查[190] - 前十大客户工商资料被查询以识别关联关系[190] 现金流量 - 公司2020年经营活动产生的现金流量净额为148,086,840.91元，同比下降77.20%[20] - 经营活动产生的现金流量净额1.48亿元，同比下降77.20%[53] - 经营活动现金流量净额同比下降77.20%至148,086,840.91元，主因归还经营性拆入资金[61] - 筹资活动现金流量净额同比大幅改善95.79%至-33,193,642.18元，因上年归还借款基数较大[62] 资产和负债 - 短期借款同比增长65.99%至389,019,521.85元，主因公司新增借款[64] - 长期应付款同比增长32.96%至364,146,491.64元，因新增一年以上往来款[64] - 递延所得税资产同比增长38.14%至45,691,334.77元，因坏账准备和应收代偿款减值准备形成[64] - 归属于上市公司股东的净资产为12.49亿元人民币，同比下降0.77%[22] - 总资产为54.03亿元人民币，同比下降3.35%[22] - 公司总资产54.03亿元，总负债28.44亿元，资产负债率52.64%，所有者权益25.59亿元[51] - 截至2020年12月31日公司未分配利润余额为301,655,901.49元[5] - 截至2020年末未分配利润余额为301,655,901.49元[79] 诉讼和或有事项 - 德润租赁涉及洛阳鹏起案件累计收回执行款5531.22万元[96] - 德润租赁与洛阳鹏起诉讼涉及金额1870.39万元，期末余额1417.11万元[98] - 德润租赁与平昌县第二人民医院诉讼涉及金额1844.96万元，期末余额1060.89万元[98] - 天津租赁与平昌县第二人民医院诉讼涉及金额1693.4万元，期末余额1149.85万元[98] - 德善小贷诉讼涉及金额1600万元，期末全额计提1600万元[98] - 德信担保诉讼涉及金额1546.44万元，期末余额1175.03万元[98] - 德信担保因客户未能正常履约代偿后提起诉讼，涉及金额1517.5万元，账面余额1253.59万元[99] - 德信担保另一起代偿诉讼涉及金额1464.58万元，账面余额1471.02万元[99] - 深圳租赁因合同租金逾期提起诉讼，涉及金额1207.76万元，账面余额800万元[99] - 德信担保对安徽康泰科技等公司代偿诉讼涉及金额1022.85万元，账面余额1034.03万元[99] - 德信担保另一起代偿诉讼涉及金额1002.95万元，账面余额1018.15万元[99] - 合肥宝灿商贸等公司诉讼金额975.85万元，期末余额700万元，已于2021年1月结清[100] - 安徽创和盈丰等公司诉讼金额900万元，期末余额900万元，已调解正在执行[100] - 安徽康泰科技等公司诉讼金额800万元，期末余额800万元，已胜诉正在执行[100] - 池州市中南汽车等公司诉讼金额775.4万元，期末余额573.55万元，已胜诉[100] - 龙陵县人民医院诉讼金额621.37万元，期末余额535.38万元，已调解分期还款中[100] - 单项1000万元以上诉讼中德合典当对郭飞等诉讼涉及金额4000万元人民币，期末余额2415.82万元[101] - 德润租赁对河南省宋河酒业等诉讼涉及金额3862.56万元人民币，已结清且期末余额为0[101] - 德合典当对安徽省裕安集团诉讼涉及金额3450万元人民币，期末余额825万元[101] - 德润租赁对辰溪县中医医院等诉讼涉及金额2979.29万元人民币，期末余额1948.33万元[101] - 德润租赁对洛阳鹏起实业等诉讼涉及金额2544.45万元人民币，期末余额1888.96万元[101] - 天津租赁对平昌县第二人民医院等诉讼涉及金额2288.63万元人民币，期末余额721.21万元[101] - 德合典当对安徽晨辉置业等诉讼涉及金额2200万元人民币，期末余额612万元[101] - 德合典当对张华超等诉讼涉及金额2150万元人民币，已结清且期末余额为0[101] - 德润租赁对洛阳佳嘉乐农业等诉讼涉及金额1686.75万元人民币，期末余额466.67万元[101] - 36笔500万元以下诉讼涉及总金额5324.89万元人民币，期末余额4741.97万元[101] - 德信担保代偿安徽科特环境案件金额为1,683.68万元，期末余额为1,691.23万元[102] - 证券虚假陈述纠纷案件共164件，总涉及金额为1.27亿元，其中92件一审全部败诉[105] - 2020年以前发生的1000万元以下诉讼中，135件小额诉讼总金额为2.74亿元，期末余额为1.30亿元[104] - 德众金融平台涉及未结重大诉讼19起，均处于诉前阶段，总金额为35万元[106] - 天津租赁对河南省宋河酒业诉讼金额为1,287.52万元，期末余额为869.42万元[102] - 安徽汇浦信息科技诉讼金额为1,000万元，期末余额全额挂账[103] - 荣山茶厂诉讼金额为950万元，期末余额为500万元[103] - 34件证券虚假陈述上诉案件中，33件二审维持原判，涉及金额9,266.14万元[106] - 公司因2015年年报虚增收入和利润受到上海证券交易所纪律处分[164] 股东和股权结构 - 公司员工持股计划完成非交易过户，持有20,800,000股公司股份，占总股本的4.05%[109] - 员工持股计划锁定期为12个月[85] - 员工持股计划分两批解锁比例各50%[85] - 董监高及子公司经营层承诺2018-2022年每年用不低于30%绩效薪资增持股份[85] - 重大资产重组相关股份锁定期为36个月[84] - 业绩承诺补偿期限届满后经审计确认可一次性解锁剩余股份[84] - 股份回购过户价格为7.27元/股[109] - 员工持股计划账户股份来源为2018年回购股份，回购期间为2018年11月22日至2018年12月2日[109] - 公司非公开发行限售股20,209,477股于2020年6月1日上市流通[131] - 有限售条件股份减少20,209,477股（从29,364,429股降至9,154,952股），持股比例从5.72%降至1.78%[129] - 无限售条件流通股份增加20,209,477股（从484,000,000股增至504,209,477股），持股比例从94.28%升至98.22%[129] - 普通股股份总数保持不变，仍为513,364,429股[129] - 境内自然人持股减少16,908,699股（从24,216,176股降至7,307,477股），持股比例从4.72%降至1.42%[129] - 境内非国有法人持股减少3,300,778股（从5,148,253股降至1,847,475股），持股比例从1.00%降至0.36%[129] - 非公开发行股份总计29,364,429股，其中有限售条件股份20,209,477股，无限售条件股份9,154,952股[134] - 股东王剑解除限售7,976,120股，年末仍有限售股5,181,871股[133] - 股东深圳市软银奥津科技有限公司解除限售2,843,696股，年末仍有限售股1,847,475股[133] - 股东陈劲行解除限售885,953股，年末仍有限售股575,581股[133] - 安徽新力科创集团有限公司为第一大股东，持股120,999,907股，占总股本23.57%[138] - 安徽海螺水泥股份有限公司持股31,197,800股，占总股本6.08%，报告期内减持5,133,660股[138] - 华泰家园3号资管计划持股28,510,138股，占总股本5.55%，报告期内减持10,258,462股[138] - 张敬红持股24,226,400股，占总股本4.72%，报告期内减持7,933,600股[138] - 公司回购专用账户持股20,800,000股，占总股本4.05%[138] - 王剑持股9,169,971股（含限售股5,181,871股），占总股本1.79%，报告期内减持3,988,020股[138] - 深圳市软银奥津科技有限公司持股3,269,371股（含限售股1,847,475股），占总股本0.64%，报告期内减持1,421,800股[138] - 安徽新力科创集团有限公司质押股份84,699,937股，占其持股总数70.00%[138] - 报告期末普通股股东总数为57,911户，较上月增加6,481户[135] - 王剑持有5,181,871股限售股份，可上市交易时间为2021年6月/2022年6月[140] - 深圳市软银奥津科技有限公司持有1,847,475股限售股份，可上市交易时间为2021年6月/2022年6月[140] - 陈劲行持有575,581股限售股份，可上市交易时间为2021年6月/2022年6月[140] - 江旭文持有460,759股

根据您的要求，我对提供的财务关键点进行了严格的主题分组。每个主题只包含单一维度，并保留了原文关键点及其对应的文档ID引用。 收入和利润（同比环比） - 营业收入为3.56亿元人民币，同比下降5.85%[8] - 归属于上市公司股东的净利润为2914.01万元人民币，同比下降24.71%[8] - 扣除非经常性损益的净利润为2948.41万元人民币，同比下降23.82%[8] - 加权平均净资产收益率为2.30%，同比下降1.08个百分点[8] - 基本每股收益为0.06元/股，同比下降25%[8] - 公司2020年第三季度营业总收入为122.95亿元，同比下降6.5%[29] - 2020年前三季营业总收入356.00亿元，较去年同期378.12亿元下降5.8%[29] - 2020年第三季度净利润4.41亿元，同比增长9.3%[30] - 归属于母公司股东的净利润2.17亿元，同比增长17.1%[30] - 基本每股收益第三季度为0.04元/股，与去年同期持平[31] 成本和费用（同比环比） - 研发费用增长至2,868,456.56元，较上年同期增长116.85%[15] - 第三季度营业总成本57.71亿元，同比大幅下降22.3%[29] - 研发费用第三季度达102.70万元，同比增长23.6%[29] - 财务费用第三季度为1.07亿元，同比大幅下降56.5%[29] - 信用减值损失第三季度达664.89万元，同比扩大41.3%[30] - 信用减值损失收益80.3万元[33] - 资产减值损失925.0万元[33] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额为3.46亿元人民币，同比增长5.3%[8] - 投资活动现金流量净额转为负值-27,297,868.20元，同比下降193.51%[15] - 公司2020年前三季经营活动产生的现金流量净额为3.459亿元，同比增长5.3%[36][37] - 销售商品、提供劳务收到的现金为9502万元，同比下降11.0%[36] - 收取利息、手续费及佣金的现金为2.887亿元，同比下降8.0%[36] - 拆入资金净增加额为1.670亿元，同比增长746.2%[36] - 投资活动产生的现金流量净额为-2729.8万元，上年同期为2919.3万元[37] - 筹资活动产生的现金流量净额为-3.154亿元，同比改善46.5%[38] - 经营活动产生的现金流量净额同比增长28.1%，从2019年前三季度的2.59亿元增至2020年前三季度的3.32亿元[39] - 拆入资金净增加额同比增长26.8%，从2019年前三季度的2.67亿元增至2020年前三季度的3.39亿元[39] - 投资活动产生的现金流量净额为-4574万元，相比2019年前三季度的-20万元大幅下降[40] - 筹资活动产生的现金流量净额为-2.78亿元，较2019年前三季度的-4.38亿元有所改善[40] - 取得借款收到的现金同比增长52.9%，从2019年前三季度的4.78亿元增至2020年前三季度的7.31亿元[40] - 偿还债务支付的现金为9.34亿元，较2019年前三季度的8.6亿元增长8.6%[40] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为7559万元，较2019年前三季度的5569万元增长35.7%[40] 资产和负债关键项目变动 - 应收账款增加至40,095,270.72元，较期初增长53.17%[14] - 其他应收款大幅上升至175,157,755.25元，较期初增长56.73%[14] - 短期借款激增至531,374,682.03元，较期初增长126.73%[15] - 应付账款暴增至2,010,335.00元，较期初增长19,351.72%[15] - 长期应付款增加至465,185,668.43元，较期初增长69.85%[15] - 货币资金期末余额为347,392,546.28元，较年初略有下降[20] - 短期借款大幅增加至5.31亿元，较年初2.34亿元增长127%[21] - 长期借款为9.17亿元，较年初10.05亿元减少8.8%[22] - 货币资金为1278.60万元，较年初527.79万元增长142%[24] - 其他应收款下降至1908.07万元，较年初4812.41万元减少60.4%[25] - 长期股权投资为24.45亿元，较年初24.53亿元微降0.3%[25] - 流动负债合计15.97亿元，较年初17.00亿元减少6.1%[21] - 母公司短期借款为2.34亿元人民币[48] - 母公司其他应付款为8.04亿元人民币[48] - 新收入准则调整使预收款项减少531.20万元[45] 非经常性损益 - 政府补助贡献非经常性收益479.66万元人民币[10] - 金融资产公允价值变动产生非经常性损失170.16万元人民币[10] - 其他收益增加至4,796,583.51元，较上年同期增长235.72%[15] - 公允价值变动收益损失346.5万元[33] - 母公司2020年前三季投资收益8.75亿元，同比大幅增长107.1%[32] 权益和净资产 - 归属于上市公司股东的净资产为12.80亿元人民币，较上年度末增长1.7%[8] - 归属于母公司所有者权益为12.80亿元，较年初12.58亿元增长1.7%[22] - 未分配利润为3.40亿元，较年初3.20亿元增长6.0%[22] - 公司所有者权益合计为25.92亿元人民币[45] - 公司少数股东权益为13.33亿元人民币[45] - 公司未分配利润为3.20亿元人民币[45] 总资产和总负债概况 - 总资产为55.88亿元人民币，较上年度末下降0.04%[8] - 公司总资产为55.88亿元人民币，较年初55.90亿元基本持平[21][22] - 母公司总负债为15.59亿元，较年初15.64亿元微降0.3%[26] - 公司总资产为55.9亿元，其中流动资产20.4亿元，非流动资产35.5亿元[43] - 公司总负债为29.99亿元，其中流动负债17亿元，非流动负债12.98亿元[44] - 公司总资产为55.90亿元人民币[45] - 母公司长期股权投资为24.53亿元人民币[48] - 母公司资产总计为25.18亿元人民币[48] - 母公司负债合计为15.64亿元人民币[48] 现金及等价物余额 - 期末现金及现金等价物余额为2.464亿元，较期初增长1.3%[38] - 期末现金及现金等价物余额为1279万元，较期初528万元增长142.3%[40] 管理层讨论和风险提示 - 公司预警年末可能存在商誉减值风险[16]

收入和利润（同比环比） - 营业收入2.33亿元同比下降5.49%[20] - 公司实现营业总收入23,305.82万元，同比下降5.49%[43] - 营业收入同比下降5.49%至2.33亿元人民币[49] - 归属于上市公司股东的净利润743.94万元同比下降63.12%[20] - 公司实现净利润5,411.10万元，同比下降17.52%[43] - 归属于上市公司股东的净利润743.94万元，同比下降63.12%[43] - 扣除非经常性损益净利润737.85万元同比下降63.19%[20] - 净利润5411万元人民币，同比下降17.5%[123] - 归属于母公司股东的净利润744万元人民币，同比下降63.1%[123] - 营业利润为277.90万元，相比去年同期亏损726.14万元实现扭亏为盈[127] - 净利润为227.95万元，相比去年同期亏损726.14万元实现扭亏为盈[127] - 基本每股收益0.01元/股同比下降75%[21] - 基本每股收益0.01元，同比下降75%[124] - 加权平均净资产收益率0.59%同比下降1.15个百分点[21] 成本和费用（同比环比） - 营业成本较上年同期上升主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致[48] - 销售费用较上年同期增加主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致[48] - 财务费用较上年同期上升主要系融资费用增加所致[48] - 研发费用较上年同期增加主要系非同一控制下企业合并手付通合并期间差异所致[48] - 研发费用同比激增274.54%至184.15万元人民币[49] - 财务费用5863万元人民币，同比增长22.8%[122] - 利息费用4122万元人民币，同比增长18.5%[122] 现金流量 - 经营活动现金流量净额2.2亿元同比下降35.29%[20] - 经营活动产生的现金流量净额为2.20亿元，相比去年同期3.40亿元下降35.3%[129][130] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降22.6%，从3.15亿元降至2.44亿元[132] - 投资活动产生的现金流量净额为-3037.74万元，相比去年同期267.63万元由正转负[130] - 投资活动现金流净额恶化1235.07%至-3037.74万元人民币[49] - 筹资活动产生的现金流量净额为-2.28亿元，相比去年同期-5.11亿元改善55.4%[131] - 筹资活动现金流入同比增长83.6%，从3.98亿元增至7.31亿元[133] - 偿还债务支付的现金同比增长22.1%，从7.40亿元增至9.03亿元[133] - 销售商品、提供劳务收到的现金同比大幅下降54.4%，从59.94亿元降至27.36亿元[132] - 收到的税费返还同比骤降99.99%，从3.22亿元降至3.49万元[132] - 期末现金及现金等价物余额为2.05亿元，相比期初2.43亿元下降15.7%[131] - 期末现金及现金等价物余额同比下降96.1%，从8024万元降至316万元[133] 资产和负债关键变化 - 总资产56.96亿元较上年度末增长1.9%[20] - 总资产增长1.9%至56.96亿元[115] - 公司总资产为24.87亿元人民币，较期初25.18亿元下降1.2%[120][121] - 归属于上市公司股东的净资产12.58亿元基本持平[20] - 货币资金较年初下降15.5%至3.12亿元[114] - 母公司货币资金下降40%至316.5万元[119] - 其他应收款同比增加76.03%至1.55亿元人民币（因新增担保代偿款）[51] - 其他应收款增长38.7%至1.55亿元[114] - 投资性房地产同比增长96.31%至1.81亿元人民币（因抵债资产出租增加）[51] - 短期借款同比激增89.81%至5.15亿元人民币（因新增银行借款）[51] - 短期借款激增119.6%至5.15亿元[115] - 短期借款4.41亿元人民币，较期初2.34亿元增长88.4%[120] - 其他应付款同比下降32.25%至5.09亿元人民币（因往来借款减少）[51] - 其他应付款下降16.8%至5.09亿元[115] - 发放贷款和垫款下降7.7%至10.38亿元[114] - 长期应收款增长15.5%至13.16亿元[115] - 应付职工薪酬增长22.4%至1424.8万元[115] - 应交税费下降17.9%至6748万元[115] - 长期借款3.40亿元人民币，较期初3.05亿元增长11.5%[120] - 流动负债合计11.98亿元人民币，较期初12.59亿元下降4.8%[120] 业务线表现 - 德润租赁净利润6356.6万元人民币（融资租赁业务）[54] - 手付通净利润1402.72万元人民币（软件和信息技术服务）[54] - 德众金融净亏损135.18万元人民币（网贷信息中介服务）[54] - 德众金融平台余额为6,860.38万元，较2019年底下降24.66%[44] - 截至2020年7月31日，德众金融平台余额为3,945.86万元，较2019年底下降56.67%[44] 子公司及投资信息 - 融资担保子公司德信担保注册资本为2.7亿元人民币[26] - 小额贷款子公司德善小贷注册资本为3.3亿元人民币[28] - 典当子公司德合典当注册资本为2.2亿元人民币[30] - 德润租赁三家子公司合计注册资本13.1亿元人民币[33] - 德润租赁持股比例为60.75%[149] - 德信融资担保有限公司持股比例为100.00%[149] - 德众金融信息服务有限公司持股比例为67.50%[149] - 德善小额贷款股份有限公司持股比例为56.51%[149] - 德合典当有限公司持股比例为70.23%[149] - 手付通科技有限公司持股比例为100.00%[149] - 深圳德润租赁有限公司间接持股比例为21.26%[149] - 天津德润租赁有限公司间接持股比例为60.75%[149] - 马鞍山德善注册资本由人民币15,000万元减少至人民币10,000万元[83] - 马鞍山德善减资后于2020年8月完成工商变更登记手续[83] - 安徽辉隆农资集团持有马鞍山德善20%股权[83] - 马鞍山德善减资事项构成关联交易但不构成重大资产重组[83] 诉讼及法律事项 - 非流动资产处置损失为1,001,288.57元[23] - 德润租赁累计收到香港亿阳案执行款5531.22万元[66] - 德润租赁起诉洛阳鹏起案件涉及金额1870.39万元，期末余额1417.11万元[68][69] - 德善小贷起诉安徽恒信案件涉及金额1600万元，期末余额1600万元[69] - 德信担保起诉张工农案件涉及金额1546.44万元，期末余额1427.81万元[69] - 德信担保起诉安徽盛通案件涉及金额1464.58万元，期末余额1490.61万元[69] - 德信担保起诉安徽康泰案件涉及金额1022.85万元，期末余额1010.65万元[69] - 德信担保起诉安徽恒信另一案件涉及金额1517.5万元，期末余额1326.39万元[69] - 深圳德润起诉枣庄仙坛山案件涉及金额1207.76万元，期末余额1000万元[69] - 德合典当诉讼涉及金额4000万元，期末余额3053.98万元，执行中[70] - 德润租赁诉讼涉及金额3862.56万元，期末余额3057.37万元，已收回执行款708.85万元[70] - 德合典当诉讼涉及金额3450万元，期末余额3025万元，执行中[70] - 德润租赁诉讼涉及金额2979.29万元，期末余额1948.33万元，执行中[70] - 23笔单项500万元以下诉讼涉及金额4134.48万元，期末余额3550.44万元[70] - 德合典当诉讼涉及金额2200万元，期末余额612万元，执行中[71] - 德合典当诉讼涉及金额2150万元，已执行完毕[71] - 德润租赁三起诉讼均涉及金额1686.75万元，期末余额分别为466.67万元、466.67万元和432.47万元，执行中[71] - 德信担保诉讼涉及金额1683.68万元，期末余额1683.68万元，执行中[71] - 安徽省华银茶油有限公司诉讼涉及金额902.42万元，期末余额520万元，已调解[70] - 德信担保对安徽盛绿建设工程有限公司等诉讼金额为1622.04万元[72] - 德润租赁对洛阳佳嘉乐农产品开发股份有限公司等诉讼金额为1556.75万元，期末余额299.99万元[72] - 深圳德润对池州市大恒生化有限公司等诉讼金额为1407.85万元，期末余额634.85万元[72] - 德合典当对芜湖市宏方置业有限公司等诉讼金额为1300万元，期末余额909.25万元[72] - 天津德润对河南省宋河酒业股份有限公司等诉讼金额为1287.52万元，期末余额1111.27万元[72] - 德信担保对安徽中绿广场管理有限公司等诉讼金额为1114.72万元，期末余额1114.72万元[72] - 德润租赁对河南省宋河酒业股份有限公司等诉讼金额为1103.59万元，期末余额955.43万元[72] - 单项1000万元以下诉讼中171笔总金额26242.94万元，期末余额12932.77万元[74] - 业务诉讼已计提减值准备11014.17万元[75] - 证券虚假陈述诉讼涉及金额12746.43万元，其中92起案件一审驳回原告诉求[75] 非经常性损益 - 计入当期损益的政府补助为1,541,464.43元[23] - 金融工具公允价值变动及处置收益为1,748,034.54元[23] - 其他营业外收支净损失为534,692.61元[24] - 少数股东权益影响额为-1,551,509.82元[24] - 非经常性损益所得税影响额为-141,124.93元[24] - 非经常性损益合计净收益为60,883.04元[24] - 投资收益为8381.71万元，相比去年同期3881.34万元增长116.0%[127] - 公允价值变动损失为263.99万元[127] - 信用减值损失为80.32万元[127] - 资产减值损失为925.00万元[127] 股东和股权结构 - 有限售条件股份减少2020.95万股至915.50万股[94] - 无限售条件流通股份增加2020.95万股至50420.95万股[94] - 境内自然人持股减少1690.87万股至730.75万股[94] - 境内非国有法人持股减少330.08万股至184.75万股[94] - 报告期末普通股股东总数为59,312户[100] - 限售股份报告期内合计解除限售20,209,477股，占总限售股比例68.8%[99] - 报告期末限售股份余额为9,154,952股[99] - 王剑持有股份解除限售7,976,120股，期末剩余限售股5,181,871股[98] - 深圳市软银奥津科技有限公司解除限售2,843,696股，期末剩余限售股1,847,475股[98] - 陈劲行解除限售885,953股，期末剩余限售股575,581股[98] - 江旭文解除限售709,215股，期末剩余限售股460,759股[98] - 施小刚解除限售585,063股，期末剩余限售股380,101股[98] - 杜鹤松解除限售29,763股，期末剩余限售股62,450股[99] - 安徽新力科创集团持有公司股份120,999,907股，占总股本23.57%[103] - 华泰证券资管计划持有公司股份33,638,719股，占总股本6.55%[103] - 安徽海螺水泥持有公司股份31,197,800股，占总股本6.08%[103] - 张敬红持有公司股份25,059,900股，占总股本4.88%[103] - 公司回购专用证券账户持有股份20,800,000股，占总股本4.05%[103] - 王剑持有有限售条件股份5,181,871股，将于2021年6月根据业绩承诺解除限售[105] - 深圳市软银奥津科技持有有限售条件股份1,847,475股，将于2021年6月解除限售[105] - 王剑与深圳市软银奥津科技存在关联关系，系其实际控制人[106] 所有者权益 - 归属于母公司所有者权益从10.38亿元增至12.58亿元，增长21.15%[137] - 所有者权益合计从22.82亿元增至25.58亿元，增长12.10%[137][138] - 少数股东权益从12.44亿元增至13.21亿元，增长6.19%[137] - 其他综合收益从-241.69万元转为-240.98万元，改善0.29%[137][138] - 实收资本从年初484,000,000元增至期末513,364,429元，增加29,364,429元[141] - 资本公积从年初370,348,940.98元增至期末542,424,598.55元，增加172,075,657.57元[141] - 未分配利润从年初120,987,996.69元降至期末113,726,586.65元，减少7,261,410.04元[141] - 所有者权益合计从年初805,420,507.22元增至期末999,599,183.75元，增加194,178,676.53元[141] - 综合收益总额为负7,261,410.04元[141] - 所有者投入资本增加201,440,086.57元[141] - 归属于母公司所有者权益的综合收益总额为954.93万元[136] - 对所有者（或股东）的分配利润为6918.43万元[136] - 少数股东权益的综合收益总额为4667.17万元[136] - 所有者权益合计减少1296.33万元，期末余额为25.92亿元[136] - 公司实收资本从4.84亿元增加至5.13亿元，增长6.07%[137][138] - 资本公积从4.03亿元增至5.97亿元，增长48.15%[137][138] - 未分配利润从2.92亿元增至3.18亿元，增长8.78%[137] - 母公司未分配利润从7851.90万元减少至7851.90万元（期初）[140] - 母公司综合收益总额为438.95万元[140] - 母公司对所有者分配利润985.13万元[140] 融资与担保 - 报告期末对子公司担保余额合计为人民币7.86亿元[86] - 公司担保总额占净资产比例为62.49%[86] - 报告期内对子公司担保发生额合计为人民币2.70亿元[86] - 非公开发行公司债券获批总额不超过人民币5亿元[90][91] 管理层讨论和指引 - 手付通2018年、2019年、2020年业绩承诺净利润分别为人民币2,360万元、3,000万元和3,600万元[62] - 手付通2018-2020年累积业绩承诺净利润为人民币8,960万元[62] - 手付通面临市场竞争风险，处于互联网金融云服务新兴市场[56] - 手付通面临技术及产品研发风险，行业具有技术进步快、产品生命周期短特点[57] - 手付通面临人力资源风险，技术人才是企业最核心资源[57] - 公司定期监控短期和长期流动资金需求以确保充裕现金储备[56] - 公司确保获得主要金融机构提供足够备用资金承诺以满足流动性需求[56] 承诺与协议 - 公司向特定承诺人发行的股份自上市之日起十二个月内不得转让，若用以认购股份的资产持续拥有权益时间不足十二个月则延长至三十六个月内不得转让[63][64] - 承诺人每年以不低于年度绩效薪资的30%用于增持公司股份，且增持完成后3年内（任职期间）不减持该部分股份[65] - 特定承诺人自股份上市之日起36个月内需继续在手付通任职，且任职及离职后两年内不得从事竞争业务或在与手付通存在竞争关系的实体中任职[63] - 若承诺人违反竞业限制造成公司经济损失，需赔偿公司全部损失[63] - 利润补偿义务履行完毕前，承诺人不得对本次交易获得的股份设定质押或其他权利限制[64] - 股份解锁数量计算公式为：（当年标的资产经审计的扣非前后孰低的净利润÷各年度承诺业绩之和）×承诺人本次交易获得的股份数量[63] - 业绩承诺补偿期限届满后，经会计师事务所审计确认无需履行股份补偿义务时，可一次性解锁剩余股份[63] - 因送红股、转增股本等增持的股份同样遵守股份限售约定[63][64

收入和利润（同比环比） - 营业收入118,085,793.85元，同比下降9.62%[9] - 归属于上市公司股东的净利润4,559,884.79元，同比下降78.30%[9] - 扣除非经常性损益的净利润5,024,587.52元，同比下降76.17%[9] - 营业总收入为1.18亿元，较上年同期1.31亿元下降9.6%[27] - 净利润为2801.75万元，较上年同期4787.28万元下降41.5%[27] - 归属于母公司股东的净利润为455.99万元，较上年同期2101.44万元下降78.3%[28] - 营业亏损扩大至25,970,590.47元，同比增亏101.9%[30] - 净亏损达26,470,590.47元，同比增亏105.7%[30] 成本和费用（同比环比） - 管理费用降至17.12百万元，同比下降36.78%，主要因人工成本及中介机构费用减少[15] - 财务费用增至26.93百万元，同比上升71.07%，系借款规模及资金成本增加[15] - 财务费用达2692.51万元，较上年同期1573.90万元增长71.1%[27] - 信用减值损失扩大至-5.16百万元，同比增长421.83%，因疫情影响逾期资产增加[15] - 信用减值损失为-515.70万元，较上年同期-98.83万元扩大421.8%[27] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额11,506,382.86元，同比大幅增长829.46%[9] - 经营活动现金流量净额转为正11.51百万元，同比上升829.46%，系发放贷款减少[15] - 经营活动现金流量净额11,506,382.86元，同比转正（上年同期为-1,577,376.99元）[32] - 筹资活动现金流量净额增至100.65百万元，同比变动-132.74%，因借款增加[15] - 筹资活动现金流量净额100,651,732.33元，同比转正（上年同期为-307,422,956.40元）[33] - 经营活动产生的现金流量净额大幅下降至负2926.6万元，同比下降127%[36] - 销售商品及提供劳务现金收入39,858,383.91元，同比微降0.2%[32] - 收取利息及手续费现金82,388,536.62元，同比下降28.1%[32] - 借款收到的现金631,879,333.75元，同比增长393.0%[33] - 期末现金及现金等价物余额355,105,151.41元，同比增长224.3%[33] - 销售商品、提供劳务收到的现金为206.87万元，同比下降33.8%[36] - 支付给职工及为职工支付的现金为81.22万元，同比下降42.8%[36] - 支付的各项税费为529.92万元，同比上升182.4%[36] - 取得借款收到的现金大幅增加至6.32亿元，同比上升393%[36] - 偿还债务支付的现金为5.11亿元，同比上升46%[36] - 现金及现金等价物净增加额为7115.57万元，期初余额为527.79万元[36] 资产和负债变化 - 总资产5,862,870,680.10元，较上年度末增长4.88%[9] - 货币资金增长至476.39百万元，较期初369.04百万元增加29.09%[19] - 资产总计增长至5,862.87百万元，较期初5,590.20百万元增加4.88%[19] - 公司总资产为25.73亿元人民币，较上期25.18亿元增长2.2%[24][25] - 短期借款大幅增加至4.34亿元，较上期2.34亿元增长85.2%[24] - 其他应付款为7.45亿元，较上期8.04亿元减少7.3%[25] - 长期股权投资为24.60亿元，较上期24.53亿元微增0.3%[24] - 短期借款增长至507.08百万元，同比上升116.36%，系银行借款增加所致[15] - 合同负债下降至2.70百万元，同比减少49.09%，因预收利息减少[15] - 长期待摊费用大幅增加至5.96百万元，同比增长1582.48%，主要因徽行保函费增加[15] - 公司资产总计55.9亿元，其中流动资产20.36亿元，非流动资产35.55亿元[38][39] - 货币资金为3.69亿元，应收账款为2617.74万元[38] - 短期借款为2.34亿元，一年内到期的非流动负债为7.03亿元[39] - 公司总资产为55.90亿元人民币[40] - 公司总负债为29.99亿元人民币[40] - 公司所有者权益合计为25.92亿元人民币[40] - 公司货币资金为527.79万元人民币[43] - 公司长期股权投资为24.53亿元人民币[43] - 母公司短期借款为2.34亿元人民币[44] - 母公司其他应付款为8.04亿元人民币[44] - 母公司一年内到期非流动负债为2.15亿元人民币[44] - 母公司长期借款为3.05亿元人民币[44] - 因执行新收入准则预收款项重分类至合同负债影响金额为531.20万元人民币[40] 股东权益和收益指标 - 归属于上市公司股东的净资产1,262,844,185.38元，较上年度末微增0.36%[9] - 加权平均净资产收益率0.36%，同比下降1.65个百分点[9] - 基本每股收益0.01元/股，同比下降75.00%[9] - 基本每股收益为0.01元/股，较上年同期0.04元/股下降75%[28] - 股东总数44,548户，第一大股东安徽新力科创集团持股120,999,907股（占比23.57%）[13] 非经常性损益和投资相关 - 非经常性损益合计-464,702.73元，主要受金融资产投资收益75,000元及所得税调整影响[10][11] - 投资收益为6,569,825.10元，同比增长29.4%[30] - 公允价值变动损失为3,094,008.00元[30]

收入和利润（同比环比） - 营业收入5.18亿元，同比下降2.97%[21] - 公司2019年营业总收入为5.18亿元同比下降2.97%[44] - 营业收入同比下降2.97%至5.18亿元人民币[48][49] - 归母净利润3228.07万元，同比下降39.06%[21] - 归属于上市公司股东的净利润为3228.07万元同比下降39.06%[44] - 公司净利润为1.39亿元同比下降9.63%[44] - 2019年合并归属于母公司净利润为3228.07万元[5] - 2019年合并归属于母公司净利润为32,280,676.58元[80] - 2018年合并归属于母公司净利润52,971,292.95元[79] - 2017年合并归属于母公司净利润-308,722,141.22元[82] - 基本每股收益同比下降45.45%至0.06元/股[23] - 加权平均净资产收益率减少3.21个百分点至2.77%[23] - 2019年每股收益为0.0667元，较还原后2018年数据增长0.0023元[150] - 第四季度营业收入达1.394亿元，为全年最高季度[25] - 第二季度归属于上市公司股东净利润亏损84.47万元[25] 成本和费用（同比环比） - 研发费用新增286.58万元占营收比例0.55%[55][56] 各条业务线表现 - 融资租赁业务收入同比下降8.1%至2.59亿元人民币[51] - 小额贷款业务毛利率达96.05%保持行业高位[51] - 德润租赁净利润为1.28亿元总资产29.68亿元[47] - 德善小贷净利润为6287.93万元总资产8.61亿元[47] - 德合典当净利润为3194.64万元总资产5.08亿元[47] - 手付通自2019年5月1日至12月31日净利润为2654.96万元总资产1.12亿元[47] - 德众金融2019年净利润为-584.10万元总资产1776.52万元[47] - 德信担保2019年净利润为-512.81万元总资产4.46亿元[47] - 德润租赁总资产296,815.19万元，净利润12,849.30万元[66] - 德善小贷总资产86,101.16万元，净利润6,287.93万元[66] - 德合典当总资产50,789.10万元，净利润3,194.64万元[66] - 德信担保总资产44,617.16万元，净亏损512.81万元[66] - 德众金融总资产1,776.52万元，净亏损584.10万元[66] - 手付通总资产11,230.66万元，净利润2,654.96万元（2019年5-12月）[66] - 中安金融总资产1,067,350.17万元，净利润28,295.49万元[66] - 融资担保业务注册资本2.7亿元人民币[31] - 德善小贷注册资本3.3亿元人民币[33] - 德合典当注册资本2.2亿元人民币[35] - 德润租赁注册资本7.5亿元人民币，旗下3家租赁公司注册资本合计13.1亿元[36] - 德众金融注册资本2000万元人民币[38] 管理层讨论和指引 - 公司计划拓展银行授信、ABS融资、保理融资等多渠道融资[76] - 公司主要风险包括市场风险、信用风险和流动性风险[72] - 公司面临汇率风险，港币贷款余额15,000.00万元[72] - 公司2019年明确为"公司治理水平提升年"并修订完善内部控制制度[194] - 公司高级管理人员薪酬与公司经营业绩和个人工作业绩挂钩，由董事会提名与薪酬委员会考核[199] 收购与业绩承诺 - 收购深圳手付通科技有限公司100%股权完成[8] - 公司完成收购手付通100%股权并于2019年5月完成资产交割[64] - 公司完成收购手付通100%股权并于2019年5月完成资产交割[138] - 2019年5月完成收购手付通100%股权[73] - 手付通2018年承诺净利润不低于人民币2360万元[84] - 手付通2019年承诺净利润不低于人民币3000万元[84] - 手付通2020年承诺净利润不低于人民币3600万元[84] - 业绩承诺期为2018-2020年[84] - 未达标时需以股份及现金形式进行补偿[84] - 公司承诺一年内收购手付通剩余股权[84] - 收购价格参照未参与业绩承诺对象的交易价格[84] - 董事监事高管承诺重组期间不减持股份[84] - 新力集团承诺重组期间不减持所持股份[85] - 核心人员离职后3年内不得从事竞争业务[85] - 手付通2018年扣非前后孰低归母净利润为2482.96万元，完成业绩承诺的105.21%[88] - 手付通2019年扣非前后孰低归母净利润为2948.42万元，完成业绩承诺的98.28%[88][90] - 手付通2018和2019年累计扣非前后孰低归母净利润为5431.38万元，累计完成业绩承诺101.33%[89] - 业绩承诺期要求2018-2020年扣非前后孰低净利润分别不低于2360万元、3000万元和3600万元[90] 股东和股权变动 - 以492,564,429股为基数实施每10股派0.20元现金分红[5] - 公司总股本513,364,429股，回购专户持股20,800,000股[80] - 新力集团计划增持金额不低于人民币5000万元，不超过人民币15000万元[87] - 部分董监高每人增持金额不低于人民币20万元，不超过人民币100万元[87] - 增持人员承诺以每年绩效薪资的30%用于增持公司股份[87] - 增持实施完成后3年内（任职期间）不减持该部分股份[87] - 认购股份自上市之日起12个月内不得转让[86] - 资产持续拥有权益时间不足12个月的股份，自上市之日起36个月内不得转让[86] - 公司总股本因非公开发行股票从484,000,000股增加至513,364,429股，增幅6.07%[148][149] - 新增有限售条件股份29,364,429股，占总股本比例5.72%[147][148] - 境内自然人持股新增24,216,176股，占比4.72%[147] - 境内非国有法人持股新增5,148,253股，占比1.00%[147] - 王剑通过非公开发行获得13,157,991股限售股，为最大个人股东[152] - 深圳市软银奥津科技有限公司获得4,691,171股限售股[152] - 陈大庆获得1,910,716股限售股[153] - 焦峰获得1,597,933股限售股[153] - 公司非公开发行29,364,429股普通股用于收购手付通100%股权[157] - 非公开发行价格为每股人民币6.86元[157] - 发行后总股本从484,000,000股增加至513,364,429股[159] - 新增股份于2019年5月31日完成登记托管[157][158] - 股东兰志山持有77,557股限售股份[154] - 股东董帆持有77,557股限售股份[154] - 股东严彬华持有68,940股限售股份[154] - 前海智熙投资持有48,897股限售股份[154] - 报告期末普通股股东总数为23,817户[160] - 年度报告披露前一月末普通股股东总数为44,548户[160] - 安徽新力科创集团有限公司持有120,999,907股，占总股本23.57%[163] - 华泰家园3号集合资产管理计划持股38,768,600股，占比7.55%[163] - 安徽海螺水泥股份有限公司持股36,331,400股，占比7.08%[163] - 张敬红持股32,160,000股，占比6.26%[163] - 公司回购专用证券账户持有20,800,000股，占比4.05%[163] - 王剑持有有限售条件股份13,157,991股，将于2020年6月/2021年6月/2022年6月分期解禁[165] - 深圳市软银奥津科技有限公司持有有限售条件股份4,691,171股，解禁时间与王剑一致[165] - 安徽省供销合作社联合社为公司实际控制人，通过安徽省供销集团有限公司行使出资人职责[168] - 实际控制人控股子公司持有安徽辉隆农资集团股份有限公司40.56%股权[168] - 王剑与深圳市软银奥津科技有限公司存在关联关系，江旭文与该公司亦存在关联关系[165] 现金流 - 经营活动现金流量净额6.49亿元，同比下降20.15%[21] - 经营活动现金流量净额同比下降20.15%至6.49亿元人民币[48][58] - 第四季度经营活动现金流量净额达3.203亿元[25] - 第二季度经营活动现金流量净额为3.602亿元[25] 分红和未分配利润 - 现金分红总额985.13万元，占归母净利润比例30.52%[5] - 2019年现金分红总额为9,851,288.58元，占净利润比例30.52%[80][82] - 2018年现金分红金额215,250,348.58元，占当年净利润比例406.35%[79][82] - 2019年末未分配利润余额为3.20亿元[5] - 2019年未分配利润余额为320,415,114.46元[80] - 2018年末未分配利润余额291,971,355.67元[79] - 归属于上市公司股东净资产12.58亿元，同比增长21.24%[21] - 2019年每股净资产为5.05元，较还原后2018年数据下降0.30元[150] 资产和负债 - 总资产55.90亿元，同比下降0.97%[21] - 短期借款同比下降60.53%至2.34亿元[60] - 其他应付款同比暴增196.82%至6.12亿元[60] - 担保业务准备金同比增长68.88%至5106.56万元[61] - 应收账款同比激增592.95%至2617.74万元主要因并购手付通[60] - 商誉资产同比增长130.46%至4.9亿元主要因并购手付通[60] - 公司总负债为1,672,978,692.88元，其中流动负债合计1,235,378,692.88元，非流动负债合计437,600,000.00元[105] - 公司所有者权益合计805,420,507.22元，其中未分配利润为120,987,996.69元[105] - 公司资产总额为2,478,399,200.10元[105] - 发放贷款及垫款账面价值为1,264,585,320.06元，执行新金融工具准则后计提预期信用损失减少5,540,841.63元[106] - 货币资金账面价值为575,776,711.01元[106] - 长期应收款账面价值为1,297,653,092.78元[106] - 应收账款账面价值为3,777,651.17元[106] - 其他应收款账面价值为93,511,265.72元[106] - 可供出售金融资产重分类为其他权益工具投资，账面价值为5,845,150.00元[106] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产账面价值为53,520.00元[106] - 发放贷款及垫款按新金融工具准则列示金额为1,259,044,478.43元[107] - 长期应收款按原金融工具准则列示金额为1,297,653,092.78元[107] - 预期信用损失重新计量减少3,040,356.38元[107] - 长期应收款按新金融工具准则列示金额为1,294,612,736.40元[107] - 交易性金融资产按新准则列示金额为53,520.00元[107] - 其他权益工具投资按新准则列示金额为5,845,150.00元[107] - 母公司其他权益工具投资按新准则列示金额为3,345,150.00元[108] - 发放贷款及垫款减值准备增加5,540,841.63元至77,656,060.23元[108] - 长期应收款减值准备增加3,040,356.38元至40,331,631.76元[108] - 预收款项为1391.43万元[100] - 应付职工薪酬为1239.30万元[100] - 应交税费为6964.61万元[100] - 其他应付款为20630.32万元[100] - 担保业务准备金为3023.78万元[100] - 一年内到期的非流动负债为87797.72万元[100] - 其他流动负债为40589.09万元[100] - 流动负债合计为221013.55万元[100] - 长期借款为86347.61万元[100] - 长期应付款为27323.16万元[100] 会计政策变更 - 执行新金融工具准则导致公司合并财务报表中归属于母公司股东权益减少4,248,579.02元[94] - 执行新金融工具准则对少数股东权益产生负面影响，减少2,026,119.82元[94] - 交易性金融资产在2019年1月1日增加53,520.00元[98] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产减少53,520.00元[98] - 发放贷款和垫款减少5,540,841.63元[99] - 可供出售金融资产减少5,845,150.00元[99] - 长期应收款减少3,040,356.38元[99] - 其他权益工具投资增加5,845,150.00元[99] - 递延所得税资产增加2,306,499.17元[99] - 非流动资产合计减少6,274,698.84元[99] 诉讼和或有事项 - 德润租赁对河南省宋河酒业等诉讼涉及金额3862.56万元，期末余额3057.37万元，2020年1月收到执行款708.85万元[115] - 德润租赁对辰溪县中医医院等诉讼涉及金额2979.29万元，期末余额1948.33万元[115] - 天津德润对吉林紫鑫初元药业等诉讼涉及金额2756.69万元，已收到全部执行款[115] - 德信担保对安徽科特环境技术等代偿诉讼涉及金额1683.68万元，期末余额1683.68万元[115] - 德信担保对安徽盛绿建设等代偿诉讼涉及金额1622.04万元，期末余额1622.04万元[115] - 德信担保对安徽中绿广场管理等代偿诉讼涉及金额1114.72万元，期末余额1114.72万元[117] - 天津德润对河南省宋河酒业等诉讼涉及金额1287.52万元，期末余额1111.27万元[117] - 德润租赁对河南省宋河酒业等诉讼涉及金额1103.59万元，期末余额955.43万元[117] - 安徽盛绿建设小额诉讼涉及金额544.85万元，期末余额544.85万元[118] - 其他35笔500万元以下诉讼总金额3432.39万元，期末总余额2444.73万元[118] - 德合典当对安徽省裕安集团复合肥原料有限公司等诉讼涉及金额3450万元，期末余额3025万元[121] - 德润租赁对河南蓝光环保发电有限公司等诉讼涉及金额2769.75万元，期末余额0元[121] - 德润租赁对泰通（泰州）工业有限公司等诉讼涉及金额2416.99万元，期末余额0元[121] - 德合典当对安徽晨辉置业有限公司等诉讼涉及金额2200万元，期末余额612万元[121] - 德合典当对张华超等诉讼涉及金额2150万元，期末余额143.1万元[121] - 德润租赁对洛阳佳嘉乐农产品开发股份有限公司等诉讼涉及金额1686.75万元，期末余额133.33万元[121] - 深圳德润对池州市大恒生化有限公司等诉讼涉及金额1407.85万元，期末余额646.85万元[122] - 德合典当对芜湖市宏方置业有限公司诉讼涉及金额1300万元，期末余额909.25万元[122] - 德合典当对无为县四惠大成置业有限公司等诉讼涉及金额1100万元，期末余额1100万元[122] - 公司对安徽汇浦信息科技有限公司诉讼涉及金额1000万元，期末余额1000万元[124] - 公司已计提业务诉讼减值准备人民币9185.8万元[126] - 证券虚假陈述诉讼总金额达人民币1.2746亿元涉及164起案件[126] - 72起诉讼已撤诉涉及金额人民币826.26万元占诉讼总金额6.5%[126] - 92起案件一审驳回原告诉讼请求涉及金额人民币1.192亿元[126] - 34起案件上诉涉及金额人民币9285.65万元占一审案件金额77.9%[126] - 17起二审案件维持原判涉及金额人民币6961.89万元占上诉案件金额75%[127]