业绩总结 - 截至2019年11月6日，公司市值为3.69亿美元[6] - 2019年第三季度报告的净收入为685.6万美元，稀释每股收益为0.75美元[12] - 2019年第三季度的调整后净收入为642.5万美元，调整后稀释每股收益为0.71美元[12] - 2019年第三季度的报告净收入为6,856千美元，较2018年第三季度的8,262千美元下降17.0%[46] - 2019年第三季度的稀释每股收益（EPS）为0.75美元，较第二季度下降了5.2%[48] 资产与负债 - 截至2019年9月30日，公司资产总额为22亿美元[6] - 截至2019年9月，公司的总资产为2,218,040千美元，较2018年下降1.6%[44] - 截至2019年9月，公司的总股东权益为314,677千美元，较2018年增长3.4%[44] - 贷款余额为17亿美元，年均增长率为16%[29] - 2019年第三季度的贷款/存款比率为93.2%[36] 运营效率 - 2019年第三季度的资产回报率(ROA)为1.23%[12] - 2019年第三季度的股东权益回报率(ROE)为8.6%[12] - 2019年第三季度的效率比率为64.1%[12] - 2019年第三季度的非利息收入占平均资产的比例为2.88%[40] - 2019年第三季度的非利息支出占平均资产的比例为0.61%[40] 贷款与不良资产 - 直接能源贷款的总额为4000万美元，占总贷款的2%[15] - 2019年第三季度的不良资产占总资产的比例为1.10%[15] - 2019年第三季度的不良贷款率为0.17%[19] - 2019年第三季度的报告不良贷款（NPA）为27,598千美元，较2018年第三季度的13,406千美元增长105.5%[44] - 2019年第三季度的报告贷款逾期总额为31,666千美元，较2018年第三季度的26,118千美元增长21.0%[44] 成本与收益 - 2019年第三季度贷款收益率为5.32%[32] - 2019年第三季度存款成本为1.16%[36] - 2019年第三季度的股息收益率为2.2%[42] - 2019年第三季度的总风险资本比率为15.3%[43] - 2019年第三季度的Tier 1杠杆资本比率为11.1%[43] 非GAAP指标 - 2019年9月的非GAAP净收入为21,399千美元，较2018年增长约1.3%[45] - 2019年第三季度的非GAAP资产回报率（ROA）为1.31%[45] - 2019年第三季度的非GAAP股东权益回报率（ROE）为11.4%[46] - 2019年第三季度的非GAAP效率比率为62.6%[45] - 2019年第三季度的非GAAP无息收入为10,068千美元，较2018年第三季度的10,916千美元下降7.8%[45]

公司盈利与每股收益变化 - 2019年第三季度公司盈利690万美元，较2018年第三季度减少140万美元，降幅17.0%；摊薄后每股收益为0.75美元，较2018年第三季度减少0.14美元，降幅15.7%[110] - 2019年前九个月公司盈利2130万美元，较2018年前九个月减少220万美元，降幅9.3%；摊薄后每股收益为2.32美元，较2018年前九个月减少0.21美元，降幅8.3%[111] - 2019年第三季度，公司盈利690万美元，较2018年第三季度减少140万美元，降幅17.0%；2019年前三季度，公司盈利2130万美元，较2018年同期减少220万美元，降幅9.3%[157][158] - 2019年第三季度摊薄后每股收益为0.75美元，较2018年第三季度减少0.14美元，降幅15.7%；2019年前三季度摊薄后每股收益为2.32美元，较2018年同期减少0.21美元，降幅8.3%[157][158] 资产、贷款与存款规模变化 - 从2018年12月31日至2019年9月30日，总资产增加6440万美元，增幅3.0%，达22亿美元；贷款增加5770万美元，增幅3.5%，达17亿美元；总存款增加5820万美元，增幅3.3%，达18亿美元[112] - 截至2019年9月30日，商业房地产贷款增长7880万美元，增幅12.3%；住宅抵押贷款减少1740万美元，降幅3.9%[113] - 截至2019年9月30日，存款总额为18亿美元，较2018年12月31日增加5820万美元，增幅3.3%；核心存款为14亿美元，增加1530万美元，增幅1.1%；定期存款为3939万美元，增加429万美元，增幅12.2%[139] 利息收入与支出变化 - 2019年第三季度利息收入减少63.5万美元，降幅2.4%；前九个月利息收入增加35.5万美元，增幅0.5%[112] - 2019年第三季度利息支出增加170万美元，增幅66.7%；前九个月利息支出增加500万美元，增幅70.4%[112] - 2019年第三季度和2018年第三季度，公司税等效净息差分别为3.79%和4.53%；2019年前三季度和2018年前三季度分别为3.97%和4.46%[159] - 2019年第三季度和2018年第三季度，公司税等效净利息收益率分别为4.12%和4.74%；2019年前三季度和2018年前三季度分别为4.30%和4.64%[159] - 2019年第三季度净利息收入总计2110万美元，较2018年第三季度减少240万美元，降幅10.1%；2019年前三季度净利息收入总计6470万美元，较2018年同期减少460万美元，降幅6.7%[160] - 2019年与2018年相比，截至9月30日的三个月，总利息收入减少63.5万美元，总利息支出增加173.4万美元，净利息收入减少236.9万美元；截至9月30日的九个月，总利息收入增加35.5万美元，总利息支出增加496.8万美元，净利息收入减少461.3万美元[169] - 截至2019年9月30日的九个月，净利息收益资产为5.6791亿美元，上年同期为5.60186亿美元；净利息利差为6473.8万美元，收益率3.97%，上年同期为6935.1万美元，收益率4.46%；净利息收益率为4.30%，上年同期为4.64%[166] 贷款损失拨备与准备金变化 - 2019年第三季度贷款损失拨备增加36万美元，增幅45.8%，达110万美元；前九个月贷款损失拨备为230万美元，较2018年同期减少3万美元，降幅1.3%[112] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金分配给收购贷款的金额分别为190万美元和150万美元[131] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金与总贷款的比率为1.03%，2018年12月31日和2018年9月30日分别为0.99%和0.96%；排除收购贷款后，该比率分别为1.29%、1.36%和1.38%[134] - 截至2019年9月30日，源自能源行业贷款的贷款损失准备金占未偿还余额的2.40%，2018年12月31日和2018年9月30日分别为2.39%和2.50%[135] - 2019年第三季度，公司贷款损失准备金为110万美元，较2018年同期增加36万美元，增幅45.8%；截至2019年9月30日的九个月，贷款损失准备金总计230万美元，较2018年同期减少3万美元，降幅1.3%[169] - 2019年9月30日，公司贷款损失准备金与总贷款的比率为1.03%，2018年12月31日和2018年9月30日分别为0.99%和0.96%；不良贷款与总资产的比率为1.13%，2018年12月31日和2018年9月30日分别为1.13%和0.98%[172] 能源行业贷款情况 - 截至2019年9月30日，能源行业直接贷款余额为4010万美元，占未偿还贷款总额的2.4%，较2018年12月31日的4560万美元和2.8%有所下降[116] 非利息收入与支出变化 - 2019年第三季度非利息收入增加140万美元，增幅42.9%；前九个月非利息收入增加74.8万美元，增幅7.4%[117] - 2019年第三季度非利息支出增加91.4万美元，增幅5.8%；前九个月非利息支出增加24.5万美元，增幅0.5%[117] - 2019年第三季度非利息收入为480万美元，较2018年同期增加140万美元，增幅42.9%；截至2019年9月30日的九个月，非利息收入为1090万美元，较2018年同期增加74.8万美元，增幅7.4%[173][174] - 2019年第三季度非利息支出为1660万美元，较2018年同期增加91.4万美元，增幅5.8%；截至2019年9月30日的九个月，非利息支出为4790万美元，较2018年同期增加24.5万美元，增幅0.5%[175][176] - 2019年第三季度非利息收入增加主要因银行拥有的人寿保险收入增加，公司收到120万美元免税福利；非利息支出增加主要因薪酬和福利增加93.8万美元，增幅10.1%[173][175] - 截至2019年9月30日的九个月，非利息收入增加主要因第三季度人寿保险福利，部分被第二季度34.7万美元资产减记抵消；非利息支出增加主要因薪酬和福利增加150万美元，增幅5.4%和占用费用增加35万美元，增幅6.9%，部分被无合并相关费用抵消[174][176] 非应计贷款情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为2.5006亿美元和2.4412亿美元，非应计贷款占总贷款的比例分别为1.46%和1.48%，非应计贷款占总资产的比例均为1.13%[124] 净贷款冲销情况 - 2019年第三季度净贷款冲销为78.7万美元，2019年前九个月为110万美元；2018年第三季度为1.5万美元，2018年前九个月为140万美元[126] - 2019年第三季度，公司净贷款冲销为78.7万美元，2018年同期为1.5万美元；截至2019年9月30日的九个月，净贷款冲销为110万美元，2018年同期为140万美元[170] 投资证券组合情况 - 截至2019年9月30日，公司投资证券组合总额为2.623亿美元，较2018年12月31日减少870万美元，降幅3.2%；可供出售投资证券组合净未实现收益为150万美元，2018年12月31日为净未实现损失280万美元[136] 长期联邦住房贷款银行预付款情况 - 截至2019年9月30日，长期联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为4790万美元，较2018年12月31日的5870万美元减少1080万美元，降幅18.5%[141] 股东权益变化 - 截至2019年9月30日，股东权益从2018年12月31日的3.04亿美元增至3.147亿美元，增加1060万美元，增幅3.5%[142] 银行监管资本情况 - 截至2019年9月30日，银行监管资本金额远超监管要求[143] - 银行普通股一级资本（风险加权资产）为2.38964亿美元，占比14.21%；一级风险资本为2.38964亿美元，占比14.21%；总风险资本为2.56562亿美元，占比15.25%；一级杠杆资本为2.38964亿美元，占比11.12%[144] 现金及等价物与投资证券情况 - 截至2019年9月30日，现金及现金等价物总计6130万美元，可供出售投资证券总计2.551亿美元[147] 定期存款与FHLB预付款情况 - 截至2019年9月30日，未来12个月内到期的定期存款总计2.939亿美元，2019年第三季度末，联邦住房贷款银行（FHLB）未偿还预付款平均余额为5120万美元，截至该日，未偿还FHLB预付款总额为4790万美元，另有7.273亿美元FHLB预付款额度可用[148] 备用信用证与信贷额度情况 - 截至2019年9月30日，备用信用证合同金额为503.6万美元，可用信贷额度为2.38067亿美元，未发放贷款金额为1.08062亿美元，发起贷款承诺为9648.8万美元[154] 收购贷款折扣增值情况 - 2019年第三季度和2018年第三季度，收购贷款折扣增值分别为42万美元和140万美元；2019年前三季度和2018年前三季度分别为250万美元和440万美元[160] 公司所得税费用与有效税率情况 - 2019年和2018年第三季度，公司所得税费用分别为130万美元和210万美元，有效税率分别为16.0%和20.3%；截至2019年和2018年9月30日的九个月，所得税费用分别为420万美元和610万美元，有效税率分别为16.4%和20.6%[177][178]

公司盈利情况 - 2019年第二季度公司盈利660万美元，较2018年第二季度减少120万美元，降幅15.4%[108] - 2019年上半年公司盈利1450万美元，较2018年上半年减少76.9万美元，降幅5.0%[109] - 2019年第二季度，公司盈利660万美元，较2018年第二季度减少120万美元，降幅15.4%[159] - 2019年上半年，公司盈利1450万美元，较2018年上半年减少76.9万美元，降幅5.0%[160] 公司资产情况 - 2019年6月30日公司资产达22亿美元，较2018年12月31日增加6670万美元，增幅3.1%[111] 贷款余额情况 - 2019年6月30日贷款余额为17亿美元，较2018年12月31日增加4320万美元，增幅2.6%[111] 存款情况 - 2019年6月30日存款达18亿美元，较2018年12月31日增加5600万美元，增幅3.2%[111] - 截至2019年6月30日，存款总额为18亿美元，较2018年12月31日增加5600万美元，增幅为3.2%；核心存款为14亿美元，增加1750万美元，增幅为1.2%；定期存款为3894万美元，增加384万美元，增幅为11.0%[140] 利息收支情况 - 2019年第二季度利息收入增加34.6万美元，增幅1.4%；上半年增加99万美元，增幅2.0%[116] - 2019年第二季度利息支出增加180万美元，增幅80.7%；上半年增加320万美元，增幅72.5%[116] - 2019年6月30日止三个月，公司净利息收入为2190万美元，较2018年同期减少150万美元，降幅6.3%[162] - 2019年6月30日止六个月，公司净利息收入为4360万美元，较2018年同期减少220万美元，降幅4.9%[162] - 2019年6月30日和2018年6月30日止三个月，公司税等效净利息利差分别为4.05%和4.51%[161] - 2019年6月30日和2018年6月30日止六个月，公司税等效净利息利差分别为4.08%和4.42%[161] - 2019年6月30日和2018年6月30日止三个月，公司税等效净利息收益率分别为4.36%和4.69%[161] - 2019年6月30日和2018年6月30日止六个月，公司税等效净利息收益率分别为4.39%和4.59%[161] - 2019年二季度末，净利息收入较2018年同期减少146.1万美元；上半年净利息收入较2018年同期减少224.4万美元[170] - 2019年二季度，贷款利息收入较2018年同期增加28.5万美元；上半年增加67.9万美元[170] - 2019年二季度，投资证券利息收入较2018年同期增加1.9万美元；上半年增加33.3万美元[170] 贷款损失拨备情况 - 2019年第二季度贷款损失拨备增加18.4万美元，增幅31.7%，达76.5万美元[116] - 2019年二季度，贷款损失拨备76.5万美元，较2018年同期增加18.4万美元，增幅31.7%；上半年贷款损失拨备120万美元，较2018年同期减少39万美元，降幅25.2%[170][171] 能源行业贷款情况 - 2019年6月30日能源行业直接贷款余额为4050万美元，占总贷款的2.4%，低于2018年12月31日的4560万美元和2.8%[117] 受损及单独评估贷款情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，识别为受损并单独评估的贷款分别为980万美元和990万美元[120] 非应计及非执行贷款情况 - 截至2019年6月30日，非应计贷款总额为2597.2万美元，较2018年12月31日的2441.2万美元有所增加；非执行贷款占总贷款的比例为1.53%，占总资产的比例为1.17%[126] 净贷款冲销情况 - 2019年第二季度净贷款冲销为9.6万美元，2019年上半年净贷款冲销为26.4万美元；2018年第二季度净贷款回收为12.3万美元，2018年上半年净贷款冲销为140万美元[128] - 2019年二季度，净贷款冲销9.6万美元，2018年同期为净贷款回收12.3万美元；上半年净贷款冲销26.4万美元，2018年同期为140万美元[172] 贷款损失准备金分配情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金分配给收购贷款的金额分别为160万美元和150万美元[131] 贷款损失准备金余额及比率情况 - 2019年前六个月，贷款损失准备金余额从2018年12月31日的1634.8万美元增加到2019年6月30日的1723.9万美元；2019年6月30日，贷款损失准备金与总贷款的比率为1.02%[135] - 2019年6月30日，贷款损失准备金与总贷款比率为1.02%，不良贷款与总资产比率为1.17%[173] 投资证券组合情况 - 截至2019年6月30日，投资证券组合总额为2.698亿美元，较2018年12月31日减少120万美元，降幅为0.5%；可供出售投资证券组合净未实现收益为150万美元，而2018年12月31日为净未实现损失280万美元[137] 长期联邦住房贷款银行预付款情况 - 截至2019年6月30日，长期联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为5460万美元，较2018年12月31日的5870万美元减少410万美元，降幅为7.0%[143] - 截至2019年6月30日，公司未偿还的联邦住房贷款银行（FHLB）预付款总额为5460万美元，另有7.175亿美元的FHLB预付款可用[150] 股东权益情况 - 截至2019年6月30日，股东权益从2018年12月31日的3.04亿美元增加到3.135亿美元，增加950万美元，增幅为3.1%[144] 银行监管资本情况 - 截至2019年6月30日，银行的监管资本金额远超监管要求，普通股一级资本与风险加权资产的实际比率为14.28%[145][146] 现金及现金等价物与可供出售投资证券情况 - 截至2019年6月30日，现金及现金等价物总额为7130万美元，可供出售投资证券总额为2.616亿美元[149] 未来到期定期存款情况 - 截至2019年6月30日，未来12个月内到期的定期存款总计2.509亿美元[150] 生息资产与付息负债情况 - 2019年上半年末，生息资产总额19.86亿美元，利息收入5129万美元，收益率5.17%；付息负债总额14.23亿美元，利息支出769.3万美元，成本率1.09%[167] 非利息收支情况 - 2019年二季度，非利息收入300万美元，较2018年同期减少36.8万美元，降幅11.0%；上半年非利息收入610万美元，较2018年同期减少68.5万美元，降幅10.0%[174][175] - 2019年二季度，非利息支出1600万美元，较2018年同期减少37万美元，降幅2.3%；上半年非利息支出3120万美元，较2018年同期减少66.9万美元，降幅2.1%[176][177] 所得税费用及有效税率情况 - 2019年二季度，所得税费用160万美元，有效税率19.1%；2018年同期所得税费用200万美元，有效税率20.5%。上半年，2019年所得税费用290万美元，有效税率16.6%；2018年所得税费用400万美元，有效税率20.7%[178]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended: March 31, 2019 or ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the transition period from to Commission File Number: 001-34190 HOME BANCORP, INC. (Exact name of Registrant as specified in its charter) Louisiana 71-1051785 (State ...

Form 10-K or any amendment to this Form 10-K. ☐ Indicate by check mark whether the registrant is a large accelerated filer, an accelerated filer, a non-accelerated filer, a smaller reporting company, or an emerging growth company. See the definitions of "large accelerated filer," "accelerated filer," "smaller reporting company," and "emerging growth company" in Rule 12b-2 of the Exchange Act. Large accelerated filer ☐ Accelerated filer ☒ Table of Contents (Mark One) ☒ Annual report pursuant to Section 13 or ...