净收入与每股收益相关 - 2024年第一季度净收入为9890万美元，摊薄后每股收益4.24美元，较2023年同期的5580万美元和2.40美元增长76.7%[2][6] - 2024年第一季度净利润9894.1万美元，2023年同期为5580万美元，同比增长77.31%[24] - 2024年第一季度基本每股收益4.28美元，2023年同期为2.43美元，同比增长76.13%[24] 净运营收益与每股运营收益相关 - 2024年第一季度净运营收益为8160万美元，摊薄后每股运营收益3.50美元，较2023年同期的5680万美元和2.44美元增长43.4%[2][6] 毛保费收入相关 - 2024年第一季度毛保费收入为4.486亿美元，较2023年同期的3.576亿美元增长25.5%[4][6] 承保收入与综合比率相关 - 2024年第一季度承保收入为6510万美元，综合比率为79.5%，2023年同期分别为5160万美元和78.8%[5][6] 净投资收入相关 - 2024年第一季度净投资收入为3290万美元，较2023年同期的2070万美元增长59.1%[6][10] - 2024年第一季度净投资收入3293.3万美元，2023年同期为2069.5万美元，同比增长59.13%[24] 年化运营股本回报率相关 - 2024年第一季度年化运营股本回报率为28.9%，2023年同期为29.1%[6][7][12][15] 净运营现金流相关 - 2024年第一季度净运营现金流为2.104亿美元，较2023年同期的1.976亿美元增长6.5%[10] 现金和投资资产相关 - 2024年3月31日现金和投资资产总计33亿美元，2023年12月31日为31亿美元[10] 股东权益相关 - 2024年3月31日股东权益为12亿美元，2023年12月31日为11亿美元[12] - 2024年3月31日股东权益11.70969亿美元，2023年12月31日为10.86832亿美元，增长7.74%[26] 有效税率相关 - 2024年和2023年第一季度有效税率分别为14.6%和18.4%[11] 总营收相关 - 2024年第一季度总营收3.72791亿美元，2023年同期为2.63145亿美元，同比增长41.67%[24] 总投资相关 - 2024年3月31日总投资31.60691亿美元，2023年12月31日为29.66952亿美元，增长6.53%[26] 总资产相关 - 2024年3月31日总资产40.31287亿美元，2023年12月31日为37.72974亿美元，增长6.84%[26] 总负债相关 - 2024年3月31日总负债28.60318亿美元，2023年12月31日为26.86142亿美元，增长6.48%[26] 净保费收入相关 - 2024年第一季度净保费收入3.09518亿美元，2023年同期为2.37158亿美元，同比增长30.51%[24] 损失及损失调整费用相关 - 2024年第一季度损失及损失调整费用1.86786亿美元，2023年同期为1.39034亿美元，同比增长34.34%[24]

文章核心观点 - 投资者关注金融股时应关注表现最佳公司，金赛尔资本集团和联合资产管理集团今年表现良好，未来有望保持 [1][10] 行业情况 - 金融板块包含859只个股，目前Zacks板块排名第8，Zacks板块排名考量16个不同板块，衡量板块内个股平均Zacks排名以评估各板块实力 [2] - 保险-财产和意外险行业包含40家公司，Zacks行业排名第58，该行业股票今年迄今上涨约14.7% [7][8] - 金融-投资管理行业有38只股票，排名第54，自年初以来该行业上涨5.8% [9] 公司情况 金赛尔资本集团 - 属于金融板块，目前Zacks排名为2（买入），过去一个季度其全年收益的Zacks共识估计上调3.4%，显示分析师情绪改善和积极收益前景趋势 [2][3] - 今年迄今已上涨约38.7%，表现优于金融板块（年初至今平均回报率1.5%）和保险-财产和意外险行业 [4][8] 联合资产管理集团 - 今年迄今回报率为6.6%，表现优于金融板块，过去三个月其当前年度每股收益的共识估计增长5.5%，目前Zacks排名为2（买入） [5][6] - 属于金融-投资管理行业 [9]

文章核心观点 - 华尔街分析师预测金赛尔资本集团即将公布的季度财报中每股收益和营收同比增长，且过去30天对该季度每股收益共识估计有向上修正，同时给出公司部分关键指标的平均估计及公司近期股价表现和评级 [1][2][12] 公司业绩预测 - 预计季度每股收益3.33美元，同比增长36.5% [1] - 预计营收达3.587亿美元，同比增长39.6% [1] - 过去30天对该季度每股收益共识估计向上修正0.1% [2] 公司关键指标平均估计 - “净投资收入营收”预计达3290万美元，较上年同期增长59% [7] - “已赚净保费营收”预计达3.1777亿美元，同比增长34% [8] - “费用率”预计为20.5%，去年同期为19.6% [9] - “综合比率”预计为79.9%，去年同期为78.2% [10] - “赔付率”预计为59.4%，去年同期为58.6% [11] 公司股价表现及评级 - 过去一个月公司股价回报率为 -13.6%，同期标准普尔500综合指数回报率为 -4% [12] - 公司获Zacks排名 2（买入），预计近期跑赢整体市场 [12]

文章核心观点 - 金斯利资本集团预计2024年第一季度收益和收入同比增长，实际结果与预期的对比将影响短期股价，该公司很可能超出每股收益共识预期；W.R.伯克利公司也有望超出每股收益共识预期，投资者应关注公司的盈利预期偏差和Zacks排名等因素 [1][13][20] 金斯利资本集团情况 业绩预期 - 公司即将发布的报告预计季度每股收益为3.33美元，同比增长36.5%；收入预计为3.587亿美元，同比增长39.6% [4] 预期修正趋势 - 过去30天，该季度的共识每股收益预期上调了0.11%至当前水平 [5] 盈利预期偏差 - Zacks盈利预期偏差（Earnings ESP）模型通过比较最准确估计和Zacks共识估计来预测实际盈利与共识估计的偏差，正的Earnings ESP结合Zacks排名1、2或3时，是盈利超预期的有力预测指标 [7][8][10] - 公司的最准确估计高于Zacks共识估计，Earnings ESP为+4.35%，目前Zacks排名为2，表明公司很可能超出共识每股收益预期 [12][13] 盈利惊喜历史 - 上一季度公司预期每股收益3.44美元，实际为3.87美元，盈利惊喜为+12.50%；过去四个季度，公司四次超出共识每股收益估计 [14] W.R.伯克利公司情况 业绩预期 - 公司预计2024年第一季度每股收益为1.46美元，同比增长46%；该季度收入预计为32.3亿美元，同比增长12.3% [18] 预期修正趋势 - 过去30天，公司的共识每股收益预期下调了0.5%至当前水平 [19] 盈利预期偏差 - 公司的Earnings ESP为0.10%，结合其Zacks排名3，表明公司很可能超出共识每股收益预期；过去四个季度，公司三次超出共识每股收益估计 [19][20]

文章核心观点 投资者寻求成长股以获取超额回报，但寻找优质成长股不易，借助Zacks成长风格评分系统可简化这一任务，Kinsale Capital Group是该系统推荐的股票，因其具备盈利增长、现金流增长和盈利预测修正等优势，是成长型投资者的可靠选择 [1][3][4][14] 成长股投资背景 - 投资者青睐成长股以获取超额回报，但寻找优质成长股难度大且成长股风险和波动性较高 [1][2] - Zacks成长风格评分系统可帮助寻找前沿成长股 [3] Kinsale Capital Group投资价值 - 公司不仅有良好的成长评分，还拥有顶级的Zacks排名 [4] - 具备最佳成长特征的股票持续跑赢市场，成长评分A或B且Zacks排名为1（强力买入）或2（买入）的股票回报更佳 [5] 盈利增长 - 盈利增长是重要因素，两位数盈利增长受成长型投资者青睐 [6] - 公司历史每股收益增长率为49.2%，预计今年每股收益增长22.1%，高于行业平均的21.9% [7] 现金流增长 - 高于平均水平的现金流增长对成长型公司更重要，可使其无需筹集昂贵外部资金就能开展新项目 [8] - 公司目前现金流同比增长61%，高于行业平均的0.4% [9] - 过去3 - 5年公司年化现金流增长率为49.6%，高于行业平均的11.2% [10] 盈利预测修正 - 盈利预测修正趋势可验证股票优势，正向趋势有利，且与短期股价走势强相关 [11] - 公司当前年度盈利预测上调，过去一个月Zacks共识预测上涨0.4% [12] 总结 - 整体盈利预测修正使公司获得Zacks排名2，基于多因素获得成长评分B [13] - 这种组合表明公司可能跑赢市场，是成长型投资者的可靠选择 [14]

Kinsale Capital Group盈利预期 - Kinsale Capital Group的盈利预期上升和相应的评级升级基本上反映了对其盈利前景的积极看法[4] - Kinsale Capital Group的盈利预期修订和随之而来的评级升级基本上意味着公司基础业务的改善[6] - Kinsale Capital Group预计2024年度将每股盈利15.26美元，较去年同期报告数字增长22.1%[9] Zacks评级系统 - Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) 最近被升级为Zacks排名2（买入）[1] - Zacks评级完全依赖于公司不断变化的盈利情况[2] - Zacks Rank股票评级系统在跟踪盈利预期修订方面发挥着重要作用[7] - Zacks Rank股票评级系统自1988年以来的平均年回报率为+25%[8] - Zacks评级系统维持着对其超过4000只股票的“买入”和“卖出”评级的平等比例[11] 机构投资者和股票价格 - 机构投资者使用盈利和盈利预期来计算公司股票的公允价值，这对股票的近期价格走势有很大影响[5] - Zacks Rank 2的升级将Kinsale Capital Group定位在Zacks覆盖股票中前20%，暗示股票可能在短期内走高[13] 分析师盈利预期 - 过去三个月，分析师们一直在稳步提高对Kinsale Capital Group的盈利预期[10]

公司盈利表现 - Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) 在过去两个季度中有着超过盈利预期的稳定记录[2] - 在最近一个季度，Kinsale Capital Group的盈利预期为每股3.44美元，实际报告为每股3.87美元，超出预期12.50%[3] - 公司目前的盈利预期为+4.35%，分析师对公司的盈利前景持乐观态度[8] - 公司的下一个财报预计将于2024年4月25日发布[8]

公司股价表现 - 公司最近交易收盘价为505.89美元，较前一日收盘价下跌1.58%，表现逊于标准普尔500指数当日0.29%的跌幅，同时道指下跌0.35%，科技股为主的纳斯达克指数下跌0.3% [1] - 公司股价上月上涨20.59%，超过金融板块6.15%的涨幅和标准普尔500指数4.42%的涨幅 [2] 公司盈利预测 - 公司即将发布的财报受投资者关注，预计每股收益（EPS）为3.29美元，较去年同期增长34.84%，扎克斯共识预期营收为3.5872亿美元，较去年同期增长39.61% [3] - 扎克斯共识预期公司全年每股收益为15.21美元，营收为15.6亿美元，较上一年分别增长21.68%和27.99% [4] 分析师预测与评级 - 投资者应关注分析师对公司预测的最新修正，积极的预测变化表明分析师对公司业务健康和盈利能力持乐观态度 [5] - 扎克斯排名是一个量化模型，纳入了预测变化并提供评级系统，排名从1（强力买入）到5（强力卖出），自1988年以来，排名为1的股票平均年回报率为25% [6][7] - 过去一个月，扎克斯共识每股收益预期上调3.08%，公司目前扎克斯排名为3（持有） [7] 公司估值情况 - 公司目前远期市盈率为33.79，相比行业平均远期市盈率13.61有溢价 [7] 行业排名情况 - 保险-财产和意外险行业属于金融板块，当前扎克斯行业排名为18，在超250个行业中排名前8% [8] - 扎克斯行业排名通过确定组成行业的个股平均扎克斯排名来评估行业实力，研究显示排名前50%的行业表现是后50%行业的两倍 [9]

文章核心观点 - Kinsale Capital表现出色，年初至今股价涨幅超行业，盈利增长良好，多项财务指标优于行业，未来盈利和保费有望持续增长，同时还推荐了同行业其他排名靠前的股票 [1][2][13] Kinsale Capital表现情况 - 年初至今股价上涨51.1%，跑赢行业13.8%的涨幅，同期金融板块和Zacks标准普尔500指数分别上涨2.5%和6.8%，市值117亿美元，近三个月平均交易量为20万股 [1] - 过去五年盈利增长45.7%，优于行业平均的13.3%，过去13个报告季度均超盈利预期 [2] - 过去12个月净资产收益率（ROE）为31.5%，高于行业的7.3%，长期目标是实现中双位数的ROE [3] - 过去12个月投资资本回报率（ROIC）为25.6%，高于行业平均的5.6%，且近几个季度随着资本投资增加而上升 [4] Kinsale Capital未来展望 - Zacks对其2024年每股收益的共识预期为15.21美元，同比增长21.7%，收入16亿美元，增长28%；2025年每股收益预期为18.47美元，同比增长21.4%，收入19亿美元，增长21.1%；预计2026年三年复合年增长率（CAGR）为20.6% [5] - 成长评分为B，结合Zacks排名2（买入）有望带来更好回报 [6] - 预计2025年净保费三年复合年增长率为29.2%，受益于美国E&S市场的强大存在和高续约率，以及市场混乱带来的提交流程改善和定价决策优化 [7] - 目标是长期实现80%多的综合比率，拥有强大市场地位，能实现更高利润率和更低损失率，目标客户为中小账户，预计业务整体费率将实现低双位数增长 [8][10] - 投资结果将受益于利率环境改善和超额运营资金的高利率投资 [9] - 专有技术平台有望带来竞争优势和业务可扩展性，帮助改善费用比率 [11] - 自2017年以来股息以七年复合年增长率12%增长，过去多个季度自由现金流转化率超85% [12] 同行业其他推荐股票 - Axis Capital Holdings（AXS）：Zacks排名1，过去四个季度平均盈利惊喜为102.57%，年初至今股价上涨9.8%，2024年和2025年盈利预计同比分别增长3.1%和10.1% [13][14] - The Progressive Corporation（PGR）：Zacks排名1，过去四个季度中有两次超盈利预期，两次未达预期，年初至今股价上涨17.9%，2024年和2025年盈利预计同比分别增长49.4%和14.8% [13][15] - Mercury General（MCY）：Zacks排名1，过去四个季度平均盈利惊喜为3414.48%，年初至今股价上涨29.8%，2024年和2025年盈利预计同比分别增长866.7%和34.5% [13][16]

文章核心观点 成长股对投资者有吸引力但寻找不易，Zacks成长风格评分可助力，金赛尔资本集团（KNSL）是推荐股票，因其具备盈利增长、现金流增长和盈利预测修正等优势，是成长型投资者的可靠选择 [1][3][4][14] 成长股特点 - 成长股因高于平均的财务增长吸引投资者并产生超额回报，但波动性大、风险高，且成长故事结束或临近尾声时可能导致投资者亏损 [1][2] Zacks成长风格评分作用 - Zacks成长风格评分可超越传统成长属性分析公司实际成长前景，帮助寻找前沿成长股 [3] 金赛尔资本集团优势 盈利增长 - 盈利增长是重要因素，两位数盈利增长受成长型投资者青睐且预示公司前景良好和股价上涨 [6] - 金赛尔资本集团历史每股收益（EPS）增长率为49.2%，预计今年EPS增长21.7%，远超行业平均的19.2% [7] 现金流增长 - 高于平均的现金流增长对成长型公司更重要，可使其不依赖外部资金扩张业务 [8] - 金赛尔资本集团目前现金流同比增长61%，高于许多同行，行业平均为 -3% [9] - 过去3 - 5年金赛尔资本集团年化现金流增长率为49.6%，行业平均为7.6% [10] 盈利预测修正 - 盈利预测修正趋势呈正向是积极因素，与短期股价走势有强相关性 [11] - 金赛尔资本集团当前年度盈利预测上调，过去一个月Zacks共识预测飙升3.1% [12] 综合评价 - 金赛尔资本集团整体盈利预测修正使其获Zacks排名 2，基于多因素获成长评分B，是潜在表现优异者和成长型投资者的可靠选择 [13][14]