文章核心观点 - 新加坡一站式房地产科技平台Ohmyhome将于2024年10月29日美股开盘前公布2024年第三季度增长更新，并于同日举办网络研讨会介绍相关情况 [1] 公司信息 - Ohmyhome是新加坡一站式房地产科技平台，提供端到端房地产解决方案和服务，包括经纪、装修和共管公寓物业管理服务 [1][3] - 自2016年推出以来，截至2024年6月30日已完成超14,500笔房产交易，管理约7,560个单位 [3] - 是评分最高的房产交易平台，有超8,000条真实评论，平均评分为4.9星（满分5星） [3] 增长更新安排 - 公司将于2024年10月29日美股开盘前公布2024年第三季度增长更新 [1] - 同日美国东部标准时间上午8:30/新加坡时间晚上8:30举办网络研讨会，可通过链接注册和访问 [1] - 网络研讨会后，回放和演示材料将在ir.ohmyhome.com上提供 [2] 非美国通用会计准则财务指标 - 投资者网络研讨会可能会提及非美国通用会计准则财务指标，包括调整后息税折旧摊销前利润（Adjusted EBITDA）和调整后息税折旧摊销前利润率（Adjusted EBITDA Margins） [5] - 公司使用这些指标进行财务和运营决策，评估各期表现，但使用有局限性，不应孤立看待或替代美国通用会计准则确定的财务指标 [5] 联系方式 - 投资者关系邮箱：ir@ohmyhome.com [2][6] - 社交媒体账号：X（https://twitter.com/ohmyhometweets ）、Facebook（https://www.facebook.com/ohmyhomesg/ ）、Instagram（https://www.instagram.com/ohmyhomesg/ ）、LinkedIn（https://www.linkedin.com/company/ohmyhome/ ） [6]

文章核心观点 公司将在2024年7月5日周五开盘前发布2024年公司增长情况更新，并将举办网络研讨会分享和讨论公司关键业务更新 [3][7] 公司介绍 - 公司是新加坡一站式房地产科技平台，提供端到端房地产解决方案和服务，包括经纪、装修和共管公寓物业管理服务 [3][8] - 自2016年推出以来，截至2023年12月31日已促成超15000笔房产交易，管理约6800个单位 [8] - 是评分最高的房产交易平台，有超8000条真实评论，平均评分为4.9星（满分5星） [8] 活动安排 - 公司增长情况更新将于2024年7月5日周五开盘前发布 [3] - 公司将在美国东部标准时间上午8:30/新加坡时间晚上8:30举办网络研讨会，可通过链接注册和访问 [7] 联系方式 - 如需更多信息可发邮件至ir@ohmyhome.com [7][10] 社交媒体 - 公司社交媒体账号：X（https://twitter.com/ohmyhometweets）、Facebook（https://www.facebook.com/ohmyhomesg/）、Instagram（https://www.instagram.com/ohmyhomesg/） [3]

文章核心观点 公司将在2024年7月5日周五开盘前发布2024年增长情况更新，并于同日举办网络研讨会分享和讨论关键业务更新 [1][4] 公司概况 - 公司是新加坡一站式房地产科技平台，提供端到端房产解决方案和服务，涵盖经纪、装修和共管公寓物业管理服务 [1][3] - 自2016年推出以来，截至2023年12月31日已完成超15000笔房产交易，管理约6800个单位 [3] - 是评分最高的房产交易平台，有超8000条真实评论，平均评分为4.9星（满分5星） [3] - 致力于为房产相关服务带来速度、便捷和可靠性，成为最受信赖和全面的房产解决方案提供商 [8] 信息获取途径 - 如需更多信息可访问https://ohmyhome.com/en - sg/ [5] - 投资者关系邮箱为ir@ohmyhome.com [7] - 可通过X（https://twitter.com/ohmyhometweets）、Facebook（https://www.facebook.com/ohmyhomesg/）、Instagram（https://www.instagram.com/ohmyhomesg/）关注公司最新动态 [10] 网络研讨会信息 - 时间为美国东部标准时间上午8:30/新加坡时间晚上8:30 [4] - 可通过链接https://us02web.zoom.us/webinar/register/1017122931673/WN_BuQP1WF7SB2rpqUPKuxl2A注册和访问 [2][4] - 会后当天可在公司投资者关系网站ir.ohmyhome.com查看回放 [7]

文章核心观点 - Ohmyhome在2024年第一季度表现强劲，三个主要业务板块均显著增长，技术创新也取得进展 [1] 业务表现 - 2024年第一季度交易数量增长超60%，带动总交易价值增长90%，主要得益于在公寓市场的业务拓展 [1] - 经纪业务板块表现强劲，受益于此前的技术投资提升了用户体验和运营效率 [3] - 装修业务板块的办公和住宅项目增多，通过创新且经济高效的解决方案提高了市场份额 [4] - 物业管理业务板块通过成功的物联网解决方案和管理项目的拓展实现了增长，截至2024年第一季度末年度经常性收入约达400万新加坡元 [5] - 预计2024年上半年收入将达460 - 480万新加坡元（约340 - 360万美元），较2023年上半年增长超110% [6] 技术创新 - 以业主为中心的移动应用HomerAI进展显著，截至2024年第一季度末连接超15800个家庭，商品交易总额约达150亿新加坡元（约1110万美元），2024年第一季度新增超5000个家庭，约十分之一在新加坡交易的房屋使用该应用 [7] 公司概况 - Ohmyhome是新加坡一站式房地产科技平台，提供包括经纪、装修和公寓物业管理等端到端房地产解决方案和服务 [1][8] - 自2016年推出以来，截至2023年12月31日已促成超15500笔房产交易，管理约6800个单位 [8] - 是评分最高的房产交易平台，拥有超8000条真实评论，平均评分为4.9星（满分5星） [8] - 致力于为房地产相关服务带来速度、便捷和可靠性，成为最受信赖和全面的房地产解决方案提供商 [9]

财务数据关键指标变化 - 2021 - 2023年经纪服务收入分别为373.1586万新元、307.206万新元、281.793万新元，分别占总收入的85.2%、43.7%、56.3%[24] - 2021 - 2023年经营活动产生的现金流分别为 - 181.2064万新元、 - 310.6317万新元、 - 485.4939万新元（367.9937万美元）[33] - 2023财年公司经纪服务收入较2022年下降8.0%[105] - 2022财年新加坡整体市场HDB和私人房产交易总数较2021财年下降22.9%[105] - 2023财年公司经纪服务板块房产交易数量较2022财年下降约23.9%[106] - 2021财年和2022财年，公司分别实现收入约440万新元和700万新元，年增长率为60.4% [205] - 2021财年和2022财年，经纪服务收入分别占总收入的85.2%和43.7%，新兴及其他服务收入分别占14.8%和56.3% [205] - 2023财年，公司实现收入约500万新元，年增长率为 - 28.3% [206] - 2023财年，经纪服务收入占总收入的56.3%，新兴及其他服务收入占26.6%，新收购的物业管理服务收入占16.8% [206] 业务合作风险 - 公司业务依赖超级代理、内部员工和第三方业务合作伙伴提供服务，若无法维持或发展合作关系，业务将受影响[17,22,30,32] - 公司运营的一站式房地产平台依赖与第三方服务提供商的合作，若合作出现问题，平台服务能力将受影响[31,32] 业务和行业风险 - 公司面临多种业务和行业风险，如依赖搜索引擎和应用商店引流、平台正常运行至关重要等[17] - 房地产交易和服务行业竞争激烈，公司面临来自不同领域竞争对手的挑战[35,36,37] - 竞争加剧可能导致市场份额和佣金率下降，增加销售和营销费用，影响公司财务状况和经营业绩[38] - 公司作为数据和技术驱动的房地产科技公司，面临技术变革、市场趋势和行业标准变化的风险[39] - 公司成功依赖于以低成本吸引购房者和卖房者到在线平台，但营销努力可能因多种原因失败，且成本可能增加[42][43] - 公司严重依赖互联网搜索引擎和移动应用商店引流，搜索排名波动可能影响网站流量和客户数量[44][46] - 在线平台的正常运行对公司业务至关重要，系统中断或故障可能影响服务可用性和交易处理，增加成本[47] - 开发和维护在线平台需要大量时间和资源，外部因素可能增加成本或影响平台功能[48] - 公司依赖第三方网络和移动基础设施的可靠性能，系统中断或故障可能损害品牌和声誉[53] - 公司依赖房地产市场和交易规模，新加坡住宅市场在2021 - 2023年占集团总收入的很大比例，市场因素可能影响公司业绩[62] - 房地产交易量下降或导致经纪服务及其他服务收入减少，业务依赖抵押贷款融资[63][64] - 2013年新加坡引入TDSR框架后，当地房产交易抵押贷款批准数量大幅减少，抵押贷款批准水平受宏观经济、新法规和贷款人政策等因素影响[65] - 宏观经济不利发展影响公司业务，如新加坡加息和调控措施使房产市场低迷[103] - 新加坡物业市场监管变化可能增加成本并影响业绩[121] - 新加坡房地产市场放缓会损害公司业务[122][123] - 公司业务主要在新加坡和马来西亚，易受战争、恐怖袭击等不可控事件影响[160] 普通股风险 - 公司普通股面临多种风险，如可能无法维持在纳斯达克资本市场上市、股价波动大等[19] - 公司普通股可能被纳斯达克摘牌，面临诸多不利后果[124][126] - 普通股交易价格可能波动剧烈，投资者可能遭受损失[128][131] - 若公司成为卖空对象，股价可能下跌，且需投入资源应对[139] - 证券或行业分析师的研究报告及评级变化可能导致公司股价和交易量下降[140] 公司运营成本与盈利风险 - 公司可能无法在未来盈利，预计运营成本和费用将增加，可能无法增加收入以抵消成本[33,34,35] - 公司因雇佣超级代理和投资技术研发产生额外成本，需求波动时难以快速调整费用[54][55] 法律法规风险 - 公司和超级代理需遵守房地产经纪相关法律法规，违规可能面临监管行动和处罚[57] - 公司可能因侵犯第三方知识产权而面临索赔，辩护成本高且结果难测，不利裁决可能导致重大责任和业务受限[78][79] - 公司可能面临法律和监管程序，败诉或辩护过程会产生不利影响[102] 数据安全风险 - 公司业务产生和处理大量消费者数据，数据安全措施若被攻破，可能面临监管处罚、声誉受损和高额补救成本[67] - 软件安全漏洞或数据泄露会导致客户流失和声誉受损[112][114] 品牌与知识产权风险 - 维护、保护和提升Ohmyhome品牌对业务增长至关重要，品牌建设受广告营销、服务质量和知识产权保护等因素影响[70][71] - 截至2023年12月31日，公司在新加坡和菲律宾各有1个注册商标，已在马来西亚申请1个商标注册，但不能保证成功注册[73] 技术相关风险 - 公司依赖第三方技术和软件许可，许可续期不确定，软件可能存在错误或缺陷，影响平台运营和声誉[81][82] - 公司使用开源软件，若违反许可条款，可能面临侵权索赔、重新设计技术系统或支付赔偿等问题[83][84] - 公司平台技术复杂，可能存在未检测到的错误或漏洞，影响服务质量和客户体验[86] - 公司业务数据和算法可能存在误差，影响业务决策和客户体验，导致资源分配不当和交易失败[87][88] - 业务增长使公司面临更高的网络攻击风险[113] - 技术基础设施可能出现服务中断和性能问题，影响业务[115][116] - 依赖第三方数据中心，其运营问题会影响公司业绩[117][119] - 公司系统缺乏冗余和完善的灾难恢复计划[120] 关键人员与业务拓展风险 - 公司未来成功和增长依赖关键管理人员，目前未购买关键人员保险[91] - 公司经纪服务依赖吸引、保留和培训超级代理，其薪酬模式可能缺乏吸引力[93] - 公司新服务拓展虽有成功但不能保证未来持续，可能面临竞争和成本增加问题[94] - 公司新兴服务依赖分包商和供应商，供应中断可能影响利润[96] - 公司扩张计划需大量资源，面临监管、市场等风险，不一定成功[98] 收购业务风险 - 收购业务存在整合失败、文化冲突、支付过高、法规合规等风险[111] 公司投资回报与资本风险 - 公司预计在可预见的未来不支付现金股息，投资回报可能完全依赖股票价格上涨[137] - 公司可能需要额外资本，但可能无法及时或以可接受的条件获得[159] 公司治理与信息披露风险 - 公司作为开曼群岛注册公司，采用当地公司治理实践，可能对股东保护不足[142] - 股东通过美国法院保护自身权益的能力可能受限，因公司受开曼群岛法律管辖[144] - 公司作为外国私人发行人，豁免美国国内上市公司的某些规定，但信息披露可能不如美国国内发行人广泛及时[150] - 2024年6月30日将进行外国私人发行人身份的年度确定，若失去该身份，公司将面临额外成本[152] 税务风险 - 若公司被认定为被动外国投资公司（PFIC），美国纳税人持有其证券可能面临不利的联邦所得税后果，判定标准为至少75%的年收入为被动收入或至少50%的资产产生被动收入[154] 公司资格与股本信息 - 公司上一财年净收入低于12.35亿美元，符合《创业企业融资法案》规定的“新兴成长型公司”资格[162] - 公司授权股本为50万美元，分为5亿股普通股，每股面值0.001美元[182] 公司历史与架构重组 - 公司集团历史可追溯到2015年，最初成立Ohmyhome (S)提供自助房产平台服务[181] - Ohmyhome (S)原是集团控股公司，2022年11月30日后成为公司间接全资子公司[182][191] - Ohmyhome (S)持有Ohmyhome (M) 49%的权益，通过Ohmyhome (M)间接持有Ohmyhome (RL) 24%的权益[182] - 2022年7月27日，Ohmyhome (BVI)在英属维尔京群岛成立，是公司的全资子公司，授权发行最多5万股无面值普通股[183] - 2022年11月30日，Anthill和其他现有股东将Ohmyhome (S) 100%的已发行股本转让给Ohmyhome (BVI)，获得总计14999999股普通股[184] - 重组完成后，Anthill等股东分别持有公司9390406股、284806股等不同数量的普通股[185] - 2023年10月6日，公司全资子公司Ohmyhome (BVI)以471.2万新加坡元的总价收购Simply 100%的已发行股本[186] - 公司于2022年7月19日在开曼群岛注册成立，为有限责任豁免公司[182] - 2022年11月30日集团重组后，Ohmyhome (I)、Ohmyhome (R)、Cora.Pro、Ganze（后更名为DreamR）成为公司间接全资子公司[192][193][194][195] - 2022年11月30日集团重组后，Ohmyhome (M)成为公司间接49%持股子公司，Ohmyhome (RL)成为公司间接24%持股子公司[196][197] - 2023年10月6日，公司全资子公司Ohmyhome (BVI)收购Simply 100%已发行股份[198] - 公司于2022年7月19日在开曼群岛注册成立[200] 平台业务数据 - 截至2023年12月31日，平台促成超6573笔代理经纪交易和超9082笔自助在线房产交易，总交易价值超30亿美元[201] - 截至2023年12月31日，在线网站和移动应用平均每月约有20万活跃用户，移动应用下载量超74.5万次，网站每周平均超5万独立访客，每月平均超50万次访问，平台每月有超1.8万条住宅房产在售和出租活跃房源[203]

财务数据和关键指标变化 - 2023年全年总营收为5百万新元(3.79百万美元),毛利为1.7百万新元(1.3百万美元),净亏损为5.5百万新元(4.1百万美元),每股亏损为0.26新元(0.20美元),调整后EBITDA为负4百万新元(负3百万美元) [16] - 2023年下半年营收为2.2百万新元,较上半年有所增长,主要得益于收购了一家科技驱动的物业管理公司 [18] 各条业务线数据和关键指标变化 - 经纪业务占总营收的56%,是公司主要收入来源 [24] - 装修业务占总营收的27% [40] - 物业管理业务是新增业务,2023年10月收购后占比较小,但预计将带来更高的每单交易收益 [47][48][49] 各个市场数据和关键指标变化 - 新加坡房地产市场在2023年出现明显下滑,受到政府出台一些调控措施的影响 [17] - 公司在2023年下半年业绩有所好转,主要得益于物业管理业务的增长 [18] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司计划在2024年实现三位数的收入增长,并在第四季度实现调整后EBITDA盈亏平衡 [46] - 公司的主要增长策略包括:1)大幅增加公寓物业管理规模;2)利用AI技术提高客户转化率和市场份额;3)拓展B2B合作伙伴关系以获取新客户 [47][48][49][58][59][60] - 公司的长期目标是成为领先的一站式房地产服务平台,在现有市场增加市场份额,同时拓展到新的地理区域,并通过收购来加快增长 [64][65][70] - 公司的技术优势和高效的运营模式使其代理效率远高于传统经纪公司,具有较强的竞争优势 [35][39][40][41][42][43] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 2023年是房地产经纪行业非常具有挑战性的一年,公司业绩未达预期,主要受到新加坡房地产市场下滑的影响 [16][17] - 但公司相信这只是暂时的挫折,2024年将实现大幅反弹,有信心实现收入三倍增长和实现盈亏平衡 [19][20][46] - 公司将继续专注于提升客户体验、增强技术实力、拓展新业务,以实现长期可持续增长 [63][64][65] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Allen Klee 提问** 对于2024年收入三倍增长的预测,各主要业务线的贡献情况如何? [81][82] **公司回应** - 2023年经纪业务占总收入53%,装修业务27%,物业管理业务占比较小 [83][84] - 2024年各业务线都将实现显著增长,其中经纪和装修业务受益于物业管理业务的协同效应 [85][86][87] - 物业管理业务将带来更高的每单交易价值,同时也将带动装修业务的增长 [88][89] 问题2 **Robert 提问** 公司董事会是否有足够的技术专业知识,避免技术投入成为无底洞? [111] **Rhonda Wong 回应** - 公司董事会成员中有丰富的科技创业经验,同时也有运营盈利公司的专业知识 [112] - 公司过去大量投入技术是为了实现高效的客户体验,未来不会无谓地持续增加技术投入 [113][114][115] - 公司的目标是保持在行业内的技术领先地位,而不是追求最新的技术趋势 [116]

公司概况 - 公司2016年成立，2019年拓展至马来西亚，2022年7月19日注册于开曼群岛，主要行政办公室在新加坡[56][105] - 公司是开曼群岛控股公司，通过新加坡和马来西亚子公司开展业务[17] 财务数据 - 2020 - 2023年上半年营收分别约330万新币（250万美元）、440万新币（330万美元）、700万新币（520万美元）、220万新币（160万美元）[46][47][48] - 2021 - 2023年6月经纪服务收入分别约370万新币（280万美元）、310万新币（230万美元）、170万新币（120万美元）和130万新币（100万美元）[69] - 2023年3月23日首次公开募股，发行280万股普通股，每股4美元，总收益1120万美元[51] - 公司拟发售最多4210526股普通股，假定发售价格0.95美元，预计发行净收益约376万美元[10][126] 用户数据 - 截至2023年6月30日，平台促成超6300笔代理经纪交易和超8200笔自助在线房产交易，总成交金额超29亿美元[43] - 截至2023年6月30日，平台月均约20万月活用户，移动应用超72.6万次下载，网站周均超10万独立访客和超28万次访问，月均超2万条住宅房产活跃房源[44] 市场扩张和并购 - 2023年5月15日宣布与Ohmyhome Property Inc.签署非约束性谅解备忘录，拟拓展菲律宾市场[51] - 2023年5月16日宣布签署潜在收购新加坡一家科技赋能物业管理公司的非约束性谅解备忘录[52] - 2023年7月3日以1986287.50美元购买Ohmyhome Property Inc.债务，债务利率变为5%[53] - 子公司Ohmyhome (BVI)以471.2万新币（约350万美元）收购Simply Sakal Pte. Ltd. 100%股权[55] 新产品和新技术研发 - 公司平台为客户提供免费DIY服务，AI聊天机器人根据客户偏好提供推荐房产列表[75] - 公司2020年软启动、2021年正式推出平台上的房屋装修服务[199] 其他新策略 - 为客户提供抵押贷款推荐服务，平台自动提供新加坡7家以上主要银行的最低利率[83][84] - 提供法律服务，合作律师事务所支付固定广告费用[86][89] 风险提示 - 发售所得款项不确定能否有效实施业务计划[15] - 公司面临区域和全球政治、监管等多方面影响[134] - 经营行业竞争激烈，面临不同领域竞争对手压力[143] - 依赖技术创新但不能确保产品被市场接受[147] - 业务模式依赖吸引客户到在线平台，营销投入可能不成功且成本增加[149][150] - 依赖搜索引擎和应用商店引流，搜索排名波动影响业务[151] - 在线平台正常运行至关重要，系统中断或故障会影响业务[153] - 开发和维护在线平台需大量时间和资源，外部因素可能增加成本[154] - 依赖第三方网络和移动基础设施，系统故障会影响服务安全和可用性[158] - 因业务模式不同承担特殊成本，需求波动时难快速调整费用[159] - 公司和超级代理需遵守房地产经纪相关法规，违规会面临监管行动[161] - 需每年向CEA申请和更新房地产代理许可证，无法及时更新会影响业务[165] - 业务依赖物业市场和交易规模，交易规模下降会影响业务[166] - 业务依赖抵押贷款融资，受市场抵押贷款批准水平影响[168] - 处理大量消费者数据，不当使用等会带来声誉、财务等后果[170] - 品牌维护和推广至关重要，可能需大量投资，品牌受损会影响业务[172] - 依赖吸引、留住和培训超级代理人，否则可能影响经纪服务部门收入增长[197] - 需保留现有平台用户并吸引新用户，维护房产列表数据库，确保房源真实性[198] - 推出新服务创建一站式房产平台可能不成功[199] - 某些新兴服务依赖第三方供应，且未与分包商和供应商签订长期合同[200]

业绩数据 - 截至2023年6月30日，平台促成超6300笔代理经纪交易和超8200笔自助在线房产交易，总成交金额超29亿美元[39] - 2020 - 2021年、2022年全年以及2022 - 2023年上半年营收分别约为330万新元（250万美元）、440万新元（330万美元）、700万新元（520万美元）、340万新元（240万美元）和220万新元（160万美元）[42][43][44] - 2020 - 2021年、2022年全年以及2022 - 2023年上半年经纪服务收入分别约为370万新元（280万美元）、310万新元（230万美元）、170万新元（120万美元）和130万新元（100万美元）[66] - 2021年末经营活动现金流量为负1812064新元，2022年末为负3106317新元（2317455美元），2023年6月30日为负2546400新元（1883016美元）[136] 用户数据 - 截至2023年6月30日，平台月均约有20万活跃用户，移动应用下载量超72.6万次，网站周均超10万独立访客和28万次访问量，月均有超2万条活跃房产列表[40] 未来展望 - 公司增长策略包括完善服务、增加市场份额和扩大地理市场覆盖范围[200] - 公司目标包括保留现有平台用户、吸引新用户，维护广泛真实的房产列表数据库等[195] 新产品和新技术研发 - 公司开发的专有技术和基础设施可自动化约80%传统房地产经纪人需完成的工作[101] - 公司于2020年软启动、2021年正式推出平台上的房屋装修服务[196] 市场扩张和并购 - 公司全资子公司Ohmyhome (BVI)以471.2万新加坡元（约350万美元）收购Simply Sakal Pte. Ltd. 100%股权[52] 其他新策略 - 公司超级代理按年交易数量获得激励，而非传统按房产交易价值获取佣金[105] 发行相关 - 公司拟发售2580646股普通股，假定发行价为每股1.55美元，承销商有45天内额外购买最多387097股的选择权[123] - 发行前已发行和流通的普通股为19221384股，发行后立即流通的普通股为21802030股（若承销商全额行使选择权则为22189127股）[123] - 预计此次发行扣除承销折扣、佣金和估计发行费用约400万美元后，净收益约为376万美元[123] 风险因素 - 公司依赖超级代理、内部员工和第三方业务合作伙伴，服务不达标会影响业务[127] - 公司受区域和全球政治、监管、社会和经济条件影响，可能对业务产生不利影响[131] - 全球信贷市场波动可能限制公司获取资金能力，影响运营和财务状况[132] - 公司可能无法维持与现有第三方业务伙伴关系或发展新伙伴关系，影响业务[134] - 公司面临激烈竞争，可能导致市场份额和佣金率下降，影响财务状况[140] - 营销努力可能失败，且随着竞争加剧成本将增加[147] - 公司严重依赖互联网搜索引擎和移动应用商店引流，排名波动可能影响业务[148] - 在线平台的正常运行对业务至关重要，系统中断等可能影响业务[150] - 公司需遵守房地产经纪相关法律法规，违规可能受处罚[158] - 公司依赖第三方网络和移动基础设施，其故障可能影响业务[155] - 公司业务受物业市场交易量和价值影响，交易量下降会影响收入[164] - 公司面临数据隐私和安全风险，若安全措施受损或违反相关法规，可能面临监管行动、声誉损害和成本支出[167] - 隐私法规不断演变且各地不一致，遵守法规可能增加运营成本，违规可能导致警告、罚款、刑事处罚等[168] - 维护、保护和提升公司品牌对业务增长至关重要，可能需大量投资，品牌可能因不可控事件受损[169] - 公司可能无法充分保护知识产权，第三方可能使用相似商标，侵权诉讼可能成本高且结果不确定[173] - 公司可能因侵犯第三方知识产权面临索赔，辩护成本高且结果难测，可能导致重大责任和业务受限[178] - 公司使用开源软件，若违反许可条款可能面临索赔，需重新设计技术或支付赔偿，还可能存在安全风险[183] - 公司技术、软件和系统复杂可能存在未检测到的错误或漏洞，业务数据和算法的错误可能影响业务决策和客户体验[187] - 推出新服务创建和维护一站式房地产平台可能不成功，缺乏经验会影响竞争力，还会增加成本、面临协同和增长挑战[196] - 无法保证分包商和供应商维持合作关系和当前价格，供应中断会增加运营成本[198] - 若无法控制分包工作或供应成本、将额外成本转嫁给客户，利润率可能下降，装修项目可能亏损[199] 公司基本信息 - 公司成立于2022年7月19日，注册地为开曼群岛，主要行政办公室位于新加坡[53] - 公司是“新兴成长型公司”和“外国私人发行人”，符合美国联邦证券法规定的减少上市公司报告要求[4][11] - 公司财年于每年12月31日结束[27] - 公司报告货币为新加坡元，招股说明书为方便读者将部分外币金额换算成美元[28] 业务模式 - 公司通过Ohmyhome网站和移动应用程序为客户提供端到端房地产相关解决方案和服务[60] - 公司在线房产列表平台可让卖家免费挂牌、买家免费查看房源，还提供搜索功能和房产相关数据[69] - 公司为客户提供房地产估值工具、计算器等自助工具和快捷链接，帮助客户进行房产交易和决策[78] - 公司为客户提供的抵押贷款推荐服务可对接超7家新加坡主要银行，平台自动提供最低利率[81] - 公司合作的律师事务所会为其法律服务广告支付固定费用[86] - 公司平台为客户提供房产相关保险政策广告服务，并从保险合作伙伴获得年费[87][88] - 公司的装修和家居服务包括装修、空调、清洁等七类服务，客户按商定报价直接付费[89][92]

公司概况 - 公司为新兴成长型公司[4] - 公司根据开曼群岛法律注册成立，符合“外国私人发行人”条件[22] - 公司普通股在纳斯达克资本市场上市，代码“OMH”[10] 财务信息 - 财务信息按美国公认会计原则编制，报告货币为新加坡元[25][28] - 2020 - 2022年及2022 - 2023年上半年经纪服务收入有不同表现[42][43][44][128] - 2021 - 2023年部分时间经营活动现金流为负[136] 业务数据 - 截至2023年6月30日，平台促成超6300笔代理经纪和超8200笔自助在线房产交易，总价值超29亿美元[39] - 截至2023年6月30日，平台月活约20万，移动应用下载超72.6万次[40] - 2022年超级代理平均每月通过平台完成约62笔交易[67] 融资与交易 - 拟发售[*]股普通股，假定发行价为每股[*]美元[9] - 2023年3月23日完成首次公开募股，发行280万股，每股4美元，获1120万美元[48] - 子公司Ohmyhome (BVI)以471.2万新加坡元收购Simply Sakal Pte. Ltd. 100%股份[52] 市场与合作 - 2023年5月15日拟拓展菲律宾市场[48] - 2023年5月16日拟收购新加坡科技赋能物业管理公司[49] - 与超7家新加坡主要银行合作提供抵押贷款推荐服务[80][81] 技术与服务 - 开发的专有技术可自动化约80%传统房地产经纪人工作[101] - 2020年软推出、2021年正式推出平台上房屋装修服务[196] - 提供在线平台，用户可免费发布和查看房产信息[69] 风险因素 - 受地区和全球政治、监管、社会和经济条件影响[131] - 面临行业内不同参与者的竞争[140] - 业务依赖第三方网络和移动基础设施可靠性能[155]

公司概况 - 公司为新兴成长型且在开曼群岛注册的控股公司，通过新加坡和马来西亚子公司开展业务[4][11] - 公司普通股在纳斯达克资本市场上市，代码“OMH”[9][121] - 财务信息按美国公认会计原则编制，报告货币为新加坡元[24][27] 业绩总结 - 2020 - 2022年及2022、2023年上半年营收分别约为330万、440万、700万、340万、220万新加坡元，年增长率分别为31.2%、60.4%、 - 35.3%[41][42][43] - 2023年3月23日首次公开募股，发行280万股普通股，每股4美元，获毛收入1120万美元[46] - 2020 - 2022年及2022、2023年上半年经纪服务收入分别约为370万、310万、170万、130万新加坡元，占总收入的85.2%、43.7%、50.1%、62.1%[64] 用户数据 - 截至2023年3月31日，平台促成超5800笔代理经纪和超7300笔自助在线房产交易，总成交超27亿美元[38] - 截至2023年6月30日，平台月均约20万活跃用户，移动应用下载超72.6万次[39] - 截至2023年6月30日，网站周均超10万独立访客和超28万次访问量[39] - 截至2023年6月30日，平台每月超2万条住宅物业在售和出租活跃房源[39] 市场扩张和并购 - 2023年7月3日，以1986287.50美元购买菲律宾公司Ohmyhome Property Inc.债务，利率5.0%[48] - 全资子公司Ohmyhome (BVI)以471.2万新加坡元收购Simply Sakal 100%股权，现金171.2万，发新股支付300万[50] 新产品和新技术研发 - 开发专有技术和基础设施可自动化约80%传统房地产经纪人工作[99] 其他新策略 - 2020年软推出、2021年正式推出平台家装服务[194] 未来展望 - 未来成功和增长依赖关键管理人员，目前未购买关键人员保险[190] - 增长策略包括完善服务、增份额、拓市场，需大量资本资源且受多种因素制约[198]