净利润与每股收益变化 - 2021年3月和6月净利润为358.8万美元，2020年同期为376万美元[131] - 2021年3月和6月基本和摊薄每股收益分别为0.51美元和1.00美元，2020年同期分别为0.53美元和0.97美元[131] 资产回报率与股权回报率变化 - 2021年3月和6月平均资产回报率和平均股权回报率分别为0.76%和8.70%、0.75%和8.69%，2020年同期分别为0.85%和9.59%、0.79%和8.75%[131] 核心业务净收入变化 - 2021年3月和6月核心业务净收入分别为347.7万美元和682.4万美元，2020年同期分别为360.4万美元和665.5万美元[131] 利息和股息收入变化 - 2021年3月和6月利息和股息收入分别降至1440.6万美元和2900.1万美元，2020年同期分别为1604.4万美元和3220.5万美元[136] 贷款含手续费收入变化 - 2021年3月贷款含手续费收入为1309.9万美元，占比90.93%，2020年同期为1466.6万美元，占比91.41%，减少156.7万美元，降幅10.68%[137] - 2021年6月贷款含手续费收入为2644.4万美元，占比91.18%，2020年同期为2932.3万美元，占比91.05%，减少287.9万美元，降幅9.82%[137] 利息支出变化 - 2021年3月和6月利息支出分别减少148.3万美元和295.8万美元[138] - 2021年Q2总利息支出为231.1万美元，较2020年同期的379.4万美元减少148.3万美元，降幅39.09%；H1总利息支出为483.6万美元，较2020年同期的779.4万美元减少295.8万美元，降幅37.95%[139] 新冠疫情影响 - 公司因新冠疫情进行了长达180天的贷款利率调整和还款延期[125] - 新冠疫情对公司财务结果的影响仍在演变且不确定[126] 净息差与利率差变化 - 2021年Q2净息差为2.78%，H1为2.83%，较2020年同期的3.01%和3.09%有所下降，主要因贷款组合收益率分别下降47和39个基点，投资组合收益率分别下降50和62个基点[140] - 2021年Q2利率差为2.55%，H1为2.59%，较2020年同期的2.68%和2.75%有所下降[142][144] 平均业务余额与利率情况 - 2021年Q2平均总贷款余额为13.32779亿美元，平均利率3.96%；H1平均总贷款余额为13.35837亿美元，平均利率4.01%[142][144] - 2021年Q2平均总证券余额为1.84884亿美元，平均利率2.76%；H1平均总证券余额为1.8316亿美元，平均利率2.78%[142][144] - 2021年Q2平均生息存款余额为2.18868亿美元，平均利率0.09%；H1平均生息存款余额为2.07495亿美元，平均利率0.09%[142][144] - 2021年Q2平均总生息资产余额为17.62069亿美元，平均利率3.31%；H1平均总生息资产余额为17.39332亿美元，平均利率3.39%[142][144] - 2021年Q2平均总付息存款余额为10.77391亿美元，平均利率0.55%；H1平均总付息存款余额为10.70898亿美元，平均利率0.60%[142][144] - 2021年Q2平均总借款余额为1.48123亿美元，平均利率2.23%；H1平均总借款余额为1.47647亿美元，平均利率2.27%[142][144] 净利息收入变化 - 2021年Q2完全应税等效基础上的净利息收入为1221万美元，净息差2.78%；H1为2439.8万美元，净息差2.83%[142][144] - 2021年二季度和上半年净利息收入较2020年同期分别减少15.7万美元和25.4万美元[145] 贷款损失准备金与拨备情况 - 贷款损失准备金2021年二季度和上半年分别为35万美元和86.5万美元，2020年同期分别为64.5万美元和139.5万美元[151] - 贷款损失拨备从2020年12月31日的1380.3万美元增加至2021年6月30日的1443.8万美元，拨备率从1.03%升至1.08%[150] 不良贷款情况 - 不良贷款从2020年6月30日的1109.7万美元降至2021年6月30日的793.1万美元，不良贷款率从0.82%降至0.59%[152] 非利息收入变化 - 2021年二季度和上半年非利息收入较2020年同期分别增加28.8万美元和46.5万美元[154] 服务收费变化 - 2021年二季度服务收费较2020年同期增加6.7万美元，增幅21.47%[155] - 2021年上半年服务收费较2020年同期减少9.9万美元，降幅11.50%[156] 非利息支出变化 - 2021年二季度和上半年非利息支出较2020年同期分别增加63.7万美元和47.8万美元[157] 薪资、营销费用变化 - 2021年二季度薪资和员工福利较2020年同期增加44.2万美元，增幅8.45%[158] - 2021年二季度营销费用较2020年同期增加8.4万美元，增幅150.00%[158] 非利息总费用变化 - 截至2021年6月30日的六个月，非利息总费用为2019.9万美元，较2020年同期的1972.1万美元增加47.8万美元，增幅2.42%[159] 所得税与有效税率变化 - 2021年截至6月30日的三个月和六个月，所得税分别减少3.8万美元和增加7.2万美元；有效税率分别为18.45%和18.37%，2020年同期为18.44%和18.10%[160] 现金及现金等价物变化 - 现金及现金等价物从2020年12月31日的2.13358亿美元增至2021年6月30日的2.6712亿美元，增加5376.2万美元，其中联邦基金出售增加4000万美元是主要原因[161] 贷款销售与发放情况 - 截至2021年6月30日的六个月，贷款销售收益比贷款发放额多31.2万美元，减去已实现收益157.8万美元[162] 总贷款变化 - 自2020年12月31日以来，总贷款减少638万美元，主要因住宅和商业房地产抵押贷款、消费分期贷款及消费汽车贷款减少，部分被商业、金融和农业贷款增长抵消[163] 投资债务证券组合情况 - 截至2021年6月30日，投资债务证券组合公允价值较2020年12月31日增加952.2万美元，摊余成本增加1031.8万美元[166] 可供出售权益证券组合情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售权益证券组合摊余成本均为130万美元，公允价值同期减少1.9万美元[170] 总存款变化 - 截至2021年6月30日，总存款较2020年12月31日增加6925.3万美元，增幅4.63%[172][173] 总借款变化 - 截至2021年6月30日，总借款较2020年12月31日减少1014.8万美元，降幅6.39%，为14857.1万美元[174] 回购协议情况 - 截至2021年6月30日，用于回购协议质押的投资债务证券公允价值为1138.7万美元，回购协议金额为752万美元[177] 资本充足率要求与实际情况 - 公司需满足最低资本要求，普通股一级资本充足率至少4.5%，一级资本充足率至少6.0%，总资本充足率至少8.0%；若要被列为“资本状况良好”，对应比率需分别达到6.5%、8.0%、10.0%[180] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司普通股一级资本（风险加权资产）实际金额分别为151,233千美元和147,887千美元，比率分别为10.815%和11.267%[182] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司总资本（风险加权资产）实际金额分别为159,864千美元和159,490千美元，比率分别为11.432%和12.151%[182] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司一级资本（风险加权资产）实际金额分别为151,233千美元和147,887千美元，比率分别为10.815%和11.267%[182] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司一级资本（平均资产）实际金额分别为151,233千美元和147,887千美元，比率分别为8.201%和8.436%[182] 借款能力与额度情况 - 公司在FHLB的当前总最大借款能力为5.70821亿美元，与代理银行还有5700万美元的额外信贷额度，截至2021年6月30日，FHLB借款总额为1.33亿美元[189] 流动性指标监控情况 - 公司监控的流动性指标包括净贷款与总资产比率（最高85%）、净贷款与总存款比率（最高100%）、90天累计到期缺口率（最高±20%）、1年累计到期缺口率（最高±25%），截至2021年6月30日均在规定范围内[187] 资产负债期限调整情况 - 公司目前保持资产敏感的缺口头寸，通过增加优质中短期贷款和出售长期市政债券缩短了盈利资产组合的期限，同时延长负债组合期限[191] 市场风险价值情况 - 市场风险价值计算结果显示，截至最近分析，因公司战略方向，结果在既定指引范围内[192] 利率冲击预测情况 - 假设静态资产负债表，在12个月利率冲击预测中，利率上升400个基点时，净利息收入将从静态的50,946千美元增至68,866千美元，变化率为35.17%[195] 薪资保护计划参与情况 - 公司参与薪资保护计划，银行保留的贷款总额为2160万美元，处理了超400份贷款申请[198] 利率与通胀对业绩影响情况 - 金融机构的资产和负债结构主要是货币性质，利率对公司业绩的影响比通胀更显著[197] 市场风险与管理情况 - 公司的市场风险主要包括利率风险敞口和流动性风险，利率和流动性风险管理在公司和银行层面开展[199] - 公司管理层通过独立第三方提供的选定利率风险指标监控利率敏感性[199] - 与2020年12月31日结束期间的10 - K年度报告相比，公司的缺口分析或模拟分析无重大变化[199] - 管理层认为公司在市场利率前景变化时能及时做出反应[199]

财务数据关键指标变化 - 2021年3月31日止三个月净收入为344.1万美元，2020年同期为307.3万美元[116] - 2021年3月31日止三个月基本和摊薄每股收益为0.49美元，2020年同期分别为0.44美元和0.43美元[116] - 2021年3月31日止三个月平均资产回报率和平均股权回报率分别为0.75%和8.59%，2020年同期分别为0.74%和7.83%[116] - 2021年3月31日止三个月核心业务净收入为334.7万美元，2020年同期为305.1万美元[116] - 2021年3月31日止三个月利息和股息收入降至1459.5万美元，2020年同期为1616.1万美元[122] - 2021年3月31日止三个月利息支出较2020年同期减少147.5万美元[124] - 2021年3月31日止三个月净息差为2.88%，2020年同期为3.19%[126] - 2021年3月31日止三个月，总生息资产平均余额为17.1634亿美元，利息收入1471.3万美元，平均利率3.48%；2020年同期平均余额为15.50094亿美元，利息收入1628.5万美元，平均利率4.23%[128] - 2021年3月31日止三个月，净利息收入（完全应税等效）为1218.8万美元，利润率2.88%；2020年同期为1228.5万美元，利润率3.19%[128] - 2021年与2020年相比，净利息收入变化量为 - 9.7万美元，其中因规模变化增加45.1万美元，因利率变化减少54.8万美元[129] - 2021年3月31日止三个月贷款损失拨备为51.5万美元，2020年同期为75万美元[135] - 2021年3月31日止三个月，总非利息收入为261.4万美元，较2020年同期减少17.7万美元；剔除净证券收益后，非利息收入增加8.5万美元[138] - 2021年3月31日止三个月，总非利息支出较2020年同期减少15.9万美元[141] - 2021年第一季度非利息总费用为995.1万美元，较2020年同期的1011万美元减少15.9万美元，降幅1.57%[142] - 2021年第一季度所得税拨备较2020年同期增加11万美元，有效税率从17.68%升至18.28%[143] - 现金及现金等价物从2020年12月31日的2.13358亿美元增至2021年3月31日的2.77688亿美元，增加6433万美元[144] - 2021年第一季度贷款销售收益比贷款发放额多267.1万美元，减去已实现收益90.8万美元[145] - 总存款从2020年12月31日的1.494443亿美元增至2021年3月31日的1.564364亿美元，增加6992.1万美元，增幅4.68%[153][154] - 总借款从2020年12月31日的1587.19万美元降至2021年3月31日的1477.44万美元，减少1097.5万美元，降幅6.91%[155] - 公司2021年3月31日和2020年12月31日普通股一级资本（风险加权资产）实际金额分别为149,476千美元和147,887千美元，比率分别为11.447%和11.267%[163] - 公司总资本（风险加权资产）2021年3月31日和2020年12月31日实际金额分别为158,038千美元和159,490千美元，比率分别为12.102%和12.151%[163] - 公司一级资本（风险加权资产）2021年3月31日和2020年12月31日实际金额均为149,476千美元和147,887千美元，比率分别为11.447%和11.267%[163] - 公司一级资本（平均资产）2021年3月31日和2020年12月31日实际金额分别为149,476千美元和147,887千美元，比率分别为8.224%和8.436%[163] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年3月31日止三个月贷款组合收入中贷款含费用金额为1334.5万美元，占比91.44%，2020年同期金额为1465.7万美元，占比90.69%，金额变化为 - 131.2万美元，变化率 - 8.95%[123] - 2021年3月31日止三个月存款利息支出为168.4万美元，占比66.69%，2020年同期为303.5万美元，占比75.88%，金额变化为 - 135.1万美元，变化率 - 44.51%[125] - 2021年3月31日止三个月，服务收费为38.3万美元，占比14.65%，较2020年同期减少16.6万美元，降幅30.24%[139] - 2021年3月31日止三个月，贷款出售收益为90.8万美元，占比34.74%，较2020年同期增加46.4万美元，增幅104.50%[139] 资产相关数据变化 - 贷款损失准备金从2020年12月31日的1380.3万美元增加至2021年3月31日的1420.2万美元，贷款损失准备金与总贷款的比率分别为1.03%和1.06%[134] - 不良贷款从2020年3月31日的1130万美元降至2021年3月31日的927.2万美元，不良贷款与总贷款的比率分别为0.84%和0.69%[136] - 自2020年12月31日起，总贷款减少842.8万美元，主要因住宅和商业房地产抵押贷款及消费汽车贷款减少[146] - 投资债务证券组合公允价值自2020年12月31日起增加463.4万美元，摊余成本增加668.3万美元[148] - 可供出售权益证券组合摊余成本在2021年3月31日和2020年12月31日保持在130万美元，公允价值同期减少2.3万美元[151] 公司业务与政策相关 - 公司因新冠疫情进行了长达180天的贷款利率调整和还款延期[110] - 公司持续审查资本充足性，以维持足够资本支持资产和预期增长，保持资本市场准入和高质量信用评级[159] - 公司在联邦住房贷款银行（FHLB）的当前总最大借款能力为5.71174亿美元，与代理银行还有5700万美元的额外信贷额度，截至2021年3月31日FHLB借款总额为1.33亿美元[170] - 公司监控的流动性指标包括净贷款与总资产比率最高85%、净贷款与总存款比率最高100%、90天累计到期缺口率最高±20%、1年累计到期缺口率最高±25%，2021年3月31日这些指标均在规定范围内[168] - 公司目前保持资产敏感的缺口头寸，通过增加优质中短期贷款和出售长期市政债券缩短了盈利资产组合的期限[172] - 市场风险价值计算结果显示公司在既定指导方针内，公司更注重利率敏感性管理[173] - 假设2021年3月31日资产负债表静态，在12个月内利率平行变动 - 200、 - 100、 + 100、 + 200、 + 300、 + 400个基点时，净利息收入分别为44,892千美元、47,706千美元、54,615千美元、58,324千美元、61,773千美元、65,193千美元[176] - 与静态利率相比，利率平行变动 - 200、 - 100、 + 100、 + 200、 + 300、 + 400个基点时，净利息收入变化百分比分别为 - 11.79%、 - 6.26%、7.31%、14.60%、21.38%、28.10%[176] - 公司参与薪资保护计划，银行保留的贷款总额为2920万美元，处理了超400份贷款申请[179] - 公司市场风险主要包括利率风险敞口和流动性风险，利率和流动性风险管理在公司和银行层面开展[180] - 公司管理层通过独立第三方提供的选定利率风险指标监控利率敏感性[180] - 与2020年12月31日结束的年度报告相比，公司的缺口分析或模拟分析无重大变化[180] - 管理层认为公司能在市场利率前景变化时及时做出反应[180] - 金融机构的资产和负债结构主要是货币性质，利率对公司业绩的影响比通胀更显著[178] - 利率并不总是与其他商品和服务价格同向或同幅度变动，反映的是财政政策举措或未通过价格指数衡量的经济因素[178]

净利息收入相关指标变化 - 2020、2019、2018年净利息收入的免税资产收益率应税等价调整额分别为47.6万美元、48.9万美元、70万美元[110] - 2020年净利息收入降至4822.3万美元，较2019年减少259.2万美元，生息资产收益率从4.33%降至3.80%[111] - 2019年净利息收入增至5081.5万美元，较2018年增加300.5万美元，生息资产收益率从4.06%升至4.33%[113] - 2020年净利息收入（完全应税等价）为4869.9万美元，净息差为2.94%；2019年为5130.4万美元，净息差为3.31%；2018年为4851万美元，净息差为3.31%[116] - 2020年与2019年相比，总生息资产利息收入减少414.9万美元，总付息负债利息支出减少154.4万美元，净利息收入减少260.5万美元[121] - 2019年与2018年相比，总生息资产利息收入增加781.7万美元，总付息负债利息支出增加502.3万美元，净利息收入增加279.4万美元[121] - 2020 - 2022年净利息收入分别为48223千美元、50815千美元、47810千美元[199] 利息支出相关指标变化 - 2020年利息支出降至1441.5万美元，较2019年减少154.4万美元，付息存款平均利率下降14个基点[112] - 2019年利息支出增至1595.9万美元，较2018年增加502.3万美元，付息负债平均利率上升35个基点至1.34%[114] - 2020 - 2022年总利息支出分别为14415千美元、15959千美元、10936千美元[199] 生息资产与付息负债平均余额及收益率、成本率变化 - 2020年总生息资产平均余额为16.61568亿美元，收益率为3.80%；2019年为15.58039亿美元，收益率为4.33%；2018年为14.65643亿美元，收益率为4.06%[116] - 2020年总付息负债平均余额为12.07569亿美元，成本率为1.19%；2019年为11.77338亿美元，成本率为1.34%；2018年为11.03769亿美元，成本率为0.99%[116] 贷款损失准备金及相关指标变化 - 贷款损失准备金从2019年12月31日的1189.4万美元增至2020年12月31日的1380.3万美元，占总贷款的比例从0.88%升至1.03%[126] - 2020年贷款损失拨备总计262.5万美元，低于2019年的273.5万美元；2020年净冲销额为71.6万美元，占平均贷款的0.05%，低于2019年的467.8万美元（占比0.34%）[127] - 2019年贷款损失准备金从2018年12月31日的1383.7万美元降至1189.4万美元，占总贷款的比例从1.00%降至0.88%[128] - 2019年贷款损失拨备总计273.5万美元，高于2018年的173.5万美元；2019年净冲销额为467.8万美元，占平均贷款的0.34%，高于2018年的75.6万美元（占比0.06%）[129] - 贷款损失准备金从2019年末的11894000美元增至2020年末的13803000美元，占总贷款比例分别为0.88%和1.03%[156] - 2020年净贷款冲销额为716000美元，占平均贷款的0.05%，贷款损失拨备为2625000美元[156] - 2019年贷款损失准备金从2018年末的13837000美元降至11894000美元，占总贷款比例分别为1.00%和0.88%[158] - 2019年净贷款冲销额为4678000美元，占平均贷款的0.34%，贷款损失拨备为2735000美元[158] - 2020年贷款损失准备为13803千美元，2019年为11894千美元[197] 非利息收入相关指标变化 - 2020年总非利息收入较2019年增加171.6万美元，排除净证券收益后，非利息收入同比增加85.6万美元[130] - 2019年总非利息收入较2018年增加99.1万美元，排除净证券收益后，非利息收入同比增加2.9万美元；2019年借记卡收入降至137.8万美元，较2018年减少15.6万美元（降幅10.17%）[132] - 2020 - 2022年总非利息收入分别为12168千美元、10452千美元、9461千美元[199] 非利息费用相关指标变化 - 2020年总非利息费用较2019年减少64万美元[134] - 2019年总非利息费用较2018年增加170.1万美元[136] - 2020 - 2022年总非利息支出分别为39068千美元、39708千美元、38007千美元[199] 有效所得税税率变化 - 2020年有效所得税税率为18.58%，高于2019年的16.67%[138] - 2019年有效所得税税率为16.67%，高于2018年的16.08%[139] 投资组合相关指标变化 - 2020年投资组合公允价值较2019年12月31日增加1365.8万美元，2019年较2018年12月31日增加1383.4万美元[141][142] - 2020年末约83%的债务证券投资组合按摊余成本计算被标准普尔或穆迪评为A或更高评级，2019年末该比例约为79%[141][142] - 2020年末投资证券账面价值总计1.63589亿美元，2019年末为1.49931亿美元，2018年末为1.36097亿美元[143] - 2020年末投资组合总价值1.57644亿美元，总收益率为2.48%[143] - 2020年末债务证券投资组合中，A - 至AAA评级的摊余成本为1.29736亿美元，公允价值为1.35272亿美元[144] - 2020年投资证券中，债务证券摊余成本为15629.4万美元，公允价值为16226.1万美元；权益证券摊余成本为130万美元，公允价值为128.8万美元；交易性权益证券摊余成本为5万美元，公允价值为4万美元[278] - 2019年投资证券中，债务证券摊余成本为14551.2万美元，公允价值为14861.9万美元；权益证券摊余成本为130万美元，公允价值为126.1万美元；交易性权益证券摊余成本为5万美元，公允价值为5.1万美元[278] - 2020年处于未实现损失状态不足12个月和超过12个月的债务证券（可供出售）公允价值分别为1827.5万美元、532.9万美元，未实现损失分别为 - 12.5万美元、 - 14.1万美元[281] - 2019年处于未实现损失状态不足12个月和超过12个月的债务证券（可供出售）公允价值分别为1659.7万美元、2133.1万美元，未实现损失分别为 - 25.6万美元、 - 39.3万美元[281] - 2020年按合同到期日划分，一年及以内到期的债务证券摊余成本为1351.8万美元，公允价值为1349万美元；1 - 5年到期的摊余成本为7018.7万美元，公允价值为7167.4万美元；5 - 10年到期的摊余成本为6089.6万美元，公允价值为6510.2万美元；10年以上到期的摊余成本为1169.3万美元，公允价值为1199.5万美元[284] - 公司认为2020和2019年投资证券的价值下降是暂时的，不打算出售且认为在成本基础恢复前无需出售[282] - 2020 - 2018年证券销售总收益分别为2.0767亿美元、2.3799亿美元和1.9296亿美元[286] - 2020年和2019年末，分别有账面价值约1.11247亿美元和0.74163亿美元的投资证券被质押[287] - 2020年和2019年末，公司持有的按公允价值计量的权益证券分别为128.8万美元和126.1万美元[288] - 2020 - 2018年交易账户证券净损益分别为亏损1.1万美元、盈利1.9万美元和盈利0.3万美元[289] 贷款业务相关指标变化 - 2020年末总贷款为13.44327亿美元，较2019年末减少1121.7万美元，2019年末较2018年末减少2921.3万美元[145][146] - 2020年末商业房地产抵押贷款较2019年增加992.7万美元，占总贷款组合约28%；2019年末较2018年减少843.4万美元，占比约27%[145][146] - 2020年末住宅房地产贷款金额为5.89721亿美元，占比43.87%；2019年末为6.23256亿美元，占比45.98%[147] - 2020年末间接汽车贷款金额为1.56403亿美元，占比11.64%；2019年末为1.50517亿美元，占比11.10%[147] - 2020年末商业、金融和农业贷款金额为1.64743亿美元，占比12.25%；2019年末为1.56213亿美元，占比11.52%[147] - 2020年末国内贷款总额为1344327000美元，其中浮动利率贷款1045664000美元，固定利率贷款297640000美元[149] - 2020 - 2018年，贷款修改协议（TDRs）总额分别为12359000美元、13282000美元、9599000美元[152] - 2020年末贷款总额为1.343304亿美元，净贷款为1.330524亿美元；2019年末贷款总额为1.354357亿美元，净贷款为1.34365亿美元[293][294] - 2020 - 2018年非应计贷款按原贷款协议条款和利率计算的利息收入分别为11.1万美元、67.9万美元和83万美元[294] - 2020 - 2018年非应计贷款按现金基础确认的利息收入分别为2.8万美元、5.4万美元和54.5万美元[294] - 截至2020年12月31日，受损贷款记录投资为1.6683亿美元，未偿还本金余额为1.947亿美元，相关拨备为103.5万美元[298] - 2020年、2019年和2018年12月31日，受损贷款平均记录投资分别为1.5446亿、1.9477亿和1.5534亿美元[299][300] - 2020年12月31日，公司承诺为受损贷款追加资金500万美元[300] - 2020年和2019年完成的问题债务重组贷款修改，涉及合同数量均为5个，2020年修改前和修改后记录投资均为229.1万美元，2019年为622.9万美元[302] - 2020年五项新问题债务重组中，四笔总计123.1万美元贷款获付款宽限，一笔106万美元贷款获利率宽限；2019年四笔总计406.2万美元贷款获利率宽限，一笔216.7万美元贷款获付款宽限[303] - 2020年12月31日前十二个月内进行的问题债务重组贷款修改无违约情况，2019年有3笔违约，记录投资总计230万美元[304] - 截至2020年12月31日，贷款信用质量类别中“通过”评级总额为13.18442亿美元，“特别关注”为87.09万美元，“次级”为161.53万美元[307] - 2019年12月31日，受损贷款记录投资为1.7247亿美元，未偿还本金余额为2.0116亿美元，相关拨备为139.3万美元[299] - 2019年和2018年12月31日，受损贷款按权责发生制确认的利息收入分别为26.3万和44万美元，按现金制确认的分别为3.5万和45.5万美元[299][300] - 商业、金融和农业贷款“通过”类别金额为149,349千美元[308] - 房地产抵押贷款“通过”类别金额为618,350千美元[308] - 商业贷款“通过”类别金额为348,864千美元[308] - 建筑贷款“通过”类别金额为37,931千美元[308] - 消费汽车贷款“通过”类别金额为150,517千美元[308] - 其他消费分期贷款“通过”类别金额为23,039千美元[308] - 所有贷款“通过”类别总金额为1,328,050千美元[308] - 所有贷款“特别提及”类别总金额为10,690千美元[308] - 所有贷款“次级”类别总金额为15,617千美元[308] - 所有贷款总金额为1,354,357千美元[308] 存款相关指标变化 - 2020年较2019年，总平均存款增加118440000美元，增幅9.05%[162] - 20