文章核心观点 - 第一银行集团本季度财报超预期，股价年初至今涨幅落后于标普500，未来表现取决于管理层财报电话会议评论及盈利预期变化，当前Zacks排名为3（持有），预计近期表现与市场一致；同一行业的联合银行股份公司尚未公布2024年第二季度财报，盈利和营收预计同比下降 [1][3][6] 第一银行集团财报情况 - 本季度每股收益0.70美元，超出Zacks共识预期0.59美元，去年同期为0.71美元，本季度财报盈利惊喜为18.64%，上一季度预期每股收益0.64美元，实际为0.61美元，盈利惊喜为 -4.69% [1][11] - 过去四个季度中，公司三次超出共识每股收益预期；截至2024年6月的季度营收9572万美元，超出Zacks共识预期1.83%，去年同期营收为1.0122亿美元，过去四个季度中仅一次超出共识营收预期 [2] 第一银行集团股价表现及未来展望 - 年初至今，第一银行集团股价上涨约7.2%，而标普500指数上涨16.5% [3] - 股票近期价格走势和未来盈利预期的可持续性主要取决于管理层在财报电话会议上的评论 [3] - 投资者可通过关注盈利预期修正趋势来判断股票走势，也可借助Zacks排名工具；目前第一银行集团盈利预期修正趋势喜忧参半，Zacks排名为3（持有），预计近期表现与市场一致 [5][6] - 下一季度共识每股收益预期为0.66美元，营收9500万美元，本财年共识每股收益预期为2.39美元，营收3.78亿美元，未来盈利预期变化值得关注 [7] 行业情况及联合银行股份公司预期 - Zacks行业排名中，东南银行行业目前处于250多个Zacks行业的后38%，排名前50%的行业表现优于后50%的行业两倍多 [8] - 联合银行股份公司尚未公布2024年第二季度财报，预计每股收益0.65美元，同比下降4.4%，过去30天共识每股收益预期下调0.8%；预计营收2.5496亿美元，同比下降3.3% [8][9][10]

文章核心观点 Origin Bancorp, Inc.公布2024年第二季度财报，多项业务指标有增长，但受东德克萨斯市场某银行员工问题活动影响，信贷质量指标有所恶化 [36][38][39] 财务业绩 盈利情况 - 2024年第二季度净收入2100万美元，摊薄后每股收益0.67美元，去年同期净收入2260万美元，摊薄后每股收益0.73美元 [36] - 税前、拨备前（PTPP）收益为3200万美元，上一季度为3190万美元 [36] 利息收入与支出 - 2024年第二季度净利息收入7390万美元，较上一季度增加56.7万美元，增幅0.8% [2] - 利息和股息收入增加310万美元，主要因平均贷款余额增加，利息支出增加250万美元，部分抵消了收入增长 [2] 非利息收入与支出 - 2024年第二季度非利息收入2250万美元，较上一季度增加520万美元，增幅30.2%，主要因股权公允价值变动和其他收入增加 [1][40] - 2024年第二季度非利息支出6440万美元，较上一季度增加570万美元，增幅9.7%，主要因工资、员工福利和其他非利息费用增加 [7] 资产质量 贷款情况 - 2024年6月30日，投资贷款（LHFI）总额79.6亿美元，较3月31日增加5910万美元，增幅0.7%，主要因抵押贷款仓库信贷额度（MW LOC）和商业房地产贷款增长 [1][43] - 逾期LHFI从3月31日的3283.5万美元增至6月30日的6627.6万美元，增幅101.8% [4] 信贷损失与拨备 - 2024年第二季度信贷损失拨备520万美元，上一季度为300万美元 [5] - 贷款信贷损失拨备540万美元，上一季度为410万美元，主要因受影响关系的拨备和前东德克萨斯银行员工相关活动的拨备增加 [5] 不良资产 - 非执行LHFI从3月31日的4043.9万美元增至6月30日的7581.2万美元，增幅87.5% [4] - 分类贷款从3月31日的8421.7万美元增至6月30日的1.183亿美元，增幅40.4% [4] 财务状况 存款与借款 - 2024年6月30日，存款总额85.1亿美元，较3月31日增加540万美元，增幅0.1%，主要因经纪存款和储蓄存款增加 [1][9] - 2024年6月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款4070万美元，较上一季度增加2760万美元，增幅209.6% [10] 股东权益 - 2024年6月30日，股东权益11亿美元，较3月31日增加1700万美元，增幅1.6%，主要因净收入增加，部分被股息分配抵消 [1][45] 其他信息 利率环境 - 美联储自2023年7月26日将联邦基金目标利率区间上调至5.25% - 5.50%后，2024年6月连续第七次维持该利率不变 [64] 问题活动影响 - 东德克萨斯市场一名银行员工的问题活动导致部分贷款关系受影响，部分贷款被列为非应计贷款，造成120万美元应计利息转回，影响净利息收益率 [3][38] 会议安排 - 公司将于2024年7月25日上午8点（中部时间）召开电话会议，讨论第二季度财报 [72]

文章核心观点 公司董事会宣布普通股季度现金股息，介绍股息支付相关信息及公司基本情况 [3][5] 公司动态 - 2024年7月24日公司董事会宣布普通股季度现金股息为每股0.15美元 [3] - 现金股息将于2024年8月30日支付给截至2024年8月15日收市时登记在册的股东 [3] 公司概况 - 公司是金融控股公司，总部位于路易斯安那州拉斯顿 [5] - 旗下全资银行子公司Origin Bank于1912年在路易斯安那州乔德兰成立 [5] - 公司提供广泛金融服务，目前在多地有超60个网点，计划2024年在南阿拉巴马州和佛罗里达州狭长地带开设网点 [5]

文章核心观点 2024年第二季度Eagle Bancorp因商誉减值出现净亏损 但运营表现较上季度显著改善 贷款业务有增长 资产质量部分指标有变化 公司持续推进战略计划并注重资本建设 [7] 分组1：财务业绩 损益表 - 2024年第二季度净利息收入7140万美元 较上季度7470万美元减少 主要因其他银行存款平均余额减少 部分被平均生息负债减少和利率上升抵消 [1] - 2024年第二季度信贷损失拨备900万美元 较上季度3520万美元减少 因CECL模型定性部分更新及第一季度大额冲销未在二季度重复 [1] - 2024年第二季度非利息收入530万美元 较上季度360万美元增加 主要因出售一小部分FHA多户住宅业务的抵押贷款服务权组合 [1] - 2024年第二季度非利息支出1.465亿美元 较上季度4000万美元增加 主要因2024年第二季度商誉减值1.042亿美元 排除该减值后运营非利息支出为4230万美元 [1] 贷款与资金 - 截至2024年6月30日 贷款总额80亿美元 较上季度末增长0.2% 主要因商业和住宅在建项目资金增加 部分被商业贷款减少抵消 [2] - 截至2024年6月30日 非自用办公物业担保的创收型商业房地产贷款占总贷款组合本金的11.3% 高于上季度末的11.2% [3] - 截至2024年6月30日 存款总额83亿美元 较上季度末下降2.8% 主要因第三方支付处理器存款下降及部分公共和经纪资金减少 [3] - 截至2024年6月30日 借款总额17亿美元 较上季度末下降0.6% [3] 资产质量 - 截至2024年6月30日 信贷损失拨备占总贷款的1.33% 高于上季度末的1.25% 优质办公物业覆盖率为4.05% 高于上季度末的3.67% [4] - 本季度净冲销额为230万美元 低于2024年第一季度的2140万美元 [4] - 截至2024年6月30日 不良资产占资产的0.88% 高于上季度末的0.79% 其他房地产拥有的四处物业总账面价值为77.3万美元 [5] - 截至2024年6月30日 逾期30 - 89天的贷款为840万美元 低于上季度的3110万美元 [5] 资本 - 截至2024年6月30日 股东权益总额12亿美元 较上季度末下降7.1% 减少9000万美元 主要因商誉减值1.042亿美元 [9] - 每股账面价值为38.75美元 较上季度末下降2.97美元 有形每股账面价值为38.74美元 较上季度末上升0.48美元 [9] 分组2：第二季度亮点 - 季度末 持有待投资贷款的ACL占比为1.33% 高于上季度末的1.25% 优质办公物业覆盖率为4.05% 高于上季度末的3.67% [8] - 截至2024年6月30日 不良资产增加670万美元 占总资产的0.88% 高于3月31日的0.79% 主要因建筑和创收型商业房地产贷款增加 [8] - 第二季度净冲销率为0.11% 低于2024年第一季度的1.07% 冲销减少因第一季度的冲销未在二季度重复 [8] - 2024年第二季度净息差略降至2.40% 上季度为2.43% 生息资产利率稳定 生息负债成本上升8个基点 因第一季度末用联邦住房贷款银行借款 refinance到期的银行定期融资计划借款 [8] - 公司宣布每股0.45美元的季度股息 [8] - 季度末 普通股权益比率、有形普通股权益比率和一级普通股资本（风险加权资产）比率分别为10.35%、10.35%和13.92% [8] - 季度末贷款总额80亿美元 较上季度末增加1900万美元 增幅0.2% [8] - 季度末存款总额83亿美元 较上季度末减少2.341亿美元 降幅2.8% 主要因第三方支付处理器存款下降及公共和经纪资金减少 与2023年6月30日相比 期末存款增加5.49亿美元 [8] - 季度末 估计的总保险存款为60亿美元 占存款的72.5% [8] - 季度末 资产负债表上的总流动性和可用额度为40亿美元 因向美联储贴现窗口质押额外抵押品 额度较上季度增加 [8] 分组3：管理层观点 - 公司总裁兼首席执行官Susan G. Riel表示 公司运营结果较第一季度显著改善 因贷款组合冲销正常化 公司继续执行战略计划 如增设海外银行服务部门和数字银行渠道成功推动存款多元化和减少批发资金来源使用 [7] - 公司首席财务官Eric R. Newell称 公司因商誉减值在GAAP基础上出现净亏损 但运营表现较上季度显著改善 运营净收入增加2070万美元至2040万美元 继续建立信贷损失准备金 对持有待投资贷款的覆盖率增至1.33% 一级普通股资本增至13.9% 有形普通股权益比率超过10% 公司专注于战略目标实施 [7]

文章核心观点 2024年7月24日，Horizon Bancorp, Inc.公布2024年第二季度及上半年未经审计财务业绩 公司在该季度表现良好 得益于资产结构战略调整和费用管理 收入和税前预拨备收入实现增长 净息差扩大 信贷质量保持稳定 公司对2024年财务表现充满信心并致力于持续提升业绩 [1][4] 各部分总结 财务业绩亮点 - 净利息收入连续三个季度增长 二季度达4530万美元 净息差扩大至2.64% [46] - 二季度非利息收入1050万美元 主要因交换费增加和抵押贷款出售收益提高 [7] - 二季度净利润1410万美元 摊薄后每股收益0.32美元 上半年净利润2810万美元 摊薄后每股收益0.64美元 [45][50] - 二季度末存款总额56亿美元 较上季度末增长0.9% 非计息存款余额相对稳定 [3] - 二季度末贷款总额48亿美元 较上季度末增长4.4% 主要由商业贷款有机增长带动 [8] - 二季度末信贷损失拨备率为1.08% 较上季度末的1.09%和2023年6月30日的1.17%有所下降 [10] 资产负债表 - 二季度末总资产79.1亿美元 较上季度末增长0.7% 主要因贷款增长 部分被联邦基金出售减少抵消 [55] - 二季度末总负债71.86亿美元 其他有息负债相对稳定 [20] - 二季度末股东权益总额7.27亿美元 普通股每股账面价值16.62美元 较上季度增加0.13美元 [14] 信贷质量 - 二季度末非应计贷款较上季度末减少80万美元至1830万美元 占贷款总额的0.38% [51][58] - 二季度末不良资产总额2050万美元 较上季度末增加20万美元 占总资产比例与上季度持平 [58] - 二季度净冲销额60万美元 年化净冲销率为平均贷款余额的0.05% 处于较低水平 [71][77] 资本状况 - 二季度末有形普通股权益总额5.595亿美元 有形普通股权益与有形资产比率为7.22% 有形普通股每股账面价值12.80美元 较上季度增加0.15美元 [57] - 公司资本充足率指标符合监管要求 继续超过“资本状况良好”的监管代理比率及资本保护缓冲要求 [76] 其他信息 - 公司将在2024年7月25日上午7:30 CT举行财报电话会议 并提供电话回放至8月2日 [33][59] - 新闻稿包含非GAAP财务指标 公司认为这些指标有助于投资者更好理解业务和财务结果 [79]

文章核心观点 公司公布2024年第二季度财报，净收入和运营收益同比有变化，资产、贷款、存款等方面有增长，同时面临净利息收入下降、非执行资产增加等情况，但对下半年经济前景保持乐观 [23][24][2] 公司概况 - 公司是一家资产达116亿美元的银行控股公司，总部位于马萨诸塞州波士顿，旗下有三家银行，为新英格兰中部和纽约州下哈德逊河谷的客户提供商业和零售银行、现金管理和投资服务 [11] 财务业绩 盈利情况 - 2024年第二季度净收入1640万美元，每股收益0.18美元；运营税后收益1700万美元，每股运营收益0.19美元 [23] - 与2024年第一季度相比，净收入从1470万美元增至1640万美元，运营税后收益从1470万美元增至1700万美元 [23] - 与2023年第二季度相比，净收入从2190万美元降至1640万美元，运营税后收益从2320万美元降至1700万美元 [23] 资产负债表 - 截至2024年6月30日，总资产116亿美元，较3月31日增加9260万美元，较2023年6月30日增加4.292亿美元 [24] - 总投资证券降至8.564亿美元，较3月31日减少940万美元，较2023年6月30日减少5380万美元 [4] - 现金及现金等价物增至3.431亿美元，较3月31日增加4120万美元，较2023年6月30日增加1.187亿美元 [4] - 总借款资金增至14亿美元，较3月31日增加6760万美元，较2023年6月30日增加2.032亿美元 [5] 贷款与存款 - 截至2024年6月30日，总贷款和租赁为97亿美元，较3月31日增加6610万美元，较2023年6月30日增加3.803亿美元 [24] - 总存款增至87亿美元，较3月31日增加1840万美元，较2023年6月30日增加2.2亿美元 [25] 净利息收入与利润率 - 2024年第二季度净利息收入降至8000万美元，较上一季度减少160万美元 [27] - 净利息利润率降至3.00%，较上一季度下降6个基点 [27] 非利息收入与支出 - 2024年第二季度非利息收入增至640万美元，较上一季度增加10万美元 [28] - 2024年第二季度非利息支出降至5920万美元，较上一季度减少180万美元 [32] 信贷损失准备 - 2024年第二季度信贷损失准备为560万美元，较上一季度减少180万美元 [29] 资产质量 - 截至2024年6月30日，贷款和租赁损失准备金占比为1.25%，较3月31日的1.24%略有上升 [30] - 非执行贷款和租赁占比升至0.62%，较3月31日的0.42%有所增加 [31] - 非执行资产占比升至0.54%，较3月31日的0.37%有所增加 [31] 回报率 - 2024年第二季度年化平均资产回报率升至0.57%，较第一季度的0.51%有所提高 [34] - 2024年第二季度年化平均股东权益回报率升至5.49%，较第一季度的4.88%有所提高 [8] - 2024年第二季度年化平均有形股东权益回报率升至7.04%，较第一季度的6.26%有所提高 [8] 股息与会议 - 公司董事会批准2024年第二季度每股0.135美元的股息，将于8月30日支付给8月16日登记在册的股东 [9] - 公司将于2024年7月25日下午1:30举行电话会议和网络直播，讨论季度业绩、业务亮点和前景 [10] 行业情况 - 银行业第一季度面临的利差压力在第二季度持续，但强度较上一季度略有下降 [2]

文章核心观点 - 公司2024年第二季度业绩表现强劲，净息差扩大、流动性改善、各资本水平提升，资金状况增强，资产收益率提高，信贷质量保持良好，无重大写字楼或酒店商业房地产风险敞口 [1] 净利息收入和净息差 - 2024年第二季度净利息收入8110万美元，环比增长2.3%，同比下降6.8%；税等效净息差（NIM）为2.87%，环比增加7个基点，同比下降21个基点 [4][5] - 净利息收入环比增加因生息资产收益率上升，部分被资金成本增加抵消；同比下降因资金成本增加，部分被生息资产增加抵消 [5] - 2024年第二季度贷款总收益率升至5.50%，环比增加5个基点，同比增加24个基点；资金总成本为1.81%，环比上升2个基点 [4] 2024年第二季度亮点 - 税等效NIM为2.87%，环比增加7个基点；资产收益率上升、资产组合变化和批发资金减少的好处超过负债利率上升，使净利息收入和NIM环比增加 [8] - 资产质量保持强劲，年化净贷款冲销率为0.07%；非 performing资产（NPA）总额为4470万美元，占总资产的0.37%，环比下降 [9] - 非利息收入为1460万美元，环比增长13.2%，同比增长2.9%；非利息支出为5830万美元，环比减少0.9万美元，同比减少330万美元 [10][11] 资产负债表 - 2024年6月30日，投资证券总额为24亿美元，环比减少2.233亿美元，同比减少3.668亿美元；公司未购买投资证券，出售1.429亿美元可供出售投资证券，亏损470万美元，部分被出售VISA B股的450万美元收益抵消 [13] - 存款总额为105亿美元，环比增加1.845亿美元，同比增加3.193亿美元；季度内存款增长包括客户存款有机增长3.366亿美元，部分被短期经纪存款减少1.52亿美元抵消 [15] - 2024年6月30日，总资产为121亿美元，环比收缩3080万美元，同比增加2780万美元；减少主要因有意减少投资证券，部分被较高的有息现金余额抵消 [28] 资本 - 公司选择将主要与可供出售证券相关的累计其他综合收益（AOCI）排除在一级普通股资本之外；有形普通股权益（TCE）与有形资产比率为7.76%，环比增加28个基点，同比增加97个基点 [17] - 公司所有监管标准下资本充足，2024年6月30日估计总风险加权资本比率为16.23%，高于上一季度和去年同期 [34] 流动性 - 公司通过资产负债表内（主要是现金及现金等价物、未质押证券和其他可销售资产）和表外（随时可用的信贷额度或其他资金来源）评估流动性；公司继续管理流动性来源，以满足可预见未来的运营需求 [35] - 2024年6月30日，资产负债表内流动性比率为16.3%，表外可用资金来源总额为25亿美元，总流动性比率为34.6% [4][46] 贷款情况 - 2024年6月30日，贷款总额为81亿美元，环比减少670万美元，同比增加1.722亿美元；贷款组合结构相对稳定，除建筑、开发及其他土地贷款占比从2023年6月30日的14%降至2024年6月30日的9% [4][30] - 截至2024年6月30日，非业主自用写字楼贷款约占总贷款组合的5.7%，最大贷款为2680万美元，平均未偿还贷款余额为130万美元；此类贷款主要在非都市市场，前十大贷款占总贷款组合不到2% [30] 其他信息 - 2024年第二季度，贷款购买会计折扣摊销总额为230万美元，上一季度为240万美元，去年同期为320万美元；贷款折扣摊销对公司NIM在2024年第二季度、上一季度和去年同期分别产生8、9和11个基点的积极影响 [21] - 2024年6月30日和3月31日，估计受保存款分别为64亿美元，占总存款的61.3%和61.8%；此外，同期分别有7.622亿美元和7.57亿美元的抵押存款，本季度末约68.6%和69.2%的总存款受保存款或抵押存款 [33]

文章核心观点 Finward Bancorp公布2024年第二季度及上半年财报，净利息收益率企稳、非利息费用下降，资产收益率改善，信贷质量良好，整体运营受战略举措积极影响，但面临利率、资产质量等风险 [19][21] 财务业绩 - 2024年上半年归属于普通股股东的净利润为940万美元，摊薄后每股收益2.21美元；第二季度净利润14.3万美元，摊薄后每股收益0.03美元 [21] - 第二季度净利息收益率2.54%，高于上一季度的2.42%；税调后净利息收益率2.67%，高于上一季度的2.57% [2][23] - 第二季度非利息费用占平均资产的比例为2.79%，低于上一季度的2.86%；薪酬和福利费用较去年同期下降3.3% [8] - 第二季度资产回报率0.03%，上一季度为1.77%；股权回报率0.39%，上一季度为24.97% [23] 资金状况 - 截至2024年6月30日，存款总额18亿美元，较3月31日增加920万美元，增幅0.5%；核心存款12亿美元，与3月31日持平 [3] - 截至6月30日，借款和回购协议总额1.28亿美元，较3月31日减少320万美元，降幅2.4%；本季度偿还500万美元BTFP余额，余额降至6000万美元 [3] - 截至6月30日，71%的存款由FDIC全额保险，8%由印第安纳州公共存款保险基金进一步担保；可用流动性5.85亿美元 [3] 证券投资组合 - 截至2024年6月30日，可供出售证券余额降至3.396亿美元，较3月31日减少660万美元；累计其他综合收益损失增至5890万美元，较3月31日增加260万美元，增幅4.7% [4] - 证券投资组合收益率从第一季度的2.39%升至第二季度的2.43%；本季度未进行证券出售交易 [4] 贷款业务 - 2024年上半年贷款销售收益47.2万美元，低于去年同期的53.7万美元；上半年新增固定利率抵押贷款970万美元，低于去年同期的1930万美元 [5] - 2024年第二季度新增商业贷款4870万美元，高于第一季度的4790万美元，但低于去年同期的7320万美元；贷款组合总额稳定在15亿美元 [6] 资产质量 - 截至2024年6月30日，不良贷款总额1140万美元，较3月31日减少44.5万美元，降幅3.8%；不良贷款率0.75%，低于3月31日的0.78% [7] - 截至6月30日，不良资产率降至0.61%，低于3月31日的0.64%；信贷损失拨备降至1830万美元，较3月31日减少47.6万美元，降幅2.5% [7] 资本充足率 - 截至2024年6月30日，一级资本与调整后平均资产比率为8.32%，高于3月31日的8.24%，符合监管要求 [9] - 截至6月30日，有形账面价值每股28.67美元，低于3月31日的29.30美元；有形普通股权益与总资产比率为5.95%，低于3月31日的6.09% [9]

文章核心观点 文章为Hanover Bancorp, Inc. 2024年第二季度及上半年财报，介绍了公司财务状况、业务表现及未来展望，虽二季度净利润受信贷相关事项影响下降，但潜在表现良好，公司采取成本削减措施，有望受益于利率下降 [12][13][16]。 各部分总结 财务业绩 - 2024年二季度净利润0.8百万美元，摊薄后每股收益0.11美元，低于2023年同期3.1百万美元和0.42美元，也低于2024年一季度4.1百万美元和0.55美元 [13] - 2024年上半年净利润4.9百万美元，摊薄后每股收益0.66美元，低于2023年同期6.3百万美元和0.85美元 [3] - 2024年二季度净利息收入13.2百万美元，较2023年同期降0.3百万美元或1.9%，较上一季度增0.3百万美元或2.41% [2] - 2024年上半年净利息收入26.2百万美元，较2023年同期降1.2百万美元或4.5% [4] 资产负债表 - 截至2024年6月30日，总资产23.31亿美元，较2023年12月31日的22.7亿美元增加 [29] - 核心存款从2023年12月31日的13.82亿美元增至2024年6月30日的14.78亿美元，活期存款余额从2.08亿美元降至1.99亿美元 [5] - 贷款总额从2023年12月31日的19.57亿美元增至2024年6月30日的20.13亿美元，主要集中在住宅、SBA和C&I贷款 [17] 业务表现 - 2024年二季度出售290万美元住宅贷款，录得贷款出售收益10万美元，预计业务量将随时间增加 [7] - 2024年二季度和2023年二季度分别出售2800万美元和1260万美元SBA贷款，录得贷款出售收益250万美元和110万美元 [32] - 截至2024年6月30日，商业房地产投资组合中，2024 - 2025年到期贷款仅占11%，2027年到期占54% [8] 资产质量 - 截至2024年6月30日，不良贷款1580万美元，占贷款总额0.79%，6月30日后降至1460万美元 [35] - 2024年6月30日，贷款损失准备金余额2360万美元，占贷款总额1.17%，高于2023年12月31日的1.00% [68] 未来展望 - 公司预计随着利率下降，凭借资产负债表结构和拓展核心收入驱动因素至新市场的能力，将获得更多机会 [16] - 计划在纽约Port Jefferson开设全服务分行，预计2024年四季度开业 [71]

文章核心观点 公司Monteverde & Associates PC正在调查Traditions Bancorp与ACNB Corporation的拟议合并案，该公司有为股东追回资金的经验 [1] 公司信息 - Monteverde & Associates PC是一家全国性集体诉讼证券律师事务所，总部位于纽约帝国大厦，在审判和上诉法院有成功记录，包括美国最高法院 [1][3] - 该公司在2018 - 2022年ISS证券集体诉讼服务报告中被评为前50名律师事务所，曾为股东追回资金 [1] 调查事项 - 公司正在调查Traditions Bancorp与ACNB Corporation的拟议合并案，根据协议，Traditions Bancorp股东每股将获得0.7300股ACNB普通股 [1] 咨询建议 - 聘请律师事务所前应询问是否提起集体诉讼并上法庭、上次为股东追回资金的时间、在哪类案件中追回资金及金额 [3] 联系方式 - 若持有相关公司普通股有疑问或想免费获取更多信息，可访问网站或联系Juan Monteverde，邮箱为jmonteverde@monteverdelaw.com，电话为(212) 971 - 1341 [4][5]