文章核心观点 FFB Bancorp公布2024年第二季度及上半年财报，二季度净收入同比下降但环比增长，上半年净收入有所减少；公司业务有增长也面临挑战，如贷款组合增长但存款余额略降、资金成本上升，非利息收入有变化，资产质量受SBA贷款影响 [1][3] 各部分总结 财务业绩 - 2024年二季度净收入808万美元，摊薄后每股2.54美元，较2023年二季度的942万美元和每股2.97美元下降，较2024年一季度的779万美元和每股2.45美元增长4%；上半年净收入1587万美元，摊薄后每股5美元，较2023年同期下降7% [1] - 二季度税前、拨备前收入降至1144万美元，同比降17%；净资产收益率22.89%，资产收益率2.31%；净息差从5.10%扩至5.31%；总收入增至2473万美元，同比增1% [2] - 二季度运营收入增至2473万美元，同比增1%，环比增5%；净利息收入增至1731万美元，同比增6%，环比增7% [4][5] - 二季度非利息收入742万美元，较2023年二季度的812万美元和上一季度的747万美元有所减少，主要因商户服务收入减少 [8] - 二季度非利息支出增至1329万美元，同比增24%，环比增5%；效率比率52.74%，调整后效率比率47.15% [15][18] - 上半年运营收入增至4834万美元，同比增10%；净利息收入增至3344万美元，同比增7%；非利息收入增至1490万美元，同比增18% [18][19] 业务亮点 - 二季度贷款组合增至9.6976亿美元，同比增11%；总存款增至11.7亿美元，同比增8%；股东权益增至1.4864亿美元，同比增36%；每股账面价值增至46.79美元，同比增36% [2] - 公司看到ISO合作伙伴赞助和FFB Payments的收入增长机会，二季度末推出新的跨境支付渠道 [10] 资产负债表 - 截至2024年6月30日，总资产增至14.4亿美元，同比增11%，环比增3%；贷款组合增至9.6976亿美元，同比增11%，环比增4298万美元 [22] - 投资组合增至3.4549亿美元，同比增5%；总存款降至11.7亿美元，环比降3%，主要因批发存款减少 [25][26] - 短期借款6800万美元，较3月31日无借款和去年同期的5500万美元有变化；主要和次要流动性来源总计6.8588亿美元，环比降5660万美元 [27] 资产质量 - 截至2024年6月30日，不良资产增至1125万美元，占总资产0.78%；逾期贷款降至227万美元 [31] - 二季度计提信贷损失拨备29.1万美元，较去年同期的61.2万美元和一季度的37.8万美元减少 [33] 公司概况 - FFB Bancorp是FFB Bank的母公司，是加州中央山谷领先的SBA贷款机构和美国少数直接收单银行之一，提供多种账户和贷款项目 [36] - 公司获多项荣誉，包括2024年美国银行家杂志资产低于20亿美元的前20家上市银行排名第一等 [36]

文章核心观点 美国合众银行（U.S. Bancorp）第二季度财报在营收和利润上均超分析师预期，推动股价在周三盘中上涨 [1][2] 分组1：财务表现 - 公司第二季度每股收益（EPS）为0.97美元，营收68.7亿美元，高于Visible Alpha共识预期的每股0.94美元利润和67.9亿美元营收 [2][4] - 公司净利息收入（NII）为40.2亿美元，超过39.6亿美元的预期 [4] 分组2：股价表现 - 截至周三下午1点40分，公司股价上涨近5%，至45.30美元，此前至周二收盘时全年基本持平 [5] 分组3：CEO观点 - 首席执行官安迪·塞塞雷（Andy Cecere）提到“季度环比净利息收入有所改善”，本季度净收入达69亿美元，得益于健康的存款增长和多元化手续费收入平台的持续发展 [2][3]

文章核心观点 - 美国合众银行（U.S. Bancorp）信贷质量符合预期，存款业务有进展，费用收入表现良好，支付服务业务增长态势积极 [1][3][6] 公司业绩表现 - 周三开盘时公司股价上涨2% [2] - 7月17日公布的财报显示支付服务板块中信用卡支付交易量达365亿美元，同比增长4.6%，信用卡板块平均贷款余额为280亿美元，较去年第二季度增长8.8% [3] - 平均总存款环比增长2.2%至约5240亿美元，同比增长3.3% [4] - 本季度商户交易量（收单）同比增长1.7%，非旅游类消费增长强劲 [6] - 支付业务中期内商户和企业支付系统类别将实现高个位数增长，信用卡和借记卡业务将实现中个位数增长 [6] - 6月信用卡净冲销率为4.4%，去年为3.1%，第一季度约为4.3%，贷款拖欠和其他信贷指标已“稳定” [8] - 约50%的贷款余额为零售贷款，其余由机构和企业持有 [9] - 最新季度商户交易数量达21亿笔，同比增长5% [10] 公司业务策略与展望 - 信贷质量结果符合预期，逾期率稳定，不良资产略有增加 [1] - 继续强调基于客户关系的存款业务，本季度无息存款余额下降速度持续放缓，成功维护和拓展了核心业务关系 [1] - 费用收入方面本季度表现稳健，预计各业务类别将保持增长势头，主要包括支付、信托、投资管理费用和资本市场业务，支付业务在商户处理和企业支付方面有较强核心竞争力 [1]

文章核心观点 - 公司贷款需求仍强劲，存款年度有所增长，盈利表现良好，但资产质量表现不一，在股价获42%总回报后建议锁定利润并转为持仓状态 [2][4][8] 公司表现 贷款与存款情况 - 贷款组合自二季度初增加1.001亿美元，年化增长率9.7%，较去年同期增加3.316亿美元，增幅8.4% [2] - 本季度存款小幅下降576亿美元，但较去年同期仍增加2.157亿美元 [2] 资产质量情况 - 贷款损失准备金增加，净贷款冲销为140万美元，年化占平均贷款的0.13%，较上一季度有所下降但高于去年 [5] - 季度末不良贷款总额增至1980万美元，90天以上逾期应计贷款、非应计贷款、30 - 89天逾期应计贷款有不同变化 [5] 盈利指标情况 - 平均资产回报率为1.35%，较上季度上升；平均股权回报率增加42个基点至11.03%；效率比率为52.17%，为一年来最佳 [5] 二季度财报情况 - 营收达6140万美元，高于市场共识预期，同比和环比均增长 [10] - 信贷损失拨备为300万美元，较上季度增加30万美元，较去年增加100万美元 [10] - 净息差扩大，较上季度扩大15个基点，较去年扩大3个基点，达到3.38% [10] - 季度净利息收入环比增长4.8%，达到4570万美元，同比增长6.0% [10] - 银行报告净收入为1950万美元，即每股1.09美元，较去年增加0.01美元，较上季度增加0.05美元 [10] 投资建议 - 2023年10月建议买入该股票，截至目前已有42%的总回报，二季度财报发布和近期股价上涨后，建议收回初始投资及约一半利润，让剩余部分继续持有 [4]

文章核心观点 公司董事会批准普通股每股0.09美元的季度现金股息 年现金股息率达每股0.36美元 较之前的每股0.32美元增长12.5% 且大股东MHC此次不打算放弃本季度股息 [1] 公司信息 - 公司是Greene County Bancorp, MHC的多数股权子公司 MHC持有公司54.1%的流通普通股 [2] - 公司是The Bank of Greene County和Greene County Commercial Bank的直接和间接控股公司 两家银行均位于纽约州卡特斯基尔 [4] - 公司主要市场区域为纽约州的哈德逊河谷地区和首都区 [4] 股息相关 - 2024年6月30日结束的季度现金股息将于2024年8月30日支付给2024年8月15日登记在册的股东 [3] - MHC历史上会放弃从公司获得现金股息 但此次为现金流考虑 不打算放弃本季度股息 [2] 联系方式 - 如需更多信息 可联系总裁兼首席执行官Donald E. Gibson 电话(518) 943 - 2600 邮箱donaldg@tbogc.com [3] - 公司官网为www.tbogc.com [4]

文章核心观点 Plumas Bancorp公布2024年第二季度及上半年财报，二季度盈利增长，上半年盈利下降，资产负债表有多项变化，管理层对业务发展发表看法并提及公司获多项荣誉 [1][2] 财务业绩 盈利情况 - 2024年二季度盈利680万美元，合每股1.15美元，较2023年二季度增加12.6万美元 [1] - 2024年上半年净收入1300万美元，合每股2.21美元，较2023年上半年减少120万美元 [2] - 2024年二季度摊薄后每股收益1.14美元，高于2023年同期的1.12美元；上半年摊薄后每股收益2.19美元，低于2023年同期的2.41美元 [1][2] 回报率 - 2024年二季度平均资产回报率1.67%，略低于2023年二季度的1.70% [3] - 2024年二季度平均股权回报率17.1%，低于2023年二季度的20.5% [3] - 2024年上半年平均资产回报率1.61%，低于2023年上半年的1.81% [3] - 2024年上半年平均股权回报率16.7%，低于2023年上半年的22.7% [3] 资产负债表亮点 - 现金及银行存款增加1800万美元至1.1亿美元 [5] - 总贷款增加6200万美元，增幅7%，至9.97亿美元 [5] - 总股本增加3660万美元，增幅28%，至1.65亿美元 [5] - 每股账面价值增加6.09美元，增幅28%，至28.01美元 [5] 管理层评论 业务发展 - 二季度存款企稳，维持低资金成本是盈利关键因素 [6] - 贷款持续增长，SBA业务强劲，目前主要为固定利率SBA 7(a)贷款，市场正常后将恢复可变利率贷款业务以增加非利息收入 [7] - 持续完善CRE压力测试，密切监控分类资产，非应计贷款显著减少，集中度在指引范围内 [7] 证券投资 - 重组后证券投资组合收益率提高，抵消一季度售后回租交易带来的租金费用增加，证券投资组合未实现损失持续下降 [8] 其他事项 - 公司再次被纳入罗素2000指数，有望增强股票流动性 [9] - Plumas Bank获多项行业奖项，体现其在动荡环境下积极管理业绩的成果 [9] 销售/租赁及投资重组 房地产交易 - 2024年1月19日，Plumas Bank签订两份房地产买卖协议，2月14日完成九家分行出售，净收益1990万美元，确认使用权资产2230万美元和租赁负债2230万美元 [10] - 另一份协议涉及最多三家非分行行政办公室出售，总价790万美元，截止日期延至9月16日，可能进一步延期 [10] - 售后签订15年初始租期、有15年续租选择权的净租赁协议，年租金约310万美元，初始租期内每年递增2% [11] 投资证券交易 - 2024年3月31日前出售1.15亿美元投资证券，加权平均税后等效收益率2.24%，亏损1980万美元 [12] - 2023年12月至2024年3月27日购买1.2亿美元投资证券，加权平均税后等效收益率5.25% [12] 贷款、存款、投资和现金情况 贷款 - 总贷款从2023年6月30日的9.35亿美元增至2024年6月30日的9.97亿美元，增加6200万美元，增幅7% [13] - 商业房地产贷款增加7100万美元，建筑贷款增加1200万美元，商业贷款增加600万美元，房屋净值信贷额度增加200万美元；汽车贷款减少2200万美元，农业贷款减少300万美元，住宅房地产贷款减少300万美元，其他贷款减少100万美元 [13] - 2024年6月30日，约75%贷款组合为可变利率贷款，大部分商业房地产贷款每五年重新定价，约72%可变利率贷款与五年期国债利率挂钩，与优惠利率挂钩的贷款约占可变利率贷款组合的25% [14] 存款 - 总存款从2023年6月30日的14亿美元降至2024年6月30日的13亿美元，减少9100万美元 [15] - 活期存款减少4600万美元，储蓄存款减少5100万美元，定期存款增加600万美元 [15] - 存款减少归因于当前利率环境，部分存款流向高利率产品，部分客户提取超额存款余额 [15] - 2024年6月30日，51%存款为非利息活期存款，公司无经纪存款 [15] 投资证券 - 投资证券从2023年6月30日的4.69亿美元降至2024年6月30日的4.45亿美元，减少2400万美元 [16] 现金 - 现金及银行存款从2023年6月30日的9200万美元增至2024年6月30日的1.1亿美元，增加1800万美元 [16] 资产质量 不良资产 - 2024年6月30日，不良资产910万美元，低于2023年6月30日的960万美元 [17] - 不良资产占总资产比例从2023年6月30日的0.61%降至2024年6月30日的0.56% [17] - 其他房地产拥有量从2023年6月30日的8.3万美元增至2024年6月30日的14.1万美元 [17] - 不良贷款从2023年6月30日的950万美元降至2024年6月30日的900万美元 [17] - 非应计贷款从2023年6月30日的450万美元降至2024年6月30日的250万美元 [17] - 不良贷款占总贷款比例从2023年6月30日的1.02%降至2024年6月30日的0.90% [17] 信贷损失准备 - 2024年上半年计提信贷损失准备170万美元，包括贷款信贷损失准备180万美元和未使用承诺准备金减少7.9万美元 [18] - 2023年上半年计提信贷损失准备290万美元，包括贷款信贷损失准备260万美元和未使用承诺准备金增加32.5万美元 [18] 净冲销 - 2024年上半年净冲销61万美元，主要与汽车贷款组合相关；2023年上半年净冲销41.1万美元 [19] 信贷损失准备金 - 2024年6月30日，信贷损失准备金1410万美元，占总贷款比例1.41%；2023年6月30日，信贷损失准备金1340万美元，占总贷款比例1.43% [19] 股东权益 - 总股东权益从2023年6月30日的1.286亿美元增至2024年6月30日的1.652亿美元，增加3660万美元 [22] - 增加额包括12个月内盈利2850万美元、累计其他综合损失减少1330万美元和受限股票及股票期权活动90万美元，部分被610万美元现金股息支付抵消 [22] 流动性 借款能力 - 公司是FHLB成员，可通过商业和住宅抵押贷款担保从FHLB借款最高2.35亿美元，对应抵押物账面价值4.31亿美元 [25] - 公司与两家代理行有5000万美元和2000万美元无担保短期借款协议 [25] - 2024年6月30日和2023年6月30日，无FHLB或代理行未偿还借款 [25] 资金来源 - 客户存款是主要资金来源，总存款从2023年6月30日的14亿美元降至2024年6月30日的13亿美元 [26] 流动性管理 - 公司通过资产和负债管理流动性，资产方面除现金及银行存款外，维持投资组合；负债方面通过提供有竞争力存款利率和使用既定信贷额度管理 [31] - 公司估计有4.23亿美元未保险存款，其中1亿美元为有抵押存款 [32] - 证券投资组合、联邦基金出售、FHLB预付款以及现金及银行存款是主要流动性来源，管理层认为公司可用资金来源能满足可预见未来运营流动性需求 [33] 净利息收入和净利息收益率 三个月数据（截至2024年6月30日） - 净利息收入1840万美元，较2023年同期增加120万美元 [34] - 利息收入增加290万美元，部分被利息支出增加180万美元抵消 [34] - 贷款平均余额增加6100万美元，平均收益率从2023年二季度的5.84%增至6.32% [27] - 投资证券利息增加66.9万美元，收益率增加86个基点至4.11% [35] - 现金余额利息增加24.9万美元，平均余额增加1300万美元，收益率增加37个基点至5.51% [28] - 利息支出从2023年二季度的98.4万美元增至280万美元，付息负债平均利率从0.56%增至1.44% [36] - 净利息收益率从2023年同期的4.69%增至4.89%，增加20个基点 [38] 六个月数据（截至2024年6月30日） - 净利息收入3590万美元，较2023年同期增加150万美元 [39] - 利息收入增加520万美元，部分被利息支出增加370万美元抵消 [39] - 贷款平均余额增加5500万美元，平均收益率从2023年上半年的5.73%增至6.21% [40] - 投资证券利息增加130万美元，收益率增加65个基点至3.89% [41] - 现金余额利息减少7.8万美元，收益率增加70个基点，但平均余额从2023年上半年的9710万美元降至8180万美元 [41] - 利息支出从2023年上半年的160万美元增至530万美元，付息负债平均利率从0.46%增至1.39% [42] - 净利息收益率从2023年同期的4.66%增至4.76%，增加10个基点 [44] 非利息收入/支出 三个月数据（截至2024年6月30日） - 非利息收入增加5.9万美元至220万美元 [45] - 服务收费收入增加4.9万美元，FHLB股息增加5万美元，其他非利息收入增加5.7万美元，部分被交换收入减少4.2万美元和贷款服务费用减少5.5万美元抵消 [45] - 非利息支出从2023年二季度的910万美元增至1040万美元，增加130万美元 [46] - 薪资和福利费用增加41.7万美元，主要因薪资和佣金增加；占用和设备成本增加69.6万美元，主要因售后回租交易租金费用增加68.5万美元 [46] 六个月数据（截至2024年6月30日） - 非利息收入430万美元，较2023年同期减少170万美元 [47] - 主要因2023年同期利率互换终止收益170万美元，2024年一季度建筑物出售收益1990万美元被投资证券损失1980万美元抵消 [47] - 非利息支出增加250万美元至2080万美元 [48] - 薪资和福利费用增加71.6万美元，占用和设备费用增加100万美元，主要因售后回租交易租金费用增加 [48] 公司概况 - Plumas Bancorp总部位于内华达州里诺，主要子公司Plumas Bank成立于1980年，总部位于加利福尼亚州昆西 [49] - 银行在加利福尼亚州和内华达州运营15家分行和2个贷款生产办公室，提供广泛金融和投资服务，获美国小企业管理局全国首选贷款人地位 [49]

文章核心观点 - 2024年7月16日，River Valley Community Bancorp及其子公司River Valley Community Bank宣布2024年第二季度财务结果，详情可在银行投资者关系网站查看 [2] 公司信息 - 公司获BauerFinancial和Depositaccounts.com高度评级 [1] - 公司通过多地办事处服务客户，包括加利福尼亚州尤巴城、格拉斯维尔、奥本、玛丽斯维尔，内华达州里诺（贷款生产办公室）和加利福尼亚州罗斯维尔（贷款生产办公室） [1][3] - 公司提供一系列有竞争力的产品、服务和银行技术，更多信息可访问网站www.myrvcb.com或联系John M. Jelavich，电话(530) 821 - 2469 [1]

文章核心观点 公司将在2024年8月5日收盘后公布2024年第二季度财报，并于8月6日上午10点（CT）举行电话会议讨论结果 [1] 财报及会议信息 - 公司将于2024年8月5日收盘后公布2024年第二季度财报 [1] - 公司将于2024年8月6日上午10点（CT）举行电话会议讨论财报结果 [1] - 投资者可拨打(833) 470 - 1428并使用接入码974885收听财报电话会议，建议至少提前5分钟拨打 [1] - 财报电话会议回放至2024年9月5日可通过拨打(866) 813 - 9403并使用接入码416026获取 [3] 公司信息 - 公司是Landmark National Bank的控股公司，在纳斯达克全球市场以“LARK”为代码上市 [4] - Landmark National Bank总部位于堪萨斯州曼哈顿，是一家社区银行组织，致力于提供优质金融和银行服务 [4] - Landmark National Bank在堪萨斯州24个社区设有30个分行 [4] 联系方式 - 首席财务官Mark A. Herpich，联系电话(785) 565 - 2000 [3]

文章核心观点 - 文章回顾FITB一季度财报，分析其财务状况和业务表现，预计二季度业绩，认为公司接近净息差加速阶段，当前估值合理，将评级调至持有 [3][8] 一季度财报情况 盈利与费用 - 一季度调整后每股收益0.76美元，净息差出现拐点，信贷质量良好 [3] - 非利息费用同比下降1%至13亿美元，非利息收入下降5%，贷款发起费用疲软抵消了财富和资产管理收入10%的增长 [3] 存款情况 - 存款表现合理，总额1681亿美元，是国内按存款规模排名第9的银行，较去年增长5%，但一季度下降13亿美元 [3] - 86%的消费者存款由FDIC保险，平均商业合作关系为24年，有助于存款基础稳定 [4] - 一季度存款成本仅上升1个基点，预计资金成本已达峰值，二季度可能下降 [4] 净息差与利息收入 - 由于存款成本小幅上升和平均贷款收益率上升6个基点至6.3%，净息差为2.86%，环比上升1个基点，但同比下降43个基点 [4] - 净利息收入下降3300万美元至13.9亿美元，原因是资产负债表规模缩小和季度天数减少 [4] 贷款与资产负债表 - 优化资产负债表，削减非核心贷款，贷款季度环比下降约0.5%，该过程基本完成 [4] - 贷存比为71%，流动性状况良好，贷款需求恢复时有望再次增长贷款 [4] - 批发融资季度环比下降13亿美元至248亿美元 [4] 贷款质量与准备金 - 贷款质量总体健康，商业房地产贷款仅占14%，写字楼贷款13亿美元，不到总贷款的1% [11] - 一季度净 charge - off 率为0.38%，高于去年的0.26%，不良贷款有所增加 [11] - 贷款准备金覆盖率为2.12%，环比持平，25亿美元拨备是不良资产的3倍多 [11] 固定收益证券与资本比率 - 高质量固定收益证券组合规模环比减少9亿美元，同比减少20亿美元，收益率因再投资继续上升 [12] - 一季度末普通股一级资本比率（CET1）接近10.5%，高于审慎运营所需的9 - 9.5% [13] - 考虑累计其他综合收益（AOCI）后的CET1为7.8%，高于最低要求，明年逐步计入AOCI损失，到明年底AOCI损失将减少约四分之一，CET1将达8.7% [13] 股价表现与评级 - 自去年地区银行业危机以来，股价上涨44%，接近52周高位，4月评级上调为买入后，股票回报率达16%，跑赢市场11%的涨幅 [9] - 预计今年每股收益3.30 - 3.40美元，目标价39美元，分析师共识为3.28美元，若二季度略超预期可能升至该区间 [8] - 认为公司接近净息差加速阶段，但需贷款恢复增长才能在2025年推动每股收益超过3.50美元 [8] - 基于约11.6倍的远期市盈率，认为估值基本合理，将评级调回持有，建议股价回调至37 - 37.50美元时买入 [8] 二季度业绩预期 盈利预期 - 分析师预计二季度每股收益0.84美元，多数分析师近期上调了预期，公司过去六个季度均超预期，预计二季度每股收益在0.85 - 0.88美元之间 [15][18] 业务预期 - 预计贷款余额大致持平，净利息收入略有上升，意味着净息差持平或略有扩大 [15] - 非利息收入仍疲软，低发起活动抵消市场水平上升，公司将加大费用控制力度 [15] - 管理层预计 charge - offs 略有上升，但准备金将比最初预期好5000 - 7500万美元，暗示 charge - offs 增加为一次性事件 [18] 关注要点 - 关注财报电话会议对准备金预期下降的详细讨论，以及贷款拖欠情况是否缓和 [18] - 关注美联储降息后贷款需求增长相关评论 [18] - 预计净息差上升1 - 2个基点，存款成本持平，关注公司随美联储降息下调存款利率的预期 [18] - 预计公司不会改变3 - 4亿美元的股票回购计划，但可能提及2025年加速回购 [18] - 股息增加后股息收益率约为3.7% [18]

文章核心观点 - 美国合众银行（USB）在财报周呈现看涨价格走势 上周涨幅达7.84% 收盘价高于30周指数移动平均线并突破过去三个月的下行趋势线 长期动能看涨 短期动能也有转涨迹象 若突破46.50美元左右 有机会达到此前高点56.44美元 代表较当前水平有34%的涨幅 [5][8] 公司情况 - 美国合众银行是一家多元化银行 总部位于明尼阿波利斯 即将于7月17日开盘前发布财报 [3] 过往分析与交易情况 - 此前分析认为USB在42.01美元时是逢低买入机会 虽之后股价上涨 但交易者可能因建议的止损位38.50美元或收盘价低于30周指数移动平均线而被止损出场 [7] 近期价格走势 - 上周USB收盘价高于30周指数移动平均线 且该均线较1月时更高并持续上升 同时突破绿色标识的下行趋势线 若此次出现类似3月的价格走势 有望超过近期高点44.36美元 [8] 动能分析 - 采用百分比价格振荡器（PPO）分析动能 黑色PPO线高于红色信号线表示短期看涨 低于则表示短期看跌 目前处于短期看跌状态 但黑色PPO线高于零表示长期看涨 且该线向上卷曲即将穿过红色信号线 整体呈看涨态势 [8] 成交量分析 - 上周USB上涨7.84% 成交量明显高于前一周且略高于10周成交量指数移动平均线 不过未出现2023年那样的大量成交 可能表明机构投资者对持仓满意 预计本周因财报发布成交量会更高 [8] 相对强度分析 - 相对强度指标用于衡量USB是否跑赢标普500指数 自1月以来该指标下降 表明USB表现逊于大盘 但近几周有所上升 整体呈中性至看跌 若财报后继续上涨 相对强度有望改善 [8] 投资建议 - 若买入USB股票 建议设置止损 如收盘价低于30周指数移动平均线或较买入价下跌10% 同时考虑到财报常增加价格波动 可等到周三上午再决定是否买入 若财报表现良好或有乐观指引 股价可能大幅上涨 有望达到56美元的目标价 [5]