股票回购情况 - 2023年第二季度公司共回购107.29万股普通股，平均每股价格10.42美元[249] - 公司董事会曾多次授权股票回购计划，第六次计划授权回购113.847万股，约占已发行普通股的10%，截至2023年9月7日，还有89.117万股待回购[265] 商业贷款数据 - 截至2023年6月30日，公司商业贷款占总贷款组合的42.4%，金额为2.039亿美元，2021年6月30日占比25.9%，金额为1.204亿美元[257] - 2023年和2022年公司分别发放商业贷款5150万美元和9570万美元[257] - 2023年6月30日止年度，公司发放新贷款6440万美元，其中商业贷款5150万美元[289] 家庭住宅房地产贷款数据 - 截至2023年6月30日，业主自住的一至四户家庭住宅房地产贷款占总贷款组合的28.1%，金额为1.35亿美元[258] 股息发放情况 - 2021年7月21日，公司宣布每股0.30美元的一次性特别股息[266] - 2022财年，公司支付普通股每股0.06美元的定期现金股息[266] - 2023财年，公司支付普通股每股总计0.12美元的定期现金股息[267] - 2023年8月10日，公司支付每股0.03美元的现金股息[267] 贷款损失准备金相关 - 公司认为贷款损失准备金是一项关键会计政策，其金额由管理层根据投资组合细分、历史经验等因素确定[270] - 2023年6月30日止年度，贷款损失准备估计变动10% - 20%将导致额外贷款损失拨备33.1万 - 66.3万美元[273] - 2023年7月1日采用新准则，贷款留存收益累计减少18.7万美元，未使用承诺留存收益累计减少3.9万美元[276] - 2023年6月30日贷款损失准备金为330万美元，占总贷款的0.69%，占剔除收购贷款后总贷款的0.86%，2022年分别为340万美元、0.71%和0.94%[303] - 2023年6月30日贷款损失准备金为331.3万美元，占贷款总额的0.69%；2022年为340.9万美元，占比0.71%[334] - 截至2023年6月30日，贷款损失准备金从2022年的340万美元降至330万美元，减少了9.6万美元[335] - 2023年和2022年贷款损失准备金与总贷款比率（GAAP）分别为0.69%和0.71%[367] - 2023年和2022年贷款损失准备金与总贷款比率（非GAAP，不包括收购贷款）分别为0.86%和0.94%[367] 不良资产相关 - 截至2023年6月30日，公司有420万美元不良资产，抵押物价值下降10%可能导致额外信贷损失41.7万美元[273] - 2023年6月30日止年度未计提贷款损失准备，收到4笔不良贷款还款共340万美元，不良资产与总资产比率从2022年6月30日的0.74%降至0.49%[303] 商誉与递延所得税资产 - 2023年和2022年6月30日，商誉均为490万美元，该年度未发生商誉减值[278][279] - 2023年和2022年6月30日，净递延所得税资产分别为950万和750万美元，按21%联邦税率确定[283] 资产负债关键指标变化 - 截至2023年6月30日，总资产较2022年减少3240万美元，降幅3.7%，至8.476亿美元[285] - 截至2023年6月30日，现金及现金等价物较2022年减少1540万美元，降幅42.5%，至2080万美元[286] - 截至2023年6月30日，投资较2022年减少2070万美元，降幅7.2%，至2.664亿美元[287] - 截至2023年6月30日，净贷款较2022年增加200万美元，增幅0.4%，至4.775亿美元[289] - 截至2023年6月30日，总贷款为480,856千美元，2022年同期为478,920千美元；贷款损失准备金为3,313千美元，2022年同期为3,409千美元；净贷款为477,543千美元，2022年同期为475,511千美元[290][291] - 截至2023年6月30日，存款为6.353亿美元，较2022年同期的6.066亿美元增加2870万美元，增幅4.7%[293] - 截至2023年6月30日，借款为3400万美元，较2022年同期的6500万美元减少3100万美元，降幅47.7%[296] - 截至2023年6月30日，股东权益为1.607亿美元，较2022年同期的1.923亿美元减少3160万美元，降幅16.4%[298] 收入与支出关键指标变化 - 2023年净利息收入为2310万美元，较2022年增加8.7万美元，增幅0.4%；净利息收益率为2.97%，2022年为3.02%[299][302] - 2023年非利息收入为195万美元，较2022年减少12.5万美元，降幅6.02%[299] - 2023年非利息支出为2201.9万美元，较2022年增加174.5万美元，增幅8.61%[299] - 2023年所得税费用为20万美元，较2022年减少36.8万美元，降幅64.79%[299] - 2023年净收入为280.2万美元，较2022年减少143.5万美元，降幅33.87%[299] - 2023年平均资产回报率（年化）为0.33%，2022年为0.51%；平均权益回报率（年化）为1.56%，2022年为2.00%[299] - 2023年6月30日止年度非利息收入总计200万美元，较2022年减少12.5万美元，降幅6.0%[307] - 2023年6月30日止年度非利息支出总计2200万美元，较2022年增加170万美元，增幅8.6%[308] - 2023年6月30日止年度公司计提所得税20万美元，有效税率6.7%，2022年分别为56.8万美元和11.8%[309] - 2023年平均生息资产7.7769亿美元，利息收入3038.6万美元，收益率3.91%；2022年分别为7.60947亿美元、2549.8万美元和3.35%[310] - 2023年平均计息负债6.03535亿美元，利息支出731.5万美元，成本率1.21%；2022年分别为5.61378亿美元、251.4万美元和0.45%[310] - 2023年净利息收入2307.1万美元，利率差2.70%，净利息收益率2.97%；2022年分别为2298.4万美元、2.90%和3.02%[310] - 与2022年相比，2023年净利息收入变化受生息资产和计息负债的利率和规模变动影响，净变化为8.7万美元[311] 信用风险管理 - 公司信用风险管理策略注重量化管理、保守性、多元化和监控，贷款分类有“次级”“可疑”“损失”“特别提及”等[312][313][316] 非盈利资产与非应计贷款相关 - 截至2023年6月30日，非盈利资产降至420万美元，较2022年6月30日的650万美元减少35.9%，非盈利资产与总资产的比率从0.74%降至0.49%[318] - 2023年6月30日，非应计贷款为403.3万美元，2022年为651.1万美元，非应计贷款与总贷款的比率从1.36%降至0.84%[317] - 2023年6月30日，共有30笔非盈利贷款发放给27个无关借款人，2022年为37笔贷款发放给36个无关借款人[319] - 若贷款按条款执行，2023年和2022年非盈利贷款的利息收入将分别增加约19.2万美元和27.5万美元[319] 减值贷款与问题债务重组贷款 - 2023年和2022年6月30日，减值贷款中分别包含18.2万美元和59.3万美元的问题债务重组执行贷款[321] - 2023年6月30日，30笔次级贷款总计400万美元，2022年为38笔次级贷款总计650万美元，均未被视为问题债务重组且包含在非盈利资产中[322] 贷款逾期情况 - 2023年6月30日，贷款逾期30 - 59天、60 - 89天和90天以上的金额分别为54.1万美元、154.4万美元和134.5万美元，2022年分别为184.9万美元、111.6万美元和299.3万美元[323] 分类贷款情况 - 2023年6月30日，分类贷款中的次级贷款为403.3万美元，特别提及贷款为123.1万美元；2022年分别为654.9万美元和177.3万美元[324] - 2023年和2022年6月30日，公司分别将120万美元和180万美元的资产归类为特别提及，400万美元和650万美元的资产归类为次级，无资产归类为可疑或损失[325] 利率对净利息收入的影响 - 2023年6月30日，利率上升环境下，净利息收入将下降约5.76% - 11.64%；利率下降环境下，一年期净利息收入将增加约3.82%和7.39%[347] 银行流动性比率 - 截至2023年6月30日，银行流动性比率为40.8%，2022年6月30日为44.1%[349] 贷款与证券交易现金流 - 2023年贷款净增加200万美元，2022年为1430万美元[352] - 2023年和2022年，证券销售、赎回、到期和偿还所得现金分别为1900万美元和2300万美元[352] - 2023年和2022年，公司分别购买了980万美元和2.074亿美元的证券[352] 存款变化原因 - 2023年总存款增加2860万美元，主要因货币市场账户和非核心定期存款增加[353] - 2022年总存款增加5350万美元，主要因核心存款增加8250万美元，部分被非核心定期存款减少2900万美元抵消[355] 可用借款额度与未偿还贷款 - 截至2023年6月30日，公司从匹兹堡联邦住房贷款银行的可用借款额度为2.95亿美元，有340万美元的未偿还贷款[356] 流动资产情况 - 截至2023年6月30日，公司流动资产为1570万美元[359] 表外交易情况 - 2023年和2022年6月30日止年度，公司未进行可能对财务状况、经营成果或现金流产生重大不利影响的表外交易[360] 利润与每股收益情况 - 2023年和2022年净利润（GAAP）分别为2802美元和4237美元[367] - 2023年和2022年核心净利润（非GAAP）分别为2769美元和4195美元[367] - 2023年和2022年基本和摊薄每股收益（GAAP）分别为0.22美元和0.30美元[367] - 2023年和2022年基本和摊薄核心每股收益（非GAAP）分别为0.22美元和0.29美元[367] - 2023年和2022年平均资产分别为860279美元和837964美元[367] - 2023年和2022年平均权益分别为179842美元和212291美元[367]

非 performing 资产与商誉情况 - 截至2023年3月31日，公司非 performing 资产约为440万美元，包括非 performing 贷款和一处其他房地产[130] - 截至2023年3月31日，商誉总计490万美元，且在该日期前三个月和九个月内未发生商誉减值[134][135] 贷款损失准备金调整 - 公司预计于2023年7月1日采用加权平均剩余寿命（WARM）法和定性因素估计未来信用损失，一次性累计调整贷款损失准备金不超过50万美元[132] 净递延税资产情况 - 截至2023年3月31日，公司净递延税资产总计890万美元，按现行联邦税率21%确定[139][140] 资产负债关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产较2022年6月30日减少1760万美元，降幅2.0%，至8.624亿美元[141] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物较2022年6月30日减少1630万美元，降幅45.0%，至1990万美元[142] - 截至2023年3月31日，总投资较2022年6月30日减少1250万美元，降幅4.4%，至2.746亿美元[143] - 截至2023年3月31日，净贷款较2022年6月30日增加940万美元，增幅2.0%，至4.849亿美元，九个月内新发放贷款5610万美元[144] - 截至2023年3月31日，存款较2022年6月30日增加2610万美元，增幅4.3%，至6.327亿美元[145] - 截至2023年3月31日，借款较2022年6月30日减少2700万美元，降幅41.5%，至3800万美元[147] - 截至2023年3月31日，股东权益较2022年6月30日减少1830万美元，降幅9.5%，至1.74亿美元，主要因股票回购、现金股息支付和累计其他综合损失增加，部分被净收入抵消[148] 每股账面价值情况 - 2023年3月31日，每股账面价值为12.87美元，2022年6月30日为12.91美元；有形每股账面价值2023年3月31日为12.47美元，2022年6月30日为12.54美元[149] 股票回购情况 - 截至2023年3月31日，公司已根据股票回购计划回购2123801股，总成本2470万美元，每股11.65美元[150] 第一季度净收入与核心净收入变化 - 2023年第一季度净收入为18.3万美元，较2022年同期的82.4万美元减少64.1万美元，降幅77.79%；核心净收入为44.3万美元，较2022年同期的110万美元减少[151][152] 第一季度净利息收入与净息差变化 - 2023年第一季度净利息收入为550万美元，较2022年同期减少44.7万美元，降幅7.5%；净息差为2.84%，2022年同期为3.06%[154] 第一季度贷款损失准备情况 - 2023年第一季度未计提贷款损失准备，2022年同期计提1万美元；截至2023年3月31日，贷款损失准备金为330万美元，占总贷款的0.68%[156] 第一季度非利息收入变化 - 2023年第一季度非利息收入为17.4万美元，较2022年同期减少14.1万美元，降幅44.8%，主要因股权证券未实现损失增加[158] 第一季度非利息支出变化 - 2023年第一季度非利息支出为560万美元，较2022年同期增加26.8万美元，增幅5.1%，主要因薪资和员工福利及董事股票薪酬费用增加[159] 前九个月净收入与核心净收入变化 - 2023年前九个月净收入为230万美元，较2022年同期的320万美元减少88.8万美元，降幅28.11%；核心净收入为230万美元，较2022年同期的300万美元减少[161][163] 前九个月净利息收入与净息差变化 - 2023年前九个月净利息收入为1780万美元，较2022年同期增加100万美元，增幅6.2%；净息差为3.04%，2022年同期为2.96%[164] 前九个月非利息收入变化 - 2023年3月31日止九个月，非利息收入总计140万美元，较2022年同期减少32.6万美元，降幅19.4%[167] 前九个月非利息支出变化 - 2023年3月31日止九个月，非利息支出总计1680万美元，较2022年同期增加180万美元，增幅11.9%[170] 前九个月所得税情况 - 2023年3月31日止九个月，公司计提所得税10.5万美元，有效税率4.4%；2022年同期计提31万美元，有效税率8.9%[171] 不良贷款与不良资产比率变化 - 2023年3月31日止九个月，公司收回三笔不良贷款，总账面价值260万美元，不良资产与总资产比率从2022年6月30日的0.74%降至0.51%[172] - 2023年3月31日，不良贷款共31笔，涉及28个无关借款人；2022年6月30日为37笔，涉及36个无关借款人[173] 生息资产与付息负债情况 - 2023年第一季度，生息资产平均余额77.8118亿美元，利息和股息收入760.8万美元，年化平均收益率3.91%；付息负债平均余额60.6314亿美元，利息支出207.5万美元，年化平均成本1.37%[177] - 2023年3月31日止九个月，生息资产平均余额77.9978亿美元，利息和股息收入2225.1万美元，年化平均收益率3.80%；付息负债平均余额60.1022亿美元，利息支出444.1万美元，年化平均成本0.99%[178] 净利息收入变动因素分析 - 2023年第一季度，净利息收入较2022年同期减少44.7万美元；2023年3月31日止九个月，净利息收入较2022年同期增加103.8万美元[179] - 2023年第一季度，利率变动使净利息收入减少34.4万美元，规模变动使净利息收入减少10.3万美元；2023年3月31日止九个月，利率变动使净利息收入增加41.5万美元，规模变动使净利息收入增加62.3万美元[179] 减值贷款情况 - 2023年3月31日，减值贷款中包括73.5万美元按债务重组协议修改条款的执行中贷款；2022年6月30日为59.3万美元[175] 股东权益与有形账面价值情况 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，股东权益总额分别为174,046千美元和192,326千美元，有形账面价值每股分别为12.47美元和12.54美元[181] 贷款损失准备金比率情况 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，贷款损失准备金与总贷款（不包括收购贷款）的比率分别为0.86%和0.94%，GAAP下该比率分别为0.68%和0.71%[184] 核心财务指标变化 - 2023年和2022年第一季度核心净收入分别为443千美元和1,067千美元，2023年和2022年前九个月分别为2,259千美元和3,007千美元[185] - 2023年和2022年第一季度核心每股收益分别为0.04美元和0.07美元，2023年和2022年前九个月分别为0.17美元和0.21美元[185] - 2023年和2022年第一季度核心平均资产回报率分别为0.21%和0.50%，2023年和2022年前九个月分别为0.35%和0.48%[185] - 2023年和2022年第一季度核心平均股权回报率分别为1.01%和2.03%，2023年和2022年前九个月分别为1.64%和1.87%[185][186] 流动性比率情况 - 截至2023年3月31日，公司流动性比率为41.1%，2022年6月30日为44.1%[187] 借款限额与未偿还贷款情况 - 截至2023年3月31日，公司与匹兹堡联邦住房贷款银行的可用借款限额为2.971亿美元，有3800万美元的未偿还贷款[189] 未偿还贷款发放承诺与相关额度情况 - 截至2023年3月31日，公司有1210万美元的未偿还贷款发放承诺、7300万美元的未使用信贷额度和3万美元的备用信用证[190] 一年内到期定期存款情况 - 截至2023年3月31日，一年内到期的定期存款总计1.123亿美元[190] 利率变动对净利息收入和净投资组合价值的影响 - 截至2023年3月31日，利率上升200个基点，一年期净利息收入下降11.20%，净投资组合价值降至178,709美元，下降8.20%[201] - 截至2023年3月31日，利率上升100个基点，一年期净利息收入下降5.53%，净投资组合价值降至186,418美元，下降4.24%[201] - 截至2023年3月31日，利率不变时，净投资组合价值为194,675美元[201] - 截至2023年3月31日，利率下降100个基点，一年期净利息收入增加3.40%，净投资组合价值升至200,754美元，增加3.12%[201] - 截至2023年3月31日，利率下降200个基点，一年期净利息收入增加5.92%，净投资组合价值升至204,702美元，增加5.15%[201] - 截至2023年3月31日，在利率上升环境下，一年期净利息收入将下降约5.53% - 11.20%[201] - 截至2023年3月31日，在利率下降环境下，一年期净利息收入将增加约3.40% - 5.92%[201] 利率风险衡量与管理 - 公司建立了零利率下限来衡量利率风险[202] - 公司至少每季度生成模拟报告并与管理资产负债委员会和董事会风险委员会讨论[198] - 公司管理层会根据现有和预期经济状况定期审查利率假设，并咨询行业专家验证模型和模拟结果[200]

特定日期资产情况 - 截至2022年12月31日，公司有430万美元的非执行资产，主要是抵押依赖贷款[125] - 截至2022年12月31日，商誉总计490万美元，且在该日期的三个月和六个月内无商誉减值[128][129] - 截至2022年12月31日，公司净递延税资产总计930万美元，按21%的现行联邦税率确定[133][134] 资产负债关键指标变化 - 截至2022年12月31日，公司总资产较6月30日减少910万美元，即1.0%，降至8.709亿美元[135] - 截至2022年12月31日，现金及现金等价物较6月30日减少1710万美元，即47.1%，降至1910万美元[136] - 截至2022年12月31日，总投资较6月30日减少1010万美元，即3.5%，降至2.77亿美元[137] - 截至2022年12月31日，净贷款较6月30日增加1670万美元，即3.5%，增至4.922亿美元，六个月内新发放贷款4430万美元[138] - 截至2022年12月31日，存款较6月30日增加880万美元，即1.5%，增至6.154亿美元[139] - 截至2022年12月31日，借款较6月30日减少500万美元，即7.7%，降至6000万美元[141] - 截至2022年12月31日，股东权益较2022年6月30日减少1310万美元，降幅6.8%，至1.792亿美元[142] - 截至2022年12月31日，每股账面价值为12.67美元，2022年6月30日为12.91美元；每股有形账面价值为12.29美元，2022年6月30日为12.54美元[143] - 截至2022年12月31日和6月30日，股东权益总额分别为179,230千美元和192,326千美元，有形账面价值每股分别为12.29美元和12.54美元[173] - 截至2022年12月31日和6月30日，贷款损失准备金与总贷款（不包括收购贷款）的比率分别为0.86%和0.94%，GAAP下该比率分别为0.67%和0.71%[176] - 截至2022年12月31日和6月30日，银行流动性比率分别为40.6%和44.1%，政策要求该指标高于10.0%[178] 股票回购情况 - 截至2022年12月31日，公司已根据股票回购计划回购1506295股，总成本1760万美元，每股11.71美元[145] 财务准则相关 - FASB于2016年6月发布的ASU 2016 - 13预计于2023年7月1日对公司生效，公司正进行初步测试计算和数据验证等工作[126] 不同时期收入、支出及税收情况 - 2022年第四季度净利息收入603.6万美元，较2021年同期增加50.6万美元，增幅9.15%；净息差为3.10%，2021年同期为3.00%[146] - 2022年第四季度非利息收入90.2万美元，较2021年同期增加23.8万美元，增幅35.84%[146] - 2022年第四季度非利息支出566万美元，较2021年同期增加82.1万美元，增幅16.97%[146] - 2022年第四季度所得税费用21.7万美元，较2021年同期增加3.7万美元，增幅20.56%；有效税率为17.0%，2021年同期为13.3%[146][144] - 2022年下半年净利息收入1227.7万美元，较2021年同期增加148.5万美元，增幅13.76%；净息差为3.14%，2021年同期为2.90%[145] - 2022年下半年非利息收入118.4万美元，较2021年同期减少18.5万美元，降幅13.51%[145] - 2022年下半年非利息支出1122.3万美元，较2021年同期增加151.7万美元，增幅15.63%[145] - 2022年12月31日止六个月非利息收入总计120万美元，较2021年同期减少18.5万美元，降幅13.5%[161] - 2022年12月31日止六个月非利息支出总计1120万美元，较2021年同期增加150万美元，增幅15.6%[162] - 2022年12月31日止六个月公司所得税拨备为15万美元，有效税率为6.7%；2021年同期所得税拨备为15万美元，有效税率为6.0%[163] 不良资产情况 - 2022年12月31日止六个月，非 performing资产从650万美元降至430万美元，降幅34.6%；非 performing资产与总资产比率从0.74%降至0.49%[165] - 2022年12月31日，不良贷款共30笔，涉及28个无关借款人；6月30日为37笔，涉及36个无关借款人[166] 贷款业务指标情况 - 2022年12月31日止三个月，贷款平均余额4.847亿美元，利息收入566.6万美元，收益率4.68%；2021年同期平均余额4.57567亿美元，利息收入510.9万美元，收益率4.47%[169] - 2022年12月31日止六个月，贷款平均余额4.81048亿美元，利息收入1096.3万美元，收益率4.56%；2021年同期平均余额4.58296亿美元，利息收入1032.3万美元，收益率4.50%[170] 净利息收入相关指标情况 - 2022年12月31日止三个月，净利息收入603.6万美元，利率差2.87%，净利息收益率3.10%；2021年同期净利息收入553万美元，利率差2.89%，净利息收益率3.00%[169] - 2022年12月31日止六个月，净利息收入1227.7万美元，利率差2.96%，净利息收益率3.14%；2021年同期净利息收入1079.2万美元，利率差2.77%，净利息收益率2.90%[170] - 2022年12月31日止三个月净利息收入净变化为50.6万美元；2022年12月31日止六个月净利息收入净变化为148.5万美元[171] 核心业务指标情况 - 2022年第四季度和2021年第四季度核心净收入分别为788千美元和1,095千美元，2022年和2021年上半年分别为1,815千美元和1,940千美元[177] - 2022年第四季度和2021年第四季度核心资产平均回报率分别为0.37%和0.53%，2022年和2021年上半年分别为0.42%和0.47%[177] - 2022年第四季度和2021年第四季度核心平均股权回报率分别为1.77%和2.06%，2022年和2021年上半年分别为1.95%和1.80%[177] 公司借款及承诺情况 - 截至2022年12月31日，公司与匹兹堡联邦住房贷款银行的可用借款限额为2.945亿美元，有6000万美元的未偿还贷款[180] - 截至2022年12月31日，公司有670万美元的未偿还贷款发放承诺、6890万美元的未使用信贷额度承诺和3万美元的备用信用证[181] - 截至2022年12月31日，一年内到期的定期存款总计9500万美元[181] 利率风险情况 - 2022年12月31日的分析表明公司利率风险水平在模型参数范围内，反映了利率上升和下降环境下净利息收入和经济价值的风险敞口[186] - 截至2022年12月31日，利率上升200个基点，一年期净利息收入下降5.08%，净投资组合价值降至192,938美元，降幅8.53%[192] - 截至2022年12月31日，利率上升100个基点，一年期净利息收入下降2.49%，净投资组合价值降至201,537美元，降幅4.45%[192] - 截至2022年12月31日，利率无变化，净投资组合价值为210,919美元[192] - 截至2022年12月31日，利率下降100个基点，一年期净利息收入增加1.88%，净投资组合价值升至220,579美元，升幅4.58%[192] - 截至2022年12月31日，利率下降200个基点，一年期净利息收入增加2.99%，净投资组合价值升至229,972美元，升幅9.03%[192] - 2022年12月31日分析显示，在利率上升环境下，一年期净利息收入将下降约2.49% - 5.08%[192] - 2022年12月31日分析显示，在利率下降环境下，一年期净利息收入将增加约1.88% - 2.99%[192] - 经济价值风险会受利率上升负面影响，受利率下降正面影响[193] - 公司设定了零利率下限来衡量利率风险[193] - 2022年12月31日分析表明，公司净利息收入和经济价值风险处于可接受水平，所有利率风险结果都在政策指引范围内[194]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File No. 001-40255 WILLIAM PENN BANCORPORATION (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) (Statement or Other Jurisdiction ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended June 30, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File No. 001-40255 WILLIAM PENN BANCORPORATION (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) (Statement or Other Jurisdiction of Incorporat ...

业绩总结 - 截至2021年6月4日，市场资本为1.72亿美元[17] - 截至2021年3月31日，总贷款净额为4.76亿美元[22] - 截至2021年3月31日，总资产为8.17亿美元[22] - 截至2021年3月31日，总存款为5.48亿美元[22] - 2021年完成第二步转换，筹集资本为1.264亿美元[16] - 截至2021年3月31日的总股东权益为215,040千美元，较2020年12月31日的97,189千美元大幅上升[44] 用户数据 - 截至2021年3月31日，贷款组合中1-4家庭贷款占比为37.4%[34] - 2021年3月31日的核心存款占总存款的比例为70%[39] 贷款与资产质量 - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金为215,040千美元[30] - 贷款延期从2020年6月30日的4980万美元下降至2021年3月31日的608千美元[37] - 贷款损失准备金占总贷款的比例为0.75%，相比2020年12月31日的0.72%有所上升[44] 财务指标 - 截至2021年3月31日，tangible book value为13.79美元，市价与tangible book value比率为82%[19] - 2021年3月31日的每股账面价值（GAAP）为14.17美元[44] - 2021年3月31日的每股有形账面价值（非GAAP）为13.79美元[44] - 2021年3月31日的有形股东权益占有形资产的比例为25.8%[44] 存款利率 - 2021年3月31日的存款加权平均利率为0.55%，相比2019年6月30日的1.21%显著下降[41] 并购活动 - 2020年收购华盛顿储蓄银行，资产为1.59亿美元[16] - 2020年收购富迪利储蓄和贷款协会，资产为8600万美元[16]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File No. 001-40255 (Registrant's telephone number, including area code) Securities registered pursuant to Section 12(b) of the Act: | Title ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended December 31, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File No. 001-40255 WILLIAM PENN BANCORPORATION (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) (Statement or Other Jurisdiction o ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File No. 001-40255 WILLIAM PENN BANCORPORATION (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) (Statement or Other Jurisdiction ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, DC 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended June 30, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File No. 001-40255 WILLIAM PENN BANCORPORATION (Exact Name of Registrant as Specified in Its Charter) (Statement or Other Jurisdiction of Incorporat ...