基金产品变更 - 国泰基金管理有限公司决定自2026年1月6日起，为国泰中证A500交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金增加Y类基金份额，并相应修改基金合同及托管协议 [1] - 此次新增Y类基金份额是在现有A类、C类和I类基金份额基础上进行的增设 [1] 新增份额类别详情 - Y类基金份额是根据《个人养老金投资基金业务规定》针对个人养老金投资基金业务设立的单独基金份额类别 [2] - Y类基金份额的申购款项需来自投资人个人养老金资金账户，赎回款项转入个人养老金资金账户，投资人在未达到领取条件前不可领取 [2] - 本基金的A类、C类、I类和Y类基金份额将分别设置基金代码，并分别计算和公布基金份额净值及累计净值 [2] Y类份额费率结构 - Y类基金份额不收取销售服务费 [4] - 投资者通过基金管理人直销机构申购本基金Y类基金份额时可豁免申购费，销售机构也可开展费率优惠或免收活动 [6] - 对于Y类基金份额，持续持有期少于7日的赎回费将全额计入基金财产，持有期长于或等于7日则不收取赎回费用 [8] 收益分配与销售安排 - 本基金Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资，而A类、C类和I类基金份额默认方式为现金分红 [9] - Y类基金份额的销售机构详情将在基金管理人网站公示，其开放申购、赎回等事宜安排将另行公告 [9] 法律文件与生效 - 基金合同及托管协议的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响，无需召开持有人大会，修改后的文件自2026年1月6日起生效 [10] - 基金管理人将根据修改后的文件对本基金的招募说明书及产品资料概要进行相应的修改和更新 [11]