江苏证监局对苏南3家农商行基金销售业务的监管措施 - 江苏证监局于6月27日披露对江阴银行、无锡农商行出具警示函，对江南农商行责令改正，要求30天内提交整改报告并接受检查验收 [1] - 监管措施文件编号分别为〔2025〕87号（江阴银行）、〔2025〕86号（无锡农商行）、(2025)85号（江南农商行），落款日期均为6月23日 [2] 三农商行基金销售业务主要问题 制度建设 - 江阴银行未建立投资人信息安全及权益保障的风险监测机制 [3] - 无锡农商行基金销售业务制度未根据业务实际及时更新 [6] - 江南农商行未建立基金产品风险等级评估标准及投资人信息安全监测机制 [9] 业务规范 - 无锡农商行未充分了解代销基金产品的投资范围与策略，互联网宣传未实施统一留痕监控，个别网点缺失销售许可证 [6] - 江南农商行代销基金宣传内容未经合规审核，未充分评估代销产品风险 [9] 内部控制与风险管理 - 江阴银行由授信审查委员会代行基金产品准入职能且缺合规人员，部分销售人员无从业资格，考核体系未纳入长期投资收益 [3] - 无锡农商行合规风控人员未审查代销产品，准入委员会缺合规人员，考核体系缺失长期收益指标 [6] - 江南农商行部分销售人员无从业资格，未设立产品准入委员会，考核体系未包含长期收益指标 [9] 信息报送 - 江阴银行反洗钱报备不到位 [3] - 无锡农商行未报送基金销售部门负责人任职备案及离任审查报告，反洗钱报备不足 [6] - 江南农商行未报送基金销售部门负责人任职备案及离任审查报告，反洗钱报备不足 [9] 苏南农商行历史监管问题 - 2024年12月交易商协会曾对常熟银行、江南农商行、昆山农商行、苏农银行进行自律处分，涉及债券交易内控缺陷、交易员激励过度导致价格操纵及利益输送 [11]