投顾人才培养体系 - 投顾人才培养是系统性工程 涉及"选 育 用 留"完整周期 行业正推动买方投顾转型 券商普遍重视专业服务能力提升 [1] - 优秀投顾标准包括：三位一体专业服务能力(研究 输出 陪伴) 以客户为中心的服务意识 长期学习能力 合规展业意识 需定制化财富方案并持续跟踪调整 [2] 人才选拔机制 - 投顾证书为基础门槛 部分券商采用进阶筛选模型 如华南某中型券商建立6E选拔模型(教育 经历 专业 业务 活力 素养) 通过笔试面试量化评估服务能力 [3] - 中国银河证券实施ETF投顾专项选拔 开展多轮面试笔试实战考核 细分人才队伍 [3] 分级管理体系 - 中信建投建立五级专业人才体系(行业 金牌 白金 资深白金 首席) 通过投资经验 服务能力 培训比赛 客户满意度等维度动态调整等级 [3] - 行业趋势显示多家券商加强投顾分级管理 实现人才精准定位与资源优化配置 [3] 科技赋能实践 - 中信建投运用大数据 量化模型 智能算法开发AI助手 提升投顾在数据分析 深度研究 信息共享方面的效能 [4] - 中国银河证券2024年部署大模型 与自研平台G-winstar深度融合 采用"大模型赋能投顾-投顾服务客户"的智能化服务模式 [4]