流动性风险管理理念 - 将流动性风险管理从传统风险防范升华为企业管理文化 为业务发展构筑坚实防线[1] - 董事会作为最终责任人 明确要求在公司战略中平衡业务拓展与流动性安全 坚决摒弃为短期利益牺牲资金流稳定性的做法[1] - 经营管理层承担主要责任 构建财务、风控、业务部门及子公司高效协同机制 风险管理成效与各部门、各岗位绩效直接挂钩[1] 风险管理体系构建 - 建立以净稳定资金率（NSFR）和流动性覆盖率（LCR）为基石的多维监测体系[1] - 密切监控短期负债占比、待偿还收益凭证余额等指标 精准把握负债端期限结构和杠杆风险[1] - 开发现金流分析框架和缺口模型 将各项业务未来现金流精准匹配到不同时间窗口[1] 制度与流程建设 - 围绕《流动性风险管理办法》《应急及危急报告制度》等核心制度 构建覆盖风险识别、计量、监测、控制、报告全链条的管理流程[1] - 确保风险管理文化渗透到所有业务线和运营环节[1] 内部资金定价机制创新 - 制定科学内部资金定价规则 核心公式为"公司加权融资成本+流动性成本补偿+资本成本最低补偿+战略调整"[2] - 使资金成本与流动性、资本消耗直接挂钩 推动业务部门主动优化资源使用[2] - 通过FTP将流动性风险管理文化传导至业务前端 引导资源向高效领域流动 实现风险管控与价值创造的融合[2] 主动管理策略转型 - 核心策略从"被动防御"转变为"主动管理" 早期模式依赖持有大量稳健资产（如现金、高评级债）满足监管指标[3] - 主动管理以"动态平衡"为核心 依托大数据构建流动性风险"仪表盘" 实时监测核心指标并预判市场资金动向[3] - 与业务前线建立高效协同机制 在严守底线前提下最大化资金效能 使流动性风险管理成为支持业务发展的竞争力[3]