电诈工具人常见形式 - 通过定制现金花束、现金蛋糕等高价礼品进行洗钱 诈骗分子向商家提出大额消费需求后获取银行卡号 将电诈赃款作为"货款"支付给商家 例如5 2万元现金花订单和数万元现金蛋糕[1][2][3][5] - 以高薪兼职为诱饵招募人员帮助取现转移资金 例如"帮助取现、日赚千元"噱头 要求从指定账户取现转移 涉及单笔5万元转账[8][9][11] - 使用银行账户或支付账户为诈骗分子提供非法资金转移的"跑分"洗钱服务 例如承诺百分之五的提成[13][14][15] - 非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户等支付工具并牟利 例如高价回收电话卡、银行卡[16][17][18] - 非法购买或使用GOIP等虚拟拨号设备为境外诈骗分子搭建通话转接通道 境外分子可远程控制国内设备拨打电话[20][22][26] - 通过简易设备如"两个手机一条音频线"实施GOIP诈骗 利用高薪利诱未成年人、学生参与犯罪[26] 电诈分子诱骗手法 - 以采购兼职为名诱骗提供银行卡进行洗钱 例如承诺日薪300元 事先将涉诈资金转入目标账户 案例中15万元被取现 兼职者获得1500元报酬[29][31] - 冒充扶贫机构或金融机构以刷流水包装账户为名要求出借银行账户 例如声称需要银行流水和清零账户作为申请条件 案例中多笔汇款被转移至指定账户[32][33][34][39] - 以贷款需刷流水为由要求出借账户 声称"无需抵押、无需征信" 实际将账户用于洗钱[37][38][39] 电诈引流手段 - 通过线下扫码送礼等方式吸引群众进群或建群 帮助诈骗分子引流 例如在夜市以赠送小礼品为由拉人进群[42][43][44][46] - 通过线上冒充客服拨打电话拉人进入指定聊天群 使用固定话术剧本 案例中南宁窝点抓获21人 后续实施刷单返利和虚假投资理财诈骗[47][48][49][50] 非违法犯罪但涉及经济损失的案例 - 商家被利用进行洗钱但经调查不涉嫌犯罪 例如鲜花店、蛋糕店经营户卷入电诈 可能蒙受经济损失 除鲜花蛋糕外 烟酒、黄金、手机等易变现商品也被利用[52] - 通过非官方平台优惠充值话费、电费等慢充服务进行洗钱 承诺一周内到账 缓冲期内钱款用于电诈犯罪 购买者可能面临手机号被封禁后果[53][54][55][56]