集团财务公司基本情况 - 企业名称为厦门国贸控股集团财务有限公司，统一社会信用代码913502000511792665，金融许可证机构编码L0162H235020001 [1] - 法定代表人曾源，注册地址厦门市湖里区仙岳路4686号19层东侧，注册资本30亿元 [1] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款、贷款、票据贴现、资金结算、同业拆借、固定收益类证券投资等9类业务 [1] - 成立于2012年10月18日，股权结构为厦门国贸控股集团持股78%、厦门海翼集团持股22% [2] 内部控制体系 - 设立股东会、董事会、监事会及经营管理层四层治理架构，共设9个部门实现前中后台分离 [2] - 建立三道防线：业务部门为第一道防线，风险合规部为第二道防线，审计稽核部为第三道防线 [4] - 制定覆盖结算、信贷、资金管理等关键环节的规章制度，定期修订完善 [3] - 核心业务系统实现结算、信贷、投资全流程管理，并建立流动性监测、反洗钱等数字化风控系统 [6] 经营与风险管理 - 截至2024年底总资产170.12亿元，所有者权益32.61亿元，年度营收2.2亿元，净利润1.25亿元 [7] - 严格执行贷款"三查"制度，投资以固定收益类为主，设立交易对手准入标准控制市场风险 [5] - 流动性管理实施实时监测与压力测试，2024年各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] 存贷款业务情况 - 公司与集团财务公司签订《金融服务协议》，约定日最高存款余额不超过30亿元，信贷余额不超过60亿元 [7] - 2024年末公司在财务公司存款余额29.92亿元（占总额35.13%），贷款余额0元，承兑汇票余额7.03亿元（占比4.65%） [8] - 在其他银行存款55.26亿元，贷款153.74亿元，银行承兑汇票144.24亿元 [8]