事件概述 - 2025年10月30日午间，兴业银行北京朝外支行成功识别并阻断一起涉及990万元大额转账的潜在风险事件，为一名70多岁的客户守住了资金 [1] 风险识别与预警信号 - 交易背景存在矛盾：客户起初称转账用途为“北京某公司股权转让交易款”，后口头变更为“购买门面房”，用途前后不一致 [2] - 业务材料存在关键问题：客户提供的授权书与股权转让书在核心主体上不匹配 [2] - 多重异常信号集中：高龄客户、大额资金（990万元）、非亲属（对方公司工作人员）陪同、业务背景矛盾 [2] 风险处置与应对措施 - 银行启动专项风险预案，经办人员耐心与客户沟通以核实业务细节 [3] - 银行主动联系属地派出所，请求协助排查诈骗风险，启动警银联动机制 [3] - 在警方初步询问未明确方向后，银行持续跟踪业务动态并向警方同步更新情况 [3] - 警方经深入排查后明确指示“暂停所有业务并撤回已发起业务”，银行即刻响应并完成业务撤回操作 [3] 银行风控理念与服务价值 - 银行坚持“早预判、早行动、早阻断”的风险防控理念 [4] - 事件体现了银行将客户资金安全放在首位，通过专业素养、主动沟通和警银联动强化安全防护 [4] - 针对高龄客户等特殊群体，银行建立了专项风险防控机制，旨在提供兼具安全感和暖心质感的服务 [4] - 银行未来将持续完善风险防控体系，强化警银联动，提升一线人员风险识别与处置能力 [4]