行业转型与投教工作 - 公募基金行业正加速从产品导向向投资者价值导向深度转型 构建全周期专业化的投资者服务生态 [3] - 中国证券投资基金业协会于2023年8月发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》 推动行业投教体系建设 [3] 公司投教活动实践 - 中信保诚基金开展"UP向上 投资有温度"系列活动 作为"共创财富行"服务体系的重要组成部分 [3] - 活动通过系统化理财知识普及、专业化投资决策陪伴和多元化传播场景搭建 提供全生命周期财富管理支持 [3] - 海南站活动聚焦长寿时代下的资产配置新机遇 特邀产品分析专家任鹏宇分享老龄化社会挑战与机遇 [5] 长寿时代资产配置 - 人均寿命突破80岁且养老金替代率承压 需通过多元化资产配置实现稳健养老 [5] - 低利率时代资产配置目标是在确定性基础上通过多元配置适度增强收益 [5] - 养老核心在于通过主动规划抵御不确定性 单纯依赖社保难以满足品质生活需求 [5] 投资者服务体系 - 公司自2005年成立以来持续通过线上专栏与直播、线下全国巡讲等方式陪伴投资者成长 [7] - 2024年9月发布"共创财富行"服务体系 整合投研、产品和服务资源为不同生命周期投资者提供精准支持 [7] - 未来将继续以该体系为载体 将专业资产配置思路传递至更广泛投资者群体 [7]