本报讯（记者张宇）金价持续暴涨，黄金投资类骗局也随之增多。近日，警方联动辖区商户快速出手、 精准处置，抓获一名涉黄金投资的电信诈骗取现嫌疑人，帮事主挽回了100万元的经济损失。 日前，房山区迎风街道一商场金店工作人员发现，有人预约一次性购买100万元的黄金，疑似涉诈，于 是第一时间向房山公安分局迎风街派出所民警上报线索。民警核实后协同分局刑侦支队开展处置。 ■警方提示 公众须警惕涉黄金、炒股类诈骗陷阱，切勿轻信陌生来电及"低投入、高回报""黄金保值、炒股套利"等 虚假承诺，遇事多与家人沟通，切勿盲目转账、购买贵重物品。 经过3个多小时的耐心开导，孙阿姨终于反应过来自己被骗了，坦言是被诈骗分子以"黄金炒股能赚大 钱"为由，哄骗着来买黄金的。如果不是民警及时劝阻，电信诈骗的取现"马仔"就会将孙阿姨买来的100 万元黄金骗走。 随后，民警顺着线索追查，于当晚6时30分，在附近一家医院内成功抓获前来取黄金的嫌疑人李某某。 到了预约日，民警在金店附近蹲守，下午3时左右等到了事主孙阿姨和老伴儿，二人一同前来购买黄 金。可面对民警的询问，孙阿姨一口咬定买黄金是自己收藏用，执意要付款购买。民警见状，立刻联系 了孙阿姨的儿子， ...

事件概述 - 央视起底一个涉及黄金销售的诈骗案，涉案平台“麦多多”以低于市场价每克20元至30元的价格销售黄金，吸引投资者抢购，最终在收取200多名买家共计超过3000万元人民币货款后停止发货，涉嫌诈骗 [2] - 平台通过前期限量抢购并真实发货建立信誉，后期突然放开限制并主要提供大克重金条，在一周内集中收取约3300余万元货款后跑路，完成“收割” [25][27] 诈骗手法与运营模式 - 平台设置7个工作日的发货周期，利用新买家货款支付前期买家订单，实现仅用少量周转资金维持“真实发货”假象，检方分析可能仅需准备七分之一的货量即可覆盖 [22][23][25] - 诈骗团伙幕后主使“猫咪”通过远程指挥，利用工具人陈某（法定代表人）和刘某在上海注册并运营空壳公司，所有费用及每人每月1.5万元生活费均由“猫咪”提供 [13][16] - 平台在2024年7月底至案发期间，实际发货的黄金价值约4000多万元，但资金流入公司账户后立即被转走 [22][27] 涉案人员与案件进展 - 平台法定代表人陈某及贷款中介刘某于2024年11月12日在山西大同被抓获，二人对低价售金的异常情况知情，但在共同犯罪中起次要作用，系从犯 [11][20][29] - 2024年12月，陈某、刘某被依法逮捕；2025年11月，上海市闵行区人民检察院以诈骗罪对二人提起公诉 [22][29] - 幕后主使“猫咪”始终未使用真实身份或联系方式，目前尚未落网，相关上下游犯罪线索仍在进一步侦办中 [19][29] 受害者情况与案发过程 - 主要受害者上海张女士自2024年9月底开始参与，初期小额抢购成功收到真黄金，后在约一周内先后付款17万多元人民币抢购700克黄金，但平台未发货 [1][6][11] - 平台初期（如2024年9月）采取限量抢购策略，每人每账户限购，后期（如2024年10月末）放量至数百个并可一直抢购，且主要提供大克重金条以抬高单笔涉案金额 [9][27] - 自2024年11月7日起，警方陆续接到全国多地大量报案，涉及200多名买家，涉案总金额超过3000万元人民币 [11]

骗局模式与运营策略 - 诈骗团伙通过名为“麦多多”的网络平台，以低于市场价每克20元至30元的价格销售黄金，以此吸引投资者[2] - 平台采用限时抢购模式，每天仅在上午10点和晚上8点两个时段开放销售，初期通过限量供应制造稀缺性[4] - 平台设置7个工作日的发货周期，这与正规网购平台的快速发货形成明显区别，成为诈骗的关键资金周转环节[15] - 在骗局初期，平台真实发货价值约4000多万元的黄金，以建立信誉和口碑[15] - 骗局后期，平台突然放开抢购限制，大量上架50克、100克、200克等大克重金条，在一周内集中收取了3300余万元货款后停止发货，完成“收割”[6][16] 受害者行为与心理 - 受害者最初通过社交平台或微信群中的帖子接触到该平台，帖子中包含成功购买经历和详细的抢购教程[12] - 受害者在收到前几单货真价实的黄金后，认为这是稳赚不赔的机会，从而放下警惕，开始加大投资金额[5][14] - 受害者计算潜在收益，例如以每克低于市场价30元计算，购买1000克黄金预期可在一个月内获利3万元[5] - 超过200名买家在该平台支付货款，涉及总金额超过3000万元人民币[7] 公司架构与涉案人员 - “麦多多”平台的法定代表人为陈某，但其实际为被幕后主使“猫咪”操控的工具人，本人并无固定工作和存款[7][8] - 另一名涉案人员刘某为煤矿员工兼贷款中介，其与陈某共同按照上家“猫咪”的指示行动[8] - 幕后主使“猫咪”负责所有资金安排，包括支付陈某、刘某每月各1.5万元的生活费，以及承担公司注册、租房、运营等所有费用[9] - 陈某虽为名义法定代表人，但每日到公司，对平台低价销售黄金的异常经营情况知情[10] - 资金进入公司账户后立即被转走，警方已抓获陈某、刘某二人，但主犯“猫咪”因未使用真实身份尚未落网[9][18][20] 司法进展 - 2024年11月12日，平台法定代表人陈某及犯罪嫌疑人刘某在山西大同被警方抓获[8] - 2024年12月，经上海市闵行区人民检察院批准，陈某、刘某二人被依法逮捕[11] - 2025年11月，上海市闵行区人民检察院依法对陈某、刘某以诈骗罪提起公诉，认定二人在共同犯罪中系从犯[19]

公司运营模式 - 平台以“麦多多”为名，通过购物软件销售黄金，其售价显著低于市场大盘价格，每克差价在20元至30元人民币之间 [1][2] - 平台采用限量限时抢购模式，每日仅开放两个时间段供用户下单，例如上午10点投放“金豆”，晚上8点投放“金条” [4] - 平台设置了独特的付款与发货规则，买家付款后需等待7个工作日才能收到货物，这与常规电商平台的即时或次日发货模式有明显区别 [6][36] 欺诈手法与资金运作 - 欺诈初期通过真实发货建立信誉，平台在2024年7月底至案发期间，实际发出的黄金货值约4000多万元人民币 [36] - 欺诈团伙利用7天发货周期进行资金周转，仅需少量启动资金即可维持前期真实发货的假象，例如用第一拨买家7天的货款来覆盖第一批黄金的采购成本 [38][40] - 在积累口碑后，于2024年10月底突然放开抢购限制，大量上架大克重金条（如50克、100克、200克），并在一周左右时间内集中收取超过3300万元人民币货款后停止发货，完成“收割” [9][11][42][44] 受害者行为与欺诈影响 - 受害者如上海张女士，因前期成功收到真黄金且存在显著价差利润，从2024年9月底开始持续投资，并在一个月后加大投资力度，最终在一周内付款超过17万元人民币抢购700克黄金后遭遇诈骗 [8][11] - 该欺诈事件涉及全国多地超过200名买家，总涉案货款金额超过3000万元人民币 [12] - 欺诈信息主要通过社交平台及微信群传播，欺诈者会发布成功购买经验、抢购教程及实物黄金图片以获取潜在受害者信任 [24][28] 公司架构与涉案人员 - 平台运营公司法定代表人陈某实为被幕后主使“猫咪”包装的“工具人”，其本人无固定工作及存款，按照指示完成公司注册、银行开户、租赁场地等流程 [14][16][18] - 幕后主使“猫咪”全程通过微信指挥，未使用真实身份，并指示陈某、刘某在平台停止发货后离开上海并丢弃联系手机，目前尚未归案 [18][20] - 尽管陈某为名义上的法定代表人，但其每日到公司，对平台低价销售黄金及发货等异常经营情况知情 [21][23] - 2025年11月，上海市闵行区人民检察院以诈骗罪对陈某、刘某提起公诉，认定二人系共同犯罪中的从犯 [46][48]

黄金投资诈骗现象 - 近年来黄金成为投资者青睐的重要资产，但不法分子利用投资者信任设计各类诈骗陷阱，如虚假黄金交易平台、高回报骗局、伪造黄金投资产品等，导致投资者蒙受巨大损失 [1] - 诈骗手段隐蔽性强，受害者往往在资金受损后才意识到被骗 [1] - 不法分子利用"高回报、稳赚不赔"等话术吸引投资者，违背黄金市场正常收益规律 [2] - 通过后台操控数据让投资者误以为盈利，诱导追加资金，初期允许提现制造"合法平台"假象，后期卷款跑路 [2] 典型案例分析 - 王先生被"稳赚不赔"承诺吸引，在虚假平台APP充值少量资金并成功提现部分收益后加大投资至76万，最终无法提现 [1] - 诈骗过程包括：社交平台广告诱导→下载虚假APP→小额盈利提现→大额投资后无法提现 [1][2] 防范措施建议 - 选择正规投资渠道：黄金投资应通过正规机构进行，避免参与不明平台交易 [3] - 警惕不合理高收益：黄金投资回报率相对稳定，承诺"超高收益"极可能是骗局 [4] - 核实平台资质：查询平台是否具备金融监管部门颁发的合法牌照 [5] - 勿轻信社交平台推广：谨慎对待微信群、短视频等渠道的"黄金投资机会"，不轻易点击陌生链接或下载不明APP [5] - 保留证据及时维权：保存交易记录、聊天截图等证据，发现被骗后立即报警举报 [5]