基金交易规则与流程 - 基金的交易日通常为周一至周五，法定节假日除外，周六和周日属于非交易日 [3][10] - 在非交易日提交的赎回申请，会顺延至下一个交易日受理，例如周六的申请将在下周一处理 [3][10] - 交易申请的成交价格，以申请被受理的那个交易日收盘后公布的基金净值为准 [3][10] 交易时间与确认规则 - 公募基金以每个交易日的15:00作为当日交易申请的截止时间 [3][11] - 在交易日15:00前提交的申请，被视为当日申请，按合同约定时间确认份额 [11] - 在交易日15:00后提交的申请，被视为下一交易日的申请，确认时间相应顺延1个交易日 [11] 份额确认与数据更新时效 - 多数基金的份额确认时间为T+1日 [11] - QDII等类型基金的份额确认时间多为T+2日 [11] - FOF等类型基金的份额确认时间多为T+3日 [11] - 销售机构的数据更新通常遵循“T日交易、T+2日更新”的规则，因此投资者看到的成交结果会比预期稍晚 [3][10] 资金到账流程 - 赎回资金需要经过托管银行划付等流程，因此到账时间会存在差异 [12] - 建议投资者合理安排交易时间，并提前预留资金周转时间 [12]