非法集资犯罪形势与模式 - 当前非法集资犯罪形势严峻复杂，线上线下并行，传统手段与新型手段交织，主要模式包括民间投融资、私募基金、养老、文旅等旗号，新型案件涉及区块链、虚拟币、新能源、影视投资等市场热点 [1] - 非法集资犯罪高发领域包括民间投融资中介、养老、涉农、影视投资、虚拟货币等，需同步打击关联非法金融活动以遏制高发势头 [2] 检察机关打击非法集资的举措 - 全国检察机关持续保持严惩态势，挂牌督办重大案件，加强案件诉讼和追赃挽损工作 [2] - 运用"三个善于"方法论介入侦查、引导取证，严格把握入刑标准，对涉案人员分层处理，贯彻宽严相济政策 [2] - 对重大跨区域案件执行"三统两分"原则，主办地统筹处置，分办地协同查处 [2] - 最高检与国家金融监管总局建立会商机制，多地检察院与地方金融监管部门协作，加强信息沟通和线索移送 [3] 追赃挽损机制与手段 - 将追赃挽损贯穿办案全过程，综合运用民事、刑事手段，最大限度减少群众损失 [4] - 全面审查证据并深挖财产线索，核实集资参与人提供的线索，同步追查洗钱案件 [5] - 通过强制追缴、责令退赔与认罪认罚从宽结合，督促犯罪嫌疑人退赃退赔，根据退赔时间依法从轻或减轻处罚 [5] - 对境外转移资金利用国际司法协助条约追逃追赃，对易贬值物品及时拍卖，对经营项目委托专业机构评估处置 [5] 技术赋能办案实践 - 检察机关探索技术赋能办案，如江苏常州钟楼区检察院研发涉众型经济犯罪一体化办案软件，实现数据共享和智能辅助 [7] - 北京检察机关利用大数据模型对高风险企业"精准画像"，助力金融风险早识别早处置 [7] - 浙江杭州、北京海淀区等地检察机关运用数据分析穿透资金流向和异常账户特征，提升证据审查能力 [7] - 未来将进一步发挥数据技术作用，解决犯罪数额认定、资金流向查处、资产处置等难点问题 [8] 风险防范与宣传教育 - 检察机关通过发布宣传作品、典型案例、专题讲座等方式开展常态化法治教育，揭示非法金融活动新形式及风险 [3] - 结合防范非法金融活动宣传月等重要节点，提升全民识别防范金融风险能力 [3]