投资历程回顾 - 投稿人自2007年首次购买基金“中邮核心成长”开始投资，后续陆续买入多只基金，投资结果有亏有赚 [10] - 2015年、2020-2021年市场行情较好时，几乎将家庭全部收入投入基金和股票，主要买入明星基金产品 [10] - 至2023年，除债券基金外，大部分投资处于亏损状态，账户亏损近18万元 [10][28] 投资策略与心态转变 - 早期投资方式为“听风”买基和“追星”买基，导致被套牢 [8][10] - 亏损后曾秉持“坚决持有绝不割肉”的理念长达八年，等待市场回本 [15] - 通过付费参加网络股票培训班学习，但实战操作仍以亏损告终，认识到理论与实践结合的难度 [16][17][18][19] - 2023年4月关注博格后，投资观念发生转变，不再坐等亏损基金自动回本，而是进行主动调仓 [21][22][26] 跟随投顾后的操作与成效 - 2023年4月18日加入私域后，开始跟随实盘操作，初期因阴影犹存而买入不多，后逐步跟进 [23] - 2025年4月15日，对原有套牢基金进行调仓转换，卖出和转换金额总计18.57万元 [27] - 调仓后账户盈利主要来源于医药和恒生科技相关投资，证明调仓决策的正确性 [27] - 跟随投顾后，投资转为以长期持有场外基金为主，持有期预期至少3年 [27] 投资业绩表现 - 加入私域两年半后，截至2025年9月28日，持仓收益为19.30万元，累积盈利达21.74万元，实现扭亏为盈 [28] - 投资业绩的改善重拾了个人自信，也消除了家人对投资的担忧 [27][28] 投顾服务价值评估 - 投顾服务的核心价值包括专业的金融知识、行业判断力、操盘经验以及对信息的预判能力 [20] - 实盘操作被强调为关键差异点，为投资者提供了安全感、决断心和勇气 [25][26] - 投顾的谦虚谨慎、诚实真挚的态度，以及承认失误的坦诚，增强了可信度 [27]