政策发布 - 《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》由中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发，旨在提升跨境金融服务便利化 [1] - 该方案是落实央行研究局此前关于增强上海国际金融中心竞争力和影响力提议的具体举措 [1] - 方案以服务实体经济发展为出发点，以国际化和金融基础设施为重点，推动上海建设强大的国际金融中心 [1] 试点措施概览 - 方案在五大方面提出便利性与创新型举措，其中明确提及的试点措施有八条 [2] - 试点措施包括支持试点银行在沪分行按新规开展外汇业务、试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制、支持在沪数字人民币运营试点银行参与多边央行数字货币桥项目等 [2] - 其他试点包括在金融监管总局认可机构开展银团贷款份额跨境转让、试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务、开展碳足迹认证试点等 [2] - 支持合格境内有限合伙人试点企业在符合规定前提下认购境内短期现金管理产品，并允许其按境外主基金需求分批汇兑出境 [2] 跨境结算便利化 - 方案从外汇业务、企业资金管理体系、自由贸易账户、数字化服务及人民币跨境支付系统入手，提升跨境结算效率 [3] - 优化外汇业务管理模式和展业流程，支持银行实施外汇业务流程优化和系统再造，并对企业进行外汇合规风险等级分级以提供差异化服务 [3] - 支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行等试点银行在沪分行按新规开展业务，并支持更多在沪银行参与 [3] - 建立试点银行外汇业务尽职免责申述评议机制，依托外汇市场自律机制开展评议，以合理判定银行尽职情况 [3] - 拓展自由贸易账户功能，支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务真实性审核，实现与境外无延迟收付 [3] - 允许银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品，非居民外币存款利率可参考国际惯例市场化定价 [3] 人民币国际化与CIPS建设 - 方案将人民币国际化融入其中，着力提升人民币跨境支付系统的功能和全球网络覆盖 [4] - 推动更多银行加入CIPS，持续扩大CIPS网络覆盖范围 [4] - 加强CIPS建设，完善系统功能，研究推动区块链技术应用，为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务 [4] 汇率避险服务 - 方案提出开发多样化的汇率避险产品和服务，支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务，并完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务 [5] - 鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业，推动企业增强汇率避险意识，降低企业汇率避险成本 [6] - 支持银行加大汇率避险产品开发力度，丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品 [6] - 支持银行网点转型升级，鼓励有条件的银行设立涉外业务特色网点，组建外汇专业服务团队 [6] - 加强融资担保机构和银行业务联动，由上海市融资担保中心等机构与银行联合开发汇率避险专项担保产品，并由财政提供担保费补贴 [6] - 促进人民币跨境使用以应对外汇风险，加强“本币优先”理念宣导，建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制 [6] - 鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算，并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币 [6] 跨境投融资服务 - 在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点，优化外债登记管理和跨境担保流程，满足境内企业“走出去”的银团贷款需求 [7] - 条件成熟时，支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心 [7] - 试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务，拓展境内外双向融资渠道 [7] - 运用区块链技术规范发展供应链金融，便利融资租赁公司等资金跨境融通 [7] - 探索支持金融租赁公司开展母子公司外债额度共享业务 [7] - 便利融资租赁公司（含金融租赁公司）在境内收取的外币租金流转使用，允许用于归还外币债务、支付境外租金、向境外支付租赁物货款等用途 [7] - 支持金融机构海外分支机构积极为汽车集团境外销售提供融资支持 [7] 保险保障服务 - 加大对出口企业的保险支持力度，尤其是国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业 [8] - 提升出口信用保险保单服务能级，为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务 [8] - 为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信 [8] - 提供高质量再保险服务，支持在临港新片区设立专营再保险业务的保险公司、再保险公司、保险经纪公司法人机构或分支机构 [8] - 稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易 [8]