基金基本信息 - 基金名称为信澳中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金，基金代码为024728 [19] - 基金类型为混合型，运作方式为契约型开放式 [19] - 基金份额面值为1.00元 [20] - 基金管理人为信达澳亚基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限公司 [1][2] - 基金募集已获中国证监会证监许可【2025】1250号文注册 [1] 募集安排 - 募集期为2025年9月1日至2025年9月19日，募集期限不超过3个月 [2][21] - 首次募集规模上限为50亿元人民币，若超限将采取末日比例配售方式控制规模 [4] - 募集对象包括符合法规的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者等，暂不向金融机构自营账户销售（基金管理人自有资金除外） [3] - 单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资管产品等除外） [3] 投资策略与标的指数 - 基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，标的指数为中证同业存单AAA指数 [13][14] - 标的指数选取银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下的同业存单作为样本 [15][16] - 指数编制方案详见中证指数有限公司官方网站（www.csindex.com.cn） [17] 运作特性 - 每个开放日开放申购，但对每份基金份额设置7天最短持有期 [2][19] - 开始办理赎回业务前，投资者不能提出赎回或转换转出申请 [2][19] - 自基金合同生效日或申购确认日起第7天（含当日，非工作日顺延）方可申请赎回或转换转出 [2][19] - 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回 [12] 认购规则 - 认购费率不收取，但基金收取销售服务费 [21] - 认购份额计算公式为认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值，计算结果四舍五入保留小数点后两位 [22][23] - 代销机构首次认购和追加认购最低金额为1元，直销机构首次认购最低金额为5万元，追加认购为1万元 [26] - 投资者在募集期内可多次认购，认购申请一经受理不得撤销 [5] 账户与资金处理 - 投资者需开立基金账户，开户和认购可同时办理，但开户无效则认购无效 [5] - 认购资金需通过银行转账汇入指定直销清算账户（建设银行账号44201532700052509483或工商银行账号4000032429200151758） [31][40] - 无效认购资金将在募集结束后3个工作日内退还投资者 [46] - 募集期间产生的利息将折算为基金份额归持有人所有 [44] 基金生效条件 - 基金生效需满足募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元人民币且认购人数不少于200人 [48] - 若募集失败，基金管理人将返还投资者已交纳款项并加计银行同期活期存款利息 [47][49] 销售渠道 - 直销机构为信达澳亚基金管理有限公司，地址深圳市南山区科苑南路2666号中国华润大厦10层 [20][52] - 代销机构名单未具体列明，但提及可能增加代销机构及网点 [7][21] - 投资者可通过公司网站（www.fscinda.com）下载申请表格和了解发售事宜 [6]