投资账户合并与更名 - 友邦上海优选平衡组合投资账户于2020年合并了北京、江苏、广东等6地同名账户，更名为友邦优选平衡组合投资账户，合并后由友邦人寿管理且托管行仍为中国银行，资产配置策略保持不变 [2] - 友邦上海增长组合投资账户同样在2020年合并6地同名账户并更名为友邦优选增长组合投资账户，管理方与托管行未变 [14] - 友邦上海稳健组合投资账户经合并后更名为友邦优选稳健组合投资账户，友邦上海货币市场投资账户合并后简化为友邦货币市场投资账户，均维持原有投资策略 [27][39] 投资目标与策略 - 优选平衡组合账户通过30%-70%股债平衡配置追求稳定收益与长期增长，股票类资产含股票及股票基金，固定收益类含债券、存款等 [4][5][6] - 增长组合账户定位高风险偏好，股票类资产配置50%-90%，固定收益类占10%-50%，重点通过主动股权配置实现长期增值 [16][17][18] - 稳健组合账户以固定收益为主（50%-90%），搭配10%-50%股权类资产，追求低波动稳定收益 [29][30][31] - 内需精选组合为激进型账户，权益类资产占比60%-95%，聚焦受益于内需增长的行业 [51][53][54] 资产管理费结构 - 优选平衡组合、增长组合、内需精选组合的资产管理费年比例均为1.5% [9][22][58] - 货币市场投资账户与全球成长组合账户费率较低，分别为1%和1% [44][68] 投资范围与限制 - 所有账户投资范围均涵盖股票、债券、基金等国家金融监管总局批准的金融工具，货币市场账户限定投资剩余期限397天内的短期固收工具 [4][16][29][41] - 账户净值连续20日低于500万元或5日低于100万元时可突破股债比例限制，建仓期和清算期亦不受限 [6][18][31][54] 信用风险控制 - 优选平衡组合、增长组合、稳健组合持有的信用债均为AAA级，占比100% [10][23][35] 资产估值方法 - 股票按交易所收盘价估值，债券采用中央结算公司公允价值，开放式基金按净值估值，货币基金按万份收益计提 [10][11][12][13][24][25][36][37] - 银行存款按余额列示并逐日计提利息，债券回购按成本列示并计提协议利息 [12][13][25][37] 特殊账户特性 - 全球成长组合为境外指数化投资账户，权益类资产占比60%-95%，通过量化管理追踪主要股票指数 [62][63][64][65] - 货币市场账户仅投资高信用等级短期工具，流动性要求严格，剩余期限不超过397天 [41][44]